103 года назад родился американский экономист и сторонник классического либерализма.

Милтон Фридман появился на свет 31 июля 1912 года в Бруклине в семье еврейских эмигрантов из Берегово (Закарпатье) — родители переехали в Нью-Йорк незадолго до рождения Милтона. Его отец, Енё Саул Фридман, и мать, Сара Этель (урожденная Ландау), имели непосредственное, хоть и скромное отношение к экономике — они торговали бакалеей.

Будущий Нобелевский лауреат по экономике, талантливый юноша Милтон Фридман закончил Рутгерский (1932) и Чикагский (1934) университеты и посвятил себя научной деятельности. В своих работах он исследовал экономические процессы, происходившие в США, и пришел к выводу, что как Штатам, так и другим странам лучше отказаться от последовательной денежно-кредитной политики в пользу тактики постоянного наращивания денежной массы. Фридман также доказал нежелательность государственного вмешательства в экономику, активно выступал против обязательной военной повинности и скептически относился к введению евро как единой европейской валюты.

О Милтоне Фридмане сказано много — в первую очередь другими экономистами, — и далеко не всегда с его мнением соглашались. Но, как сказал 62-й министр финансов США Джордж Шульц, «все любят спорить с Милтоном, особенно когда его нет рядом».

Редакция JewishNews.com.ua собрала 10 основных фактов из жизни Милтона Фридмана:

1. В 1951 году Милтон Фридман получил медаль Джона Бейтса Кларка , которая присуждается экономистам моложе 40 за уникальный вклад в свою сферу. В экономике эта награда по своей престижности может сравниться с Нобелевской премией.

2. В своей книге «Капитализм и свобода» (1962) д-р. Фридман призывает сократить роль правительства в жизни человека. Его идея заключалась в том, что свобода индивида — неделима, а правительственное регулирование экономической активности неизбежно приводит к нарушению личных и политических свобод человека.

3. Взгляды Фридмана, который выступал за ограничение влияния правительства на личную свободу человека, превратили его в настоящий символ борьбы за контрактную армию и отмену всеобщей воинской повинности.

4. Фридман побывал в Чили в 1975 году во время диктаторского правления Аугусто Пиночета — там ученый прочел несколько лекций по экономике. Он не поддерживал режим Пиночета, и политика рыночной открытости, которую продвигал Фридман, не только помогла улучшить экономическую ситуацию в Чили , но также способствовала смягчению режима правления диктатора и последующему смещению его демократическим правительством в 1990 году.

5. Милтон Фридман получил Нобелевскую премию по экономике 1976 году «за достижения в области анализа потребления, истории денежного обращения и разработки монетарной теории, а также за практическую демонстрацию сложности политики экономической стабилизации».

6. В 1988 году Фридман получил две награды — Национальную научную медаль и Президентскую медаль свободы.

7. Д-р. Фридман известен тем, что воскресил интерес общества к количественной теории денег (монетаризму). Вместе с Анной Шварц он написал книгу «Монетарная история Соединенных Штатов» (1963), в конце которой был сделан вывод о том, что колебания объема денежной массы приводят к экономическим колебаниям (доказательством этому послужила Великая депрессия).

8. Книга Фридмана «Свобода выбирать», написанная в соавторстве с женой Розой, была создана на основе цикла 10 его передач для ТВ и стала бестлеллером 1980 года в категории нон-фикшн.

9. Милтон Фридман был президентом Американской ассоциации экономистов , Ассоциации западной экономики, общества экономистов «Мон Пелерин», а также членом Американского философского общества и Национальной академии наук США.

10. Милтон Фридман был назван вторым после Джона Мейнарда Кейнса «Самым влиятельным экономистом второй половины XX века … если не всего ХХ века» .

Американский экономист Милтон Фридмен родился в Бруклине (Нью-Йорк). Когда он был еще ребенком, его родители Сара Этель (в девичестве Лаундау) Фридмен и Джено Саул Фридмен, выходцы из Восточной Европы, переехали в г. Рахуэй (штат Нью-Джерси). Его мать работала в галантерейном магазине, а отец, как позже вспомнил Ф., «безуспешно старался добиться результата в безнадежных торговых операциях». Семья располагала небольшими и непостоянными доходами и никак не могла выбиться из нужды. Тем не менее ей не приходилось голодать, а атмосфера в семье была теплой и дружелюбной.

В 16-летнем возрасте Ф. по конкурсному отбору был принят в Рутгерский университет с правом получения частичной стипендии. В 1932 г. он был удостоен степени бакалавра сразу по двум дисциплинам – экономике и математике. Во время учебы в университете Ф. попал под влияние двух ассистентов: Артура Ф. Бернса, который впоследствии стал директором Федеральной резервной системы США, и Гомера Джонса, будущего авторитета в области теории процентной ставки. Именно Джонсу Ф. обязан написанием дипломной работы по экономике и получением рекомендации для продолжения специализации в этой области в Чикагском университете.

Получив степень магистра в Чикагском университете в 1933 г., Ф. перешел для аспирантской стажировки в Колумбийский университет (Нью-Йорк). В конце 1934 г. он возвращается в Чикагский университет, став ассистентом-исследователем. Следующим летом он принял участие в крупномасштабном проекте исследований потребительского бюджета для Национального комитета по природным ресурсам США, Вашингтон (округ Колумбия). Сотрудничество Ф. с Национальным бюро экономических исследований США (НБЭИ) началось в 1937 г., когда он стал работать помощником у Саймона Кузнеца.

В 1940 г. ими было завершено написание совместного научного труда «Доходы от независимой частной практики» ("Income From Independent Professional Practices"). Указанная работа легла впоследствии в основу диссертации, за которую Ф. в 1946 г. был удостоен в Колумбийском университете степени доктора по экономике. Вместе с тем один из выводов упомянутого исследования, а именно то, что «медицина предоставляет лишь ограниченные возможности для повышения доходов врачей всех специальностей по сравнению с доходами дантистов», вызвал настолько широкие возражения в НБЭИ, что издание книги было задержано до окончания второй мировой войны.

