Изкуствена социална конвенция. Появата и еволюцията на парите

Номиналистичната теория за парите се противопоставя на металната теория в тълкуването на същността на парите, тъй като тя отрича стоковата природа на парите и самата необходимост от тяхната вътрешна стойност. Номиналистите гледат на парите като на символи и отхвърлят всяка връзка с благородните метали.

Тези възгледи възникват още през Средновековието, когато практиката да се повреждат монети, за да се получи доход от монети, става широко разпространена. Това доведе до навлизането в обращение на все повече монети от по-нисък метал. Още тогава някои експерти твърдяха, че парите са творение на държавната власт и следователно държавата има право да дава на парите „предписана стойност“.

Впоследствие развитието на системата на кредита и книжните пари послужи като основа за остра критика на металическия подход на меркантилистите. Отричането на стоково-металната същност на парите се дължи и на стремежа за преодоляване на границите на металното парично обръщение, което е поставено в зависимост от наличието на злато и сребро в страната.

През 18 век в Англия номиналистичните идеи се развиват от религиозния философ Джордж Бъркли (1685–1753) и изтъкнатия икономист Джеймс Стюарт (1712–1780). Те разглеждат парите като конвенционална разчетна единица, използвана за изразяване на обменните пропорции като идеална ценова скала. Според тях както металните, така и хартиените пари са всъщност просто „знаци за броене“ и следователно действат само като „прости имена на отношения“ (Бъркли) или „индикатори на пропорциите“ (Стюарт). Тяхната теория се основаваше на следните две положения. Първо, парите се създават от държавата, и второ, стойността на парите се определя от тяхната номинална стойност. Основната грешка на представителите на номинализма е позицията, че стойността на парите се определя от държавата. Така те отричат ​​трудовата теория за стойността и стоковата природа на парите.

В началото на 20 век, във връзка с колапса на златния стандарт, причинен от Първата световна война, номиналистичната теория за парите е доразвита. С широкото разпространение на книжните пари номиналистичните идеи придобиват особена популярност.

Най-видният представител на номинализма през този период е немският икономист Г. Кнап (1842–1926), който през 1905 г. публикува книгата „Държавната теория на парите“. Основните положения на тази теория са следните:

Парите са „продукт на закона и реда“, творение на държавната власт; „Същността на парите не е в материала на знаците, а в правните норми, регулиращи тяхното използване“;

Основната функция на парите е да служат като платежно средство;

Държавата дава на парите платежна сила.

Според Г. Кнап парите са „чартърно платежно средство“, тяхната покупателна способност се определя от законодателните актове на държавата.

Последовател на държавната теория на парите на Кнап беше австрийският икономист Ф. Бендиксен, който излезе с „икономическа“ версия на номинализма. Той разглежда парите като символи на стойност, служещи като доказателство за предоставянето на взаимни еквивалентни услуги от членовете на обществото - „разпределения за реципрочни услуги за преди това предоставени“. На тази основа най-добрите, по думите му, „класически“ пари са неизменните банкноти, а „всяка златна валута с нейното свободно монетосечене стои под знака на атавизма“.

Правителствената теория на Knapp за парите беше подкрепена от J.M. Кейнс (1883–1946), който в своя Трактат за парите (1930) обявява златните пари за „реликва от варварството“, „петото колело на каруцата“ и вярва, че всички цивилизовани пари са чартърни по природа. Той смята изместването на златото от обращение с по-„еластични“ хартиени банкноти като победа на теорията на Кнап. Именно тези пари според него могат да осигурят просперитета на обществото.

По време на икономическата криза от 1929–1930 г. номинализмът се използва за теоретично оправдаване на отклонението от златния стандарт. През 20 век номиналистичната теория за парите става доминираща. Известният американски икономист П. Самюелсън в своя популярен учебник „Икономика” заявява: „Книжните пари олицетворяват същността на парите, тяхната вътрешна природа. Парите като пари, а не като стока, са необходими не сами по себе си, а заради онези неща, които могат да бъдат закупени с тях. Парите са изкуствена социална конвенция.

