Най-големите банки с чуждестранно участие. Чуждестранни банки в Русия: списък

Банки с чуждестранно участие - чуждестранни кредитни организации, които оперират в Русия. Има само една форма на такова участие - чрез дъщерна руска банка. Федералният закон "За банките и банкирането" не позволява на чуждестранните кредитни организации да откриват представителства и клонове в Руската федерация.

Освен това законът изисква да уведомява Банката на Русия, когато чуждестранно юридическо или физическо лице закупи дял в кредитна институция от 1% до 10%. А за по-голям пакет е необходимо да получите разрешение от Централната банка.

Пристигането на чуждестранни банки в Русия започна да набира скорост в началото на 2000-те, когато икономиката се стабилизира. През 2003 г. делът на чуждестранния капитал в руската банкова система е около 5%. До 2006 г. чуждестранните банки са имали интерес към 149 кредитни организации, докато 51 банки са били изцяло собственост на чужденци. Делът на чуждестранния капитал в руската банкова система надхвърля 11%.

Пикът на разрастването на международните финансови организации в Русия падна през 2008 г. преди кризата, когато 28,5% от общия собствен капитал на банките бяха отчетени от чужденци. Настъпването на международната финансова криза обаче доведе до цялостно приключване на инвестиционните проекти. В края на 2010 г. делът на чужденците във вътрешната банкова система намалява до 28%, а до средата на 2011 г. - до 27%. През есента на 2011 г. активите на кредитните институции, собственост на чуждестранните инвеститори, представляват не повече от 18% от общите активи. Общо около 200 организации с чуждестранно участие имат лиценз за извършване на банкови операции. 142 от тях са разположени в Москва, 13 - в Санкт Петербург.

Анализаторите идентифицират две причини за спада в активността на чуждестранните банки в Русия: първо, проблемите на организациите за кредитни майки, свързани с кризата в икономиките на развитите страни, и второ, жестоката конкуренция на руския пазар, предимно с банки с държавно участие.

Такива кредитни организации като холандската Rabobank Groep NV, един от световните лидери в автомобилните кредити, Morgan Stanley напуснаха руския пазар като цяло. Скандинавската Swedbank, британската банкова група Barclays и белгийската група KBC обявиха намеренията си да продават дъщерни дружества в Руската федерация. Една от най-големите европейски банки, HSBC, изостави бизнеса на дребно в Русия, предпочитайки да работи с корпоративни клиенти.

В същото време редица кредитни организации с чуждестранно участие успешно развиват своя руски бизнес. Най-известните дъщерни банки на чуждестранни финансови институции са Ситибанк, Райфайзенбанк, УниКредит Банк, ОТП Банк и т.н.

По правило тарифите и пакетите от услуги, предлагани от тях, приблизително съответстват на офертите на изцяло руски банки.

Повечето граждани у нас са доста скептични към вътрешната банкова система. И най-просто казано, те не се доверяват на съвременните търговски руски банки. Със сигурност това се дължи на факта, че финансовата система на страната ни оставя много да се желае, защото през последните години страната ни е в криза. Но чуждите компании, напротив, привличат потенциални клиенти и напоследък са в голямо търсене. Има ли чуждестранни банки в Русия? Определено ще разгледаме списъка с тях по-долу.

Има ли чуждестранни организации в Русия

Според законодателството на страната ни е забранено да се откриват клонове на чуждестранни банки в Руската федерация. От това можем да заключим, че чуждестранните банки в Русия за физически лица не могат да съществуват.

Според закона на страната ни обаче не е забранено да се отварят дъщерни дружества в Русия, чийто дял от капитала ще принадлежи на нерезиденти на Руската федерация. Но нюансът е, че всички финансови организации, опериращи в Русия, са длъжни да действат стриктно според закона на Руската федерация и са изцяло подчинени на Централната банка на Русия.

Има ли чуждестранни банки в Русия? Формално няма клонове, но има доста голям брой финансови организации, които са филиали на чуждестранни организации.

Списък на чуждестранни банки в Русия

Всъщност в Русия има много финансови институции, които бяха организирани като дъщерни дружества на чуждестранни компании. Общо в списъка има около 69 имена на търговски организации, опериращи в Русия, техният уставният капитал принадлежи на чуждестранни финансови групи. Освен това много от тях работят изключително с юридически лица и ще разгледаме само малък списък от тези, които предоставят услуги на физически лица и заемат високи позиции в класацията на страната ни.

Банка УниКредит

Тази организация започва своята дейност от времето на Съветския съюз и по-точно тя започва своята дейност през 1989 г., по това време тя се нарича Международна московска банка. През 2007 г. тя бе преименувана на UniCredit-Bank и влезе в най-голямата мрежа от банки, обхващаща повече от 22 държави в цяла Европа. Делът на уставния капитал 100% принадлежи на финансовата група UniCredit S.p.A, а законният му адрес е 00186, Италия, Рим, Via A. Speccy 16, днес банката заема 12-то място в рейтинга.

Интересно! Общ лиценз на UniCredit-Bank в Русия № 0001 на Централната банка на Руската федерация. А това означава, че той е получил първия лиценз за извършване на финансови дейности в Русия.

