Оперативен ден на банката. Работа, извършена от банката за привличане на клиенти към банката

Организацията на работния ден, управлението и контрола на документите се извършва в съответствие с изискванията на Инструкция № 728, индивидуални инструкции на Националната банка на Република Беларус, както и други местни нормативни актове на Банката и решения на колегиалните органи за управление на Банката. (Приложение 6)

При извършване на операции по клиентски сметки служителите на Банката осъществяват контрол върху съответствието на издадените документи за сетълмент с изискванията на регулаторните нормативни актове на Националната банка на Република Беларус.

Оперативният ден на Банката се състои от:

Банков ден, по време на който клиентите на Банката се обслужват (приемане (изпълнение), контрол на основните счетоводни документи на клиентите и тяхното отразяване в счетоводството), както и обработка и отразяване на собствените плащания на Банката;

Времето за завършване на обработката на информацията със задължителното формиране на ежедневен баланс.

Началният и крайният час на оперативен ден в рамките на календарен ден, с изключение на официалните празници и празници, установени и обявени за неработни в съответствие със закона, се определят със заповед (постановление) на ръководителя на Банката.

Началният и краен час на банков ден се определят от административния документ на ръководителите на дирекции Goperu, дирекции, Централната банка, като се отчита режимът на работа на платежните системи и представлява периодът от време, през който първичните счетоводни документи за транзакции се получават и се предоставят на вниманието на клиентите.

Времето за получаване и предаване на платежни документи за обработка от системата BISS чрез отдела за администриране и експлоатация на системата за управление на плащанията за администриране и работа на информационно-аналитичната и платежна система на Департамента по информатика и автоматизация (по-нататък - MCC), както и времето за получаване и предаване на информация за обработка в автоматизираната подсистема „ Международни и междубанкови сетълменти в чуждестранна валута ”и PTK SWIFT-Alliance, получаващи и обработващи международни и междубанкови плащания в беларуски рубли и чуждестранни валута в АД "Belinvestbank" определя правила.

Сделките с физически лица, извършени във функционалните комплекси „Кредитиране на физически лица”, „Сметки и депозити” и „Банкови платежни карти” на CSSCFL “BRIS” от 00-00 до 16-00, се отразяват в IMS “BARS” през текущия операционен ден, и извършено от 16-01 до 00-00 - не по-късно от следващия работен ден. Операциите, приключени през почивните дни и празниците, обявени за недействителни по предписания начин, се отразяват в счетоводството за следващия работен ден след тях.

Отразяване в счетоводството на операции по приети плащания на физически лица, регистрирани в CSSCFL “BRIS” и сетълмент с доставчици на услуги, се извършва на следващия работен ден след деня на приемане на плащането. Като част от текущия работен ден, в 11-30, 14-30 и 15-30, се извършват разплащания по несъгласувани плащания, получени преди посоченото изпращане.

Сделките, извършени на каси с оперативен режим, който не съвпада с работното време на операционната каса и в обменните бюра, се отразяват в счетоводството на следващия работен ден.

Организирането на приемането на документи като част от сетълмент, парични средства, кредитни услуги и предоставянето на други банкови услуги на юридически лица и индивидуални предприемачи се осъществява в съответствие с процедурата за документооборот (която установява движението на счетоводни документи, счетоводни регистри, други документи, свързани с изпълнение, регистрация, проверка и др. счетоводство и контрол на банковите операции), одобрени от ръководителя на структурното звено, в съответствие с реда (заповедта) ) От време индивиди услуга.

Всички транзакции по сетълмент и (или) парични документи, получени (изпълнени) през банков ден, се отразяват в счетоводството за същия оперативен ден. Разплащателни и (или) парични документи, получени от Банката (изготвени от Банката) след изтичане на банков ден, се отразяват в счетоводството не по-късно от следващия работен ден;

Плащането на всички разплащателни и (или) парични документи от текущи банкови сметки (наричани по-долу текущата сметка) се извършва за сметка на средствата по тези сметки в началото на работния ден при спазване на текущата последователност на плащанията. Процедурата за използване на получените средства по разплащателни сметки през операционния ден се определя от Банката и клиента в споразумението за текуща сметка (с изключение на плащанията към бюджета и държавните извънбюджетни фондове);

