АД "Акционерна търговска банка" Спърт. АД "Акционерна търговска банка" Spurt Spurt Bank контакти

Банката е създадена през 1992 г. като отворено акционерно дружество. През 1998 г. най-големият акционер на банката беше ЗАТ Татгазинвест, регионалният оператор на Газпром за продажба на газ. От 2002 г. Нижнекамскнефтехим, който също е основен клиент на банката, е акционер на кредитната институция. От ноември 2004 г. той е член на системата задължителна застраховка депозити на физически лица.

В момента крайните бенефициенти на банката са председателят на съвета, член на съвета на директорите Евгения Даутова (30% директно и чрез Gaz-Market LLC), ЕБВР (28,25%). Член на Съвета на директорите, съсобственик на ПАО "Нижнекамскнефтехим" Владимир Бусигин контролира 13,99% от акциите кредитна институция, Евгений Сорокин (8,44%), Валери Чащин (3,95%), Газпромбанк АД (3,00%), NPO NSD CJSC (2,35%), Илфар Яхин (1,8%), Bank Avers LLC (1,48%), Светлана Зиганшина (1,12%) ), ОАО „Тайф“ (0,77%), Владимир Михайлов (0,65%), роднини Найл и Шамил Юсупов (0,64%), Анжелика Хасанова (0,46%), Министерството на поземлените и имуществени отношения на Република Татарстан (0,16%) и миноритарни акционери (2,93%).

Банката е представена от два клона (в Нижнекамск и Йошкар-Ола на Република Марий Ел), 13 допълнителни и четири оперативни офиса, както и един оперативна каса извън касата, броят на заетите към 1 октомври 2016 г. - 503 служители. Мрежата от собствени банкомати включва 130 устройства. Банката има достъп и до теглене на пари в мрежата на Газпромбанк АД.

За себе си банката идентифицира три области на дейност: работа с физически лица, с малък и среден бизнес (МСП) и с корпоративни клиенти. Кредитната организация предоставя доста широк спектър от услуги за частни клиенти, има отделни кредитни оферти за МСП корпоративните клиенти могат също да получат подкрепа за външноикономическа дейност, лизингови услуги и търговско финансиране. Банката предоставя на частни клиенти традиционни услуги на дребно - депозити, потребителски, ипотечни и автомобилни заеми, работа на пазара ценни документи, операции с банкови карти.

Клиентската база на банката наброява около 4,2 хиляди клиентски компании (включително около 400 проекти за заплати), представляващи газовата, нефтената и нефтохимическата промишленост, строителната индустрия, машиностроенето, търговията, комуналните услуги, транспорта и финансови услуги (лизинг и застрахователни компании) и др. Сред корпоративните клиенти на банката, в допълнение към PJSC Nizhnekamskneftekhim, може да се разграничи LLC Talan, LLC Агропромишлен комплекс Камски, LLC Строителна компания Farus, OJSC Kazenergo, OJSC Kazanskaya Yarmarka, PJSC ZFZ, LLC PFMK, JSC Trade and Industrial Group Kuntsevo, LLC Povolozhsky Food Processing Plant, PJSC Kazan Helicopter Plant, OJSC KamAZ ", OJSC Kazanorgsintez, OJSC Kazan Synthetic Rubber Centre EPG. , ЗАО Лизингова компания "Медвед", \u200b\u200bLLC "MasterSoft", LLC "Dagor", LLC "NPF" Гумени смеси ", LLC TPK" Volzhsky plant - Detail "и др.