Райфайзен Банк

Списъкът на европейските банки в Русия е доста обширен и включва и една от най-големите финансови институции у нас - Райфайзен Банк. Той се появи у нас през 1996 г., въпреки че всъщност историята му стига до средата на XIX век. Основател на финансовата група е Фридрих Вилхелм Райфайзен. Делът на чуждестранния капитал е 99,96718%, той принадлежи на централната банка на Райфайзен Остеррайх. Юридически адрес Австрия, 1030 Виена, am Stadtpark 9. Седалището на дъщерното дружество в Русия се намира в Москва. Банката заема 13-та позиция в рейтинга, специализирана в обслужването както на юридически, така и на физически лица.

Росбанк

Доста добре познат у нас, Росбанк е и дъщерно дружество на Френската финансова група. Делът на чуждестранния капитал е 99,9508%. Компанията е собственост на финансовата група Societe Generale S.A. Предприятието се появи у нас доста отдавна, по-точно през 1998 г. холдинговата компания Interros купи банката на банката на независимостта и я преименува на Rosbank.През 2006 г. блокове от акции бяха продадени на части на френската финансова група и Société Générale. Доколкото над 99% от акциите са собственост на чуждестранна финансова група, тя упражнява пълен контрол върху дейността на руска търговска банка. В Русия Росбанк е на 14-о място в класацията.

Citibank

Това е и доста голяма и добре позната банка у нас, основана от Citigroup Inc., най-голямата финансова група. Тази финансова група е основана в САЩ през 1812г. Към днешна дата 100% от акциите принадлежат на тази финансова група. Той получи общ лиценз номер 2557 от 5 октомври 2001 г. Citibank е специализирана в обслужването на физически и юридически лица. В момента Citibank заема 21 място в класацията. Централата се намира в Москва.

Интересно! Първият клон на Ситибанк в Русия се появява през 1993 г. и е една от първите финансови институции с чуждестранен капитал. Въпреки че според някои източници името на финансова институция е споменато за първи път през 1917 г., нейният клон е открит в два града Петроград и Москва, но след Октомврийската революция всички финансови институции са национализирани.

Банка за домашни кредити

Тази банка е позната у нас като един от лидерите в потребителското кредитиране на физически лица. Той принадлежи на международната инвестиционна финансова група PPF, регистрирана в Амстердам, която е основана от чешкия милиардер Питър Келнер. Банката се появи в Русия през 2002 г. Първоначално се специализира в целеви заеми, издадени на пунктове за продажба. През 2002 г. Home Credit Bank сключи споразумение с дистрибуторската мрежа на Eldorado, през 2004 г. издаде първата кредитна карта, а през 2005 г. отвори собствен офис и издаде първия потребителски кредит. Делът на чуждестранния капитал е 99,9919%, той принадлежи на финансовата група Home Credit B.V., която се намира в град Амстердам в Кралство Нидерландия.

OTP Bank

Финансовата институция е собственост на унгарската финансова група OTP Group. Делът от уставния капитал 66.1610% принадлежи на финансовата група на OTP Group, други 31.7078% принадлежат на AllianceReserv LLC, 1.2% от IFAC Invest, по-малко от 1% други акционери. В Русия той е регистриран през 2008 г., а година по-късно заема второ място по издаване на потребителски кредити, като в момента заема 53-то място в рейтинга.

Rusfinance Bank

Тази руска търговска банка не е толкова популярна в Русия, тя заема едва 63-ро място в рейтинга на руските банки. Ако говорим за неговия дял от капитала, тогава той е 100% собственост на PJSC Rosbank, а както споменахме по-рано, това е банка с чуждестранен капитал, която принадлежи на френската финансова група Societe Generale S.A. Основната дейност на банката е издаването на потребителски кредити за автомобилни кредити и кредитни карти, през 2011 г. банката зае първо място по обем на издадени автомобилни кредити чрез мрежа от автокъщи. Днес тя е една от трите най-големи банки, специализирани в кредити за автомобили. Тя е придобита от компанията през 2006 г., по-точно, тя е създадена на базата на Promek-Bank.

Кредитна Европа банка

Той е създаден през 2007 г. на базата на Финансова банка. Днес тя е една от най-големите търговски финансови институции в Русия, която заема 58-о място в класацията на търговските банки в Русия. Делът на чуждестранния капитал е 99,99931973%, акциите принадлежат на голямата международна финансова група FIBA, а негов собственик е турският милиардер Хусну Осегин.

Deltacredit

Тази руска търговска банка, нейната дейност е ипотечно кредитиране. Той, както и PJSC Rosbank, е част от финансовата група Societe Generale S.A, той започва дейността си в страната ни през 1998 г. под името J. P. Morgan-Bank, а през 2005 г. е реорганизиран във френската финансова група. 100% от акциите са собственост на PJSC Rosbank.

Дъщери на чуждестранни компании в Русия

Така че, както бе споменато по-рано, у нас по закон не може да има чужди финансови организации. В крайна сметка всички финансови институции, разположени в Русия, са задължени да действат изключително в рамките на нашето законодателство и да получат лиценз от Централната банка на Руската федерация. Между другото, трябва да се отбележи, че списъкът на чуждестранните банки в Русия включва някои други големи организации, специализирани в обслужването на физически и юридически лица, сред които:

• Toyota Bank (Япония);
• Банк плюс (Казахстан);
• Mercedes-Benz-Bank Rus (Германия);
• Commerzbank (Евразия) (Германия);
• Volkswagen Bank Rus (Германия);
• Банка на Китай (Китай);

Обърнете внимание, ако говорим за надеждността на чуждестранните банки, несъмнено има големи банки с чуждестранен капитал в Русия, но ако погледнете рейтинга, тогава водещите позиции са заети от руски банки като Сбербанк, VTB24, Руска земеделска банка, Газпромбанк, Алфа банка и др. Promsvyazbank. Що се отнася до дъщерните дружества на чуждестранните предприятия, те не са сред десетте най-надеждни банки в Русия.