Развитието на номиналистичните тенденции в теорията на парите е свързано и с разширяването на емисионната дейност на държавата. Номиналистичната теория за парите постави по нов начин проблема за стойността на парите като банкноти, емитирани от държавата. В тези условия на преден план излизат въпросите за регулиране на количеството пари в обръщение.

Основната грешка на номиналистите беше, че след като отделиха книжните пари от златото и от стойността на стоките, те им придадоха „стойност“, „покупателна способност“ чрез акт на държавно законодателство. Разпоредбите на номиналистичната теория бяха приложени в икономическата политика на Германия, която широко използва емисията на парите по време на Първата световна война. Периодът на хиперинфлация в Германия през 20-те години на миналия век окончателно опровергава концепцията за номинализма в теориите за парите.

Произход на парите. Съвременната икономика и човешки живот са немислими без пари. Имаме нужда от тях всеки ден и навсякъде. Всеки ден купуваме различни стоки и услуги с пари, поставяме ги в банки за спестявания, плащаме транспортни пътувания с тяхна помощ, вземаме заеми и плащаме данъци. Очевидно е, че парите са необходими и важни не само за обикновения човек, който ги използва за задоволяване на лични нужди. Те са необходими и на други стопански субекти - предприятия и държава. Първите ще използват парите за извършване на стопанска дейност и печалба, а вторите ще ги използват основно за регулиране на икономиката на страната. Широките възможности за използване на парите ги правят особено значими и ценни за всички субекти. Няма значение какви форми приемат парите, дали са представени от цветни листове хартия, счетоводни регистри или най-често байтове информация, които се предават с помощта на съвременни средства за комуникация. Всички тези форми са еднакво важни и необходими за нас.

Парите в съвременния свят създават основата на повечето икономически отношения, така че е невъзможно да си представим функционирането на пазарната икономика без тях. Необходимата му основа е паричната система. Една ефективно и стабилно функционираща парична система днес е ключът към нормалното функциониране на икономиката и устойчивия икономически растеж. Огромното значение на парите се доказва и от факта, че почти всички макро- и микроикономически показатели се дефинират в парично изражение, което дава възможност да се анализира тяхната динамика и да се сравняват с други показатели. Основните показатели включват парично предлагане, равнище на цените, брутен вътрешен продукт, печалба, приходи, разходи. Всичко това определя важността и необходимостта от изучаване на проблемите, свързани с парите, и доказва, че за един икономист не е достатъчно да има прости, ежедневни познания по този въпрос.

Парите, както знаете, са историческа категория. Те се появяват на определен етап от развитието на обществото. Сред икономистите няма консенсус относно произхода на парите. Към днешна дата в науката има две концепции по този въпрос. Привържениците на рационалистичната концепция смятат, че парите са възникнали в резултат на споразумение между хора, които са решили, че подобен метод на размяна ще бъде по-удобен и изгоден за тях. При този подход парите се разглеждат като изкуствена социална конвенция (П. Самуелсън, Дж. Галбрайт).

Представителите на еволюционната концепция, напротив, обясняват произхода на парите чрез действието на спонтанни пазарни сили извън човешкия контрол (К. Маркс). Непосредствените предпоставки за възникването на парите и по-нататъшното развитие на техните форми са свързани с разширяването на обема на произвежданите стоки, специализацията и разделението на труда на производителите. В условия, когато се произвеждат повече стоки, отколкото са необходими на всеки икономически субект за собствено потребление, част от тях се разменят за стоки от други производители. В този случай възниква необходимостта от универсален продукт, който да се използва за размяна на всички останали продукти и в който да се измерва неговата стойност.

