은행 운영 일. 은행에서 고객을 은행으로 유치하기 위해 수행 한 작업

근무일의 조직, 문서 관리 및 통제는 명령 번호 728의 요구 사항, 벨로루시 공화국 국립 은행의 개별 지침 및 은행의 다른 현지 규제 법적 행위 및 은행의 공동 관리 기관의 결정에 따라 수행됩니다. (부록 6)

고객 계정에 대한 작업을 수행 할 때 은행 직원은 발행 된 정산 문서가 벨로루시 공화국 국립 은행의 법적 규제 요구 사항을 준수하는지 제어합니다.

은행의 운영 일은 다음으로 구성됩니다.

은행 고객에게 서비스를 제공받는 은행 업무 일 (수령 (수행), 고객의 주요 회계 문서 관리 및 회계 반영), 은행 자체 지불 처리 및 반영

일일 잔고의 의무적 인 형성으로 정보 처리를 완료하는 시간.

법령에 따라 휴무일과 공휴일을 선언하고 공휴일을 제외하고 달력 일 이내에 영업일의 시작 및 종료 시간은 은행장의 명령에 따라 결정됩니다.

뱅킹 데이의 시작 및 종료 시간은 지불 시스템의 운영 모드를 고려한 Goperu 책임자, 중앙 은행의 관리 문서에 의해 설정되며 거래에 대한 기본 회계 문서가 수신되어 고객에게주의를 기울이는 기간을 나타냅니다.

정보 시스템 자동화 부 (이하-MCC)의 정보 분석 및 결제 시스템을 관리 및 운영하기위한 결제 관리 시스템의 관리 및 운영 부서를 통해 BISS 시스템에서 처리 할 결제 문서를 수신 및 전송하는 시간과 자동화 된 하위 시스템에서 처리 할 정보를 수신 및 전송하는 시간 벨로루시 루블 및 외국에서 국제 및 은행 간 지불을 받고 처리하는 외화 및 국제 은행 간 결제 및 PTK SWIFT-Alliance 통화는 JSC "Belinvestbank"의 규칙을 설정합니다.

00-00에서 16-00 사이의 CSSCFL“BRIS”의“개인에게 대출”,“계정 및 예금”및“은행 지불 카드”에서 이루어진 개인과의 거래는 현재 영업일의 IMS“BARS”에 반영됩니다. 다음 영업일까지 16-01에서 00-00까지 커밋되었습니다. 주말과 공휴일에 규정 된 방식으로 작동하지 않는 것으로 선언 된 작업은 다음 영업일에 기록됩니다.

CSSCFL“BRIS”에 등록 된 개인의 승인 된 지불에 대한 운영 회계 및 서비스 제공 업체와의 정산은 지불 승인 다음 날 다음 날에 수행됩니다. 현재 운영 일의 프레임 워크 내에서 11-30, 14-30 및 15-30으로 표시된 발송 전에 수락 된 비 협상 지불에 대한 정산이 이루어집니다.

운영 현금 데스크의 운영 체제와 일치하지 않는 운영 모드 및 환전소에서 수행되는 거래는 금전 등록기에서 다음 영업일에 회계에 반영됩니다.

결제, 현금, 신용 서비스의 일부로 문서를 수령하고 법인 및 개인 사업자에게 다른 은행 서비스를 제공하는 작업은 워크 플로우 (회계 문서의 이동, 회계 등록, 실행, 등록, 확인과 관련된 기타 문서를 설정 함)에 따라 수행됩니다. 순서에 따라 구조 단위 책임자가 승인 한 은행 운영 회계 및 관리) ) 개인 서비스 시간의.

은행 업무 일 동안 정산 및 / 또는 현금 문서에 대한 모든 거래는 동일한 운영 일에 회계에 반영됩니다. 은행 업무 일이 만료되면 은행이 수취 한 은행이 입금 한 정산 및 / 또는 현금 문서는 다음 영업일까지 회계에 반영됩니다.