Становление Ф. в качестве экономиста прослеживается с его первых самостоятельных шагов в данной науке. Его последующий вклад в теорию и практику экономической науки сопровождается получением неожиданных результатов, он становится плодотворным исследователем и популярным писателем-экономистом, участвует в важных исследованиях, проводимых правительственными и академическими институтами, руководит т.н. чикагской школой экономистов. Несмотря на то что многие его взгляды на экономическую теорию и государственную политику продолжают оставаться спорными, он, как выразился английский экономист Джон Бартон, «обеспечил нас фундаментом для будущих исследований по макроэкономике».

В годы второй мировой войны Ф. участвует в разработке налоговой политики по заданию федерального министерства финансов и, воспользовавшись пребыванием в Вашингтоне, проводит исследования в Колумбийском университете по военной статистике. В 1945...1946 гг. он преподает экономику в Миннесотском университете. Затем Ф. возвращается в Чикагский университет и становится ассистентом-профессором по экономике. При содействии НБЭИ Ф. начинает длившуюся многие годы работу над созданием монетарной теории.

В 1950 г. Ф. в качестве консультанта по реализации «плана Маршалла», разработанного Джорджем, К. Маршаллом и предусматривавшего восстановление разрушенной войной экономики стран Западной Европы, прибывает в Париж, где становится активным защитником идеи плавающих валютных курсов. Он предсказывает, что фиксированные валютные курсы, введенные Бреттон-Вудским соглашением, в конечном счете потерпят провал, что и произошло в начале 70-х гг. Его познания в области теоретических и практических проблем экономики европейских стран возросли в ходе сотрудничества с профессором Фулбрайтом (1953 г.) из Кембриджского университета (Англия).

Начав работать с С. Кузнецом, тесно сотрудничая с экономистами Дороти Брэди, Маргарет Рейд и Роуз Директор, Ф. сформулировал и нашел практическое подтверждение своей гипотезы «постоянного дохода потребления». В своей книге «Теория функции потребления» ("A Theory of the Consumption Function"), опубликованной в 1957 г., Ф. доказал, что концепция Джона Мейнарда Кейнса, увязывающая текущее потребление с текущим доходом, неизбежно приведет к ошибочному курсу. Вместо этого Ф. выдвинул теорию, согласно которой потребитель не строит своих потребительских расчетов, за исключением временных, на текущем доходе, полагаясь на ожидаемый или постоянный доход. Хотя постоянный доход не всегда очевиден, его можно было бы рассчитать по взвешенному усреднению последних поступлений денежных средств. Указанное усреднение он назвал «распределенным лагом».

Лучшие дня

Исследуя обширный ряд практических данных потребления, Ф. установил, что результаты не расходились с его теорией постоянного дохода (в 50-х гг. Франко Модильяни представил альтернативную, но сходную с подходом Ф. теорию потребления, привязанную к жизненным циклам и объясняющую то же самое экономическое явление). Вывод о постоянном доходе сыграл важную роль, вызвав обоснованное изменение формулировки количественной теории денег. В последующих работах Ф. покажет, что изменения денежного спроса в течение всей истории Америки всегда определялись изменениями в сфере постоянного дохода.

Значение теории Ф. о постоянном доходе трудно переоценить. Большая часть последующих исследований совокупного потребления подтверждает эту теорию, а разработанная методика определения и оценки прогнозируемых в будущем доходов повсеместно вызвала живейший интерес у макроэкономистов. Более того, важнейшие достижения в эконометрике в течение 60-х и 70-х гг. были достигнуты благодаря статистическим методам Ф., которые он использовал именно для оценки постоянного дохода.

Публикация в 1963 г. фундаментального труда «Становление денежной системы в США» ("A Monetary History of the United States"), написанного Ф. в содружестве со специалистом в области экономической истории Анной Дж. Шварц, позволила высветить важность теории Ф. не только в прикладном смысле, но и в области истории денежного обращения. Авторы собрали обширные статистические материалы по вопросам денежного обращения начиная с периода Американской революции и документально доказали всестороннее влияние участвующей в государственном обороте денежной массы на инфляционные процессы.

Глава их совместного труда, посвященная эпохе Великой депрессии, содержала обвинение Федеральной резервной системы в неспособности поддерживать адекватный уровень ликвидности банковской системы США. Они сформулировали в указанной главе следующую мысль: «Радикальное сокращение денежной массы – это хоть и трагическое, но подлинное свидетельство могущества монетарной политики в противоположность мнению Кейнса и его сторонников относительно сокращения количества имеющихся в обращении денег как о слабости банковской системы». Продолжая отстаивать свои доводы, Ф. в соавторстве с экономистом Дэвидом Мейселменом опубликовал в 1963 г. статью, критикующую основную идею Кейнса и его последователей. В ней было показано, что номинальные потребительские расходы определяются скорее денежной массой, чем отдельными статьями расходов государственного бюджета. Указанные соображения легли в основу т. н. теорий денежного обращения 80-х годов.

По словам Ф., «все дело в деньгах», ибо изменения интенсивности роста номинальных доходов преимущественно обусловлены изменениями роста денежной массы. Ответная критика взглядов Ф. и Мейселмена со стороны неокейнсианцев отражала основные направления дебатов 60-х и 70-х годов по вопросам монетарно-фискальной политики, в ходе которых, однако, пришлось признать основные предложения Ф. вполне приемлемыми и правомерными.

Монетарная экономическая теория Ф. дает ясное представление об используемых им экономических методах. Экономические модели, как он полагает, следует оценивать по их способности прогнозировать реальные экономические результаты, а не по их умозрительным построениям. Кроме того, простые, основанные на использовании единственных уравнений модели явлений, происходящих в денежной сфере, намного предпочтительнее моделей, предлагаемых сторонниками Кейнса, которые основаны на множестве систем уравнений. Монетарная доктрина Ф. стала жизнеспособной основой существующих доктрин, несмотря на чрезмерное выделение одного причинного фактора – денежной массы, что не могло не вызвать определенного скептицизма у ряда исследователей.