В обобщение, тогава чуждестранните организации работят с голям успех в Русия и няма да напуснат вътрешния пазар в близко бъдеще. Въпреки че икономическата и геополитическата ситуация е доста нестабилна, дъщерните дружества на чуждестранните компании само укрепват позициите си на нашия пазар и разширяват клоновата си мрежа.

дата на публикуване: 28.07.2012 г.

Внимание! Тази статия в момента се намира в архива и не е от значение.

Банковата система на Руската федерация включва Банката на Русия, кредитни организации (банки и НПО), както и клонове и представителства на чуждестранни банки. Чуждестранна банка е банка, призната като такава съгласно законите на чуждата държава, на чиято територия е регистрирана. Само регистрирани и оперират на територията на Руската федерация, някои от тях имат значителен дял от чуждестранно участие. в което в банковата система на Русия няма клонове на чуждестранни банки и през предходните няколко години нямаше, Прави впечатление, че в цялата история на руската банкова система единственият клон на чуждестранна банка в Русия е бил клонът на арменска банка, който сега се нарича Anelik RU CB LLC LLC и е 100% дъщерно дружество на ЗАД „Анелик Банк“ (Ереван, Република Армения).

Представителствата на чуждестранните банки не са юридическо лице, нямат право да се занимават с търговска дейност, създават се за проучване на ситуацията в банковия сектор на Русия и трябва да имат разрешение от Банката на Русия в съответствие с Регламента на Централната банка на Руската федерация „относно процедурата за откриване и дейност на представителства на чуждестранни кредитни организации в Руската федерация“ одобрен на 7 октомври 1997 г.

Всъщност единственият начин чуждите структури да имат банков бизнес в Русия е да притежават акции в упълномощения капитал на руска банка, т.е. откриване на банка с чуждестранна инвестиция или закупуване на дял в съществуваща банка. Банката на Русия установи характеристиките на регистрация на кредитни организации с чуждестранни инвестиции. По-специално се изисква предварително разрешение от Централната банка на Руската федерация за създаване на банка с чуждестранен капитал, което предполага получаване на съгласието на Банката на Русия за участие на конкретен нерезидент в упълномощения капитал на банката.

Значителна част от „чуждестранните“ банки в Русия имат своите упълномощени капиталови фондове на кипърски компании и компании, регистрирани на Британските Вирджински острови: често собствениците на тези компании и следователно собствениците (съсобственици) на банката са руски граждани, докато акционерите от Австрия , Германия, Франция, САЩ, Швейцария, Швеция, Италия, Чехия, Турция, Индия, Китай, Казахстан, Узбекистан са големи финансови институции и държавни корпорации.

Международният банков център за дистанционно обучение изготви списък на банките с чужд капитал въз основа на информация от уебсайта на Банката на Русия и от официалните уебсайтове на банки, съдържащи „които имат значително (пряко или косвено) влияние върху решенията, взети от ръководните органи на банката“, според.

Към 28 юли 2012 г. в Русия са валидни следните (включително дъщерни банки на чуждестранни банки) :