현재 은행 계좌 (이하 현재 계좌라고 함)에서 모든 정산 및 / 또는 현금 문서의 지불은 현재 지불 순서에 따라 운영 일이 시작될 때이 계좌의 자금을 희생하여 이루어집니다. 운영 일 동안 경상 계좌에서 수령 한 자금을 사용하는 절차는 은행과 고객이 경상 계좌 계약에 따라 결정합니다 (예산 및 주 예산 외 자금에 대한 지불 제외).

예산 및 주외 예산 기금 (세금, 수수료, 관세, 위약금)으로의 지불 송금 (수집)에 대한 결제 서류의 지불은이 조건이 현재 계정 계약에 있는지 여부에 관계없이 은행 일 동안 지불 인의 계좌로 입금 된 자금을 희생하여 이루어집니다.

BISS 시스템에 의한 수령 및 처리 일정에 따라 그리고 규정에 따라 전자 지불 문서 및 전자 메시지가 각각 BISS 및 MCC 시스템으로 전송됩니다.

우편으로 발송되는 정산 서류는 거래가 완료된 날에 통신 회사에 제출되어야합니다.

은행 간 우체국 택배를 통해 다른 은행으로 송금되는 정산 서류는 은행 서신 수금 일정에 따라 거래 당일에 발송됩니다.

서신 계좌에 대한 은행 간 운영은 서신 관계 설정에 관한 계약, 벨로루시 공화국 법령 요구 사항 및 은행의 현지 규제법에 따라 은행 내 벨로루시 루블에서 은행 간 및 시스템 내 현금없는 지불을 수행하는 절차를 규제하는 조건에 따라 수행됩니다.

입금 현금 거래에 대한 전표 순환을 구성하여 고객에게 입금 (외화 주문 사본)을 발행하고 계좌로 금액을 입금하는 것은 현금 데스크에서 실제 자금을 수령 한 후에 만 \u200b\u200b이루어집니다.

전에 거래일의 시작  대중 교통 서비스 책임자 (상점, 부지) 또는 그의 대리인은 직원과 함께 창고를 열고 통신 사업자에게 영수증, 개인 물품, 주 보안 증명서가있는 상자, 금전 등록기 열쇠를 제공합니다. 이 모든 것은 발행 일자, 월 및 시간을 나타내는 특별 서적의 영수증에 대해 발행됩니다. 그런 다음 FSO 책임자 또는 그의 대리인은 통신 사업자가 우편 서비스 사용자에게 임시 서비스를 위해 작업장을 준비하도록해야합니다.

통신 사업자는 운영 자재, 생산 생산 양식을 준비하고, 필요한 경우 주 소유 자회사 및 주 소유 자회사의 전체 구색을 작성하고, 필요한 경우 주 현금 데스크에서 현금 보강을 받고, 현재 책에 대한 관리 레지스터를 특별 도서에 넣어야합니다. 통신 사업자가 기계화되지 않은 작업장에서 일하는 경우 하루가 시작될 때까지 영수증을 준비해야합니다. 통신 사업자가 기계화 작업장에서 일하는 경우 하루가 시작될 때까지 현금 등록기 (FCT)를 준비해야합니다.

이 우편 서비스 업무에서 근무 기간 동안 현금 데스크를 운영하는 직원은 수령 의무에 대한 주 우편 보장의 선급금을받습니다. 영수증 의무는 우편 서비스 오브젝트의 현금 데스크에 통화 문서로 저장되며 매년 1 월 1 일에 업데이트됩니다.

우편 시설 책임자, 워크샵 책임자 (섹션) 또는 대리인은 한 달에 한 번 이상 연락 담당자에게 주 조달 부에서 선급금이 있는지, 보충이 적시에 이루어 졌는지 확인하십시오. 감사 결과에 대한 영수증 의무의 뒷면에서 점검이 이루어집니다.

준비 작업이 완료되면 통신 사업자는 업무 수행을 진행합니다. 운영 일 동안, 금액, 명목 가치 및 우편 항목은 작업장에이를 위해 적합하고 작업 잠금 장치 (잠금 장치)가있는 캐비닛, 금고, 상자 또는 서랍에 보관됩니다.

모든 우편 시설의 관리자 (직원이없는 경우-대리인)는 다음을 수행해야합니다.