Въпреки това, независимо към каква концепция се придържат икономистите, никой от тях не може да отрече факта, че появата на парите като инструмент за размяна и последващото историческо развитие на техните форми не е нищо повече от постоянно желание за разширяване на съществуващата рамка на размяна. По време на паричната еволюция е имало тенденция да се избират най-удобните форми на пари, които биха направили по-лесно, по-бързо и по-евтино извършването на обменни транзакции. Например преходът от използването на стоки към използването на пълноценни метални пари се дължи на наличието на такива важни качества в златото и среброто като хомогенност, делимост, преносимост и безопасност от повреди, както и лекотата на броене тях и измерването на стойността на всички други стоки в тях. Тези качества на благородните метали са били много важни за ролята им на пари и са ги отличавали благоприятно от всички други стоки. На свой ред, отдалечаването от пълноценните златни пари беше причинено от високите разходи за тяхното производство и обращение и липсата на достатъчно количество метал за по-нататъшното развитие на икономиката.

Първоначално повечето държави се опитаха да решат този проблем чрез емитиране на книжни пари, което изискваше златно покритие за цялата им сума. Нарастващото търсене на златото като паричен метал обаче значително изпреварва възможностите за неговото производство. В същото време се увеличи използването на този благороден метал за алтернативни цели (в машиностроенето, бижутерията и други индустрии). В тази връзка златното обезпечение на емитираните книжни пари постепенно започна да намалява. Скоро връзката между парите и златото се изгуби. В момента всички държави имат някакво обезпечение за парите, емитирани от централната банка. Представлява се от златните и валутните резерви на държавата. В повечето развити страни значителна част от тях не е злато, а конвертируема валута като по-ликвиден актив. В същото време официалното златно съдържание на паричната единица не е установено. В Руската федерация делът на валутния компонент в златните и валутните резерви се промени от 68% към 01.01.2001 г. на 89% към 01.01.2002 г. Въпреки това, най-яркият пример за прехода към по-прости и удобни пари е използването на безналични и предимно електронни пари. Те ви позволяват да правите транзакции за огромни суми за секунди с минимални усилия и пари. Въвеждането на нова форма на пари в обръщение всеки път изискваше, от една страна, държавата да им даде статут на законно платежно средство, а от друга, признаването им от населението и други икономически субекти за широкото им използване в сделки. Появата на парите не е предизвикана само от необходимостта от бързо икономическо развитие, веднъж появили се, те допринесоха за по-нататъшното развитие и подобряване на икономическите отношения. По този начин развитието на икономиката и историческите форми на парите са два взаимозависими и взаимосвързани процеса.

Същността на парите. Парите са многостранна и сложна категория. Поради това е доста трудно да им се даде изчерпателна дефиниция. И това се дължи преди всичко на липсата на единен поглед върху тяхната същност. Ще разглеждаме парите като специално икономическо благо, безусловно и свободно приемано за плащане за всички стоки и услуги и измерващо тяхната стойност. Това определение ни позволява да включим в понятието пари не само хартиени банкноти и монети, които използваме всеки ден, но и всички други техни форми (предимно безналични).

Различните форми на пари имат няколко общи свойства:

• универсална директна разменимост на стоки и услуги;
• измерване на стойност;
• поддържане на стойност.

Парите, като особен вид икономическо благо, имат реална и представителна стойност.

Истински или вътрешен стойност на парите- това е пазарната стойност на паричния материал, който е влязъл в тяхното създаване; неговата стойност се определя от разходите за производство на пари.

Представителната стойност на парите отразява икономическата сила на субекта, който емитира (емитира) пари, способността му да поддържа постоянната си покупателна способност, т.е. способността на парична единица да бъде обменена за определено количество стоки и услуги. Представителната стойност зависи от субективни психологически фактори и се определя от доверието на населението в парите, което се проявява в мълчаливото съгласие на хората да ги приемат по номинална стойност като инструмент за размяна. В процеса на еволюцията на парите комбинацията от реални и представителни стойности не остава постоянна, тя се променя през цялото време и в полза на последната. Увеличаването на дела на представителната стойност в парите се нарича процес на рационализация.

По този начин парите могат да бъдат определени и като единство от реални и представителни стойности, а процесът на тяхната еволюция - като процес на постоянна промяна в комбинацията от тези два вида парична стойност.