През периода от януари до октомври 2016 г. активите на банката леко намаляват в обем (под 1%) и към 1 ноември 2016 г. остават на нивото от 22,7 млрд. Рубли. В пасивите има изтичане на средства от корпоративни клиенти (-733,6 милиона рубли), намаляване на обема на капитала (-173,7 милиона рубли), както и салда по лоро сметки (-47,4 милиона рубли). Изтичането на тези средства е компенсирано от увеличение на привлечените средства от банки (+876,3 милиона рубли), депозити на домакинства (+785,1 милиона рубли), а банката е издала и записи на заповед за 121,8 милиона рубли. В активите има намаление на високоликвидните активи (-932 милиона рубли) и общо кредитен портфейл (-338,8 милиона рубли). В същото време банката инвестира в портфейл от ценни книжа (+921,8 милиона рубли), постави излишна ликвидност в банките (+470,01 милиона рубли) и в по-малка степен увеличи обема на обездвижените активи (+14,2 милиона рубли) ...

Основният източник на финансиране активни операции депозитите на домакинствата формират 52,9% от нетните пасиви (представени главно от депозити със срок на падеж от една до три години - 61%), привличайки ликвидност от банки, включително от Централната банка на Руската федерация по репо сделки, представляват 23,5%, средства предприятия и организации (основно салда по сетълмент сметки) представляват 17,1%, капитал - 13%, банкови менителници - по-малко от 1%. Клиентската база на банката е голяма, динамиката на плащанията е висока, а месечният оборот по клиентски сметки е на ниво от 15-30 милиарда рубли. Заслужава да се отбележи, че в състава на клиентски средства на юридически лица, около 20% са представени от фондове държавни компании... Според отчетите по МСФО към 31 декември 2015 г. съвкупното салдо на средствата на седем големи клиенти на банката възлиза на 3,04 млрд. Рубли, или 19,7% от общите клиентски средства, което представлява значителна концентрация.

Банков капитал от самото начало текуща година намалява с 5,6%, възлизайки на 2,9 млрд. рубли към отчетната дата. В тази връзка стандартът на достатъчност също е намалял. собствени средства (Н1.0) - от 13,2% до 11,6% (при минимум 8%). Също така трябва да се вземе предвид, че капиталът включва два подчинени кредита в размер на 10 милиона щатски долара и 400 милиона рубли с падежи съответно през февруари 2019 г. и септември 2020 г. Собственият капитал на банката е 34%, формиран от уставния капитал, 37,5% е печалбата от предходни години, данните за които се потвърждават от одитиращата организация, 21,5% са субординирани заеми.

Активите на банката са 65,7%, представени от кредитния портфейл, други 16,6% са инвестиции в портфейла от ценни книжа, 10,04% са високоликвидни активи, 3,3% са портфейлът от средства, пуснати на пазара междубанково кредитиране, 2,3% - други активи, 2,1% - дълготрайни активи и нематериални активи.

Кредитният портфейл е намалял с 2,2% от началото на 2016 г., като към 1 ноември възлиза на 14,9 милиарда рубли. 85,7% от портфейла е представен от заеми за корпоративни клиенти (+215,7 милиона рубли от началото на 2016 г.), 14,4% - кредитиране на дребно (-554,5 милиона рубли от началото на текущата година). Делът на просрочения дълг в кредитния портфейл като цяло е показан на 3,8%. Банката покрива 4.7% от всички заеми с провизии за евентуални загуби по заеми. Портфолиото не е напълно обезпечено със залога на имота - 84,9%. Към 31 декември 2015 г. 21,4% от общия корпоративен портфейл е формиран от заеми за компании в химическата индустрия, 20,1% са заеми за строителната индустрия, 18,6% - заеми за предприятия промишлено производство, 8% - на едро и на дребно, 5,6% - услуги, 3,1% - сделки с недвижими имоти. В рамките на портфейла на дребно, 48,8% се отчитат от потребителски заеми, 25,5% - заеми за автомобили, 25,4% - ипотечно кредитиране... Според отчетните данни по МСФО за 2015 г. банката е предоставила заеми на 18 най-големи кредитополучатели, като дългът на всеки от тях надвишава 20% от капитала на банката. Общият дълг на тези кредитополучатели възлиза на 6,9 милиарда рубли, или 42,3% от общия кредитен портфейл, което показва висока концентрация на кредитния риск.

