Паричен оборот в платежното обращение. Показатели за паричния оборот: паричното предлагане и паричната база

В индустриализираните страни има главно две

показател за темповете на растеж на паричния оборот:

Показателят за скоростта на обращение в обращението на дохода е съотношението на брутния национален продукт (БНП) или националния доход към паричното предлагане, а именно към съвкупността М1 или М2; този показател разкрива връзката между паричното обращение и процесите на икономическо развитие;

Показателят за оборота на парите в платежния оборот е съотношението на сумата на средствата, преведени по банковите текущи сметки, към средната стойност на паричното предлагане.

В Руската федерация въз основа на пълнотата на покритие се разграничават паричните обороти: първо, процентът на възвръщаемост на парите в касите на Централната банка на Русия като съотношението на получената сума в касите на банката към средногодишната сума пари в обращение; второ, скоростта на обръщане на парите в парично обращение, изчислена чрез разделяне на сумата в постъпления и теглене на пари в брой, включително оборота на пощенските станции и институциите на Спестовна банка, на средногодишната сума пари в обращение.

Промяната в скоростта на паричното обращение зависи от много фактори, както от общи икономически (циклично развитие на икономиката, темпове на икономически растеж movements движение на цените), така и чисто парични (структура на платежния оборот, развитие на кредитните транзакции и взаимни сетълменти, нивото на лихвените проценти на паричния пазар и др. ).

Развитието на система за взаимни разплащания, въвеждането на компютри в банковото дело и използването на електронна платежна система допринасят за ускоряване на паричното обращение.

Въпрос 1. Понятието парично обращение, неговото съдържание и структура.

Паричният оборот е процес на непрекъснато движение на пари в брой и безкасово.

В условията на обращение на пари със собствена стойност паричното обращение, подобно на стоковото обращение, играе ролята на оборот на стойност, тъй като златните и сребърните монети са имали собствена стойност, отразена в посочения върху нея деноминация. Оборотът на стойността комбинира оборот както на пари, така и на стоки.

Съвременното парично обращение се осъществява с помощта на парични единици (в брой и безкасови транзакции), които нямат стойност, равна на тяхната номинална стойност. Поради тази причина единствено стоковото обращение вече може да се счита за стойност.

Необходимо е да се прави разлика между понятието „паричен поток“ и „платежен оборот“.

Платежният оборот е процесът на движение на платежни средства, използвани в дадена страна. Тя включва не само движението на парите като платежно средство в брой и безкасово обращение, но и движението на други платежни средства (чекове, депозитни сертификати, менителници и др.)

Паричният оборот е неразделна част от платежния оборот.

А паричното обращение е неразделна част от паричното обращение. Тиражът на банкнотите предполага тяхното постоянно прехвърляне от едно юридическо или физическо лице на друго. Могат да се използват само пари в брой.

Обичайно е да се разбира паричният оборот като част от паричния оборот ͵, където парите функционират като средство за разплащане, независимо от това дали е безкасов оборот или парични средства.

Паричният оборот се състои от отделни канали за движение на пари между:

Централната банка и търговските банки;

Търговски банки;

Предприятия и организации;

Банки и домакинства;

Предприятия, организации и население;

Индивидите;

Банки и финансови институции за различни цели;

Финансови институции за различни цели и население.

На всеки от тези канали парите правят движение на контра.

Структурата на паричния оборот може да се определи по различни критерии.

Предвид зависимостта от формата на парите, функциониращи в него, тя се подразделя:

Парични средства и паричен оборот;

Безкасов оборот

По естеството на връзката, която обслужва тази или онази част от паричния оборот, тя се подразделя:

Паричен и сетълмент оборот, който обслужва сетълмент отношения за стоки и услуги и не стокови задължения на юридически и физически лица;

Паричен оборот, обслужващ кредит

отношения във фермата;

Паричен и финансов оборот, обслужващ финансовите отношения в икономиката.

Като се вземе предвид зависимостта от субектите, между които се движат парите, тя се разделя на:

Оборот между банки (междубанков оборот);

Оборот между банки и юридически и физически лица (банков оборот);

Оборот между юридически лица;

Оборот между юридически и физически лица;

Оборот между физически лица.