Парите също имат номинална стойност, тоест номиналната стойност, която е посочена върху банкнотите. Ако номиналната стойност съвпада с реалната стойност, тогава парите се наричат ​​пълноценни.

Такива пари се появяват за първи път в древните средиземноморски държави Лидия и Егина през 7 век. пр.н.е д. В повечето европейски страни те са били в обращение до края на 19 век. Естествено, пълноценните пари са скъпи за използване, така че постепенно бяха изтласкани от обръщение от по-евтини и по-удобни - непълноценни. Номиналната стойност на последните е значително по-висока от вътрешната; освен това, когато се емитират, държавата (централната банка) получава емисионен доход под формата на разликата между номиналната стойност на емитираните пари и разходите, свързани с неговото производство. Например, в съвременна Русия разходите за производство на монета с номинална стойност от 5 рубли. струва на държавата 67 копейки 2 рубли. - 79 копейки, 1 rub. - 35 коп. Книжните пари, издадени в обращение - банкноти (или в някои страни съкровищни ​​​​бележи) също не могат да се считат за пълноценни, тъй като тяхната номинална стойност е значително по-висока от разходите за тяхното производство, т.е. тяхната вътрешна стойност. Има и случаи, когато реалната стойност надвишава номинала. По този начин в съветско време монетите от една, две, три и пет копейки бяха в обращение, разходите за сеченето им надвишаваха номиналната им стойност.

Функции на парите. Функциите на парите са работата, която вършат. Съвременните пари изпълняват четири основни функции:

• мярка за стойност;
• средство за размяна;
• инструмент за плащане;
• средства за съхранение.

Парите като мярка за стойност се използват за измерване и сравняване на стойностите на различни стоки. Стойността, изразена в пари, е цената. Продажбата на стока означава, че тя се разменя за определена сума пари по определена цена. За тази функция е важен мащабът на цените, който се определя от държавата. Първоначално се смяташе за теглото на метала, приет в страната като парична единица (например 1 щатски долар съдържаше 0,888 g злато). Днес такова определение на мащаба няма икономически смисъл, тъй като парите са загубили връзката си със златото. Съвременната скала на цените е националната валута и нейното разделяне на по-малки кратни. Изпълнявайки функцията на мярка за стойност, парите измерват цената на стоките по същия начин, както килограмите измерват теглото, метрите измерват дължината. Като мярка за стойност парите са хомогенни, което е много важно за различни икономически изчисления. За да реализирате тази функция, не е необходимо да разполагате с пари, достатъчно е да си я представите мислено. Следователно парите перфектно изпълняват функцията на мярка за стойност.

Изпълнявайки функцията на разменно средство, парите обслужват сделките за покупко-продажба между различни икономически субекти и се приемат за плащане на стоки и услуги. При размяната на стоки те действат като посредник, което безусловно се признава от всички икономически агенти. Изпълнението на тази функция от парите позволява да се преодолеят времевите и пространствени ограничения, присъщи на естествения обмен. Става възможно да се обменят стоки, произведени в различни, често отдалечени една от друга области, както и с интервал във времето.

Парите често се използват не за стокови транзакции, а при извършване на плащания, които не включват получаване на еквивалент или извършване на обмен, например при плащане на данъци, получаване и изплащане на заеми, изплащане на пенсии и обезщетения. В тези случаи те се използват като платежно средство.

Последната функция на парите - съхраняваща стойност - показва възможността те да се използват не само за измерване на стойността и плащане, но и за спестяване. Стопанските субекти не изразходват част от получения доход за текущо потребление, а го натрупват в брой с цел да го използват в бъдеще. Натрупващата функция се проявява в способността на парите да съхраняват богатството. Парите имат относително по-стабилна стойност в сравнение с други стоки. Като такива, те трябва да се считат за безрисков актив, за разлика от ценните книжа или други стоки, които могат да загубят стойност по всяко време. Парите притежават свойството абсолютна ликвидност, запазвайки моментална покупателна способност, което ги характеризира като най-доброто средство за съхранение на стойност.