№ п / п	стая лицензи	Име на банката с чужд капитал	Информация за чуждестранни акционери (участници) на банката (от сайтове на банки)	Адреси на банки с чужд капитал
		АБСОЛЮТ БАНКА	KBC Bank NV (KBC Bank NV, Австрия) - 99% от акциите. Международна финансова корпорация (IFC) (САЩ) - 1% от акциите.	москва, булевард „Цветной“, д.18
		AUTOVAZBANK	няма данни
		АЗИАН-ПАЦИФИЧНА БАНКА	Фонд East Capital Financials AB (East Capital Financials Fund AB, Швеция) - 17,9% от акциите. International Finance Corporation (IFC) (САЩ) - 7% от акциите.	Област Амур., Благовещенск, ул. Амурска, 225
		АЗИЯ-ИНВЕСТ БАНКА	Националната банка за външноикономически въпроси на Република Узбекистан - 85,32% от акциите. Държавна акционерна търговска банка Асака (Узбекистан) - 6,6% от акциите. Национална експортно-импортна застрахователна компания Uzbekinvest (Узбекистан) - 6,38% от акциите. Държавно акционерно дружество „Ташкентска авиационна производствена асоциация име В. П. Чкалова ”(Узбекистан) - 0,85% от акциите. Държавно предприятие Navoi Mining and Metalururg Combine (Узбекистан) - 0,85% от акциите.	москва, 2-ри казак пер., Д. 3, с. 1
		ICE BANK EURASIA	ICICI Bank (Индия) - 100% от акциите.	москва, 4-ти Лесной пер., Сграда 4
			OSMAND HOLDING LIMITED (Кипър) - 11.611% от акциите. Sinek Investment & Development Limited Company - 9.213% от акциите.	казан, ул. Декабристи, 1
			Фонд East Capital Financials AB (East Capital Financials Fund AB, Швеция) - 19,99% от акциите.	Република Татарстан, Набережни Челни, пр. Мира, д.88а
			"Нюридж (Сайръс) ООД" (Кипър) - 73.823% от акциите.	новосибирск, ул. Советская, 14
		АЛЕФ БАНК	Eastlink Lanker PLC Company (Великобритания) - 100% от акциите.	москва, ул. Кржижановски, д. 21/33, bldg. 1
		АЛФА БАНКА	ALFA CAPITAL HOLDING (CYPRUS) LIMITED (Кипър) - 0.1136 акции. ABH Holding Corp. (Британски Вирджински острови) чрез JSC AB Holding (RF) - 99.8864% от акциите.	москва, ул. Каланчевская, д. 27
		АМЕРИКАНСКА ЕКСПРЕС БАНКА	няма данни	москва, ул. Усачева, д. 33, с. 1
		АНЕЛИК РУ	ЗАД „Анелик Банк“ (Република Армения) - 100% от акциите.	москва, 1-ва ст. Ямско поле, д.19, сграда 1
		АТЛАС БАНК	Атлас Банк Подгорица АД (Черна гора) - основният участник ( за точния размер на дяла няма данни)	москва, насип на Кадашевская, 6/1/2, сграда 1
			Акционерно дружество Astana-Finance RNN (Република Казахстан) - 99,98% от акциите.	Република Башкортостан, град Уфа, ул. Октомврийска революция, 78
		BALTINVESTBANK	ESP.Em.Management Management Ltd. (Управление на SPM Ltd.) (Британски Вирджински острови) - 17.38056% от акциите. SPD Inc (SPD Inc) (Британски Вирджински острови) - 15.85577% от акциите. Seolfor Management Limited (Британски Вирджински острови) - 5.59929% от акциите. Printex Investments Limited (Белиз) - 4.55876% от акциите. Fee Group Limited (Plata Group Limited) (Британски Вирджински острови) - 3.47642% от акциите. Kitano Associates Corp. (Kitano Associates Corp.) ((Британски Вирджински острови) - 1.98669% от акциите.	Санкт Петербург, ул. Дивенская, сграда 1, сграда A
			Гражданин на САЩ - Дуайър Джеймс Кристофър - 4.9935% от акциите. TILDEA INVESTMENTS LIMITED (Кипър) - 19.7143% от акциите.	москва, Краснопресненская наб., 12
		БАНКА "СВ. ПЕТЕРБУРГ"	MALVENST INVESTMENTS LIMITED (MALVENST INVESTMENTS LIMITED) (Кипър) - 18.17% от акциите Европейската банка за възстановяване и развитие (Великобритания) - 6,17% от акциите East Capital Group (East Capital Group) (Швеция) - 8,71% от акциите. ISSARDY HOLDINGS LIMITED (ISSARDI HOLDINGS LIMITED) (Кипър) - 1,16% дял OU Trust IN (OU Trust IN) - 1,03% от акциите.	Санкт Петербург, Malookhtinsky pr., D. 64, lit. И
		БАНКА BCC - МОСКВА	Банк ЦентърКредит АД (Република Казахстан) - 100% от акциите.	москва, Шмитовски проход, 3, сграда 3
			The Bank of New York International Nominees (САЩ) - 16.325% от акциите.	санкт Петербург, ул. Болшая Морская, 29
		БАНКА ВТБ 24	Единственият акционер е VTB Bank, докато The Bank of New York International Nominees (САЩ) притежава 16.325% дял от VTB Bank.	москва, ул. Мясницкая, д. 35
		БАНКА ЗЕНИТ	Tatneft Oil AG (Швейцария) - 24.558739714% от акциите. SILENER MANAGEMENT LIMITED (Silener Management Limited) - 14.421827631% от акциите. RUVC LIMITED (AirSV Limited) (Кипър) - 13.43620615% от акциите. NABERTHERM LIMITED (Naberterm Limited) - 12.181063188% от акциите. ROSEMEAD ENTERPRISES LIMITED (Rosemead Enterprises Limited) - 7.592607276% от акциите. VIEWCOM FINANCE LIMITED (Viewcom Finance Limited) - 7.245205292% от акциите. GATEHILL LIMITED (Gatehill Limited) - 4.224617999% от акциите. JANISACO ENTERPRISES LIMITED (Janisaco Enterprises Limited) (Кипър) - 3.36379385% от акциите. Zenit Investment Services Inc. (Zenith Investment Services Inc.) (Британски Вирджински острови) - 2.263959498% от акциите. MELIBOEA TRADING LIMITED (Meliboa Trading Limited) - 1.88113165% от акциите. JACKFIELD TRADING LIMITED (Jackfield Trading Limited) - 2% от акциите.	Москва, Banny per., D.9
		ИНТЕЗА БАНКА	Intesa Sanpaolo (Intesa Sanpaolo) (Италия) - 86,75% от акциите. Европейската банка за възстановяване и развитие (Европейска банка за възстановяване и развитие) (Великобритания) - 13,25% от акциите.	москва, Петроверигски пер., Д. 2
		КИТАЙНА БАНКА (ELOS)	Bank of China Limited (BOC Limited) (Китай) - 100% от акциите.		БАНКА НА ТОКИО-МИТСУБИШИ УФЯЙ (ЕВРАЗИЯ)	„Банката на Токио-Мицубиши UFJ“ (Япония) - 100% от акциите.	москва, улица Романов, д. 4, с. 2
		БАНКА ПСА ФИНАНСИ РУС	Banque PSA Finance (BANK PSA FINANCE, Франция) - 65% от акциите. PSA Financial Holding B.V. (Франция) - 35% от акциите.	москва, бул. Чистопрудни, д. 17, стр. 1
		БАНКИР КЪЩА	Акционерно дружество X-Markkinointi Oy (нерезидент, Финландия) - 85.2% от акциите.	Санкт Петербург, ул. Малая Посадская, 16, буква А, пом. 6Н
			EnvicaEMS Investment Limited (Кипър) - 2.459% от акциите. Missola Investments Limited (Британски Вирджински острови) - 5.748% от акциите.	москва, ул. Гродно, д.5а
			BMW Osterreich Holding GmbH (Австрия) - 100% от акциите.	Московска област, Химки, ул. Панфилова, притежание 19, сграда 1