Достижения Ф. так или иначе связаны с его анализом недостатков теоретических выкладок Кейнса и действенной критикой кривой Филлипса, которая приближенно интерпретирует т. н. естественный рост безработицы. Критический анализ исследуемых явлений позволил Ф. оказывать постоянное влияние на разработку теоретических аспектов экономической политики и оценку экономических факторов безработицы для периодов нарастания инфляции и периодов сокращения занятости трудоспособного населения. Более того, его исчерпывающий анализ роли политики стабилизации экономической конъюнктуры – и это особенно проявилось в его знаменитом анализе применения лагов в разработке стратегии экономической стабилизации – наглядно демонстрирует, каким образом и в связи с чем меры экономической стабилизации могут неожиданно давать противоположный эффект.

Ф. был удостоен Премии памяти Нобеля по экономике в 1976 г. «за достижения в области анализа потребления, истории денежного обращения и разработки монетарной теории, а также за практический показ сложности политики экономической стабилизации». В Нобелевской лекции он вернулся к теме, затронутой еще в 1967 г. при обращении к Американской экономической ассоциации, – к отрицанию замечания Кейнса относительно устойчивой зависимости между темпом развития инфляции и безработицей. Он пришел к выводу, что на длительном интервале кривая Филлипса все же смещается вверх при условии естественного роста незанятости.

По его мнению, причиной подобного явления стало принятие роста незанятости в качестве возрастающего параметра вместо интерпретации его постоянной числовой константой. Для краткосрочного интервала, по его мнению, инфляционная монетарно-фискальная политика могла бы только временно снизить уровень безработицы, поскольку трудящиеся и корпорации по привычке стремятся к повышению уровня доходов, что в конечном итоге не может не содействовать росту уровня цен (и, соответственно, росту незанятости).

Он показал, что при определенных условиях рост наклона кривой Филлипса мог бы действительно стать вполне допустимым объяснением причины экономической стагфляции в начале 70-х годов. Однако социальная цена колебаний инфляции оказывается столь высокой, что Ф. становится последовательным защитником «стабильности» в противоположность «дискреционно сти» монетарной политики. Устойчивый рост ставки процента по денежным операциям мог бы привести не только к застою колебаний денежной массы, но и к возрастанию непредсказуемости прогнозов деловой активности в частном секторе.

Ф. заслужил признание в качестве советника президента Ричарда М. Никсона, несмотря на свои расхождения с ним по вопросу об установлении жесткого контроля уровня цен и заработной платы в 1971 г. Взгляды Ф. на важность невмешательства государства в социальную политику получили широкую известность благодаря постоянным публикациям в отведенной для него с 1966 г. колонке журнала «Ньюсуик» ("News-week"), а также благодаря более ранней публикации книги «Капитализм и свобода» ("Capitalism and Freedom", 1962). Его популярная книга «Свобода выбора» ("Free to Choose", 1980) даже дала название телевизионной заставке цикла проводимых им бесед по социальным и экономическим вопросам.

Многие предложения Ф., такие, как сокращение объема вмешательства государства в экономику, введение наемной военной службы, использование т. н. «негативного подоходного налога» (выплат из бюджета лицам с недостаточными доходами), получили практическое воплощение. Другие предложения – получение образования на основе поручительства относительно последующей оплаты, отказ от социальной защищенности и минимальной заработной платы – до сих пор встречают серьезные возражения со стороны политиков.

Несмотря на часто приклеиваемый ему политическими оппонентами ярлык «консерватора», Ф. оказывается намного ближе к классическому либерализму Адама Смита и Джона Стюарта Милля, чем к традиционно консервативному крылу экономического учения. Он верит, что преследуемые им цели в действительности не расходятся с целями современного либерального течения. Он говорит: «Различный подход к экономической политике, особенно для непосвященных, проистекает в основном из-за различия прогнозов последующих экономических действий, а не вследствие несхожести фундаментальных принципов и понятий». Хотя присуждение Ф. Нобелевской премии вызвало ряд возражений со стороны профессиональных экономистов и лиц, живо интересующихся вопросами экономики, вклад лауреата в теоретические и прикладные исследования получил широкое признание. Так, Пол Сэмюэлсон назвал его «экономическим экономистом».

Вернувшись из Чикагского университета в 1977 г., Ф. становится старшим исследователем Гуверовского института при Станфордском университете. В течение трех десятилетий он является активным членом Американской экономической ассоциации, президентом которой он был в 1967 г.

Ф. женился в 1938 г.; его жена – Роуз Директор, экономист; их знакомство началось с совместной научной работы в Чикагском университете. У них есть сын и дочь.

Кроме Нобелевской премии, Ф. был удостоен медали Джона Бейтса Кларка Американской экономической ассоциации (1951) и почетных ученых степеней многих американских и зарубежных университетов и колледжей.

МОЛДАВСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ

Кафедра экономических наук

КУРСОВАЯ РАБОТА

по Истории экономических учений, на тему:

«МИЛТОН ФРИДМЕН »

Выполнил: студентка 2-го курса,

группы 19-1 Пеева Вероника

Проверил:

Кишинев 2002

Введение

1. Милтон Фридмен. Краткое описание биографии.

2. Монетаристские рецепты оздоровления экономики

3. Критика Милтоном Фридменом Международного Валютного Фонда

Использованная литература

Введение

Милтон Фридмен- американский экономист, лауреат Нобелевской премии по экономике 1976 г., присужденной "за исследование в области потребления, истории и теории денег".

Имя М.Фридмена - Нобелевского лауреата в современной экономической теории ассоциируется, как правило, с лидером "чикагской монетарной школы" и главным оппонентом кейнсианской концепции государственного регулирования экономики.