Парите изпълняват функцията на средство за съхраняване на стойността едва след като напуснат сферата на обръщението, като са престанали да се движат за своя собственик. Ако това се случи с пълноценни пари, тогава можем да кажем, че те изпълняват функцията за създаване на съкровища. Ако непълноценните пари излязат от обръщение, те изпълняват тази функция номинално, осигурявайки натрупвания и спестявания.

Функцията за съхраняване на стойността имаше важно регулаторно значение в условията на съществуване на пълноценни пари. Когато те препълват каналите на обръщението, излишните го напускат, образувайки съкровища и по този начин възниква спонтанно регулиране на паричното предлагане. Това не се наблюдава при използване на некачествени пари. Последните нямат алтернативни приложения и разходите им са променливи. Следователно не е изгодно да спестявате такива пари в брой за дълъг период от време. Безналичните спестявания позволяват до известна степен да предпазят съхраняваните средства от обезценяване.

Независимо от конкретната форма, парите винаги трябва да изпълняват всички свои функции. В същото време всяка форма има своя доминираща функция, а останалите са подчинени на нея. Така през периода на обръщение на стоковите пари доминиращата функция е била средство за създаване на съкровища. Преобладаващата функция на монетите е като разменно средство; банкнотите служат главно като мярка за стойност. Хартиените и съвременните електронни пари функционират като разплащателно средство.

МВФ, съгласно изменение на членовете на своето споразумение, получи правомощието да предоставя на своите страни членки безусловни ликвидни средства за плащане под формата на СПТ, за да „задоволи дългосрочната глобална нужда от попълване на съществуващите резервни активи като и когато възникне” (8, с. 53).

Една от основните задачи, които първоначално трябваше да решат СПТ, беше използването на ново колективно платежно средство като основа на международния валутен механизъм, т.е. преходът от стандарта на златните монети към стандарта на СПТ. Предполагаше се, че СПТ ще действат като алтернатива на златото, щатския долар, както и други национални валути, които изпълняват функцията на международен резерв и платежно средство. Формирането на колективна валутна единица осигури стабилизиращ ефект върху световната икономика, смекчавайки последиците от дисбалансите в платежния баланс и осигурявайки своеобразна бариера за разпространението на дисбалансите, причинени от тези дисбаланси, в националните икономики.

По време на създаването на новата система от международни разчетни единици цената на единица SDR беше обвързана със златото и възлизаше на 0,888671 g чист метал, което съответстваше на цената на 1 долар. САЩ. Въпреки това Споразумението от Ямайка за преразглеждане на Хартата на МВФ от 1976 г., което предвижда изоставяне на основните принципи на стандарта за златни монети, а именно премахването на златния стандарт, системата от фиксирани обменни курсове и въвеждането на забрана относно използването на златото като основа на валутните паритети, направи значителни корекции в механизма на работа на системата ЧЕСТИТ РОЖДЕН ДЕН.

Съгласно новото издание на Хартата на МВФ цената на единица СПТ се определя на базата на така наречената стандартна кошница, т.е. набор от водещи световни валути (щатски долар, евро, японска йена и британски лири стерлинги). ), взети в определено съотношение. Относителното тегло на всяка валута се определя въз основа на показатели като дела на страната в световния износ на стоки и услуги и използването на валутата като резервен фонд от други страни. Въз основа на тези показатели списъкът на валутите, както и дяловете им в стандартната кошница, се преразглеждат на всеки пет години.

За периода 2001 - 2005г. Съставът на кошницата със СПТ и първоначалните дялове на съставните й валути се определят в следното съотношение:

• Щатски долар (USD) - 45%;
• евро (EUR) - 29%;
• японски йени (JPY) - 15%;
• английски лири стерлинги (GBR) - 11%.

