Какво е наименованието на номера на клона на кредитната организация. Как да разберете клона на Сбербанк и неговия адрес чрез отворен номер на сметка

Клон на кредитна организация е нейният отделен отдел, който се намира извън местонахождението на кредитната организация и извършва от нейно име всички или част от банкови операции, предвидени от лиценза на Банката на Русия, издаден от кредитната организация.

Представителство на кредитна институция е нейният отделен отдел, разположен извън местонахождението на кредитната институция, който представлява нейните интереси и ги защитава. Представителство на кредитна институция няма право да извършва банкови операции.

Клоновете и представителствата на кредитна организация не са юридически лица и осъществяват дейността си въз основа на разпоредбите, одобрени от кредитната организация, която ги е създала.

Ръководителите на клонове и представителства се назначават от ръководителя на кредитната организация, която ги е създала, и действат въз основа на пълномощно, издадено им по установения начин.

Кредитна институция открива клонове и представителства на територията на Руската федерация от момента на уведомяване на Банката на Русия. Уведомлението посочва пощенския адрес на клона (представителството), неговите правомощия и функции, информация за ръководителите, обхвата и характера на планираните операции, както и впечатление за неговия печат и проби от подписи на неговите ръководители. Информация за адреса и местонахождението на клонове и представителства се публикува от кредитната институция и Банката на Русия на техните официални уебсайтове в информационната и телекомуникационна мрежа "Интернет" по начина, установен от Банката на Русия.

(виж текст в предишното издание)

(виж текст в предишното издание)

Клоновете на кредитна институция с чуждестранни инвестиции на територията на Руската федерация се регистрират от Банката на Русия по установения от нея начин.

Вътрешна структурна единица на кредитна организация (нейният клон) е нейният (неговият) отдел, разположен извън местонахождението на кредитната организация (нейния клон) и извършва банкови операции от нейно име, списъкът на които се установява с регулаторни актове на Банката на Русия, съгласно лиценза на Банката на Русия, издаден от кредит организации (наредби за клон на кредитна организация).

Кредитните организации (техните клонове) имат право да откриват вътрешни структурни звена извън местоположенията на кредитните организации (техните клонове) във формите и по начин, установени от регулаторните актове на Банката на Русия.

Правомощията на клон на кредитна организация да вземат решение за откриване на вътрешно структурно звено следва да бъдат предвидени в наредбата за клона на кредитната организация.

Представителствата на чуждестранни кредитни организации, открити в Руската федерация, подлежат на акредитация от Банката на Русия по установения от нея начин. Представителство на чуждестранна кредитна организация има право да извършва дейности на територията на Руската федерация от момента на акредитацията й от Банката на Русия.

Банката на Русия по установения от нея начин предприема действията, предвидени във Федералния закон "За личните данни" за обработка на лични данни на ръководителя и заместник-ръководителя на представителството на чуждестранна кредитна организация, открити на територията на Руската федерация, и кандидати за тези длъжности.

Укрепването на конкурентната позиция на кредитната институция на пазара се осъществява, по-специално чрез правилния подбор на нейната организационна структура, която определя логическите връзки между управленските нива и функционалните области; зоната на отговорност и отчетност, връзката между мениджърите и собствениците, минимизира дублирането на функции.

Структурните звена на кредитната организация са разделени на две групи:

• 1) изолирани - клонове и представителства (членове 18, 22, 35 от Закона за банките);
• 2) вътрешни - допълнителни офиси, работещи каси извън паричния център, кредитни и касови апарати, оперативни бюра, както и други вътрешни структурни звена на кредитна институция, както е предвидено в регулаторните актове на Банката на Русия.

Член 22 от Закона за банките, следвайки разпоредбите на гражданското законодателство на Руската федерация, определя клоновете и представителствата на кредитната институция, както и общите разпоредби за тях. Процедурата за откриване (закриване) на подразделения на кредитна организация (отделни и вътрешни) на територията на Руската федерация е регламентирана подробно в разд. II инструкции на Централната банка на Руската федерация от 02.04.2010 г. № 135-I.

Отделни структурни звена на кредитна организация

1. Клон на кредитна организация - отделното му отделение, разположено извън местоположението на кредитната институция и извършващо от негово име всички или частични банкови операции, предвидени в лиценза на Банката на Русия, издаден от кредитната институция. Кредитните организации създават по правило клонова мрежа с цел да разширят географската база на своята дейност, да привлекат нови клиенти, разположени в други региони, да подобрят качеството и ефективността на банковите си услуги и в резултат на това да увеличат печалбата на кредитна институция.