М.Фридмен в своем творчестве многогранен и, что весьма важно, его научные интересы охватывают и область методологии экономической науки.

1. Милтон Фридмен.

Краткое описание биографии.

Milton Friedman

Милтон Фридмен родился 31 июля 1912 г. в Нью-Йорке в семье выходцев из Восточной Европы. Вскоре после его рождения семья переехала в город Рахуэй (штат Нью-Джерси). Мать работала в галантерейной магазине, а отец, как познее вспоминал Фридмен, "безуспешно старался добиться результата в безнадежных торговых операциях". Семья располагала небольшими и непостоянными доходами и никак не могла выбиться из нужды.

В 16-летнем возрасте Милтон Фридмен по конкурсному отбору был принят в Рутгерский университет с правом получения частичной стипендии.

В 1932 году он был удостоен степени бакалавра сразу по двум дисциплинам - экономике и математике. Специализацию в области экономики М. Фридмен продолжил в Чикагском университете. Получив степень магистра в Чикагском университете в 1933 г., Фридмен перешел для аспирантской стажировки в Колумбийский университет (Нью-Йорк).
В конце 1934 г. он начинает работать в Чикагском университете ассистентом-исследователем. Летом 1935 г. М. Фридмен принял участие в крупномасштабном проекте исследований потребительского бюджета для Национального комитета по природным ресурсам США.

В годы второй мировой войны Фридмен участвует в разработке налоговой политики по заданию министерства финансов, проводит исследования по военной статистике.

В 1945_1946 гг. он преподает экономику в Миннесотском университете. Затем М. Фридмен возвращается в Чикагский университет и становится ассистентом-профессором по экономике, оставаясь в этой должности и поныне.

При содействии НБЭИ Фридмен начинает длившуюся многие годы работу над созданием монетарной теории. Его последующий вклад в теорию и практику экономической науки сопровождается получением неожиданных результатов, он становится плодотворным исследователем, руководит т.н. "Чикагской школой" экономистов.

В 1950 г. он работает в Париже консультантом по реализации "плана Маршалла", предусматривавшего восстановление разрушенной войной экономики стран Западной Европы. В своей книге "Теория функции потребления", изданной в 1957 г., М. Фридмен сформулировал и обосновал свою теорию "постоянного дохода потребления".

В 1951 году Фридмен был удостоен медали Джона Бейтса Кларка Американской экономической ассоциации.

В 1956 году под его редакцией издается сборник статей «Исследования в области количественной теории денег».

В 1963 г. Фридмен публикует написанный совместно с Анной Шварц фундаментальный труд "Становление денежной системы США". В этой книге он отстаивает позицию, согласно которой в долговременные периоды крупные изменения хозяйственной жизни связаны прежде всего с денежной массой и ее движением. “Хозяйство пляшет под дудку доллара, повторяет танец доллара” - так считает М.Фридмен. Все крупнейшие экономические потрясения, включая Великий кризис 1930 года, объясняются Фридменом последствием денежной политики, а не нестабильностью рыночной экономики. По мнению Фридмена, влияние денег на экономическую активность не есть внешний (экзогенный) фактор хозяйства, а, скорее всего, наоборот - внутренний (эндогенный) фактор. Следуя монетаристской школе, он считает спрос на деньги одним из важнейших побудителей экономики. Фридменовская монетарная концепция, говоря словами американского экономиста Г.Эллиса, привела к "повторному открытию денег" из-за почти повсеместно растущей, особенно в последний период, инфляции.

Взгляды Фридмена на важность невмешательства государства в экономическую политику получили широкую известность благодаря его книге "Капитализм и свобода" (1962) и постоянным публикациям в отведенной для него (начиная с 1966) колонке журнала "Ньюсуик".

В 1967 г. М. Фридмена избирают президентом Американской экономической ассоциации.

В 1969-1973 гг. он являлся советником по экономическим вопросам президента США Ричарда Никсона. Он заслужил признание в качестве советника президента Ричарда М. Никсона, несмотря на свои расхождения с ним по вопросу об установлении жесткого контроля уровня цен и заработной платы в 1971 г. Взгляды Ф. на важность невмешательства государства в социальную политику получили широкую известность благодаря постоянным публикациям в отведенной для него с 1966 г. колонке журнала «Ньюсуик» ("News-week"), а также благодаря более ранней публикации книги «Капитализм и свобода» ("Capitalism and Freedom", 1962). Его популярная книга «Свобода выбора» ("Free to Choose", 1980) даже дала название телевизионной заставке цикла проводимых им бесед по социальным и экономическим вопросам.

В 1976 году Милтону Фридмену была присуждена Нобелевская премия по экономике "за достижения в области анализа потребления, истории денежного обращения и разработки монетарной теории, а также за практический показ сложности политики экономической стабилизации".

В Нобелевской лекции он вернулся к теме, затронутой еще в 1967 г. при обращении к Американской экономической ассоциации, – к отрицанию замечания Кейнса относительно устойчивой зависимости между темпом развития инфляции и безработицей. Он пришел к выводу, что на длительном интервале кривая Филлипса все же смещается вверх при условии естественного роста незанятости.

По его мнению, причиной подобного явления стало принятие роста незанятости в качестве возрастающего параметра вместо интерпретации его постоянной числовой константой. Для краткосрочного интервала, по его мнению, инфляционная монетарно-фискальная политика могла бы только временно снизить уровень безработицы, поскольку трудящиеся и корпорации по привычке стремятся к повышению уровня доходов, что в конечном итоге не может не содействовать росту уровня цен (и, соответственно, росту незанятости).

Несмотря на то, что многие взгляды М. Фридмена на экономическую теорию и государственную политику считаются спорными, он, как выразился английский экономист Джон Бартон, "обеспечил нас фундаментом для будущих исследований по макроэкономике".