Напоследък все по-голям брой руски граждани се притесняват от въпроса - възможно ли е да се открие сметка в чуждестранна банка и какво трябва да се направи за това? Случи се така, че доверието в чуждестранна банка е по-високо, отколкото в местните институции, и получаването на заем е възможно при по-благоприятни условия, отколкото в руските банки, в допълнение, много от тях имат желание да укрият действителните държавни приходи.

Независимо от причината, важно е човек, решил да открие сметка в чуждестранна банка, да знае, че на руски гражданин е разрешено да извършва такива операции само във финансови институции на страни, които са членове на международни банкови организации ( например FATF).

Следните видове сметки могат да бъдат откривани в чуждестранни компании:

• Инвестиционна сметка в чуждестранна банка.Обикновено се използва от частни клиенти, които трябва не само да спестят, но и да увеличат спестяванията си. ;
• Проверка на акаунт, Този тип акаунти се използват най-често от фирми или отделни предприемачи с търговска цел;
• Лична сметка, Лична сметка в чуждестранна банка за физически лица е необходима за поддържане на наличния капитал.

Списъкът на категории граждани, на които е забранено да имат сметки в чуждестранни банки

На кого е забранено да има сметки в чуждестранни банки?

Важно е да се знае, че руското законодателство установява списък с такива лица, който включва:

• Граждани, заемащи публични длъжности в Руската федерация и съставляващи образувания на Руската федерация;
• Първи заместник и заместник генерални прокурори;
• Членове на Съвета на директорите на Централната банка на Руската федерация;
• Граждани, заемащи позициите на федералната публична служба и работещи в държавни компании и корпорации, фондации и други организации;
• Заместник-ръководители на федерални изпълнителни органи;
• Ръководители на градски квартали, администрации, общински райони и други общински формирования;
• Депутати на градски и общински райони.

Пълен списък на лицата, които не могат да открият сметка в чуждестранна банка и / или съхраняват ценности там, е посочен във Федералния закон № 79 от 05/07/13.

Ако се установи, че има сметки в категориите, изброени в законодателството, ще бъде свикана и назначена комисия, която ще вземе решение за мерките за влияние.

Избор на държава

Отварянето на сметка в чуждестранна банка от физическо лице или компания започва с избора на държава и град. Най-надеждните са банките, разположени в:

• Австрия
• Andorre
• Белиз
• Хонг Конг
• Кипър
• Латвия;
• Лихтенщайн;
• Люксембург
• Света Лусия;
• Сингапур
• Швейцария
• Чехия
• Естония.

Австрийски банки

Австрийската банкова система съществува повече от 200 години - и през това време успя да спечели доверието на много клиенти. Австрийските банки се следят отблизо от Федералната комисия за банкиране, която бързо идентифицира опитите за измама в тази област.

Предимствата на австрийските банки включват:

• Висока степен на надеждност;
• Банковата тайна е защитена на държавно ниво;
• Инвестиционна застраховка;
• Възможност за откриване на депозитна сметка за всеки период;
• Липса на валутен контрол;
• Възможност за отваряне на сметки във всяка валута.

Но в допълнение към предимствата, австрийската банкова система има редица недостатъци, основният от които е необходимостта заявителят да присъства лично при откриване на сметка (което ще доведе до допълнителни пътни разходи) и доста високи комисионни за валутни операции.

В Австрия на нерезиденти ( или както ги наричат \u200b\u200b- Devisenauslaender) Можете да отворите сметки - спестявания, в чуждестранна валута, доверие, ценни книжа, благородни метали, както и доверие.

Следните финансови институции са най-разпространени в тази страна - Националната банка на Австрия (Österreichische Nationalbank (OeNB)), Bank Austria, Bankhaus Spaengler, Erste Group, Raiffeisen ZentralBank Osterreich AG, Österreichische Volksbanken AG.

Андорски банки

За всички банки, разположени в Андора, през 1993 г. Националният финансов институт на тази страна разработи строги правила, в съответствие с които работят.

Андорските банки имат следните предимства:

• Няма ограничения за прехвърляне на средства;
• Кратки срокове за откриване на сметка (до 1 час);
• Високи проценти по депозитите;
• Многоезично интернет банкиране;
• Високо ниво на поверителност (законодателството относно банковата тайна на Андора е по-строго, отколкото в Швейцария и санкционира разкриването му до 7 години затвор)
• Възможност за дистанционно управление на акаунта след отваряне - чрез интернет, електронна поща или по телефона.