Клоновете на кредитна организация не са юридически лица и осъществяват дейността си въз основа на разпоредбите, одобрени от кредитната организация, която ги е създала. Информация за отворените клонове се вписва в устава на кредитна организация.

Ръководителите на клонове се назначават от ръководителя на кредитната организация, която ги е създала, и действат въз основа на издадено им пълномощно.

Кредитна институция отваря клонове в Русия от момента на уведомяване на Банката на Русия. Уведомлението посочва пощенския адрес на клона, неговите правомощия и функции, информация за ръководителите, обхвата и характера на планираните операции, както и впечатление за неговия печат и образци на подписи на неговите ръководители.

Процедурата за откриване (закриване) на клонове на кредитна организация в Руската федерация е установена в гл. 11 инструкции на Централната банка на Руската федерация от 02.04.2010 г. № 135-J.

Клон на кредитна организация отваря по решение на неговия упълномощен ръководен орган. По-рано, съгласно параграф 7 от чл. 333.33 от Данъчния кодекс за откриване на банков клон е платена такса от 20 хиляди рубли. От 1 януари 2007 г. Федералният закон № 106-FZ от 21 юли 2005 г. направи недействителна разпоредбата за плащането на държавното мито за откриване на клонове на кредитни организации.

Кредитна институция, която открива клон, трябва:

• - представя за одобрение длъжността ръководител, неговите заместници, главен счетоводител (неговите заместници) на клона на кредитната организация, кандидати, отговарящи на установените изисквания за квалификация;
• - да отговарят на други изисквания, установени с инструкцията на Централната банка на Руската федерация от 02.04.2010 г. № 135-J.

Клонът на кредитна институция трябва да има печат, съдържащ пълното наименование на компанията, указание за местоположението на кредитната институция, както и името на клона и указание за неговото местоположение.

Кредитната институция изпраща известие за откриване на клона под формата на допълнение 11 към инструкция на Банката на Русия от 02.04.2010 г. № 135-14 до регионалния клон на Банката на Русия, контролиращ дейността му, и регионалния клон на Банката на Русия на мястото на отваряне на клона.

Необходимите документи са приложени към уведомлението (и. 11.6 от Централната банка на Руската федерация от 02.04.2010 г. № 135-I).

По-специално, в териториалния офис на Банката на Русия, контролира дейността на кредитна институция, изпраща се протоколът от заседанието на упълномощения орган на управление на кредитната организация, в който се записват решението за откриване на неговия клон и разпоредбата за клона, съдържащи пълните и съкратените му имена, информация за неговото местоположение (адрес), списък на банкови операции и транзакции, които са делегирани на този клон. , информация за службата за вътрешен контрол на клона.

До териториалния офис на Банката на Русия на мястото на клона изпратен:

• - протокола от заседанието на упълномощения орган на управление на кредитната организация, на което е записано решението за откриване на клон;
• - попълва лично въпросници на кандидати за длъжностите на ръководителя, неговите заместници, главен счетоводител (неговите заместници) на клон на кредитна организация;
• - автобиографии (под каквато и да е форма) на кандидатите за длъжност ръководител, неговите заместници, главен счетоводител (неговите заместници) на клона;
• - ако клонът е разположен в сграда (помещения), завършена от кредитната институция с право на собственост (лизинг, суборенда, безвъзмездно ползване) - копия на документи, потвърждаващи правото на собственост (лизинг, субаренда, безвъзмездно ползване), въз основа на които кредитната институция използва сградата (помещение);
• - документи, необходими за изготвяне на заключение за спазване от кредитната организация на изискванията за помещенията на клона за сделки с ценности (представени от кредитната институция само ако уведомлението за откриване на клона показва, че на клона е делегирано правото да извършва банкови операции за събиране на пари, сметки , платежни и сетълмент документи и (или) парични услуги на физически и юридически лица и тези операции ще се извършват на мястото на клона).

Едновременно със изброените документи, кредитна институция може да представи на териториалната служба на Банката на Русия, контролираща нейната дейност документи за държавна регистрация на съответните изменения в устава си (тяхната регистрация се извършва в съответствие с глава 16 от Централната банка на Руската федерация от 02.04.2010 г. 135-I).