Паричният оборот, обслужващ системата на паричните отношения, решава две основни задачи:

Паричният оборот, преразпределящ парите между неговите части, осигурява свободен приток на капитал от една сфера на пазарни отношения в друга, като по този начин осъществява взаимосвързаността им;

Новите пари се създават в обръщението на парите, осигурявайки задоволяване на нуждата от тях във всички сфери на пазарните отношения.

Паричният оборот служи не само за пазарни, но и за дистрибуционни отношения в икономиката.

Понятието „бързина на дохода на паричното обращение“ е обяснено за първи път от икономиста И. Фишер през 20-те години. Той смята, че скоростта на обращение на парите е пряко свързана с брутния национален продукт (БНП), което е резултат от растежа на паричното предлагане и зависи от скоростта на обращение на парите.

Коефициентът на паричен оборот се разбира като брой обороти, направени с пари за определен период при закупуване на готови стоки и услуги, т.е. при обслужване на сделки за покупко-продажба. Тези транзакции се обслужват, използвайки както паричната маса M1, така и M2 агрегата. Скоростта на паричния оборот всъщност се състои от скоростта на оборота на парите, която има абсолютна ликвидност, и депозитите.

Показатели за скоростта на паричния оборот:

Средногодишен процент на оборот на паричното предлагане - БВП: M2

Показателят за оборота на парите в платежния оборот е съотношението на сумата на средствата, преведени по банковите текущи сметки, към средната годишна стойност на паричното предлагане / M2 /

Нормата на възвръщаемост на парите в касите на централните банкови институции е съотношението на получената сума на касите на банката към средногодишната маса пари в обращение

Темпът на оборот в паричния оборот е съотношението на сумата на постъпленията и тегленията на пари в брой, включително оборота на пощенските станции и банковите институции, към средногодишното парично предлагане / M2 /

Промяната на скоростта на паричното обращение зависи от фактори:

Икономическо - циклично развитие на икономиката, темпове на икономически растеж, движение на цените;

Парична - структурата на платежния оборот, развитието на кредитните операции и взаимните сетълменти, нивото на лихвите, инфлационните очаквания и др.

Индикатор за скоростта на циркулация пари, изчислени въз основа на уравнението на размяната. Скоростта на паричното обращение е равна на съотношението на номиналния БНП към масата на парите в обращение: V= Y: Мкъдето V- скоростта на паричното обращение; Y-номинален обем на БНП; M е масата на парите в обращение.

В същото време е известно, че БНП характеризира и общия обем на приходите и разходите в икономиката, т.е. имайки в предвид U като общ доход, тогава V представена като скоростта на движение на пари във връзка с дохода; V, така показва средногодишният брой собственици, чийто доход включва една и съща парична единица.

Показател за темп на оборот парични платежни средства, т.е. съотношението на сумата на преведените средства по банкови депозити към стойността на паричното предлагане.

Според методологията на Банката на Русия процентът на паричния оборот се изчислява за паричния агрегат M2 по формулата, където БВП е номиналният брутен вътрешен продукт за анализирания период; н- броят на напълно изтекли месеци; M2 ср. - средноаритметичната стойност на паричния агрегат М2 за анализирания период.

Скоростта на обращение на паричния агрегат М2 се определя като съотношение на БВП към М2 и има измерение 1 / година. Реципрочността на скоростта на обръщение има измерението на времето и характеризира периода на циркулация на парите в икономиката.

Скоростта на циркулация на парите в краткосрочен план обикновено е постоянна, а в дългосрочен план се променя, но незначително.

Факторите на промяна в скоростта на паричния оборот са:

· Темпът на растеж (намаление) в обема на производството - с увеличаване на обема на производството, темпът на оборот на пари се увеличава;

· Фази на икономическия цикъл - по време на кризи скоростта на паричния оборот се забавя. Забавянето на паричния оборот (при относително стабилни цени) означава, че съотношението на разпределение на създадения национален продукт е намаляло;

· Инфлация; „ „

· Качествени трансформации в организацията на паричното обращение или качествени промени в структурата на паричния оборот, свързани с прехода главно към безкасови плащания, което е дълъг, но доста предсказуем процес.