Недостатъците на андорските банки включват трудността при откриване на сметка за нерезиденти - ще трябва да предоставите голям брой документи, както и относително високи минимални суми за депозити. Освен това, за да открие сметка в Банката на Андора, кандидатът трябва да присъства лично - няма възможност за отдалечено отваряне, въпреки големия брой клонове на тези финансови институции в други страни.

Понастоящем в Андора работят няколко големи банки, най-добрите от които са Bank andorra Bank, Andbank, MoraBanc, Banc Sabadell d'Andorra, Banca Privada d'Andorra.

Сметките във финансовите институции на Андора са номерирани и класически. Номерираните сметки се отварят само за големи клиенти, които имат солидни препоръки - такива сметки не могат да се водят от граждани на Съединените щати и държави - членки на Европейския съюз, за \u200b\u200bразлика от класическата сметка. Класическите сметки могат да бъдат текущи, спестявания и депозити.

Минималният депозит при откриване на сметка е от 3 хиляди евро (но може да бъде много повече, в зависимост от банката). Минималното салдо по сметката е 1 хиляда евро.

Банки в Белиз

Финансовите институции в Белиз станаха популярни благодарение на законодателството за офшорните банки, прието през 1996 г. Понастоящем в Белиз са отворени 5 търговски банки и 8 в офшорка. Освен това банките в Белиз имат редица други предимства:

• Възможност за отваряне на акаунт от разстояние - например чрез изпращане на сканирани копия на необходимите документи в електронен вид;
• Няма борсов контрол;
• Кратки срокове за откриване на сметка;
• Лесно откриване на сметка;
• Възможност за откриване на сметки в различни валути.

В Белиз чуждестранните инвеститори са високо ценени и им предоставят много възможности, които включват - преместване на правен адрес, защита на активите от искания за конфискация на правителства на други държави.

Нерезиденти имат възможност да открият два вида спестовни сметки, за откриването на които е необходим депозит в размер на 1000 долара.

Важно е да се знае, че банките в Белиз могат да отварят информация и да предоставят информация за титуляра на сметката само по искане на белисейски съд. Ако искането бъде изпратено от съдебен орган в друга държава, то ще бъде отказано.

В Белиз най-често срещаните са Heritage Bank, Belize Bank, Caye International Bank, Choice Bank Limited.

Хонконгски банки

Понастоящем в Хонконг съществува тристепенна банкова система, при която всяко от нивата функционира в съответствие със специфична схема. В повечето случаи сметките в Хонконг се откриват от компании, чиито клонове са разположени в Китай, тъй като бизнес сметка в местна банка е предпоставка за извършване на бизнес в тази страна.

Предимства на откриването на банкови сметки в Хонконг:

• Голям избор от банки с безупречна репутация;
• Висококачествено обслужване;
• Възможно е откриване на мултивалутни сметки;
• Повишена поверителност
• Благоприятна тарифна политика.

Основният недостатък при откриване на разплащателна сметка е правилото, установено от местните финансови институции, че гражданите на държавата или лицата, които живеят в страната най-малко 180 дни и имат лична карта, издадена от държавата на страната, могат да имат банкова сметка в Хонконг.

Освен това при откриване на сметка задължително изискване е присъствието на кандидата, който трябва лично да подаде документи и да премине интервю, след което в рамките на 2 месеца банката ще реши дали да открие сметка или да откаже без да посочва причини. Служителите на местните банки общуват на китайски и английски език, поради което кандидатът трябва да знае един от тези езици.

Най-популярните банки в Хонконг са Standard Chartered Bank, HSBC, Bank of China, Citibank (Хонконг).

Кипърски банки

Кипър дълго време беше една от световните офшорни компании, но след присъединяването си към ЕС републиката трябваше да изостави офшорната компания, загубила значителен дял от своите клиенти, основната цел на която беше укриването на данъци. Въпреки това банките на Кипър продължават да се използват от граждани и компании на страната ни оттогава те се считат за едни от най-лоялните, както и по други причини:

• Възможно е дистанционно да се отвори банкова сметка;
• Удобно и функционално интернет банкиране;
• Присъствието на рускоезичен персонал;
• Работа с карти;
• Многоезични сайтове;
• Лесно отваряне на сметка - изискванията към кандидатите са минимални;
• Сметка може да бъде открита във всяка валута;
• Приходите от лихви не се облагат с данък.

В Кипър е възможно да се отвори както дългосрочна, така и депозитна сметка. В допълнение, финансовите институции в Кипър предлагат на своите клиенти (както компании, така и физически лица) възможност за откриване на кредитна сметка.

Следните банки са най-разпространени в Кипър - Bank of Cyprus, Eurobank EFG, Expobank Cyprus, Hellenic.

Срокът за откриване на сметка в Кипър е от 2 до 4 седмици, в зависимост от банката. След като отворите сметка, можете да започнете да я използвате веднага, а необходимата сума за депозит може да бъде преведена от сметка във всяка друга банка.

В Кипър има програма за икономическо гражданство, според която при откриване на тригодишен депозит в размер не по-малко от 5 милиона евро гражданин получава възможност да получи втори паспорт.