В 1977 г. М. Фридмен ушел из Чикагского университета, в котором он преподавал долгие годы, и стал работать старшим исследователем Гуверовского института при Станфордском университете в Калифорнии.
В 1980 г. была издана (ставшая популярной) его книга "Свобода выбора", которая дала название циклу проводимых им на телевидении бесед по социальным и экономическим вопросам.

В 1981-1984 гг. М. Фридмен являлся экономическим советником президента США Рональда Рейгана.

Милтон Фридмен удостоен почетных учебных степеней многих американских и зарубежных университетов и академий.

М.Фридмен в своем творчестве многогранен и, что весьма важно, его научные интересы охватывают и область методологии экономической науки.Ведь уже многие годы в своих дискуссиях по данной проблеме экономисты не обходятся без анализа фридменовского эссе "Методология позитивной экономической науки" (1953), так же как и без эссе на подобную тему, написанные Л.Роббинсом (1932), Р.Хайлбронером (1991) и М.Алле (1990), или знаменитой лекции, прочитанной П.Самуэльсоном на церемонии вручения ему Нобелевской премии по экономике (1970), и др.

Однако именно из позитивистского методологического эссе М.Фридмена можно почерпнуть неординарные суждения о том, что экономическая теория как совокупность содержательных гипотез принимается тогда, когда может "объяснить" фактические данные, только из которых вытекает, является ли она "правильной" или "ошибочной" и будет ли она "принята" или "отвергнута"; что в свою очередь факты никогда не могут "доказать гипотезу", так как они способны установить лишь ее ошибочность. В то же время очевидна его солидарность с теми учеными, кто считает недопустимым представлять экономическую теорию описывающей, а не предсказывающей, превращая ее в просто замаскированную математику. По мысли М.Фридмена, утверждать о разнообразии и сложности экономических явлений, - значит отрицать преходящий характер знания, заключающего в себе смысл научной деятельности, и поэтому "любая теория с необходимостью имеет преходящий характер и подвержена изменению с прогрессом знания". При этом процесс обнаружения чего-то нового в знакомом материале, заключает Нобелевский лауреат, надо обсуждать в психологических, а не логических категориях и, изучая автобиографии и биографии, стимулировать его с помощью афоризмов и примеров

2. Милтон Фридмен:

монетаристские рецепты

оздоровления экономики.

Что такое монетаризм? Каковы его постулаты, причины влияния?

Монетарный - значит денежный (money - деньги, monetary - денежный). По определению Бернара Ива и Колли Жан-Клода, монетаризм - течение экономической мысли, отводящее деньгам определяющую роль в колебательном движении экономики. Монетаризм - наука не только о деньгах. В центре внимания представителей этой школы находятся денежные категории, денежно-кредитные инструменты; однако их интересуют не просто денежный механизм, банковская система, денежно-кредитная политика, валютные отношения. Монетаристы рассматривают эти процессы, чтобы выявить связь между денежной массой и объемом производства. По их мнению, банки - ведущий инструмент регулирования, с помощью или при непосредственном участии которого изменения на денежном рынке трансформируются в изменения на рынке товаров и услуг.

Милтон Фридман - это американский экономист, который в 1976 году получил Нобелевскую премию за свои исследования в области потребления, монетарной истории и сложностей стабилизационной политики. Вместе с Джорджем Стиглером он был интеллектуальным лидером второго поколения Чикагской школы. Среди его учеников такие выдающиеся экономисты, как Гэри Бэккер, Роберт Фогель, Роберт Лукас-младший. Основные идеи Фридмана касаются монетарной политики, налогообложения, приватизации, дерегуляции государственной политики, особенно в 1980 годы. Монетаризм также повлиял на решения Федеральной системы США во время мирового финансового кризиса.

Краткая биография Милтона Фридмана: ранние годы

Будущий ученый родился в Бруклине, одном из бедных районов Нью-Йорка. Его родители были эмигрантами из Венгрии. Город, из которого они эмигрировали, сейчас находится на территории Украины (г. Берегово в Закарпатской области). Родители Фридмана занимались продажей текстиля. Вскоре после появления на свет ребенка семья переехала в город Рауэй, в штат Нью-Джерси. В детстве Фридман попал в ДТП, шрам на верхней губе остался у него на всю жизнь. Он окончил школу в 1928 году и поступил в Ратгерский университет. Молодой человек специализировался на математике и экономике. Первоначально он намеревался стать секретарем. Однако во время обучения познакомился с двумя учеными - Артуром Бэрнсом и Гомером Джонесом, которые убедили его, что экономика может помочь вывести мир из Великой Депрессии.

После окончания университета ему предложили две стипендии: по математике в Брауне и по экономике в Чикаго. Фридман выбрал последнюю и получил степень магистра искусств в 1933 году. На его взгляды повлияли Джейкоб Винер, Франк Найт и Генри Симонс. Там он познакомился со своей будущей женой Роуз. Затем изучал статистику под руководством Гарольда Хотеллинга и работал ассистентом Генри Шульца. В Чикагском университете Фридман познакомился с двумя своими лучшими друзьями - Джорджем Стиглером и Алленом Уоллисом.

Общественная служба

После окончания обучения у Фридмана сначала не получилось найти работу преподавателя. Поэтому он решил поехать в Вашингтон вместе со своим другом Алленом Уоллисом, где Рузвельт как раз начал реализовывать свой «новый курс». Позже Фридман заключил, что все государственные вмешательства являются «неэффективными лекарствами от неправильной болезни». В 1935 году он работал в Комитете национальных ресурсов, где впервые начал задумываться над интерпретацией функции потребления. Затем Фридман устроился в Национальное бюро экономических исследований. Он Саймона Кузнеца.

В 1940-м Фридмен получил должность профессора в университете Висконсина, но вернулся на государственную службу из-за антисемитизма. Он работал над военной налоговой политикой Федерального правительства в качестве советника. По долгу службы выступал за кейнсианское вмешательство государства в экономику.