Според методологията, приета на Запад, скоростта на обращение на пари може да се определи, както следва: , където V е скоростта на движение на различни пари; T е оборотът; S - плащания; Q е броят на стоките и услугите; М0 - сумата на паричните средства в бизнес обращението.

Увеличаването на този показател свидетелства за обслужването на стоковото обращение с по-малка маса пари, тъй като съществува връзка между масата на пари в обращение и интензитета на тяхното обращение.

Скоростта на паричното обращение може да се изчисли по една от следните формули: където БВП е номинален БВП; M0, M1, M2 - агрегати за парично предлагане.

Дематериализация на парите.

Една от особеностите на съвременните пари е нейната дематериализация. Дематериализация на парите означава преобладаващото използване на непарични пари, които нямат осезаема форма под формата на записи по сметки или в компютърна памет. Дематериализацията на парите започва да се случва в края на 20 век, когато делът на паричните средства започва да намалява. Парите започнаха да действат повече като истински инструмент за размяна. Ако в стоковите пари имотният компонент е надделял над задължителния, а при пълноценни златни пари имуществените и задължителните страни съвпадат, то с появата на хартиените пари задължителната страна започва да надделява над истинската.

В исторически план парите напуснаха материалната (стокова) форма, обаче, с развитието на стоковата размяна и появата на дефектни пари, когато банкнотите престанаха да представляват обещание за изплащане на абсолютно ликвидни активи срещу тях, задължителният компонент на парите започва да доминира. В момента паричните средства действат като задължение на Централната банка на Руската федерация. Член 30 от Федералния закон № 86-FZ от 10 юни 2002 г. "За централната банка на Руската федерация (Банката на Русия)" (наричан по-долу Законът за банката на Русия) гласи, че банкнотата и монетата на Централната банка на Руската федерация са безусловни задължения на Банката на Русия и са обезпечени с всички нейни активи. Банкнота и монета трябва да бъдат приети по номинална стойност за всички видове плащания, за кредитиране по сметки, за депозити и за превод в цялата Руска Федерация. Паричните средства заедно с други ликвидни активи формират паричната база в икономиката. Запазеният компонент на паричните средства остава, но собствените характеристики на парите имат своите специфики: полезността на една банкнота се определя от нейната покупателна способност, в противен случай е невъзможно да се използва това нещо.

В индустриализираните страни има главно две

показател за темповете на растеж на паричния оборот:

Показателят за скоростта на обращение в обращението на дохода е съотношението на брутния национален продукт (БНП) или националния доход към паричното предлагане, а именно към съвкупността М1 или М2; този показател разкрива връзката между паричното обращение и процесите на икономическо развитие;

Индикаторът на паричния оборот в платежния оборот е съотношението на сумата на средствата, преведени по банковите текущи сметки, към средната стойност на паричното предлагане.

В Руската федерация, в зависимост от пълнотата на покритие, се разграничава оборотът на паричните средства: първо, процентът на възвръщаемост на парите в касите на Централната банка на Русия като съотношението на получената сума на касите на банката към средногодишната маса пари в обращение; второ, скоростта на движение на пари в брой в обращение, изчислена чрез разделяне на сумата в разписки и издаване на пари в брой, включително оборота на пощата и институциите на Спестовна банка, на средногодишната сума на пари в обращение.

Промяната в скоростта на паричното обращение зависи от много фактори, както от общи икономически (циклично развитие на икономиката, темпове на икономически растеж, движение на цените), така и чисто парични (структура на оборота на плащанията, развитие на кредитните транзакции и взаимни сетълменти, нивото на лихвените проценти на паричния пазар и др.) ).

Развитието на система за взаимни разплащания, въвеждането на компютри в банковото дело и използването на електронна платежна система допринасят за ускоряване на паричното обращение.

Въпрос 1. Понятието парично обращение, неговото съдържание и структура.

Паричният оборот е процес на непрекъснато движение на пари в брой и безкасово.