Споразумението от Ямайка от 1976 г. за преразглеждане на Хартата на МВФ въведе значителни промени не само в механизма за определяне на стойността на единицата СПТ, но и в механизма за функциониране на новата колективна разчетна единица. В съответствие с това споразумение беше предоставена възможност за свободно използване на СПТ в транзакции между участващите страни въз основа на взаимно споразумение, списъкът на транзакциите, използващи СПТ, беше значително разширен, например погасяването на всяко договорно задължение без прехвърляне на валутата, в която е извършена сделката, предоставяне на заеми в СПТ, както и използване на СПТ като обезпечение при получаване на заеми. Освен това е разширен списъкът на официалните организации, които могат да действат като други притежатели на СПТ (международни валутни и финансови организации, специализирани агенции на ООН и др.). Страните, участващи в тази система, получават възможност да използват получените лимити на СПТ за покриване на дефицити в платежния баланс и разплащания с МВФ, докато в замяна на СПТ се закупува свободно конвертируема валута, която след това се използва за извършване на външни плащания.

Беше признато, че СПТ официално заменят златото и националните валути в сетълментите между МВФ и неговите страни-членки и тяхното възможно използване в операции и транзакции, извършвани в рамките на генералния отдел на МВФ, беше разширено (например държава, която има СПТ на на разпореждането му се дава право да им плаща 25% от вноската при увеличаване на квотата в МВФ).

По този начин МВФ формулира условия, които доведоха до значително увеличаване на обема на използване на СПТ от страните, участващи във въпросната система, при взаимни разплащания, както и при разплащания с притежателите на тези резервни активи, признати от този фонд, като например Световната банка и Банката за международни разплащания.

Международният валутен фонд действа като организатор на емисията на СПТ и пласирането на нови емисии. Страните, участващи в системата на СПТ, са длъжни да закупят тази разчетна единица в размерите, определени от МВФ. В същото време новоиздадените СПТ се поставят между участващите страни пропорционално на техния дял в уставния капитал на МВФ. Такова общо пласиране на емисията се извършва не повече от веднъж на всеки пет години по решение на квалифицирано мнозинство от Съвета на управителите на МВФ.

От създаването на новия механизъм за колективен сетълмент е имало общо шест емисии на СПТ на стойност 21,2 милиарда. От последното издаване и пласиране на СПТ през 1981 г., страните, които се присъединиха към МВФ след тази дата, не получиха СПТ. обща основа. Техният брой обаче, включително и страните от бившия СССР, е повече от 1/5 от общия брой членове на фонда. В тази връзка през септември 1997 г. Изпълнителният съвет на МВФ предложи още една поправка към Устава на МВФ, която ще позволи специално разпределение на седмата емисия СПТ в размер на 21,4 млрд. Целта на тази инициатива е да предостави тези средства на всички участващи страни и по този начин да изравни съотношението на действително разпределените количества СПТ и техните квоти в уставния капитал на МВФ. Но въпреки факта, че предложението на Изпълнителния съвет беше подкрепено от Съвета на управителите на МВФ, това изменение все още не е влязло в сила, тъй като все още не е получило одобрението на необходимия брой страни-членки на Фонда , и най-вече Съединените щати.

В момента ограниченият размер на емисията на СПТ, както и ограниченият характер на тяхното използване, определят ниските стойности на дела на СПТ в общия обем на световните златни и валутни резерви, който в края на 2000 г. до 1,2%, и не позволяват на последните да играят съществена роля в съвременната система за международни разплащания. Европейска валутна единица (ЕКЮ). Успоредно с процеса на трансформация на международните парични отношения в глобален мащаб, тяхното развитие се осъществява и на регионално ниво, по-специално в западноевропейските страни.

Предпоставките за засилване на процеса на икономическа интеграция на западноевропейските страни се формират в края на 40-те и началото на 50-те години. XX век, когато управляващите органи на редица западноевропейски държави стигат до извода за необходимостта от създаване на политически и икономически съюз. Този период се характеризира с възникването на доброволна основа на такива международни организации като Организацията за европейско икономическо сътрудничество (1948), Западноевропейският съюз (1954) и Европейският платежен съюз (1950), които предоставят на 17 страни членки възможност за осъществяване на многостранен клиринг чрез Банката за международни разплащания.