Портфолиото от ценни книжа - 3,8 милиарда рубли, от началото на тази година се е увеличило с 32,4%. Той е почти изцяло представен от инвестиции в облигации, делът на инвестициите в корпоративни записи на заповед е много малък. Значителна част от облигационния портфейл (74,6%) е представена от ценни книжа, заложени по сделките РЕПО, други 23,1% са корпоративни облигации, включително чуждестранни емитенти, 2,2% инвестирани в държавни облигации. Заслужава да се отбележи наличието на просрочени задължения по еврооблигации на OJSC Vneshprombank (лицензът е отнет на 21 януари 2016 г.), за който е създаден резерв от 100%. Оборотът на портфейла е умерен и възлиза на 5-33 милиарда рубли на месец. От началото на 2016 г. оборотът на портфейла се е увеличил с повече от пет пъти.

От началото на 2016 г. високоликвидните активи са намалели в обем с 29%, възлизайки на 2,3 млрд. Рубли към 1 ноември, главно поради намаляване на остатъците от средства, поставени по сметки на nostro в нерезидентни банки (-98,5% ). Спадът на активите се отрази и върху стойността на коефициента на незабавна ликвидност (Н2), който почти наполовина - от 107% на 65,3% (при минимум 15%). Активите с висока ликвидност с 51,8% са представени от касови салда в касата, банкомати и Централната банка на Руската федерация, други 48,2% са салда по сметки на nostro.

Кредитната институция е активен участник на междубанковия пазар на заеми, като в повечето случаи действа като нетен кредитополучател, привличайки липсата на ликвидност от руски и чуждестранни банки, както и от Централната банка на Руската федерация чрез РЕПО транзакции. Месечният оборот за привличане е 7-25 милиарда рубли. Банката също така поставя излишната ликвидност в малки суми. На пазара валутни транзакции кредитна институция показва висока активност с месечен оборот от 26-56 милиарда рубли.

В края на 2015 г. кредитната институция реализира печалба от 106,6 милиона рубли по RAS (през 2014 г. същата цифра беше 141,4 милиона рубли). За десет месеца на 2016 г. банката е реализирала печалба от 29,4 милиона рубли.

Борд на директорите: Айдар Судияров (председател), Илдар Гайнутдинов, Владимир Грицких, Евгения Даутова, Борис Жихаревич, Руслан Садиков, Инна Яббарова.

Ръководен орган: Евгения Даутова (председател), Марат Даутов, Дмитрий Корчагин, Кирил Шайхутдинов, Алексей Земляков.

справочна информация

Регистрационен номер: 2207

Дата на регистрация от Банката на Русия: 22.12.1992

BIK: 049205858

Основен държавен регистрационен номер: 1021600000421 (22.08.2002)

Уставният капитал: 1 000 000 000,00 рубли

Лиценз (дата на издаване / последна подмяна):
Общ лиценз за упражняване банкови операции (24.08.2015)

Участие в системата за гарантиране на влоговете: Да

Относно Spurt Bank

Spurt Bank е основана през 1992 г.

По отношение на активите (21 799 679 000 рубли) Spurt Bank се нарежда на 172 място сред банковите институции в Русия.

Акциите на Spurt Bank принадлежат на ръководителя на борда Е. Даутов (30 процента, пряко и чрез дружеството с ограничена отговорност Gaz-Market), Европейската банка за възстановяване и развитие (28,25 процента), Е. Сорокин (8,44 процента) , B Chashchin (3,93 процента), Газпромбанк (3 процента), семейство Юсупови (1,75 процента), С. Зиганшина (1,12 процента), миноритарни акционери (2,66 процента). Отворете акционерно дружество Нижнекамскнефтехим притежава 5,05 процента от акциите, неговият генерален директор В. Бусигин притежава 4 процента от акциите на банката, главен счетоводител И. Яхин - 1,8 процента.