작업 일의 시작 부분에 수술실과 고객 서비스를위한 작업장의 준비 상태를 점검하십시오.

지속적으로 보안 점검 우편선적 및 현금;

우편물 수령, 처리, 발송 및 배달의 적시성과 완전성을 모니터링합니다.

우편 교환 및 우편물 개설에 정기적으로 참여하십시오.

불만과 제안에 대한 책을 매일 검토하고 그에 기록 된 불만에 필요한 조치를 취하십시오.

으로 근무일의 끝 (교대)  등기 우편에서 우편 또는 우편 주문을받는 근로자는 수령 한 품목의 결과 또는 우편 주문의 결과와 발송 수수료를 계산합니다. 추가 작업 (서비스)에 대한 요금은 별도로 기록됩니다.

매일 업무 일이 끝날 때 (교대 근무) 관리인은 송장 사본을 계산합니다. f. 16 분류 (발송)를 위해 전달 된 발송 우편 주문의 수와 양. 발송 및 반송 우편 주문은 개별적으로 기록되며, 분류를 위해 전달 된 단순 및 신속 우편 주문의 계산 결과는 지정된 근무일 (근무)에 대한 마지막 송장 f.16의 사본에 기록되며 관리인이 서명하고 영수증의 일일 결과 계산과 비교됩니다. 작은 책 f. 5 (KKM, PKT에 따름). 수신 및 전송 된 전신 전송의 수는 감사 저널의 항목 결과로 확인됩니다. f. 26 송장의 마지막 페이지 f.11 또는 전화로 전송 된 마지막 번역 된 전보.

등기 우편물을 발행하는 근로자는 통지에 따라 근무일 (근속) 당 우편물 이동을 요약합니다. f. 수신 송장 22. f. 16 (또는 빈 종이에). 근무일이 끝날 때 나머지 우편물을 인출하려면 (shift), 하루의 시작 (shift)에 사용 가능한 우편물 수를 추가 (shift), 수령 (shift), 공제 (subtract) 발행, 전송 또는 반송해야합니다. 결과는 직원의 서명으로 인증되고 실제 우편 잔고로 확인됩니다.

편의성과 결과 속도를 높이려면 다음 형식의 스탬프를 사용하는 것이 좋습니다.

에 균형 :

받았습니다 :

보냄 :

에 균형 :

운영자 서명

근무일이 끝나기 전에 요약, 제출 및 해당 생산 문서의 실행을 수행 한 후, 연락 담당관은 우편 및 물품의 실제 잔액을 확인하고 금전 등록기의 영수증, 개인 물품 및 열쇠에 대한 영수증을 헤드 또는 그의 대리인에게 보냅니다. 사전 등록 된 물건은 먼지와 매 스틱으로 청소됩니다. 통신 직원은 현금 증명서에 따라 규정 된 방식으로보고합니다. f. OPS의 주 금전 등록기 앞의 주요보고 문서 인 MS-42는 국방 명령의 선급금을 보충하고, 규모를 임대하며, 작업장을 정리하고, 머리 또는 그의 대리인에게주는 키로 데스크탑을 닫습니다.

현금 참조 f. MS-42는 두 부분으로 구성됩니다. 현금 증명서의 앞면에, 통신 사업자 (우편 배달원)는 우편 서비스 오브젝트의 이름, 현금 증명서의 이름 및 날짜를 \u200b\u200b표시합니다. 각 유형의 수수료에 대한 서비스 제공으로 인한 소득 금액은 별도의 줄에 현금 증명서에 기록됩니다. 이 경우 현금으로 허용되는 금액은 화폐 문서에 허용 된 금액과 별도로 기록되어야합니다. 통합 작업장의 통신 사업자는 하나의 현금 증명서를 작성합니다. 선불 결제로 제공되는 서비스는 현금 증명서에 포함되지 않습니다. 이러한 서비스 제공은 특별 사전 시트에 기록되어 있습니다. 판매 된 소비재 금액에 대해 별도의 현금 증명서가 작성됩니다.