Латвийски банки

Латвийските банки са много популярни сред руските компании и граждани, това се дължи на голям брой предимства, като например:

• Възможност за обслужване на руски език;
• Широка мрежа от представителства на латвийските банки в Русия;
• Възможност за отдалечено отваряне на акаунт;
• Застраховане на депозити;
• Съвременни системи за управление на акаунти;

Предимствата включват безплатно управление на сметките и предоставяне на стандартни извлечения за данъчната услуга и валутния контрол. Ако сравним банките на Латвия с руските финансови институции, тарифите са приблизително еднакви, но разликата е, че клиентите на балтийската финансова структура получават услуга за европейско качество и набор от сметки в чуждестранна валута.

Възможно е да се открие сметка в банки в Латвия по 4 начина - чрез посредник, като се използва клиентският отдел на банката ( най-бюджетният начин - за отваряне ще са необходими средно от 18 до 20 хиляди рубли), по време на лично посещение в банков офис в ЕС, чрез представителство на институция в ОНД. Срокът за откриване на сметка в банки в Латвия е 7-10 дни.

Най-често срещаните в Латвия са Rietumu Banka, ABLV Bank, Expobank, Balticums Bank, RIB BANK, Citadel Bank, Pasta banka, Baltic International Bank, Norvik Banka.

Банките на Лихтенщайн

Работата на финансовите институции в Лихтенщайн се регулира от Закона за банките, чието спазване е поверено на Финансовата комисия ().

Предимства на откриването на сметка в банки от Лихтенщайн:

• Мултилютни сметки;
• Високо ниво на поверителност;
• Удобно онлайн банкиране;
• Поддръжка на различни езици - включително руски;
• Минимална инфлация на местна валута.

Минималната сума за откриване на сметка се определя от всяка банка на Лихтенщайн независимо - за физическо лице тя е с порядък по-нисък, отколкото за организация (от 100 хиляди швейцарски франка), но могат да бъдат осигурени вноски за нея. Срокът за откриване на сметка във финансовите институции в Лихтенщайн е 3 седмици.

В Лихтенщайн най-често срещаните в момента са Alpinum Bank, Valartis Bank, Neue Ban, Union Bank, Verwaltungs-und Privat-Bank, Centrum Bank AG, EFG Bank von Ernst AG.

Люксембургски банки

Банковият сектор в Люксембург се регулира от Централната банка и Комисията за надзор на финансовия сектор. Повечето банкови институции са членове на Асоциацията на банките и банкерите на Люксембург, която от своя страна упражнява строг контрол върху спазването на приложимите закони (включително тези, свързани с поверителността), както и изчислява вероятните рискове и следи за поддържането на висок стандарт в обслужването на клиентите.

Предимства за откриване на сметка в люксембургски банки:

• Възможност за отваряне на сметка дистанционно;
• Поддръжка на клиенти на различни езици;
• Високо ниво на поверителност;
• Богат избор на банкови продукти;
• Качествено обслужване.

Някои финансови институции в Люксембург могат да поискат лично посещение на заявителя, което ще изисква допълнителни времеви и финансови разходи. Също така недостатъците включват високи минимални суми - за депозитна сметка - 50 хиляди долара, текущи - 100 хиляди долара.

Сметка в Люксембург може да бъде открита в ABLV Bank Luxembourg, Banque Genarale, Banque Internationale, Kreditbank, Banque de Luxembourg, Banque et Caissa d'eparque de' ta.

Банки Сейнт Лусия

В момента Сейнт Лусия е популярен офшорен финансов център, поради което е широко известен.

Предимствата на откриването на сметка в банки в Сант Лусия включват:

• Проста система за откриване на сметка;
• Широка гама от услуги;
• Разработен офшорно банков сектор;
• Наличие на услуги за контрол на офшорни компании;
• Стабилни икономически и политически условия;
• Възможност за организиране на проекти за заплати за корпоративни клиенти;
• Бързо откриване на акаунт (1-2 дни).

В зависимост от избраната банка минималният размер на депозита варира от 1,5 до 5 хиляди долара, но може да бъде и безплатен. Минималното салдо по сметката трябва да бъде 5 хиляди долара.

Най-големите реномирани банки в Сейнт Лусия са Bank of Saint-Lucia, Caribbean Banking Corporation, Barclays Bank Plc, банка за развитие Saint Lucia, First National Bank, The Bank of Nova Scotia, Hermes Bank.

Сингапурски банки

Сингапур създаде една от най-модерните банкови системи в света, която включва както местни, така и чуждестранни финансови институции, които предоставят широк спектър от услуги в различни области. Контролът върху банките на Сингапур е възложен на Паричната власт.

Предимства на финансовите институции в Сингапур:

• Възможност за отдалечено отваряне на акаунт;
• Минимални рискове;
• Широка гама от услуги;
• Високо ниво на поверителност на данните;
• Наличието на програма за гарантиране на депозитите в сила от 2011 г .;
• Има възможност за отдалечено отваряне на акаунт.

Условията и тарифните ставки на сингапурските банки предлагат приблизително еднакви. В дружеството се откриват мултилютни сметки, спестовни сметки и срочни депозити се откриват на частни лица.

В Сингапур е възможно да се отворят сметки в следните банки DBS, OCBC, UOB, Far Eastern Bank ltd.