Карьера и достижения

Милтон Фридман был советником президента США от республиканской партии Рональда Рейгана и британского консервативного премьер-министра Его политическая философия превозносила достоинства свободного рынка с минимальным вмешательством государства. Как-то Фридман отметил, что считает своим главным достижением ликвидацию призыва в армию в США. За свою жизнь он написал множество монографий, книг, статей в научных журналах и газетах, был гостем телевизионных программ, читал лекции в различных университетах. Его работы были популярны не только в США и Великобритании, но и в странах социалистического лагеря. Журнал "The Economist" назвал его самым влиятельным экономистом второй половины 20 века, а возможно, и всего столетия. Хотя некоторые опросы отдают пальму первенства Джону Мейнарду Кейнсу.

Экономические взгляды

Милтон Фридман известен прежде всего привлечением внимания к предложению денег. Монетаризм - это совокупность взглядов, ассоциирующихся с количественной теорией. Его следы можно найти еще в 16 веке. Вместе с Анной Шварц Фридман написал книгу под названием «Монетарная история Соединенных Штатов Америки, 1867-1960 (1963)». Несколько подтвердили примат предложения денег перед инвестированием и государственными расходами. Естественная безработица неизбежна, поэтому с ней не имеет смысла бороться. Правительству нет необходимости направлять экономику с помощью фискальной политики.

Наработки в области статистики

Последовательный анализ разработал Милтон Фридман. Основные идеи появились у него во время службы в отделении военных исследований в Колумбии. Потом последовательный статистический анализ превратился в стандартный метод оценки. Как и многие другие открытия Фридмана, сегодня он кажется необычайно простым. Но это и есть показатель гения, которому удалось проникнуть в саму суть явлений. Сегодня последовательный статистический анализ является ключевым инструментом современных экономистов.

Милтон Фридман: капитализм и свобода

Концепция монетаризма началась с опровержения кейнсианской теории. Позже Милтон Фридман назовет многие ее положения наивными. В 1950 годах он сделал свою интерпретацию функции потребления. Капитализм и свобода - это два понятия, которые ввел заново в научный оборот Милтон Фридман. Монетаризм использует «кейнсианский язык и методологический аппарат», но отрицает изначальные предположения теории государственного регулирования экономики. Фридман не верит в возможность полной загрузки производственной мощности. В его понимании всегда существует естественный уровень безработицы, бороться с которым бессмысленно. Экономист утверждал, что в долгосрочной перспективе кривая Филлипса выглядит как вертикальная прямая линия, и предсказал возможность такого явления, как стагфляция. Поэтому единственной эффективной политикой государства является постепенное увеличение предложения денег.

Милтон Фридмен (род. 1912г.) - американский экономист. Родился в Нью-Йорке. Окончил университет Рутгерс (США). В 1933 году получил степень магистра, а в 1940 году выходит его (совместно с С.Кузнецом) труд "Доходы от независимой частной практики".

В 1945-1946 годах М.Фридмен преподает экономику в Миннесотском университете. С 1948г. - в Чикаго. В 1950 году он участвует в реализации "плана Маршалла".

В 1971-1974 годах М.Фридмен был советником американского президента Р.Никсона по экономическим вопросам.

В 1976г. награжден Нобелевской премией.

Основными трудами М.Фридмена являются книги "Теория функции потребления" (1957г.), "Становление денежной системы в США" (1963г.), в которых излагаются основные положения теории монетаризма.

Если сравнивать кейнсианскую и монетарную систему, то первая теоретически (как, например, и марксизм) сложнее. Теория Кейнса более разработана с точки зрения категорий, закономерностей, эффектов, методологии, в свое время она звучала как новое слово, как революция. Монетаристы же возвращаются к старым ценностям свободного рынка в новых исторических условиях (отсюда – контрреволюция, неоконсерватизм). По мнению Дж.Тобина Фридмен рассуждает по принципу «после этого, значит по причине этого» – увеличение денежной массы на 4% даст рост на 3%, и что утверждение Фридмена «деньги имеют значение» трактуется как «только деньги имеют значение». Фридменовская модель – однофакторная, работает по принципу «вход – деньги, выход – рост ВНП», а механизм причинно-следственной связи отсутствует. По мнению Тобина, Фридмен, хотя и обосновал все статистически, но теоретического доказательства нет. Несмотря на это, с середины 70-х гг. практически все развитые страны проводят рекомендации монетаризма в жизнь, т.е. ежегодный процент роста денежной массы составляет в среднем 4%. Выдержать этот темп строго по годам невозможно, так как происходят войны (в Ираке, Иране и т.д.), стихийные бедствия, президентские выборы, объединение Германии, структурные, валютные и другие кризисы. Но Фридмен рекомендует выравнивать показатель в среднем за 5–10 лет (если в одном году 6%, то в другом следует дать 2%, например, и т.п.)

Фридмен объясняет причину кризиса 1929–1933 гг. тем, что денежная масса тогда сократилась на четверть от потребного количества. Естественно, с этим «простым» объяснением трудно согласиться.

Однако у Фридмена есть теоретические блоки его концепции, которые четче, чем кейнсианские подходы, объясняют реальную ситуацию. Так, примерно с 1967г. Фридмен оперирует понятием «естественная норма безработицы», что позволяет ему объяснить явление одновременного роста безработицы и инфляции в 60–70-е гг. Разберем суть дела. В послевоенный период с помощью кейнсианских рекомендаций в странах Запада была достигнута высокая (рекордная) занятость. Но постепенно, а затем все сильнее, начали расти цены. Встала проблема выяснения новой зависимости между инфляцией и безработицей. Дело в том, что до наступления «стагфляции» кейнсианцы опирались на идеи «кривой Филлипса» (1958), смысл которой заключается в установлении обратной зависимости между заработной платой и безработицей. Согласно этой кривой, 3,5% безработицы дают 6–7% инфляции. Можно, считали кейнсианцы, выбрать такой маневр, когда накачка спроса через дефицит бюджета, хотя и приведет к «ползучей инфляции», но сохранит занятость на эффективном уровне. Но после спада 1969–1971гг. неожиданно для сторонников Кейнса закономерность перестала срабатывать. Кейнсианцы не нашли этому разумного объяснения. Фридмен же нашел причину, введя понятие фрикционной и институциональной безработицы в рамках «естественной нормы безработицы».