현금 증명서를 편집 할 때 f. MS-42“수입”열에“도착”열에 모든 수령 금액과 발행 된 금액을 모두 표시해야합니다. 각 유형의 대문자 금액과 반대되는 "기본"열에는 근무 일당 수령 된 우편 항목 수가 표시되며, 우편 주문 또는 주문의 수는 유료 우편 이체 금액, 발행 연금 및 혜택 금액과 반대입니다. 그런 다음 통신 운영자는 "도착"및 "소비"열의 총계를 계산하고, "응용 프로그램"열에서 현금 인증서와 함께 메인 현금 데스크의 헤드 (운영자)에게 전송 된 수령 및 지출 문서 수를 나타내며 특수 열에 서명합니다.

현금 증명서 뒷면 f. 통신 사업자 인 MS-42는 필요한 작업에 대해 메인 현금 데스크에서 현금 선급금을 수령하거나 업무 운영 중 메인 현금 데스크로 지출 작업을 위해 현금 잉여금을 메인 현금 데스크로 전달하는 모든 화폐 운영을 표시합니다. 현금 거래는 "도착"또는 "소비"열에 기록됩니다. 영업일 동안 주 현금 데스크의 수석 (운영자) 수령에 대해 현금이 주 현금 데스크로 인계됩니다.

근무일이 끝나면 통신 사업자는 전면의 "Parish"및 "Consumption"열에 대한 총계를 현금 증명서 뒷면으로 이체합니다. 그런 다음 통신 사업자는 현금 증명서 뒷면에 계산합니다. f. "도착"및 "소비"열에 대한 MS-42 결과는 해당 열에서 주 출납원에게 전달 된 현금의 양을 나타내며, 별도로 현금 인출 된 양과 서명 된 현금 문서의 양을 나타냅니다. 통신 사업자의 보고서를 수락 한 주 현금 데스크의 책임자 (운영자)는 보고서 접수 날짜를 특수 열로 표시하고 영수증을 작성하며, 이는 현금 증명서의 일부입니다. 영수증은 현금 증명서와 분리되어 통신 사업자에게 발행되어 계산이 완료되었음을 확인합니다.

작업 일이 끝나면 워크샵, 섹션 및 소방 시설의 장 (부서)은 개인적으로 다음을 수행합니다.

통신 사업자로부터 보고서를받습니다.

주 연금 명령의 발전을 보충하십시오.

그들은 개인 물품과 상자, 영수증을 받고, 생산 문서의 유지 보수 및 실행의 정확성을 확인하고 요약합니다.

우편 송금 지불, 우편 항목 및 정기 간행물의 적시 배달, 배달 금액 및 통지에 대한 현금 송금의 정확성을 점검하십시오.

우편 항목, 우편 주문, 현금의 실제 잔액을 확인하고 통신 사업자와 식료품 저장실을 밀봉합니다.

은행의 영업일은 영업일 동안의 은행 활동으로, 고객 및 은행의 기본 회계 문서 수신, 실행, 제어, 회계 반영, 정보 처리 완료 및 일일 잔고 형성과 관련이 있습니다.

은행의 영업일은 은행 업무 일과 정보 처리 완료 시간으로 구성되며 다음 영업일이 시작되기 전까지는 일일 잔액이 의무적으로 구성됩니다. 뱅킹 데이는 고객과 은행의 구조 단위, 즉 수신 및 실행, 고객 및 은행의 기본 회계 문서 제어 및 회계에 대한 반영을 서비스하는 시간입니다.

영업일과 은행 일의 시작 및 종료 시간은 은행장의 지시 또는 지시에 의해 설정됩니다. 동시에 은행 일의 시작 및 종료 시간이 고객에게 전달됩니다.

은행에서의 영업일 구성에는 다음 구성 요소가 포함됩니다.

1. 회계 일에 영업일 동안 커밋 된 거래의 반영 시점에 대한 통일 된 접근 보장.

2. 운영 중 주요 회계 문서의 수신 또는 실행, 통제 및 회계 반영.

3. 책임 경영진 간 업무 수행 및 접수, 운영 중 주요 회계 문서 관리 및 회계,보고에 대한 반영.

4. 운영 위험을 줄이기 위해 벨로루시 공화국 국립 은행의 규제 법적 요구 사항과 은행의 회계 정책을 고려하여 은행이 수립 한 문서 흐름을 준수합니다.