Швейцарски банки

Швейцарските банки са сред най-популярните - това се дължи не само на високото ниво на поверителност на данните, известни в целия свят, но и на много други предимства, включително:

• Висококачествено обслужване;
• Богат избор от финансови институции с безупречна репутация;
• Възможност за отваряне на мултивалутни сметки;
• Минимални финансови рискове.

Недостатъците на банките, разположени в Швейцария, включват трудните условия при откриване на сметки и големият брой документи, които трябва да бъдат предоставени.

В швейцарски банки е възможно да се откриват различни видове сметки - сетълмент, спестовни, депозитарни, регистрирани, номерирани и за юридически лица. Минималната сума на депозита по правило варира от 300 до 500 хиляди швейцарски франка, но в някои случаи може да е по-малка. Периодът на откриване на сметката е 3 седмици.

Можете да отворите сметка в следните банки в Швейцария: Clariden Leu, Coop Bank, Credit Suisse, EFG Bank, Graubündner Kantonalbank, Hottinger & Cie, Julius Baer Group, C.I.M. банка

Чешки банки

Чешките банки са известни със своята стабилност. Понастоящем в Чехия работят около 40 финансови институции, повечето от които работят с чужд капитал.

Предимствата на чешката банкова система включват:

• Стриктно спазване на законите за банкова тайна;
• Благоприятни условия за откриване и обслужване на сметки;
• Стабилни икономически условия;
• Възможност за отдалечено отваряне на акаунт.

Един от основните недостатъци на чешките банки е изискването кандидатът да присъства при откриване на сметка, както и доста високите такси, начислени за операции по обмяна на валута. В допълнение, доходът от депозити се облага с 15%, което автоматично се удържа от клиента при изчисляване на лихвата.

Понастоящем в Чешката република действат следните банки: Ceska sporitelna, CSOB (Ceskoslovenska Obchodni Banka), Чешка национална банка (CNB), Чешка експортна банка (CEB), Komercni banka, Patria Finance.

Естонски банки

Естония използва двустепенна банкова система, която се контролира от Надзорния съвет. Основните предимства на банките в Естония са следните:

• Ниски проценти
• Възможност за бързо отваряне на сметка;
• Индивидуален подход към всеки клиент;
• Възможност за дистанционно управление на акаунти;
• Гаранции за високи депозити

Основният недостатък на естонските банки е високата комисионна за обмяна на валута. Както и в други финансови институции, разположени в балтийските държави, естонските банки в повечето случаи изискват задължителното присъствие на клиент при откриване на сметки.

Списъкът на банките, опериращи в Естония, са AS LHV Pank, AS Eesti Krediidipank, AS SEB Pank, TALLINNA ÄRIPANGA AS, Versobank AS, BIGBANK AS.

Подготовка на документи

За да отворите сметка в чуждестранна банка, трябва да подготвите необходимия пакет документи.

Документи за физически лица:

• Удостоверение за пребиваване на кандидата (оригинал);
• Формуляр за кандидатстване на кандидата;
• Удостоверение от банката, обслужваща клиента на територията на неговата страна;
• Документи, потвърждаващи нивото на доходите;
• Нотариално заверено копие на паспорт.

Документи за организации:

• Нормативни и регистрационни документи;
• Документ, потвърждаващ авторитета на лицето, кандидатстващо за откриване на сметки от името на компанията
• Документи за самоличност: валиден паспорт, лична карта.

В зависимост от финансовата институция може да се наложи да подготвите допълнителни документи - обикновено тази информация може да бъде получена на официалния уебсайт на банката или като се свържете с представителството. Възможно е да се подготвят документи независимо или да се използват услугите на специализирани компании.

Ако акаунтът е открит дистанционно, тогава трябва да сканирате всички необходими документи и да ги удостоверите с електронен подпис.

След като документите са представени на финансовата институция, служителите й извършват необходимите проверки в тези случаи и откриват сметка за кандидата.

Какво трябва да се направи след откриване на сметка

Ако чуждестранна банка одобри заявлението и открие сметка, тогава гражданинът е длъжен да уведоми данъчния орган по местоживеенето си в рамките на 30 дни. Уведомлението може да бъде изпратено с препоръчана поща или предадено при лично посещение. ако данък ако не бъде уведомен в определените от закона срокове, нарушителят ще бъде подведен под административна отговорност и ще му бъде наложена глоба до 5 хиляди рубли.

В допълнение, годишни декларация за сметка в чуждестранна банка - Тази разпоредба е залегнала в Данъчния кодекс на Руската федерация. Данъци върху сметки в чуждестранна банкасъставляват 13%.

Декларация на сметки в чуждестранни банкитрябва да съдържа следната информация:

• Пълно име, дата на раждане, място на пребиваване, вид документ за самоличност;
• Име на чуждестранната банка, BIC / SWIFT Код на банката;
• Код на държавата;
• Банкова сметка в чуждестранна банка
• Код на валутата в съответствие с класификатора;
• Броят на лицата, които държат акаунта;
• Сума в началото на годината и в края на годината.

заключение

Днес жителите на страната ни имат възможност да отварят сметки почти навсякъде по света. Ако банката, до която е подадено заявлението, е отказала, това не е пречка за повторно кандидатстване и ако трябва да отворите сметка в конкретна банка, но тя е отказала, можете да се свържете с нея отново и отново или да използвате помощта на специализирани компании, които предоставят такава вид услуга.

Ако откриете грешка, моля изберете текст и натиснете Ctrl + Enter.