Териториалната институция на Банката на Русия на мястото на откриване на клон на кредитна организация разглежда представените документи в рамките на 20 календарни дни от датата на получаването им. В този период териториалната институция на Банката на Русия взема решение по въпроса за одобряване на кандидатите за длъжността на ръководителя (неговите заместници), главен счетоводител (неговите заместници) на клона, изготвя се заключение за съответствието на помещенията на клона за сделки със стойности с изискванията, установени с регламентите на Банката на Русия.

Ако бъде взето положително решение, териториалната институция на Банката на Русия изпраща становище до териториалната институция на Банката на Русия, която контролира дейността на кредитната организация, а ако е взето отрицателно решение, информира писмено териториалната институция на Банката на Русия, която контролира дейността на кредитната организация и кредитната институция необходимостта да се спазват съответните изисквания, установени с регулаторни актове на Банката на Русия.

Териториалната институция на Банката на Русия, която наблюдава дейността на кредитна институция, разглежда известието и приложените към него документи в рамките на един месец от деня на получаването им. При спазване на разпоредбите на клона относно установените изисквания, хартата на кредитната институция и лиценза за банкови операции, кредитната институция няма забрана за откриване на клонове, а също и ако има позитивно мнение на териториалната институция на Банката на Русия на мястото на откриване на клона, териториалната институция на Банката на Русия, която контролира дейностите кредитна организация:

• - присвоява номер на клон на клона;
• - вписва информация за клона в Книгата за държавна регистрация на кредитните организации;
• - изпраща информация за въвеждане на информация за откриването на клона в Държавната регистрационна книга на кредитните организации и за присвояване на сериен номер на Банката на Русия, в териториалния офис на Банката на Русия на мястото на откриване на клона и до кредитната институция;
• - изпраща едно копие от наредбите за клона до териториалното управление на Банката на Русия на мястото на отваряне на клона.

Клон на кредитна организация има право да започне банкови операции и транзакции от датата на въвеждане на информация за нея в Държавната регистрационна книга на кредитните организации и определяне на сериен номер.

В рамките на три работни дни от реалното назначаване на договорения кандидат за длъжността управител (негов заместник), главен счетоводител (или негов заместник) на клона, кредитната институция трябва да уведоми писмено териториалната институция на Банката на Русия, контролираща дейността на клона. Към известието са приложени надлежно заверено копие от съответното решение на упълномощения орган на управление на кредитната организация и копие от пълномощното, издадено на ръководителя на клона на кредитната организация.

Териториалната институция на Банката на Русия, контролираща дейността на клона, на следващия работен ден след деня на получаване на определеното уведомление изпраща съобщение до подчинената на СРС относно възможността за приемане на карта с мостри подписи на ръководителя (неговите заместници), главен счетоводител (неговите заместници) на клона на кредитната организация, кандидатите на които са договорени с териториалния офис на Банката на Русия.

Клон на кредитна организация се открива (закрива) по решение на нейния упълномощен орган за управление.

Кредитна институция е длъжна да уведоми за закриването на клона на всички кредитори на кредитната институция, обслужвана в затворения клон, по един от следните начини:

• - като изпратите писмо до всеки от тях;
• - чрез публикуване на съобщение в медиите и публикуването му на места, достъпни за клиентите в централния офис на кредитна институция с клонове и във всички други отдели на кредитната институция. В същото време трябва да се изпрати писмено известие до всеки чужд клиент;
• - по друг начин, предвиден от Хартата.

Известието за закриване на клон на кредитна организация съдържа:

• - указание за отговорността на кредитната институция за задължения към клиенти на затворения клон;
• - информация за номера на кореспондентската сметка на кредитната институция (кореспондентска подсметка на другия й клон), на която се превеждат остатъците от сметките на закрития клон.

След като кредитната институция уведоми за закриването на клона на всички кредитори на кредитната организация, обслужвана в затворения клон, активите и пасивите на клона се прехвърлят в баланса на централния офис на кредитната организация или друг клон, кредитната организация уведомява регионалните клонове на Банката на Русия, които контролират дейността на кредитната организация и клона. Представят се и следните регионални клонове на Банката на Русия:

• - Копие на документа с решението за закриване на клона;
• - документ, потвърждаващ прехвърлянето на активи и пасиви на клона в баланса на централния офис на кредитна организация или друг клон;
• - удостоверение от СРС на териториалната институция на Банката на Русия, съдържащо информация за датата на закриване на кореспондентската субрахунка на клона.