책임 집행자는 은행의 특정 운영에 대한 회계 기록 기본 회계 문서를 작성, 서명 및 반영하거나 은행의 어떤 구조 단위에 관계없이 이러한 문서에 대한 추가 (현재) 통제를 수행 할 권한이있는 은행 직원입니다. 책임 경영진의 권한과 책임은 은행이 독립적으로 결정합니다.

책임있는 임원은 회계 계정에 입력 한 내용에 따라 기본 회계 문서에 서명 할 권리가 있습니다. 기본 회계 문서에 서명 할 자격이있는 사람의 목록은 최고 회계사와 합의하고 은행장이 승인해야합니다.

3. 문서, 문서 관리 및 내부 은행 관리

모든 은행 업무는 은행에서 수행되며 법에서 규정 한 방식으로 작성된 기본 회계 문서를 기반으로 회계에 반영됩니다. 1 차 회계 문서는 고객, 다른 은행으로부터 은행으로 입금되며 은행에서도 작성되며 운영의 성격에 대한 필요한 정보가 포함되어있어 적법성을 확인하고 내부 통제를 수행 할 수 있습니다.

은행 업무를 등록 할 때, 해당 은행의 이행을 위해 National Bank의 규제법에 의해 제공되는 주요 회계 문서 형식이 사용됩니다. 다른 유형의 활동에 대한 작업을 처리 할 때 벨로루시 공화국 재무부 및 경제 관련 분야의 조직에 대한 회계 및보고의 방법 론적 관리를 수행하는 기타 정부 기관의 승인을 얻은 표준 문서 형식이 사용됩니다. National Bank가 설립 한 경우, 은행은 또한 1 차 회계 문서의 형태를 독립적으로 개발하고 승인 할 수 있습니다.

회계 계정에 입력 한 기본 회계 문서에는 차변 및 대변에 대한 해당 계정의 수, 거래 금액, 지불 목적, 거래 성격에 대한 필요한 정보가 포함 된 거래 목적, 거래 날짜, 임원 서명, 컨트롤러 서명 (거래가 적용되는 경우)이 포함되어야합니다. 추가 제어).

National Bank에서 승인 한 주요 회계 문서는 회계 계정에 입력 된 내용에 따라 다음과 같이 나뉩니다.

· 정산 서류. 정산 문서는 은행 및 고객의 현금없이 발행됩니다.

현금 문서. 현금 문서는 현금 관리를 위해 National Bank의 규제법에 의해 규정 된 처리 작업에 사용됩니다.

· 추모 명령. 메모리얼 영장은 은행의 자금을 은행으로 송금함으로써 은행 및 고객의 내부 은행 운영 및 운영에 대한 회계 기록을 수행하고 반영하는 데 사용됩니다.

불균형 주문. 잔액 차액 주문 (신용 또는 차변)은 잔액 미달 계정에서 실행됩니다.

은행 업무 일 동안 수령 한 고객의 정산 및 / 또는 현금 문서에 대한 모든 작업은 동일한 작업 일에 회계에 반영됩니다. 은행 업무 일 이후에 은행이 수령 한 정산 및 / 또는 현금 문서는 다음 영업일까지 회계에 반영됩니다.

모든 정산 및 (또는) 현재 (결제) 계좌에서 현금 문서의 지불은 법에 의해 정해진 지불 순서에 따라 영업일이 시작될 때 (초과 채권 대출 제외)이 계좌의 자금을 희생하여 수행됩니다. 운영 일 동안 현재 (결제) 계좌로 입금 된 자금을 사용하는 절차는 은행과 고객이 현재 (결제) 은행 계좌 계약에서 법률의 요구 사항을 고려하여 결정합니다.

잘못 입력 한 항목에 대한 증빙 서류가 전기되어 있거나 해당 거래 계정의 경제적 특성에 따라 해당 회계 계정에 금액을 반영하여 잘못된 입력을 수정합니다. 잘못 전기 된 금액의 수정은 전체 금액을 전기하고 올바른 회계 항목을 작성하고 잘못된 금액을 수정하여 수행 할 수 있습니다.