През 1957 г., за да развият общ пазар, шест участващи страни (Германия, Франция, Белгия, Холандия, Италия и Люксембург) подписаха така наречения Договор от Рим, който послужи като основа за формирането на Европейската икономическа общност. (ЕИО).

Основните задачи, които бяха решени от ЕИО, бяха разработването и прилагането на координирана икономическа политика на страните-членки, която се основава на митническия съюз и общия пазар.

През 1958 г. участниците в Европейския платежен съюз решават да подпишат Европейското валутно споразумение. Така бяха положени основите за пълномащабна парична интеграция на западноевропейските страни. Тези действия допринесоха за значително разширяване на външната търговия, стабилизиране на паричното предлагане и въвеждане на взаимна конвертируемост на валутите в Западна Европа. Положителните развития в икономическия живот на Европейската общност (ЕО), както и успешното приключване на процесите по формиране на митнически съюз и хармонизиране на данъчните, социалните и регионалните политики създадоха необходимите вътрешносистемни предпоставки за приемането на сесия на Европейския съвет през 1969 г. на решение за разработване и прилагане на план за създаване на паричен и икономически съюз на страните членки на ЕС. В съответствие с решението на сесията в Хага работна група, ръководена от П. Вернер, разработи план за постепенното създаване на такъв съюз.

Формирането на паричен и икономически съюз предвижда решаването на следните задачи:

• постигане на пълна взаимна конвертируемост на валутите на страните участнички;
• въвеждането на строго фиксирани съотношения на обменните курсове на паричните единици на страните от ИПС с последващо създаване на единна валута;
• създаването на Европейския фонд за валутно сътрудничество (EMCF), чиито задачи включват поддържане на установени валутни курсове и координиране на националните парични и валутни политики; Комбинираните златни и валутни резерви на участващите държави също бяха прехвърлени под юрисдикцията на EFMS.

По време на създаването на валутния и икономически съюз в рамките на Европейската общност, световната парична система претърпя такива значителни промени като изоставянето на златния монетен стандарт и прехода от фиксирани към плаващи обменни курсове. В резултат на това се засилиха противоречията между външнотърговския и валутния компонент на интеграционния процес. В Европейската общност имаше разделение: някои страни-членки се придържаха към принципите за установяване на строги ограничения върху колебанията на обменните курсове, докато останалите предпочетоха режим на свободно плаване на своите валути.

Настоящата ситуация попречи на постигането на пълномащабна парична интеграция в ЕИО и подчерта необходимостта от намиране на нови решения. За да се премахнат възникналите противоречия, през 1979 г. беше въведена Европейската парична система (EMS), чиято основна задача беше да осигури стабилността на валутните отношения между страните от ЕИО. В съответствие с разпоредбите на споразумението за ИПС емитираната европейска валутна единица се използва като резервен актив и платежно средство при разплащанията между централните банки на страните участнички. ECU. Това е съставна валута, която се състои от претеглен набор от валути, съдържащи фиксирани суми на националните валути на страните-членки на ЕИО. Относителното тегло на валутите, съставляващи кошницата, се определя от следните икономически показатели:

• делът на страната емитент в търговския обмен на страните от общия пазар;
• участие на националната валута в международните разплащания;
• делът на страната емитент в общия брутен продукт.

Официален преглед на структурата на ECU трябваше да се извършва на всеки пет години. Последната промяна в състава на валутната кошница е извършена през 1989 г.

Централният обменен курс на ECU беше изчислен, както следва: централният обменен курс за основна валута беше установен, относителните тегла на валутите при съответните договорени централни курсове бяха преобразувани в основния и след това сумирани. Разликите между пазарния и централния обменен курс на ECU и всяка валута се определят ежедневно. Механизмът на обменните курсове на страните от ЕИО предвиждаше установяването на праг за отклонения на пазарния курс на националните валути по отношение на ECU, както и допустими граници за колебания на ECU по отношение на националните валути на ECU. страни членки. Промените във валутите бяха ограничени до 2,25% една спрямо друга и не повече от 15% в собствения им диапазон. Стабилността на приетата паритетна мрежа беше подкрепена от валутните интервенции на централните банки и системата за взаимно кредитиране и сетълменти.