Едновременно с тези документи могат да се представят документи за държавна регистрация на съответните изменения в устава на кредитната институция (държавната им регистрация се извършва в съответствие с глава 16 на Централната банка на Руската федерация от 02.04.2010 г. № 135-I).

Дата на приключване на клон на кредитна институция е датата, на която кредитната институция изпраща определеното известие.

Териториалната институция на Банката на Русия, която наблюдава дейността на кредитна институция, преглежда подадените документи в рамките на 10 календарни дни от датата на получаването им. Ако тези документи отговарят на установените изисквания, териториалната институция на Банката на Русия в рамките на посочения период:

• - Вписва информация за закриването на клона в Книгата за държавна регистрация на кредитни организации;
• - изпраща информация за въвеждане на информация за закриването на клона в Книгата за държавна регистрация на кредитни организации - до Банката на Русия, териториалното бюро на Банката на Русия, която контролира дейността на клона, и до кредитната институция.

Кредитна институция има право да прехвърли клона в статуса на вътрешно структурно звено с решение, прието от неговия упълномощен орган за управление. Кредиторите, обслужвани в такъв клон, се уведомяват за прехвърлянето им в статута на вътрешно структурно звено от кредитна институция по начин, подобен на този, установен за закриване на клон. В този случай началната дата на вътрешното структурно звено и датата на прекратяване на клона е датата на комбиниране на баланса (прехвърляне на активи и пасиви) на клона, прехвърлен в статуса на вътрешното структурно звено и баланса на централния офис на кредитната организация (клон, който ще бъде подчинен на вътрешния структурна единица) (клауза 9.14 от Централната банка на Руската федерация от 02.02.2010 г. № 135-14).

В съответствие с чл. 35 от Закона за банковото дело, кредитна институция с общ лиценз може, с разрешение на Банката на Русия, да създава на територията на чужда държава, клонове.

Съгласно указанието на Централната банка на Руската федерация от 24.08.1998 г. № 76-14 „Относно особеностите на регулирането на дейността на банките, създаващи и притежаващи клонове на територията на чужда държава“, клонове, разположени на територията на чужда държава (чуждестранни клонове), са отделни подразделения на оторизирани банки (по концепцията на оторизирана банка виж § 2 от глава X), които са създадени и действат в съответствие със законодателството на Руската федерация, регулаторните актове на Банката на Русия, както и законодателството и регулаторните актове на банковия надзорен орган на страната, в която се намира на територията на чужда държава, и се извършват в съответствие с банка по права от нейно име банкови операции, предвидени от лиценз на Банката на Русия.

Чуждестранни клонове на оторизирана банка:

• - признати от жителите;
• - може да не са юридически лица;
• - осъществяват дейността си въз основа на разпоредбите, одобрени от упълномощената банка, която ги е създала;
• - не могат да имат разрешен капитал, да придобиват и упражняват имуществени и лични неимуществени права от свое име.

За задължения, произтичащи от дейността на чуждестранен клон, упълномощена банка отговаря за цялото си имущество, което носи отговорност за клона и може да бъде ищецът и ответник в съда за своите дела.

Банката на Русия не по-късно от три месеца от датата на получаване на съответното заявление уведомява писмено заявителя за своето решение - съгласие или отказ. Провалът трябва да бъде мотивиран. ако

Банката на Русия не е информирала за взетото решение в указания срок, съответното разрешение на Банката на Русия се счита за получено.

От 1 юни 2011 г. шест клона бяха открити в чужбина от руските кредитни организации.

2. Представителство на кредитна организация - отделното му отделение, разположено извън местоположението на кредитната организация, представляващо нейните интереси и упражняващо тяхната защита. Представителство на кредитна институция няма право да извършва банкови операции.

Представителствата на кредитна организация не са юридически лица и осъществяват дейността си въз основа на разпоредбите, одобрени от кредитната организация, която ги е създала.

Представителство на кредитна институция се открива с решение на ръководния орган на кредитната институция, на което това право е предоставено в съответствие с устава си.

Ръководителите на представителства се назначават от ръководителя на кредитната организация, която ги е създала, и действат въз основа на предоставеното им пълномощно.

Процедурата за откриване (закриване) на представителство на кредитна институция в Руската федерация е установена в гл. 10 инструкции на Централната банка на Руската федерация от 02.04.2010 г. № 135-I.