은행의 회계 정책에는 워크 플로 일정이 포함되어야합니다. 문서 흐름은 실행, 등록, 확인, 회계, 작업 제어, 처리 및 저장과 관련된 기본 회계 문서 및 회계 레지스터의 이동입니다.

은행은 다음 영업일 전까지 각 영업일에 대해 회계 기록을 기반으로 기본 회계 문서를 작성해야합니다. 은행은 법률을 고려하여 현지 규제 법률 행위에 독립적으로 1 차 회계 문서의 구성, 조정 및 보관 절차를 결정합니다. 단, 현금 문서는 은행의 현금 업무 조직에 대한 국가 은행의 규제법에 의해 제 시간에 정해진 방식으로 수행됩니다.

각 작업 일의 기본 회계 문서는 일일 잔고 데이터로 확인해야합니다. 불일치가있는 경우 각 대차 대조표 및 대차 대조표 계정에 대해 문서 및 매출이 검증됩니다. 일별 잔액으로 생성, 봉합 및 확인 된 기본 회계 전표가 저장을 위해 이전됩니다. 기본 회계 문서, 회계 등록부, 개설 및 폐쇄 개인 계정 등록 서적 (도서), 명세서는 법률에 의해 정해진 기간 동안 저장됩니다.

운영 일 동안 업무를 조직 할 때, 은행은 은행의 현지 규제법에 의해 제공되는 내부 (현재 및 후속) 통제권을 행사해야합니다.

계정을 개설하고, 실행을 위해 기본 회계 문서를 수락 할뿐만 아니라, 회계 정보 처리, 거래 수행 및 회계에 반영하는 모든 단계에서 내부 통제가 수행됩니다.

내부 통제는 다음을 목표로해야합니다.

현금 및 귀중품의 안전 보장;

기본 회계 문서 등록 요구 사항에 대한 고객의 준수;

자금 이체를위한 고객 지불 지침의 적시 실행;

실행을 위해 승인 된 지불 지침에 명시된 세부 사항에 따라 자금을 이체 및 적립합니다.

은행은 적절한 현행 통제를 보장하기 위해 현지 규제법에 따라 강제 추가 통제 대상 은행 운영 목록과 통제 기능을 수행 할 수있는 권한이 부여 된 책임있는 임원 및 이행 절차를 독립적으로 결정합니다. 추가 통제가 필요한 은행 운영의 경우 책임있는 한 명의 집행자가 단독으로 실행하는 것은 허용되지 않습니다.