Плащането на документи за сетълмент за прехвърляне (събиране) на плащания към бюджета и държавните извънбюджетни фондове (данъци, такси, мита, неустойки) се извършва за сметка на средствата, получени по сметката на платеца през банков ден, независимо дали това условие е в споразумението по текущата сметка;

Електронните платежни документи и електронни съобщения се прехвърлят съответно в системите BISS и MCC, съгласно графика за получаване и обработка от системата BISS и в съответствие с Правилника;

Документите за сетълмент, които ще бъдат изпратени по пощата, се представят на комуникационната компания в деня на приключване на транзакцията;

Документите за сетълмент, които се изпращат на други банки чрез куриера на междубанковата поща, се изпращат в деня на транзакцията в съответствие с графика за събиране на банкова кореспонденция.

Междубанковите операции по кореспондентските сметки се извършват в съответствие с условията, предвидени в споразуменията за установяване на кореспондентски отношения, изискванията на актове на законодателството на Република Беларус и местните регулаторни правни актове на Банката, регламентиращи процедурата за междубанкови и вътрешносистемни безкасови плащания в беларуски рубли в Банката.

Циркулацията на документите по входящите парични транзакции трябва да бъде организирана така, че издаването на касови бележки (копия на входящи нареждания в чуждестранна валута) на клиентите и кредитирането на сумите по техните сметки да се извършват само след фактическото получаване на средства в касата.

преди началото на деня за търговия  ръководителят на службата за обществена сигурност (магазин, обект) или неговият заместник заедно със служителя отварят складовете, раздават на комуникационните оператори получаване на книги, лични вещи, ковчежета от държавната пенсионна поръчка, ключове от касата. Всичко това се издава срещу получаване в специални книги, в които се посочват датата, месецът и часът на издаване. Тогава ръководителят на FSO или неговият заместник трябва да се уверят, че телекомуникационният оператор подготвя работното място за временно обслужване на потребителите на пощенски услуги.

Телекомуникационният оператор трябва да подготви оперативни материали, формуляри за производство, да попълни пълен асортимент от държавни филиали и, ако е необходимо, да получи парични подкрепления в главната каса, да постави в специалната книга контролния OKS, съответстващ на датата на текущия ден. Ако комуникационният оператор работи на немеханизирано работно място, тогава до началото на деня е необходимо да се подготвят касови бележки. Ако телекомуникационният оператор работи на механизирано работно място, тогава той трябва да подготви касов апарат (FCT) до началото на деня.

Служителите на оперативни каси за периода на работа в този обект на пощенска услуга получават авансово плащане на държавната пощенска гаранция за задължението за получаване. Задължението за получаване се съхранява в касата на обекта на пощенската услуга като паричен документ и се актуализира на 1 януари всяка година.

Ръководителите на пощенски съоръжения, ръководителите на работилници (секции) или техните заместници проверяват най-малко веднъж месечно за комуникационните работници наличието на авансово плащане в отдела за държавни поръчки и навременността на попълването му. Прави се проверка на гърба на задължението за получаване на резултатите от одита.

След приключване на подготвителната работа телекомуникационният оператор пристъпва към изпълнение на своите задължения. По време на оперативния ден парични суми, условни стойности и пощенски пратки се съхраняват на работните места в шкафове, сейфове, ковчежета или чекмеджета на маси, пригодени за това и с работещи ключалки (ключалки).

Лично ръководителите на всички обекти на пощенска услуга (в тяхно отсъствие - заместници) са длъжни:

Проверете в началото на работния ден готовността на операционната зала и работните места за обслужване на клиенти;

Постоянно проверявайте сигурността пощапратки и пари в брой;

Наблюдавайте навременността и пълнотата на получаване, обработка, изпращане и доставка на поща;

Периодично присъствайте на размяната на поща и отварянето на пощенски пратки;

Ежедневно преглеждайте книгите с жалби и предложения и предприемайте необходимите мерки за записани в тях оплаквания.

за края на работния ден (смяна)  Работниците, които получават препоръчана поща или пощенски поръчки, изчисляват в разписките на книгите резултатите от получените пратки или пощенски поръчки, както и размера на таксата за тяхното изпращане. Таксата за допълнителна работа (услуги) се записва отделно.