За предоставяне на услуги Spurt Bank отвори клонове в Нижнекамск и Йошкар-Ола, 18 отделни офиса. Банката разполага със собствени банкомати в размер на 130 броя оборудване.

Формираната клиентска база на банката наброява почти 4 хиляди корпоративни клиенти и много физически лица.

Spurt Bank предлага на населението следните услуги: депозити, заеми, банкови картиизвършване на плащания.

Spurt Bank предлага на компании кредити, депозити, сетълмент и касови услуги, издаване на банкови гаранции.

Със заповед на Банката на Русия от 21 юли 2017 г. № OD-2071 от 21 юли 2017 г. банковият лиценз е отнет от кредитна институция. търговска банка "Spurt" (публично акционерно дружество) JSCB "Spurt" (PJSC) (рег. No 2207, Казан). Според отчетните данни кредитната институция е класирана на 183-то място по активи към 1 юли 2017 г. банкова система Руска федерация... С незадоволителното качество на активите, JSCB Spurt (PJSC) оценява неадекватно поетите рискове. Държавната корпорация "Агенция за гарантиране на влоговете", на която със заповедта на Банката на Русия са поверени функциите на временната администрация за управление на кредитната институция, проведе проучване на финансовото състояние на банката. Резултатът от проучването беше обективно отражение на стойността на активите при отчитането на кредитна институция, което доведе до пълна загуба на собствени средства (капитал). Настоящата ситуация е следствие от ниската диверсификация на активите на кредитната институция - значителна част от кредитния портфейл на АКБ "Спърт" (ПАО) беше насочена към финансиране на голям инвестиционен проект предприятия, контролирани от бенефициента на банката, финансово състояние което в момента е оценено като критично. Банката на Русия многократно прилага надзорни мерки за реагиране срещу JSCB Spurt (PJSC). Ръководството и собствениците на банката не са предприели ефективни стъпки за нормализиране на нейната дейност. Според Държавна корпорация "Агенция за гарантиране на влоговете" изпълнението на процедурата за финансово възстановяване с участието на Агенцията и кредиторите на банката е признато за икономически нецелесъобразно поради изключително ниското качество на активите, големината на установения дисбаланс между стойност на активите и пасивите, като се вземе предвид неспособността на кредитната институция да осигури по-нататъшно изпълнение на изискванията на кредиторите. При тези обстоятелства Банката на Русия, на основание член 20 от Федералния закон „За банките и банковите дейности“, изпълни задължението си да отнеме банков лиценз от кредитна институция. Решението на Банката на Русия е взето във връзка с неспазването от страна на кредитната институция на федералните закони, регулиращи банковата дейност, както и наредбите на Банката на Русия, стойността на всички коефициенти за адекватност на собствения капитал (капитал) под два процента, намаляване на размера на собствения капитал (капитала) под минималната стойност уставният капиталопределена на дата държавна регистрация кредитна институция, като се вземе предвид многократното прилагане в рамките на една година от мерките, предвидени от Федералния закон „О Централната банка Руска федерация (Банка на Русия) ".

JSCB "Spurt" (OJSC) е създадена през декември 1992 г. като банка, фокусирана основно върху работата с малкия и среден бизнес. През 1998 г. ЗАО "Татгазинвест", регионалният оператор на ОАО "Газпром" за продажби на газ, стана най-големият акционер в Банката. В бъдеще JSCB "Spurt", като основен сетълмент банка ЗАО "Татгазинвест" получи статут на оторизирана банка на ОАО "Газпром" на територията на Република Татарстан. Последващото разширяване на кръга на акционерите на Банката и развитието на нейната клиентска база се дължи главно на най-големите предприятия от нефтохимическата промишленост на Татарстан, като OJSC Nizhnekamsknefekhim, OJSC Kazanorgsintez, OJSC Kazan Synthetic Rubber Plant. Приетата програма за развитие на Банката предвижда по-нататъшно разширяване на клиентската й база за сметка на големи индустриални корпорации, както и на представители на малкия и среден бизнес на Република Татарстан и Волжкия федерален окръг. През май 2007 г. Европейската банка за възстановяване и развитие стана акционер на банката - днес нейният дял е 28,25%. Това е логично продължение на стратегията на ЕБВР за развитие на регионалните банки и сътрудничеството между ЕБВР и Spurt Bank, започнало през 2005 г. В момента това сътрудничество продължава под формата на подкрепа за програмите на Банката за работа с малък и среден бизнес, отпускане на заеми за енергоспестяващи технологии.