В условията на обращение на пари със собствена стойност паричното обращение, подобно на стоковото обращение, играе ролята на оборот на стойност, тъй като златните и сребърните монети са имали собствена стойност, отразена в посоченото върху нея деноминация. Оборотът на стойност комбинира оборот както на пари, така и на стоки.

Съвременното парично обращение се осъществява с помощта на парични единици (в брой и безкасови транзакции), които нямат стойност, равна на тяхната номинална стойност. Следователно само стоковият оборот може да се счита за стойност сега.

Необходимо е да се прави разлика между понятието "паричен оборот" и "платежен оборот".

Платежният оборот е процесът на движение на платежни средства, използвани в дадена страна. Тя включва не само движението на парите като платежно средство в брой и безкасово обращение, но и движението на други платежни средства (чекове, депозитни сертификати, менителници и др.)

Паричният оборот е неразделна част от платежния оборот.

А паричното обращение е неразделна част от паричното обращение. Тиражът на банкнотите предполага тяхното постоянно прехвърляне от едно юридическо или физическо лице на друго. Могат да се използват само пари в брой.

Под паричен оборот се разбира частта от паричния оборот, при която парите функционират като платежно средство, независимо от това дали е безкасов оборот или парични средства.

Паричният оборот се състои от отделни канали за движение на пари между:

Централната банка и търговските банки;

Търговски банки;

Предприятия и организации;

Банки и население;

Предприятия, организации и население;

Индивидите;

Банки и финансови институции за различни цели;

Финансови институции за различни цели и населението.

На всеки от тези канали парите правят движение на контра.

Структурата на паричния оборот може да се определи по различни критерии.

В зависимост от формата на парите, функционираща в него, тя се разделя на:

Парични средства и паричен оборот;

Безкасов оборот

По естеството на връзката, която обслужва тази или онази част от паричния оборот, тя се подразделя:

Паричен и сетълмент оборот, който обслужва сетълмент отношения за стоки и услуги и не стокови задължения на юридически и физически лица;

Паричен оборот, обслужващ кредит

отношения във фермата;

Паричен и финансов оборот, обслужващ финансовите отношения в икономиката.

В зависимост от предметите, между които се движат парите, тя се разделя на:

Оборот между банки (междубанков оборот);

Оборот между банки и юридически и физически лица (банков оборот);

Оборот между юридически лица;

Оборот между юридически и физически лица;

Оборот между физически лица.

Паричният оборот, обслужващ системата на паричните отношения, решава две основни задачи:

Паричният оборот, преразпределящ парите между неговите части, осигурява свободен приток на капитал от една сфера на пазарни отношения в друга, като по този начин осъществява взаимосвързаността им;

Новите пари се създават при движението на пари, осигурявайки задоволяване на нуждата от тях във всички сфери на пазарните отношения.

Паричният оборот служи не само за пазарни, но и за дистрибуционни отношения в икономиката.

1. Скоростта на обращение на средногодишното парично предлагане. Изчислено като съотношението на БВП (ND) към паричното предлагане (M2). Разкрива връзката между паричното обращение и макроикономическите процеси. Скоростта на обращение на паричната маса обикновено намалява в условията на макроикономическа стабилност и нараства в условията на криза.

2. Показателят за оборота на парите в платежния оборот. Съотношението на сумата на средствата, преведени по банковите текущи сметки, към средната годишна стойност на паричното предлагане (М2).

3. Скорост на връщане на парите до касите на институциите на Централната банка. Съотношението на сумата на парите, получени от банката, към средногодишната маса пари в обращение.

4. Скорост на паричното обращение в паричния оборот. Разделяне на сумата на постъпленията и тегленията на пари в брой, включително оборота на пощата и институциите на Сбербанк на Русия, на средногодишното парично предлагане (М2).

OUTPUT:предлагането на пари не е изкуствена, доброволческа категория; предлагането на пари е тясно свързано с постигнатото ниво на икономиката, обема на БВП и възможностите за неговия растеж. Формирането на паричното предлагане е важна област от паричната политика на Централната банка.