Взяв за основу «чистый рынок» Вальраса, на котором безработица носит добровольный характер и зависит от индивидуальных оценок тягости труда и полезности досуга, Фридмен ввел в модель фактор фрикционной и фактор институциональной безработицы. К фрикционной он отнес перемену работы по причине смены места работы, профессии, места жительства и т. п. Институциональная безработица зависит от наличия профсоюза и государства. Профсоюзы борются против увольнений и за стандарты оплаты труда (например, почасовой максимум), а государство субсидиями и пособиями увеличивает досуг. Отсюда проистекают еще несколько процентов безработицы, которые, как вычислил Фридмен, в 70-е гг составляли около 6%, а в 80-е – 7%. Выше этого уровня – безработица вынужденная, ниже – праздная. Фридмен показал на своем графике, на основе кривой Филлипса, что вышеописанные факторы превращают кривую Филлипса в вертикальную (неэластичную) прямую, т.е. попытки снизить безработицу ниже ее «естественной нормы» приводят к инфляции. Так объяснялась стагфляция, что стало общепризнанным.

Для снижения безработицы Фридмен (как и другие монетаристы по другим поводам) предлагает предоставить дело рынку («очистить рынок»), т.е. помогать ищущим работу не пособиями, а информацией о рабочих вакансиях, проводить переобучение на нужные профессии, сокращать всякого рода благотворительные акции, госпрограммы помощи. Все это - типично монетаристский, консервативный подход, классиком которого Фридмен стал еще при жизни.

М.Фридмен – автор теории перманентного дохода (разработана еще в 1957г. в работе «Теория потребительской функции»). Как и в других своих трудах, и в этом Фридмен следует правилу доказуемости и проверяемости (верифицируемости). Если Кейнс считал, что с ростом доходов растет «склонность к сбережению», то Фридмен и другие монетаристы показали (в том числе эмпирически на основе бюджетных данньк), что функция потребления зависит не только от дохода, но и от накопленного капитала, от «эффекта соперничества или подражания», от относительности дохода (т.е. его распределения и положения потребителя на социальной лестнице).

Теория перманентного (постоянного, длительного, непрерывного) дохода стала опорной при разработке монетаристской антициклической политики.

Теория монетаризма построена на количественной теории денег и характеризуется следующими положениями:

Главный регулятор общественной жизни - денежная эмиссия;

Количество денег в обращении определяется автономно;

Скорость обращения денег жестко фиксирована;

Эмиссия денег стабильна;

Изменение количества денег оказывает одинаковый и механический эффект на цены всех товаров;

Исключается возможность воздействия денежной сферы на реальный процесс воспроизводства;

Поскольку изменения денежной массы сказываются на экономике с опозданием и это может привести к нарушениям, то следует отказаться от краткосрочной денежной политики.

Основные постулаты монетаризма:

Существует мгновенное отражение новой информации на кривых спроса и предложения, то есть равновесные цены и объемы производства сразу реагируют быстро на изменение ситуации (появление новой технологии, изменение экономической политики);

Число государственных регуляторов снижается до минимума (кроме налогового и бюджетного регулирования);

Рациональный характер поведения экономических субъектов;

Предоставление полной информации для формирования ожидания со стояния экономики субъектами экономических отношений;

Необходимость совершенной конкуренции, действующей на всех рынках;

Существует мгновенное отражение новой информации на кривых спроса и предложения, то есть равновесные цены и объемы производства сразу реагируют быстро на изменение ситуации (появление новой технологии, изменение экономической политики).

Позитивный вклад монетаризма в экономическую теорию состоит в глубоком исследовании механизма обратного воздействия денежного мира на товарный мир, денежных инструментов и денежной политики на развитие экономики. Монетаристские концепции служат основой денежно-кредитной политики в качестве направления государственного регулирования.

Изменение уровня цен (и величины номинального дохода) является результатом изменения денежного запаса. Существует непосредственная связь между темпом прироста количества денег и темпом роста номинального дохода через механизм количественной теории денег. Другими словами, количественная теория денег устанавливает прямую связь между ростом денежной массы в обращении и ростом товарных цен.

Изменение количества денег противоречиво влияет на норму процента: рост предложения денег сначала вызовет понижение нормы процента, а затем рост затрат и инфляции увеличивает спрос на займы, что ведет к росту величины процента.

В условиях долгосрочного равновесия деньги нейтральны, то есть долгосрочная пропорциональность между деньгами и ценами основана на стабильности денежного спроса.

В короткие и средние периоды времени (5-7 лет) деньги не нейтральны и могут стать причиной реальных изменений в экономике. В силу краткосрочного воздействия на выпуск деньги важны для определения реального уровня занятости и дохода.

M.Фридмен считал, что бюджетная политика не имеет особого значения (достаточно рассматривать только доходную часть бюджета). Решающее значение имеют кредитно-денежная и денежная политики. Но не стоит их детально прорабатывать, так как это может вызвать дестабилизацию.

М. Фридмен исходит из того, что измеряемый доход (Y) и измеряемое потребление (С) состоят из перманентного и временного компонентов:

Перманентный доход (Yp) М. Фридмен определяет как такой доход, который потребитель надеется получать в течение довольно продолжительного времени. Его значение зависит от горизонта потребления индивидуума, величины накопленного капитала, а также от места жительства, возраста, профессии, образования, расы и национальности. Одним словом, это доход, который потребитель рассчитывает получать в течение жизни, исходя из своего возраста, образования, сложившейся модели потребления.