Всеки ден в края на работния ден (смяна) контролиращото лице брои копията на фактурите f. 16 броят и сумата на изходящите пощенски поръчки, доставени за сортиране (изпращане). Изпратените и върнати пощенски поръчки се записват отделно, резултатите от преброяване на прости и ускорени пощенски поръчки, предадени за сортиране, се записват върху копие от последната фактура f.16 за даден работен ден (смяна), подписано от контролиращото лице и сравнено с изчисляването на дневните резултати от разписката малка книжка f. 5 (според KKM, PKT). Броят на получените и изпратени телеграфни преводи се проверява с резултатите от вписванията в одитния журнал f. 26 или на последната страница на товарителницата 11 и, или на последната преведена телеграма, предадена по телефона.

Работниците, които издават препоръчани пощенски пратки, обобщават движението на пощенските пратки за един работен ден (смяна) съгласно известия f. 22 по входящите фактури е. 16 (или на празен лист хартия). За да изтеглите останалите пощенски пратки в края на работния ден (смяна), е необходимо да добавите към броя на пощенските пратки, налични в началото на деня (смяна), получени в деня (смяна), изваждане, издадени, изпратени или върнати. Резултатът се удостоверява с подписа на служителя и се проверява с действителния баланс на пощата.

За удобство и ускоряване на резултатите се препоръчва да се използва печат от следната форма:

Баланс по:

Получени:

Изпратен и върнат:

Баланс по:

Подпис на оператора

След обобщаването, подаването и съответното изпълнение на производствената документация преди края на работния ден служителят за връзка проверява действителния баланс на пощата и пратките и обработва квитанции, лични вещи и ключове към касата (PKT) срещу получаване до ръководителя или неговия заместник. Предварително регистрираните неща се почистват от мръсотия и мастика. Комуникационен работник отчита по предписания начин съгласно касовия сертификат f. MS-42, който е основният отчетен документ пред главната билетна каса на OPS, попълва авансовото плащане на държавната отбранителна поръчка, наема скелето, подрежда работното място, затваря работния плот с ключа, който преминава към главата или неговия заместник.

Парична справка f. MS-42 се състои от две части. На лицевата страна на касовия сертификат телекомуникационният оператор (пощенски работник) указва името на обекта на пощенската услуга, неговото фамилно име и датата на съставяне на касовия сертификат. Размерът на дохода от предоставянето на услуги за всеки вид такса се записва в касовия сертификат в отделен ред. В този случай приетите в брой суми се записват отделно от сумите, приети от паричните документи. Телекомуникационният оператор на обединеното работно място съставя един паричен сертификат. Услугите, предоставени за сметка на авансовото плащане, не се включват в касовия сертификат. Предоставянето на тези услуги се записва в специален авансов лист. За количеството продадени потребителски стоки се съставя отделен паричен сертификат.

При съставяне на паричен сертификат f. MS-42 е необходимо да се посочат всички получени суми в колоните „Пристигане“, всички издадени суми - в колоните „Потребление“. В графата „Основа“ срещу всеки тип капитализирани суми се посочва броят на пощенските пратки, получени за работен ден, а броят на пощенските преводи или поръчки е посочен срещу сумата на платените пощенски преводи, издадените пенсии и обезщетения. След това операторът за комуникация изчислява сумите за колоните „Пристигане“ и „Потребление“, в колоната „Заявление“ посочва броя на документите за получаване и разход, предадени заедно с касовия сертификат на началника (оператора) на Главната каса и го подписва в специална колона.

На гърба на касовия сертификат f. MS-42, телекомуникационният оператор посочва всички парични транзакции за получаване на парични аванси от Главната каса за извършване на необходимите операции или предаване на паричен излишък за разходни операции на Главната каса през работния ден. Паричните транзакции се записват в колоните „Пристигане“ или „Разходи“. Паричните средства се предават на Главната каса през работния ден срещу получаването на началника (оператора) на Главната каса, като се посочва приетата сума, която е посочена с думи.

В края на работния ден телекомуникационният оператор превежда на гърба на касовия сертификат сумите за колоните „Енория” и „Потребление” от лицевата страна. Тогава телекомуникационният оператор брои на гърба на касовия сертификат f. Резултатите от MS-42 за колоните „Пристигания“ и „Потребление“ посочват в съответните колони сумата на парите, които се предават на Главната каса, отделно от нея посочва сумата на касовите документи, предадени и подписани. Ръководителят (оператор) на Главната каса, след като прие доклада на телекомуникационния оператор, подписва, посочва датата на отчета в специални колони и изготвя разписка, която е част от касовия сертификат. Разписката се отделя от касовия сертификат и се издава на телекомуникационния оператор, за да потвърди, че изчислението е направено с него.