ОСНОВНИ УСЛОВИЯ И ПОНЯТИЯ

Безработен паричен оборот -част от паричния оборот, при който движението на пари се извършва под формата на преводи по сметките на кредитните институции и компенсиране на взаимни вземания.

Безкасово обращение- движението на стойността без участието на парични средства, което се осъществява с помощта на чекове, менителници, кредитни карти.

Парично предлагане -съвкупността от покупки, плащания и натрупани средства, обслужващи икономически връзки и принадлежащи на физически и юридически лица.

Паричен оборот -съвкупността от всички плащания в брой и безкасови форми за определен период от време.

Паричен оборот -движение на пари в брой и безкасови форми, когато изпълняват функциите си.

Коефициент на осигуряване на приходи -обратната на скоростта на паричното обращение.

Касово съотношение -делът на паричните средства в общото парично предлагане се изчислява като съотношението на паричното предлагане на пари (M0) към паричните агрегати M1, M2, M3.

Парични средства и паричен оборотвключва всички плащания в брой за определен период от време (месец, тримесечие, година).

Парично обращение- движението на парите в брой, когато те изпълняват две функции: средство за обращение и платежно средство.

Платежен оборот е съвкупност от безкасови плащания и част от паричните средства, свързани със заплатите.

Парична скорост -броят на транзакциите, които всяка парична единица обслужва през годината.

ВЪПРОСИ ЗА САМОТЕСТ

1. Каква е паричната база?

2. Обяснете разликата между паричната база в тесните и широките сетива?

3. Дайте определение за паричното предлагане.

4. Какво е умножител на парите?

5. Какво е кредитен мултипликатор?

6. Каква е основата на паричните агрегати?

7. Опишете структурата на паричните агрегати.

8. Каква е разликата между паричното и безкасовото парично обращение?

9. Какво е паричното обращение?

10. Какви плащания се извършват в брой?

11. Какви са причините за растеж на паричното обращение.

12. Каква е същността на закона за паричното обращение?

13. Опишете показателите за скоростта на движение на пари.

ЗАДАЧИ ЗА НЕЗАВИСИМА РАБОТА

Задача

Въз основа на данните в таблицата изчислете паричните агрегати: M0, M1, M2, M2X, паричната база в тясно и широко определение.

Млрд. търкайте.

Задача

Брутният вътрешен продукт (БВП) на страната за 2007 г. е 28 800 милиарда рубли, паричният агрегат М2 към 01.01.2007 г. е 9000 милиарда рубли, към 01.01.2008 г. - 13300 милиарда рубли. Изчислете съотношението си за осигуряване на приходи.
Тема 1.3. Парична система и видове парични реформи

Понятието и елементите на паричната система

Видове парични системи

Паричната система на Руската федерация

Инфлацията. Видове парични реформи. Характеристики на инфлационния процес в Русия

След като изучите тази тема, ще можете:

• Определете паричната система и избройте основните й елементи;
• Разберете същността на основните видове парични системи;
• Дайте описание на паричната система на Руската федерация и ролята на Банката на Русия в нея;
• Разберете същността на съвременната инфлация и основните й видове.

1. Понятие и елементи на паричната система. Парична системае наименованието на системата за обращение на пари в страната, която се е развила исторически и е залегнала в законодателството

Паричната система включва следното основно елементите :

1. Парична единица(единица за сметка), използвана за измерване на цените на стоките. Паричната единица е законова валута, използвана за измерване на ценовото изразяване на всички стоки и услуги.

2. Ценова скала. С прекратяването на размяната на кредитни пари за злато, официалната скала на цените загуби икономическото си значение.

3. Емисионна система -законово установената процедура за издаване на пари в обращение на банкноти. Системата за емисии включва център за емисии и законодателство за емисиите. Регулирането на паричната система се извършва от емисионните банки, които коригират различните й елементи.

4.Структурата на паричното предлагане в обращениепредставлява съотношението парични и безкасови пари, както и съотношението на банкнотите с различни купюри в общия оборот.

5. Процедура за планиране на прогнозитевключва система от планове за парично обращение, органите, които изготвят тези планове, задачите, решавани от плановете.