Временный или случайный (transitory) доход (Yt) «отражает влияние всех «других» факторов, которые человек относит к случайным, хотя они могут быть, сдругой точки зрения, предсказуемыми результатами действия таких сил, как, например, циклические изменения в деловой активности»3. Источник временного дохода может быть самый различный: от неожиданного наследства до выигрыша в карты. При этом М. Фридмен особо подчеркивает элемент непредвиденности, неожиданности при получении временного дохода: только в этом случае данный тип дохода не сможет серьезно повлиять на долгосрочное потребительское поведение.

Одним из центральных пунктов теории перманентного дохода является утверждение, что временный компонент дохода не оказывает влияния на потребление. М. Фридмен считает, что весь полученный временный доход идет на сбережение, а уровень долгосрочного потребления определяется перманентным доходом.

Поскольку потребление основывается на ожидаемом на длительную перспективу уровне дохода, то на него также оказывают влияние такие факторы, как уровень долгосрочной процентной ставки, величина накопленного капитала, вкусы потребителя.

В целом М. Фридмен считает, что люди нейтральны по отношению к будущему, то есть склонность к потреблению из года в год остается неизменной. Если потребитель стремится поддерживать потребление на некотором неизменном уровне, то потребление становится функцией не только от перманентного дохода, но и от ставки процента:

А сам перманентный доход М. Фридмен определяет равным произведению капитала (как человеческого, так и прочего) на ставку процента:

М. Фридмена считает, что мотивы для создания сбережений существуют не только в состоянии неопределенности. Так, при наличии полной определенности сбережения выполняют две функции: во-первых, они выравнивают поток дохода, делая потребление более равномерным; во-вторых, приносят прибыль в виде процентного дохода.

В состоянии экономической неопределенности сбережения создают резерв. М. Фридмен считает, что вложение средств в «осязаемые активы» то есть в физический капитал, более надежно, чем в капитал человеческий из-за отдаленности во времени получения дохода2.

Итак, в общем виде модель перманентного дохода записывается следующим образом:

Cp = k(i,w,u)Yp.

Важным выводом монетаризма является положение, что величина ВНП, отражающая уровень хозяйственной активности в экономике, в итоге следуете некоторым временным лагом за динамикой объема денежной массы.

Данное утверждение соответствует методологии количественной тео-рии денег (КТД), которая доказывает наличие причинной связи «деньги –цены» или «деньги – доход». В рамках КТД существовало несколько подходов, чтобы показать, как «работает» данная связка, через какие механизмы происходит влияние уровня денежной массы на уровень цен и дохода. Наиболее известным и близким к идеям монетаризма был трансакционный вариант Ирвина Фишера, послуживший отправной точкой для разработки М. Фридменом своего варианта КТД – теории номинального дохода.

И. Фишер объяснял наличие данной связи с помощью своего уравнения обмена:

Где: М – денежная масса;

V – скорость обращения;

Р – уровень цен;

Q – количество товаров.

Поэтому М. Фридмен ставит задачу – исследовать прежде всего природу спроса на деньги и факторы, его определяющие, так как именно спрос на денежную массу со стороны потребителей и производителей определяет объем реальной денежной массы в обращении и скорость ее оборота.

Исходя из этого, в рамках своего анализа М. Фридмен исследует природу скорости обращения денежной массы и отвечает на вопрос, каков механизм воздействия денежной массы на уровень цен и номинального дохода. Методологической базой для его анализа становится теория перманентного дохода и выводы, сделанные на ее основе. В разработке своего варианта КТД М. Фридмен прошел своеобразную эволюцию от анализа спроса на деньги (в котором он основывается на методологии и выводах И. Фишера) в своих ранних работах «Количественная теория денег: Новое переосмысление» (1956), «Спрос на деньги: Некоторые теоретические и эмпирические результаты» (1959) до законченной модели теории номинального дохода, в которой он продемонстрировал работу «передаточного механизма», в работах «Теоретические рамки для монетаристского анализа» (1968) и «Монетаристская теория номинального дохода» (1971).

Фридмен предлагает следующий вариант теории номинального дохода:

Первое уравнение (1) – это функция спроса на деньги, представленная в виде произведения уровня цен Р значение совокупной ожидаемой доходности от набора различных активов.

Второе уравнение (2) – это предложение денег Ms, которое является функцией от набора процентных ставок R, уровня совокупного номинального дохода Y (ВНП в текущих ценах). Многоточием обозначены уровень экономической неопределенности, изменения политического характера, то есть то, что формализовать сложно.

Уравнение (3) – условие равновесия на денежном рынке (равенство спроса и предложения денег).

Уравнение (4) – уравнение нормы процента. Это уравнение является синтезом идей И. Фишера о номинальной и реальной процентной ставке и Дж.М. Кейнса о том, что текущая рыночная процентная ставка в большей степени определяется уровнем процентной ставки, ожидаемой надли-тельный период. r – рыночная ставка процента, k0 – разница между ожидаемой реальной процентной ставкой и ожидаемым (перманентным) темпом роста реального дохода; у* – «постоянный» или ожидаемый темп роста номинального дохода Y.

В модели Фридмена главным фактором, нарушающим равновесие на денежном рынке, является непредсказуемое увеличение предложения денежной массы. В результате этого хозяйственные агенты пересматривают структуру своих портфелей активов. Они увеличивают спрос на одни активы и уменьшают его на другие, что в свою очередь приводит к росту цен на одни активы и понижению на другие и, следовательно, к снижению доходности первых, то есть снижению ставки процента.

Это стимулирует спрос на ссудный капитал, и в результате, процентная ставка начинает расти. Однако по прошествии времени она вновь возвращается на равновесный уровень. М.Фридмен отводит второстепенную роль влиянию изменений процентной ставки.

Главный эффект сдвигов проявляется, в первую очередь, в области цен при условии, что производство максимально использует ресурсы, имеющиеся в хозяйстве.

Таким образом, передача импульсов от денежной массы на уровень номинального дохода происходит через опосредование изменения уровня цен. Потребители подстраиваются к изменившемуся уровню денежной массы и обращении и цен посредством изменения своего «наличного баланса»