В края на работния ден ръководителите (заместниците) на работилниците, секциите и противопожарната техника лично:

Получаване на отчети от телекомуникационни оператори;

Попълване на авансовите плащания на държавната пенсионна поръчка;

Те приемат лични вещи и ковчежета, книжки за разписки, проверяват коректността на поддръжката и изпълнението на производствената документация и обобщаването им в тях;

Проверете правилността на плащането на пощенските преводи, навременната доставка на пощенски пратки и периодични издания, изпращане на пари в размер на сумите за доставка и уведомления;

Проверявам действителните остатъци от пощенски пратки, пощенски преводи, пари в брой и запечатвам килерите заедно с операторите на телекомуникациите.

Оперативният ден на банката е дейност на банката през работен ден, която е свързана с приемането, изпълнението, контрола на основните счетоводни документи на клиентите и банката, тяхното отражение в счетоводството, приключване на обработката на информация и формирането на ежедневен баланс.

Оперативният ден на банката се състои от банков ден и време за приключване на обработката на информация със задължителното формиране на дневен баланс не по-късно от началото на следващия оперативен ден. Банков ден е времето, през което клиентът и структурните звена на банката се обслужват, а именно приемане и изпълнение, контрол на основните счетоводни документи на клиентите и банката и тяхното отражение в счетоводството.

Началният и крайният час на работния и банковия ден се установяват със заповед или указание на ръководителя на банката. В същото време на клиентите се съобщава началния и крайният час на банковия ден.

Организацията на работен ден в банка включва следните компоненти:

1. осигуряване на единен подход към времето за отразяване на транзакциите, извършени през операционния ден в счетоводните регистри.

2. приемане или изпълнение, контрол на първичните счетоводни документи по време на операции и тяхното отразяване в счетоводството.

3. разпределение на задълженията и правомощията между отговорните изпълнителни директори за приемане или изпълнение, контрол на първичните счетоводни документи по време на операции и тяхното отражение в счетоводството, отчитането.

4. спазване на установения от банката документооборот, като се вземат предвид изискванията на регулаторните правни актове на Националната банка на Република Беларус и счетоводната политика на банката с цел намаляване на оперативния риск.

Отговорният изпълнител е банков служител, упълномощен да съставя, подписва и отразява в счетоводните записи първи счетоводни документи за определени операции на банката или да извършва допълнителен (текущ) контрол върху тези документи, независимо в кое структурно звено на банката работи. Правомощията и отговорностите на отговорните изпълнителни директори се определят от банката независимо.

Отговорните изпълнителни директори имат право да подписват основните счетоводни документи, въз основа на които се правят записи в счетоводни сметки. Списъкът на лицата, които имат право да подписват първични счетоводни документи, трябва да бъде съгласуван с главния счетоводител и одобрен от ръководителя на банката.

3. Документи, управление на документи и вътрешен банков контрол

Всички банкови операции се извършват в банката и се отразяват в счетоводството въз основа на първични счетоводни документи, съставени по предвидения в закона начин. Основните счетоводни документи идват в банката от клиенти, други банки и също се съставят в банките и съдържат необходимата информация за естеството на транзакциите, което позволява да се провери тяхната законност и да се упражнява вътрешен контрол.

При регистриране на банкови операции се използват формите на първични счетоводни документи, предвидени в нормативните нормативни актове на Националната банка за тяхното провеждане. При обработката на операции за други видове дейности се използват стандартни форми на документи, одобрени от Министерството на финансите на Република Беларус и други държавни органи, които осъществяват методическо управление на счетоводството и отчитането на организации в съответните сектори на икономиката. В случаите, установени от Националната банка, банката може също така самостоятелно да разработва и одобрява форми на първични счетоводни документи.

Основните счетоводни документи, въз основа на които се правят записи по счетоводни сметки, трябва да съдържат номерата на съответните сметки за дебит и кредит, сумата на транзакцията, целта на плащането, съдържаща необходимата информация за естеството на транзакцията, датата на транзакцията, подписа на изпълнителната власт, подписа на администратора (ако транзакцията е предмет на допълнителен контрол).