Кредитна институция открива представителства след уведомяване на териториалната институция на Банката на Русия, контролираща нейната дейност, и териториалната институция на Банката на Русия на мястото на откриване на представителството под формата на допълнение 11 към Инструкции на Банката на Русия № 135-I от 02.04.2010 г. Уведомлението посочва пощенския адрес на представителството, неговите правомощия и функции, информация за ръководителите, обхвата и характера на планираната дейност, както и впечатление за нейния печат и примерни подписи на неговите ръководители.

Уведомлението се придружава от декларация за представителство, одобрена от упълномощения орган на управление на кредитната организация. Датата на откриване на представителството е датата на изпращане на посоченото уведомление.

Представителството на кредитна организация се закрива с решение на ръководния орган на кредитната организация, на който се предоставя това право в съответствие с устава му. Кредитната институция уведомява представителя за закриването на представителството под формата на допълнение 11 към указания на Централната банка на Руската федерация от 02.04.2010 г. № 135-I на териториалната институция на Банката на Русия, контролираща дейността му, и териториалната институция на Банката на Русия по местонахождението на представителството. Дата на закриване на представителството е датата на изпращане на известието.

Информация за представителства, открити от кредитна организация, се вписва в устава на кредитна организация.

Териториалният офис на Банката на Русия по местонахождението на представителството на кредитната институция в рамките на пет работни дни от получаването на съответното известие въвежда информация за откриването (промяна на подробности, закриване) на представителството в Държавната регистрационна книга на кредитните организации.

Според чл. 35 от Закона за банковото дело, кредитна институция с общ лиценз може след уведомяване на Банката на Русия да създава представителства на територията на чужда държава. Банката на Русия не по-късно от три месеца от датата на получаване на съответното заявление уведомява писмено заявителя за своето решение - съгласие или отказ. Провалът трябва да бъде мотивиран. Ако Банката на Русия не информира за взетото решение в указания срок, съответното разрешение на Банката на Русия се счита за получено.

Кредитна институция уведомява териториалната институция на Банката на Русия, контролираща нейната дейност, и регионалните офиси на Банката Русия за предишното и новото местоположение на промяна в местоположението (адреса), телефона и (или) факс номера на отделно звено в рамките на два работни дни от датата на такава промяна. отделна единица.

Към 1 юни 2011 г. са регистрирани 353 представителства на руски кредитни организации на територията на Руската федерация и 45 представителства в страните от далечния и близкия чужбина.

Процедурата за откриване на представителства на чуждестранни кредитни организации на територията на Руската федерация е установена със заповед на Централната банка на Руската федерация от 07.10.1997 г. № 02-437 „За процедурата за откриване и функциониране на представителства на чуждестранни кредитни организации в Руската федерация“ (за повече подробности вижте § 2 от глава II).

cbr.ru/statistics/print.aspx?file\u003dbank_system/inform_11.htm&pid\u003dpdko&.sid\u003dinr_licko

За да бъде напълно уверен в извършването на финансовите си операции навреме и точно, клиентът трябва да знае не само, но и да се ориентира кой клон на банката му служи. Тъй като не всички въпроси могат да бъдат изяснени по телефона или по интернет, е по-лесно и по-евтино да дойдете при вашия мениджър. Затова получаването на отговор на въпроса как да разберете клона на Сбербанк по номер на сметка понякога е необходимо за всички клиенти.

Защо трябва да се свържа с отдела

За да разберете важността на емисията, трябва да разберете защо клиентите трябва да се свържат със структурните звена на банката.

изберете града, в който се намира финансовата институция, кликнете върху връзката „Клонове и банкомати“. На екрана ще се появи карта с банковите клонове, маркирани върху нея. Сред структурните звена търсим това, от което се нуждаем, натискаме бутона „Подробности“ и виждаме всички данни за отдела.

• Можете също да разберете кой клон обслужва потребителя, използвайки телефоните за гореща линия:
• 900 - за мобилни абонати;
• 8 800 555 55 50 - за разговори от Русия;
• +7 495 500 55 50 - за комуникация от чужбина.
• Банковият мениджър в началото на разговора ще идентифицира клиента, като пита неговото име, фамилия, кодова дума. След това банков служител ще му предостави всички необходими данни, без да нарушава поверителността.
• Можете да получите цялата необходима информация, без да напускате дома си. За целта отидете на системата за дистанционно обслужване на Sberbank Online.

След това кликнете върху раздела „Карти и акаунти“,

след това сред списъка с продукти изберете този, който ви интересува и кликнете върху менюто "Подробна информация".