На 21 юли 2017 г. лицензът за извършване на банкови операции от кредитна институция е отнет от Акционерна търговска банка „Спърт“ (публично акционерно дружество) АКБ „Спърт“ (ПАО) (рег. № 2207, Казан ). Според отчетните данни кредитната институция е класирана на 183-то място в банковата система на Руската федерация по отношение на активите към 1 юли 2017 г.

С незадоволителното качество на активите, JSCB Spurt (PJSC) оценява неадекватно поетите рискове. Държавната корпорация "Агенция за гарантиране на влоговете", на която със заповедта на Банката на Русия са поверени функциите на временната администрация за управление на кредитната институция, проведе проучване на финансовото състояние на банката. Резултатът от проучването беше обективно отражение на стойността на активите при отчитането на кредитна институция, което доведе до пълна загуба на собствени средства (капитал). Това положение е следствие от ниската диверсификация на активите на кредитната институция - значителна част от кредитния портфейл на АКБ „Спърт“ (ПАО) беше насочена към финансиране на голям инвестиционен проект на предприятия, контролирани от бенефициента на банката, чието финансово състояние в момента се оценява като критично.

Банката на Русия многократно е прилагала надзорни мерки за реагиране срещу JSCB Spurt (PJSC). Ръководството и собствениците на банката не са предприели ефективни стъпки за нормализиране на нейната дейност.

Според Държавна корпорация "Агенция за гарантиране на влоговете" изпълнението на процедурата за финансово възстановяване с участието на Агенцията и кредиторите на банката е признато за икономически нецелесъобразно поради изключително ниското качество на активите, големината на установения дисбаланс между стойност на активите и пасивите, като се вземе предвид неспособността на кредитната институция да осигури по-нататъшно изпълнение на изискванията на кредиторите.

При тези обстоятелства Банката на Русия, на основание член 20 от Федералния закон „За банките и банковите дейности“, изпълни задължението си да отнеме банков лиценз от кредитна институция.

Решението на Банката на Русия е взето във връзка с неспазването от страна на кредитната институция на федералните закони, регулиращи банковата дейност, както и наредбите на Банката на Русия, стойността на всички коефициенти за адекватност на собствения капитал (капитал) под два процента, намаляване на размера на собствения капитал (капитал) под минималната стойност на уставния капитал, установена на датата на държавна регистрация на кредитната институция, като се вземе предвид повторното заявление в рамките на една година от мерките, предвидени от Федералният закон "За Централната банка на Руската федерация (Банка на Русия)".

Във връзка с отнемането на банковия лиценз, дейностите на временната администрация за управление на JSCB "Spurt" (PJSC), чиито функции бяха поверени на държавната корпорация "Агенция за гарантиране на влоговете" със заповед на Банката на Русия от април 28, 2017 г. № OD-1136, е прекратено със заповед на Банка Русия от 21 юли 2017 г. № OD-2072.

В съответствие със заповедта на Банката на Русия от 21 юли 2017 г. № OD-2073 е назначена временна администрация в JSCB "Spurt" (PJSC) до назначаването в съответствие с Федералния закон "За несъстоятелността (несъстоятелността)" на синдика или назначение в съответствие с член 23.1 от Федералния закон "За банките и банковите дейности" на ликвидатора. Акредитивни писма изпълнителни органи кредитна институция в съответствие с федерални закони спряно.