Основните счетоводни документи, одобрени от Националната банка, въз основа на които се правят записи в счетоводните сметки, се делят на:

· Сетълмент документи. Документите за сетълмент се издават безкасови операции на банката и нейните клиенти.

· Касови документи. Паричните документи се използват при операции по обработка, предвидени в нормативни актове на Националната банка за извършване на парични операции.

· Мемориални ордени. Мемориалните варанти се използват за извършване и отразяване в счетоводните записи на вътрешните банкови операции и операциите на банката и клиентите чрез банков превод на средства в съответствие с нормативните нормативни актове на Националната банка.

Извънбалансови поръчки. Извънбалансовите нареждания (кредитни или дебитни) се изпълняват по извънбалансови сметки.

Всички операции по сетълмент и (или) парични документи на клиенти, получени през банков ден, се отразяват в счетоводството за същия оперативен ден. Разплащателните и (или) паричните документи, получени от банката след банков ден, се отразяват в счетоводството не по-късно от следващия работен ден.

Плащането на всички разплащателни и (или) парични документи от текущи (сетълмент) сметки се извършва за сметка на средствата по тези сметки в началото на работния ден (с изключение на овърдрафт кредитиране) при спазване на последователността на плащанията, установена от закона. Процедурата за използване на получените средства по текущи (сетълмент) сметки през операционния ден се определя от банката и клиента в текущото споразумение (сетълмент) за банкова сметка, като се вземат предвид изискванията на закона.

Корекция на грешни записи се извършва, ако има оправдателни документи за онези сметки, за които са направени грешни вписвания, чрез осчетоводяване обратно или чрез отразяване на сумите по съответните счетоводни сметки въз основа на икономическия характер на сделката. Коригиране на неправилно осчетоводена сума може да се извърши както чрез изпращане на обратно цялата сума и правилното счетоводно записване, така и чрез коригиране на грешна сума.

Счетоводната политика на банката трябва да включва график на работния процес. Потокът на документи е движението на първични счетоводни документи и счетоводни регистри, свързани с изпълнението, регистрацията, проверката, счетоводството, контрола на операциите, както и тяхната обработка и съхранение.

За всеки работен ден не по-късно от следващия работен ден банката трябва да осигури формирането на първични счетоводни документи, въз основа на които се правят счетоводни записи. Банката определя процедурата за формиране, съгласуване и съхраняване на първични счетоводни документи независимо в местните нормативни актове, като взема предвид законодателството. Изключение правят касовите документи, формирането на които се извършва навреме и по начина, установен с регулаторни нормативни актове на Националната банка относно организацията на паричната работа в банките.

Основните счетоводни документи за всеки работен ден трябва да се проверяват с данните за дневния баланс. В случай на несъответствия, документите и оборотите се проверяват за всяка балансова и извънбалансова сметка. Първичните счетоводни документи, генерирани, зашити и проверени с дневния баланс, се прехвърлят за съхранение. Първичните счетоводни документи, счетоводни регистри, книги (книга) за регистрация на открити и закрити лични сметки, отчети се съхраняват за периодите, определени със закон.

Когато организира работата по време на оперативния ден, банката трябва да упражнява вътрешен (текущ и последващ) контрол, предвиден от местните нормативни актове на банката.

Вътрешният контрол се осъществява при отваряне на сметки, приемане на първични счетоводни документи за изпълнение, както и на всички етапи на обработка на счетоводната информация, извършване на транзакции и отразяването им в счетоводството.

Вътрешният контрол трябва да е насочен към:

осигуряване на безопасността на паричните средства и ценности;

спазване от клиентите на изискванията за регистрация на първични счетоводни документи;

своевременно изпълнение на инструкции за плащане от клиенти за превод на средства;

превод и кредитиране на средства в строго съответствие с данните, посочени в платежните инструкции, приети за изпълнение.

За да осигури правилен текущ контрол, банката самостоятелно определя в местните нормативни актове списък на банковите операции, които подлежат на задължителен допълнителен контрол, както и отговорните изпълнителни директори, на които е предоставено правото да изпълняват контролни функции, и процедурата за нейното прилагане. За банкови операции, изискващи допълнителен контрол, не се разрешава единственото им изпълнение от един отговорен изпълнител.