След това на екрана ще се покажат всички необходими данни.

• С банкомат и пластмасова карта. За да разберете кой клон е издал картата, трябва да поставите картата в банкомата. След това изберете „Моите плащания“ в менюто, след това „Подробности за акаунта“. След това на екрана ще се появи цялата информация за структурната единица, издала картата.
• Можете също така да разберете кой клон на Сбербанк обслужва клиента, като намерите документите, които са били предоставени заедно със сключването на договора за предоставяне на услугата. Те посочват цялата информация и цялата необходима информация, предоставена от продукта.

Как да разберете номера на сметката на карта на Сбербанк: Видео

Кредитна институция има име на фирма (пълно официално) на руски език, може да има име на друг език на народите на Руската федерация, съкратено име и име на чужд език. Кредитна институция има печат със собствена марка.
Името на компанията на кредитната организация трябва да съдържа указание за естеството на дейността на това юридическо лице чрез използването на думите „банка“ или „небанкова кредитна организация“, както и указание за нейната правна форма.
Когато разглежда заявление за регистрация на кредитна институция, Банката на Русия е длъжна да забрани използването на името на кредитна институция, ако предложеното име вече се съдържа в Книгата за държавна регистрация на кредитните организации. Използването на думите „Русия“, „Руска федерация“, „държава“, „федерален“ и „централен“ в името на кредитна институция, думи и фрази, получени от тях, е разрешено по начина, установен със законодателни актове на Руската федерация.
Нито едно от юридическите лица в Руската федерация, с изключение на тези, които са получили банков лиценз от Банката на Русия, не може да използва думите „банка“, „кредитна институция“ или по друг начин да посочи, че това юридическо лице има право да упражнява банкови операции.

Повече по темата Член 7. Име на кредитната организация:

1. 3.1. Основните направления за подобряване на бизнес процесите на финансова и кредитна организация
2. 2.2.5 ЗАДЪЛЖИТЕЛНИ РЕЗЕРВАЦИИ НА КРЕДИТНИ ОРГАНИЗАЦИИ, ОТДЕЛЕНИ В БАНКАТА НА РУСИЯ
3. 21.1. ОСНОВНИ УКАЗАНИЯ ЗА ВЪЗСТАНОВЯВАНЕ НА ФИНАНСОВАТА ПОЗИЦИЯ НА КРЕДИТНИ ОРГАНИЗАЦИИ
4. § 3. Правен статус на кредитните организации, включени в банковата система на Руската федерация
5. 1.6. Информационно подпомагане на икономическия анализ на финансово-икономическите дейности на търговска организация

документи, предвидени в параграф 9.4, параграф 9.4.1 от настоящата инструкция (изпращани само до териториалното управление на Банката на Русия на мястото на отваряне на клона);

документи, предвидени в параграф 3.1.9, точка 3.1 от настоящата инструкция (вместо документа, предвиден в параграф пети от настоящата алинея, се предоставя споразумение за предоставяне на услуги за сигурност; вместо документа, предвиден в параграф десет от тази алинея, се представя договор за застраховка на собственост). В този случай документите, предвидени в параграфи втори и четвърти и тринадесети параграф на тази алинея, се изготвят от кредитната институция и се подписват от нейното упълномощено лице; документът, посочен в параграф дванадесет от настоящата алинея, се подписва от упълномощени лица на кредитната организация и застрахователната организация, които са сключили договор за застраховка на собственост (те се изпращат само до териториалното управление на Банката на Русия на мястото на отваряне на клона).

В случай на откриване на клон на кредитна организация на територията, подчинена на териториалната институция на Банката на Русия, контролираща дейността на кредитна организация, всички горепосочени документи се изпращат до тази териториална институция на Банката на Русия. В този случай разпоредбата за клона се изпраща в едно копие.

Документите, предвидени в параграф седем от настоящия параграф, се представят от кредитна институция, само ако в известието за откриване на клона има указание, че на клона е делегирано правото да извършва банкови операции за събиране на пари в брой, сметки, платежни и сетълмент документи и (или) парични услуги за физически и юридически лица и тези операции ще се извършват на мястото на клона.

11.7. Едновременно с документите, посочени в клаузи 11.4 и 11.5 от настоящата инструкция, кредитна институция може да подаде документи на регионалния клон на Банката на Русия, осъществяващ надзор върху нейната дейност за държавна регистрация на съответните изменения в устава на кредитната институция.