6.Механизъм за парично регулиранее набор от инструменти за влиянието на държавата върху икономиката като цяло.

7. Процедурата за установяване на валутния курсили валутни котировки, тоест съотношението на паричната единица на страната към чуждестранните валути.

8. Редът на паричната дисциплина в икономикатаотразява набор от правила, формуляри, касови и счетоводни документи, които се ръководят от юридически лица и населението при организиране на паричното обращение.

Видове парични системи.

Разграничете системите за циркулация на метални и неметални пари. В първия случай металните пари изпълняват всички функции на парите, а кредитните пари (банкнотите) се разменят за злато. Във втория случай неметалните пари се разменят за злато. Съществуват 2 вида системи за циркулация на метални пари; биметализъм и монометализъм.при биметализъмпод парична система се разбира парична система, в която ролята на универсалния еквивалент е легално възложена на два метала, обикновено сребро и злато. Осигурява се безплатно коване на монети от тези метали, както и тяхното разпространение при равни условия. При монометализъмозначава паричната система, в която ролята на универсалния еквивалент е легално възложена на един метал (мед, сребро, злато).

Разновидности на биметализма:

1. Паралелна валутна система когато съотношението между сребърни и златни монети е установено спонтанно в съответствие с пазарната цена на метала;
2. Двойна валутна система когато съотношението между златни и сребърни монети се установява от държавата;

3. Валутна валутна система когато златните и сребърните монети са били законно платежно средство, но не при равни условия. Предвидено е безплатно коване на златни и затворени сребърни монети. Сребърните монети служеха като знаци за злато.

Биметализмът съществува отдавна, въпреки че използването на два метала като пари противоречи на естеството на универсалния стойностен еквивалент. Законодателното разпределение на ролята на парите на двата метала беше в противоречие с естеството на парите като единственият продукт създаден да изпълнява функцията на универсален еквивалент.

Сортове златен монометализъм:

1. Златна монета стандарт. Тиражиране на златни монети и хартиени пари, свободно заменяеми за злато. Съществува при капитализма на свободната конкуренция. Тези парични системи са стабилни и устойчиви. Безплатното коване на златни монети е характерно за стандарта за златни монети; безплатна размяна на ценни знаци за злато; свободно движение на злато между държавите. Обмяната на банкноти за злато е спряна само по време на войните.

2. Златни кюлчета стандарт. Хартиените банкноти бяха разменени за златни кюлчета (Великобритания, Франция, Япония). Не е имало безплатно коване на златни монети. Обмяната на пари за злато беше ограничена до стойността на кюлчетата.

3. Златото е мото стандарт. Валутите бяха разменени за мото във валути, конвертируеми в злато. Мото - платежни средства в чуждестранна валута. Връзката със златото става все по-косвена.

В статията ще разгледаме съотношението на паричния оборот на компанията, формулата за изчисление и стандартните стойности.

Паричен оборот

Коефициент на паричен оборот - индикатор, свързан с групата показатели за бизнес дейност и характеризира скоростта на обращение на средства в предприятието. Коефициентът отразява броя на оборотите, които средствата правят по сметките и в касата на предприятието.

Формулата за изчисляване на оборота на средствата

Коефициентът на паричен оборот е съотношението на постъпленията от продажбата на стоки към средната сума пари в брой и по сметките на предприятието и се изчислява съгласно формуляри № 1, № 2 на баланса. Формулата изглежда така:

Формулата за изчисляване на периода на оборот на средствата

Периодът на паричния оборот показва броя на дните, необходими за завършване на един пълен цикъл. Формулата за изчисляване на периода на паричния оборот е следната:

Няма конкретна ориентировъчна стойност за тези показатели за бизнес резултати. Анализът на коефициентите се извършва при оценка на динамиката на тяхната промяна. По този начин, намаляване на коефициента на паричен оборот и увеличаване на оборотния цикъл показват намаляване на ефективността на използване на силно ликвидни активи на предприятието. Тази отрицателна динамика може да доведе до намаляване на финансирането на производствените дейности на компанията и до намаляване на финансовата стабилност в дългосрочен план.