Оперативният ден на банката е периодът, през който банката преминава от едно фиксирано финансово състояние в друго. Фиксираното състояние на банката е финансовото състояние, съответстващо на документалния баланс. Началото на деня за търговия се характеризира с салдото в началото на деня и датата на деня за търговия. Със стандартния старт на операцията датата на деня за търговия съвпада с текущата дата. В някои случаи датата на деня за търговия може да не съвпада с текущата, но датата на деня за търговия трябва да бъде същата като машинната дата. Докато не бъде определен работен ден, всички операции с документи на тази дата са блокирани.
Промяна в състоянието на оперативния ден на банката се извършва въз основа на въвеждането на банкови документи, причиняващи извършване на банкови операции.
Промяната настъпва при извършване на операции, които променят салдото по текущата сметка: извършване на вътрешнобанкови транзакции, операции с каси, въвеждане на документи от клонове, въвеждане на платежни документи. При извършване на операции, които променят атрибутите на сметките, условията на договорите, състоянието на деня за търговия не се променя.
Основата за въвеждане на информация в софтуера на търговския ден е наличието на надлежно изпълнени хартиени документи. Информацията е последователно, документ по документ, прехвърля се в програмата. Това създава някакво междинно състояние на документа. Документ в това състояние не променя салдото по текущата сметка, тоест не влиза в плащане.
Възможни са различни технологии за превод на документи в плащане. По правило технологията за въвеждане зависи от традициите, квалификацията и степента на отговорност на персонала на банката.
Освен обработката на платежни документи, по време на оперативния ден има работа с парични документи, както и поддържането на кредитни, депозитни и кореспондентски сметки и споразумения.
Паричните операции се извършват чрез три документа на разписка, разход и разписка и разходно нареждане. Паричните операции се извършват паралелно с други работи в съответствие с неговата технологична верига.
Кредитните и депозитните сметки се поддържат от отделни изпълнители. Техните отговорности включват:
- формирането на обекти от тип договор;
- промяна в съответствие с договора за лихва върху заема (депозита);
- проследяване на лихвените плащания (по клиентски сметки) и записване на размера на лихвата, платена по сметката;
- Таксуване за забавяне (или чрез промяна на процента, или чрез създаване на нов акаунт).
Част от документите, засягащи състоянието на сметките, се получават в машинна форма. Тези документи включват:
- документи, които се подготвят в клона;
- документи на клиенти, които използват системата на клиентската банка;
- документи на банки-кореспонденти, използващи други автоматизирани системи;
- документи, генерирани от търговски системи, системи за счетоводство на населението, вътрешно счетоводство.
Изброените документи са в електронен вид, подходящи за използване при стандартната операция за износ / внос на данни.
Всички въведени документи подлежат на контрол. Разглеждат се два вида контрол: допустимост на плащането и контрол на коректността на попълването.
Контролът върху допустимостта на плащането (дали определено плащане е приемливо) се осъществява от счетоводителя (или главния счетоводител). Контролът върху допустимостта на плащането се осъществява визуално, директно на работното място на счетоводителя от екрана или на контролна разпечатка.
Последващият контрол върху правилността на пълнежа се извършва визуално и от контролните суми на опаковката. Повечето от проверките се извършват в процеса на въвеждане на документи.
Технологията за изпращане до RCC или до друга банка-кореспондент също може да бъде различна. Когато изпращате, състоянието на документите се променя, тоест въпреки че плащането за документи все още не е извършено, трябва да ги маркирате и да качите във външен файл, който се използва от системата за прехвърляне на документи.
Преводът към плащане се извършва на партиди или други групи документи (например всички документи, въведени през деня). При прехвърляне към плащане се маркират необходимите документи и се извършва процедура за промяна на групата към състоянието на плащането. В същото време състоянието на съответните сметки (текущо салдо и оборот) се променя.
Изпращането на документи до СРС, изпращане на документи за деня от клон до банка или от банка в клон, може да се извърши с помощта на различни технологии за обмен. Въпреки това, при всяка технология, първата стъпка е да качите документи във файл, външен за системата (текст, b / или друг тип формат). Освен това този файл се взема от системата за пренос на информация и се изпраща до местоназначението. Обикновено процедурата за избор на документи за качване и генериране на външен файл се изготвя под формата на заявка, която последователно инициира избора на информация и издаването на съответния отчет в желания файл или издаване със съответната спецификация.
Освен изпращане на документи е необходимо да получавате документи и от други системи. На първо място, това е приемането на извлечения от първоначалните документи и документи за отговор от СРС. Първоначалните дебитни документи се подготвят в банката, след това се качват и прехвърлят в СРС. След обработката им в СРС се изпраща извлечение до банката. В съответствие с извлечението се избират документи и се прехвърлят към плащане. Документите за заем за отговор се подготвят в други банки. След това те се прехвърлят в СРС и от СРС идват първо в банката под формата на извлечения. Извлеченията, използващи стандартни процедури, се зареждат в системата под формата на документи и се прехвърлят в междинно състояние (не в заплащане). Освен това, когато заявленията пристигат от СРС, документите се прехвърлят в заплащане.