Държавната регистрация на такива промени се извършва по начина, предписан от глава 16 от настоящата инструкция.

11.8. Териториалната институция на Банката на Русия на мястото на откриване на клон на кредитна организация разглежда документите, посочени в клаузи 11.4 и 11.5 от настоящата инструкция, в рамките на двадесет календарни дни от деня на получаването им.

През този период териториалната институция на Банката на Русия:

се взема решение за координацията на кандидатите за длъжността на ръководител и главен счетоводител на клона. Разглеждането на въпроса за съответствието на кандидатите с изискванията за квалификация и бизнес репутация, установени в член 16 от Федералния закон "За банките и банковата дейност", се извършва от териториалното бюро на Банката на Русия, като се вземат предвид изискванията на регулаторния акт на Банката на Русия, който определя процедурата за оценка на съответствието с изискванията за квалификация и изискванията за бизнес репутация на физическите лица посочени в член 11.1, член 60 от Федералния закон "За Централната банка на Руската федерация (Банка на Русия)";

се изготвя отчет за съответствието на помещенията на клона за сделки със стойности с изискванията, установени с регулаторни актове на Банката на Русия. За да подготви това заключение, регионалният клон на Банката на Русия има право да извърши одит при налични специалисти. В случай на застраховка в брой за сума, не по-малка от размера на минималния баланс на съхранение на пари и съгласуване със застрахователната организация на изискванията за техническата здравина на помещенията за сделки с ценности, териториалната институция на Банката на Русия по време на проверката с експертите, които отиват на мястото, за да следи за спазването на техническата здравина на такива помещения изискванията, установени в допълнение 1 към Регламента на Банката на Русия N 318-P, не се прилагат. Заключението, посочено в този параграф, се подготвя от териториалното управление на Банката на Русия, само ако в известието за откриване на клона има указание, че на клона е делегирано правото да извършва банкови операции за събиране на пари, сметки, платежни и сетълмент документи и (или) парични услуги на физически и юридически лица лица и тези операции ще се извършват на мястото на клона.

11.8.1. Ако бъде взето положително решение, териториалната институция на Банката на Русия изпраща заключение под формата на допълнение 12 към настоящата инструкция до териториалната институция на Банката на Русия, която контролира дейността на кредитната организация. В същото време едно копие от въпросника на кандидатите за длъжности мениджър, главен счетоводител на клон на кредитна организация с бележка за одобрение в съответствие с нормативен акт на Банка Русия, който определя процедурата за оценка на съответствието с изискванията за квалификация и изискванията за бизнес репутация на лица, посочени в член 11.1 от Федералния закон „За банките и банкиране “и член 60 от Федералния закон„ За Централната банка на Руската федерация (Банката на Русия) “, заключение относно съответствието на помещенията на клона за сделки със стойности с изискванията, установени с регулаторни актове на Банката на Русия, се изпраща на кредитната институция, която отвори клона.

В случай на отрицателно решение териториалната институция на Банката на Русия уведомява писмено териториалната институция на Банката на Русия, контролираща дейността на кредитната организация и кредитната организация, за необходимостта от спазване на съответните изисквания, установени с разпоредбите на Банката на Русия.

11.9. Териториалната институция на Банката на Русия, която наблюдава дейността на кредитна институция, разглежда документите, посочени в клаузи 11.4 и 11.5 от настоящата инструкция, в рамките на един месец от деня на получаването им.

Ако разпоредбите за клона отговарят на изискванията, установени от федералните закони и разпоредби на Банката на Русия, хартата на кредитната институция и лиценза за банкови операции, кредитната институция няма забрана за откриване на клонове или ако при откриването на клона има положително становище от териториалната институция на Банката на Русия. териториалната институция на Банката на Русия, контролираща дейността на кредитна институция, в периода, посочен в първия параграф на тази клауза, присвоява номер на клона на клона, вписва информация за него в Книгата за държавна регистрация на кредитните организации и изпраща:

съобщение за вписване на информация за откриването на клон в Книгата за държавна регистрация на кредитните организации (с посочване на датата на вписване) и за присвояване на сериен номер към него съгласно формуляра за кандидатстване 13

писмено известие за вписване на информация за отварянето на клона в Книгата за държавна регистрация на кредитните организации (с посочване на датата на вписване) и за присвояване на сериен номер - на териториалното бюро на Банката на Русия на мястото на откриване на клона и на кредитната институция;

едно копие от наредбите за клона - до териториалния офис на Банката на Русия на мястото на отваряне на клона.