은행의 운영 일은 은행이 한 고정 금융 상태에서 다른 고정 금융 상태로 전환하는 기간입니다. 은행의 고정 상태는 다큐멘터리 대차 대조표에 해당하는 재무 상태입니다. 거래일의 시작은 거래일의 시작일과 날짜의 잔액이 특징입니다. 표준 영업 시작일로 거래일은 현재 날짜와 일치합니다. 경우에 따라 거래 날짜는 현재 날짜와 일치하지 않을 수 있지만 거래 날짜는 기계 날짜와 일치해야합니다. 거래일이 결정될 때까지이 날짜에 문서가있는 모든 작업이 차단됩니다.
은행 거래일의 상태 변경은 은행 업무의 실행을 유발하는 은행 문서 입력을 기반으로 수행됩니다.
현재 계좌 잔고를 변경하는 작업 (은행 내부 거래 수행, 현금 데스크 작업, 지점에서 문서 입력, 지불 문서 입력)을 수행 할 때 변경이 발생합니다. 계정의 속성, 계약 조건을 변경하는 작업을 수행 할 때 거래일의 상태는 변경되지 않습니다.
거래일의 소프트웨어에 정보를 입력하기위한 기초는 적절하게 실행 된 종이 문서의 가용성입니다. 정보는 문서별로 순차적으로 프로그램에 전송됩니다. 문서의 일부 중간 상태가 설정됩니다. 이 상태의 문서는 현재 계정 잔액을 변경하지 않습니다. 즉, 지불되지 않습니다.
문서를 결제로 변환하는 다양한 기술이 가능합니다. 일반적으로 입력 기술은 은행의 전통, 자격 및 인사의 정도에 달려 있습니다.
운영 문서에는 지불 문서를 처리하는 것 외에도 현금 문서 작업뿐만 아니라 신용, 예금 및 통신 계정 및 계약 유지 관리 작업이 있습니다.
현금 운영은 입고, 비용 및 입고 및 비용 오더의 세 가지 문서를 통해 수행됩니다. 현금 운영은 기술 체인에 따라 다른 작업과 병행하여 수행됩니다.
신용 및 예금 계좌는 개별 집행 인이 관리합니다. 그들의 임무는 다음과 같습니다.
-계약 유형의 객체 형성;
-대출에 대한이자 계약에 따라 변경 (예금);
-고객 지불에 대한이자 지급 추적 및 계정에 지불 된이자 금액 기록;
-지연 청구 (백분율 변경 또는 새 계정 설정).
계정 상태에 영향을주는 일부 문서는 기계 형태로 접수됩니다. 이 문서에는 다음이 포함됩니다.
-지사에서 준비한 서류;
-클라이언트 뱅크 시스템을 이용하는 고객의 문서
-다른 자동화 시스템을 사용하는 거래 은행 문서;
-거래 시스템, 인구 회계 시스템, 내부 회계에 의해 생성 된 문서.
나열된 문서는 데이터 가져 오기 내보내기 표준 작업에서 사용하기에 적합한 전자 형식입니다.
입력 된 모든 문서는 통제 대상입니다. 지불 허용 및 충전 정확성 제어의 두 가지 유형의 제어가 고려됩니다.
지불 허용 (통상 지불이 허용되는지 여부)에 대한 통제는 회계사 (또는 수석 회계사)가 수행합니다. 통제는 스크린에서 회계사의 작업장에서 직접 또는 제어 인쇄물에서 시각적으로 지불 허용에 대해 수행됩니다.
충전의 정확성에 대한 후속 제어는 시각적으로 그리고 팩의 체크섬에 의해 수행됩니다. 대부분의 점검은 문서를 입력하는 과정에서 수행됩니다.
RCC 또는 다른 해당 은행으로 보내는 기술도 다를 수 있습니다. 전송시 문서 상태가 변경됩니다. 즉, 문서에 대한 지불이 아직 이루어지지 않았더라도 문서를 표시하고 문서 전송 시스템에서 사용하는 외부 파일로 업로드해야합니다.
지급으로의 이체는 일괄 처리 또는 기타 문서 그룹 (예 : 하루 동안 입력 한 모든 문서)으로 수행됩니다. 지급으로 이전 할 때 필요한 전표가 표시되고 지급 상태로의 그룹 변경 절차가 수행됩니다. 이 경우 해당 계정의 상태 (현재 잔액 및 매출)가 변경됩니다.
다른 교환 기술을 사용하여 지점에서 은행으로 또는 은행에서 지점으로 하루의 문서를 RCC에 문서를 보낼 수 있습니다. 그러나 어떤 기술이든 첫 단계는 문서를 시스템 외부의 파일 (텍스트, b / 또는 다른 형식)에 업로드하는 것입니다. 또한,이 파일은 정보 전송 시스템에 의해 선택되어 목적지로 전송됩니다. 일반적으로, 외부 파일을 업로드하고 생성하기 위해 문서를 선택하는 절차는 원하는 파일에서 정보 선택 및 적절한 보고서 발행 또는 적절한 사양 발행을 순차적으로 시작하는 요청의 형태로 이루어집니다.
문서를 보내는 것 외에도 다른 시스템에서 문서를 받아야합니다. 우선, 이것은 RCC로부터의 초기 및 응답 문서로부터의 추출을 수용하는 것이다. 최초의 차변 전표는 은행에서 준비된 후 업로드되어 RCC로 전송됩니다. RCC에서 처리 한 후 은행으로 명세서가 발송됩니다. 추출에 따라 문서가 선택되어 지불로 전송됩니다. 응답 대출 서류는 다른 은행에서 준비됩니다. 그런 다음 RCC로 이체되고 RCC에서 먼저 은행 계좌 명세서로 입금됩니다. 표준 절차를 사용하는 명세서는 문서 형태로 시스템에로드되어 중간 상태 (지불되지 않음)로 전송됩니다. 또한 응용 프로그램이 RCC에서 도착하면 문서가 지불로 전송됩니다.