Всички банки имат свое собствено време за обслужване на парични разплащания. Денят на плащане в Сбербанк трае точно толкова дълго, колкото и работата на електронните системи. За всеки клиент може да се зададе конкретен график за услуги днес, а за тези, които използват платежни системи, транзакциите могат да се извършват денонощно.

Срок за изпълнение на платежно нареждане

Банковите институции установяват свои правила за приемане и обработка на плащания. Когато обаче става въпрос за защитени позиции на разходите, тяхното разглеждане и обработка има ясни крайни срокове, както и плащания, означени като „спешни“.

Всеки представител има свой работен график, съответно централният клон на Сбербанк работи седем дни в седмицата. Отивайки на уебсайта на представителствата, можете да видите конкретно работния график на всеки от тях. Освен това има информация, според която можете да намерите номера за контакт в определен град или да вземете офиса възможно най-близо.

Според правилата за работа Сбербанк обработва плащания, които са извършени в съответствие с установените стандарти. По-специално плащанията се извършват в работни дни, с изключение на почивните дни и празниците. Можете да разберете колко дълго Sberbank държи платежни нареждания директно от лицето, с което е сключен договорът за услуга или банков представител.

Вътрешните правила на банката определят крайния срок за обработка на платежни нареждания

По този начин изпълнението на финансови документи, получени от клиент, се извършва въз основа на входящите документи в банката:

• на хартиен носител - от 9:00 до 15:00 часа;
• по електронен път, от 09:00 до 17:00 часа, а в петък и празници обработката се извършва от 09:00 до 16:00 часа.

Всички инструкции за обработка на плащания се спазват в рамките на два дни, след получаване на документи от банката.

Заслужава да се отбележи, че денят на плащане в Сбербанк е период от време, през който дадена институция може да функционира. Моментът на отваряне на системата за електронни разплащания бележи началото на работния ден. Веднага щом подобни системи приключат своята дейност, работният ден за банковото плащане също спира. През този период от време могат да се случват различни транзакции, които са от компетентността на Сбербанк.

Правила за спешна обработка на плащания

Те могат да бъдат разгледани от банката за определен период. Сбербанк разглежда незабавно плащанията, които имат статут на „спешно плащане“. Те като правило са обозначени като „спешни“, могат да се извършват дори в края на оперативното време, в съответствие с определен списък на валутите и при наличие на лимит за сумата, установена в клиентската сметка на банката.

Също така си струва да се отбележи, че Сбербанк въведе иновации за своите корпоративни клиенти, като им предложи време за обработка на плащания (само за корпорации). По този начин, тези потребители, които обменят финансови документи чрез системата Sberbank Business Online, имат всички шансове да използват времето от 07:00 до 23:00 часа, въведена е и възможността да използват времето както през уикендите, така и в празничните дни.

По този начин въвеждането на информационни технологии ви позволява да поставите бизнеса си на потока, като по този начин разширите границите и не зависи от времевата рамка.

За корпоративните клиенти времето за разглеждане на платежни нареждания се намалява

Иновации в съвременния банков свят

Работата в софтуера за бизнес онлайн на Сбербанк в реално време не е голяма работа, тъй като разбираем и удобен интерфейс, разработен от специалистите на банката, ще ви позволи да извършите много операции, без да губите време за преместване и подписване на изобилно количество документи.
  Има много предимства в работата с електронна система, обаче, опцията за спешно плащане е особено изгодна, благодарение на която клиентите могат да извършват транзакции по сметката си денонощно.