11.10. Клон на кредитна организация има право да започне банкови операции и транзакции от датата на въвеждане на информация за нея в Държавната регистрационна книга на кредитните организации и определяне на сериен номер.

11.11. Кредитна институция извършва действията, предвидени от нормативния акт на Банката на Русия, който определя процедурата за оценка на спазването на изискванията за квалификация и изискванията за бизнес репутация на лица, посочени в член 11.1 от Федералния закон „За банките и банковата дейност“ и член 60 от Федералния закон „За централната банка на Руската федерация (Банката )), В рамките на срока, установен с този регулаторен акт на Банката на Русия. В същото време към известието за назначаване на кандидат за длъжността ръководител на клона трябва да бъде приложено надлежно заверено копие от пълномощното, издадено на ръководителя на клона на кредитната организация.

В случай на замяна на пълномощно, издадено на ръководителя на клон на кредитна организация, надлежно заверено копие от новото пълномощно трябва да бъде представено от кредитната институция (клон) на териториалното бюро на Банката на Русия, което осъществява надзор върху дейността на клона, не по-късно от десет календарни дни от датата на замяната.

12.12. Териториалната институция на Банката на Русия, която упражнява надзор върху дейността на клона, на следващия работен ден след деня на получаване на уведомлението, посочено в точка 11.11 от настоящата инструкция (съобщения на териториалната институция на Банката на Русия относно присвояване на порядъчен номер на отварящия се клон и вписване на информация за него в Държавната регистрационна книга на кредитните организации - ако е получено след получаване на уведомлението, посочено в точка 11.11 от настоящата инструкция), предприема действия, предвидени от нормативния акт на Банката на Русия, определящ процедурата за оценка на съответствието с изискванията за квалификация и изискванията за бизнес репутация на лица, посочени в член 11.1 от Федералния закон "За банките и банковата дейност" "и член 60 от Федералния закон" За Централната банка на Руската федерация (Банка на Русия). "

11.13. Кредитна институция е длъжна да уведоми за закриването на клона на всички кредитори на кредитната институция, обслужвана в затворения клон, по един от следните начини:

като изпратите на всеки от тях писмено известие;

чрез публикуване на съобщение в медиите и публикуването му на места, достъпни за клиентите в централния офис на кредитна институция, която има клонове, и във всички други отдели на кредитната институция.

В този случай трябва да се изпрати писмено известие до всеки чужд клиент.

Уставът на кредитна институция може да предвижда различна процедура за уведомяване на клиенти.

11.13.1. Известието за закриване на клон на кредитна организация съдържа:

указание за отговорността на кредитната институция за задълженията към клиенти на клона, които са затворени;

информация за номера на кореспондентската сметка на кредитната институция (кореспондентска подсметка на другия й клон), на която се превеждат остатъците от сметките на закрития клон.

11.14. След изпълнение на задължението, предвидено в клауза 11.13 от настоящата инструкция, прехвърляне на активи и пасиви на клона към баланса на централния офис на кредитната институция с клонове или друг клон, кредитната институция уведомява териториалните институции на Банката на Русия, контролиращи дейността на кредитната организация и клон в съответствие с допълнение 11 към настоящата инструкция.

В териториалния офис на Банката на Русия, който осъществява надзор върху дейността на кредитната организация, се представя следното:

надлежно заверено копие на документа с решението за закриване на клона (едно копие);

документ, потвърждаващ прехвърлянето на активите и пасивите на клона в баланса на централния офис на кредитната организация, който има клонове, или друг клон (едно копие);

Клауза 11.14 от настоящите инструкции, в рамките на десет календарни дни от датата на получаването им.

Ако документите отговарят на изискванията, установени от федералните закони и подзаконови актове на Банката на Русия, териториалната институция на Банката на Русия в рамките на срока, посочен в първа алинея на тази клауза, въвежда информация за закриването на клона в Държавната регистрационна книга на кредитните организации и изпраща:

съобщение за вписване на информация за закриването на клона в Държавната регистрационна книга на кредитните организации (с посочване на датата на вписване) под формата на допълнение 14 към настоящата инструкция към Банката на Русия;

писмено известие за въвеждане на информация за закриването на клона в Държавната регистрационна книга на кредитните организации (с посочване на датата на вписване) - до териториалното бюро на Банката на Русия, което контролира дейността на клона, и до кредитната институция.