모든 은행에는 자체 현금 결제 서비스 시간이 있습니다. Sberbank의 지불 일은 전자 시스템이 작동하는 한 정확하게 지속됩니다. 각 고객마다 오늘 특정 서비스 일정을 설정할 수 있으며 결제 시스템을 사용하는 고객은 24 시간 내내 거래를 수행 할 수 있습니다.

지불 주문 실행 기한

은행 기관은 지불 수락 및 처리에 대한 자체 규칙을 설정합니다. 그러나 보호 된 원가 항목의 경우 고려 및 처리 과정에 마감일이 명확하고 "긴급"으로 표시된 지불이 있습니다.

각 대표 사무소에는 자체 작업 일정이 있으므로 Sberbank의 중앙 지점은 주 7 일 운영됩니다. 대표 사무소의 웹 사이트를 방문하면 각 사무소의 작업 일정을 구체적으로 볼 수 있습니다. 또한 특정 도시에서 연락처를 찾거나 가능한 한 가까운 사무실을 찾을 수있는 정보가 있습니다.

업무 규칙에 따라 Sberbank는 확립 된 표준에 따라 실행 된 지불을 처리합니다. 특히 주말과 공휴일을 제외한 영업일에 결제가 이루어집니다. Sberbank가 서비스 계약 또는 은행 담당자와 거래 한 사람으로부터 직접 지불 주문을 얼마나 오래 보유했는지 확인할 수 있습니다.

은행의 내부 규칙에 따라 결제 주문 처리 마감일이 설정되었습니다.

따라서 고객으로부터받은 재무 문서의 실행은 은행에 들어오는 문서를 기반으로 수행됩니다.

• 종이 형태로-9:00에서 15:00;
• 전자적으로 09:00-17:00, 금요일 및 휴무일 전 처리는 09:00-16:00에 수행됩니다.

모든 지불 처리 지침은 은행에 서류를 수령 한 후 2 일 이내에 수행됩니다.

Sberbank에서의 지불 일은 기관이 기능 할 수있는 기간이라는 점은 주목할 가치가 있습니다. 전자 결제 시스템을 여는 순간은 근무일의 시작을 나타냅니다. 그러한 시스템이 활동을 완료하자마자 은행 지불 작업 일도 중단됩니다. 이 기간 동안 Sberbank의 역량 내에있는 다양한 거래가 발생할 수 있습니다.

긴급 결제 처리 규칙

지정된 기간 동안 은행에서이를 고려할 수 있습니다. Sberbank는 "긴급 지불"상태 인 지불을 즉시 고려합니다. 그들은 일반적으로 "긴급"으로 표시되며 특정 통화 목록에 따라 은행 고객 계정에 설정된 금액에 따라 운영 시간이 끝날 때에도 수행 할 수 있습니다.

또한 Sberbank는 지불 처리 시간을 제공하여 기업 고객에게 혁신을 도입했습니다 (기업에만 해당). 따라서 Sberbank Business Online 시스템을 통해 재무 문서를 교환하는 사용자는 07:00부터 23:00까지 시간을 사용할 수 있으며 주말과 휴일 모두에 시간을 사용할 수있는 기능이 도입되었습니다.

따라서 정보 기술의 도입을 통해 비즈니스를 스트림에 배치 할 수 있으므로 시간 프레임에 의존하지 않고 경계를 확장 할 수 있습니다.

기업 고객의 경우 지불 주문 고려 시간이 단축됩니다.

현대 금융계의 혁신

은행 전문가가 개발 한 직관적이고 편리한 인터페이스를 통해 Sberbank의 "비즈니스 온라인"소프트웨어를 실시간으로 작업하는 것은 큰 문제가되지 않습니다.
  전자 시스템 작업에는 많은 이점이 있지만 긴급 지불 옵션은 고객이 24 시간 내내 거래 할 수 있기 때문에 특히 유리합니다.