Емитирането и разпределението на ECU между страните, участващи в ИПС, се извършва пропорционално на средствата на всяка страна в международни ликвидни активи. Страните-членки на ИПС внасят 20% от своите златни и валутни резерви, за да създадат специален резерв, който се съхранява в ИПС. Вноските в този резерв послужиха като основа за получаване на заем в ECU, еквивалентен на размера на депозираните преди това средства. Така ECU получи реална материална подкрепа, което определи възможността за използването му като резерв и средство за плащане.

В съответствие със Споразумението на страните, участващи в ИПС, ECU беше призван да изпълнява следните функции:

• служи като основа за определяне на сигналния индикатор за отклонения на пазарния валутен курс от централния;
• да бъде разчетна единица при операции, свързани с валутни интервенции и кредитния механизъм на ИПС;
• действа като средство за разплащане между регулаторните парични институции на ЕИО и централните банки на участващите страни;
• да бъде резервен актив и платежно средство за централните банки на участващите страни.

Успешното функциониране на ИПС беше улеснено от прилагането на дългосрочни и последователни дейности, насочени към подобряване на вътрешноевропейското икономическо сътрудничество и създаване на регионални зони на финансова стабилност. Практическото прилагане на механизма за функциониране на европейската валутна единица ECU позволи на страните, участващи в ИВС, до началото на 90-те години. постигнат известен успех в пълномащабната парична интеграция. В същото време проблемите, свързани със стабилизирането на обменните курсове и изравняването на нивата на икономическо развитие на участващите страни, не са напълно решени.

Единна европейска валута (евро). Началото на нов етап в развитието на европейската икономическа и парична интеграция бе отбелязано с решението за въвеждане на единна европейска валута. Програмата за създаване на паричен и икономически съюз („План Делор”), предложена от Комитета Ж. Делор, е отразена в Договора от Маастрихт, подписан от страните-членки на Европейския съюз (ЕС) през 1992 г. В съответствие с разпоредбите на Договора за ЕС, основните насоки на неговата дейност са завършване на процеса на изграждане на ИПС, както и сближаване на нивата на икономическо развитие въз основа на засилена координация на икономическата и паричната политика.

Практическото изпълнение на програмата включваше следните етапи:

Първият етап е либерализация на движението на капитали в рамките на новия ЕС, намаляване на инфлацията и бюджетните дефицити в участващите страни, както и постигане на максимално сближаване на нивата на икономическо развитие;

Вторият етап е организацията на Европейската система на централните банки, която трябва да започне постепенното развитие на единна парична политика, формирането на общи валутни резерви и механизъм за валутни интервенции, както и организационната подготовка за въвеждането на единна европейска валута и нейното емитиране;

Третият етап е поетапна замяна на националните валути на страните членки на ЕС с единна европейска валута. Освен това, за разлика от екюто, което е в обръщение паралелно с валутите на страните-членки на ЕС, новата европейска парична единица е предназначена да служи като пълен заместител на националните валути.

Решението за въвеждане на единна европейска валута от 1 януари 1999 г. е потвърдено от Европейския съвет през декември 1995 г. в Мадрид и е определено името на новата валута - евро (вместо ECU). Освен това бяха установени редица строги критерии, спазването на които беше задължително условие за влизане в системата на страните-членки на ЕС. Те включват например ограничения върху инфлацията, публичния дълг и бюджетните дефицити, както и стабилност на обменните курсове най-малко две години преди присъединяването към ЕС. Изпълнението на плана за постепенен преход към единна европейска парична единица включваше следните етапи:

1. извършване на всички безналични плащания в новата европейска валута с едновременно въвеждане на фиксиран обменен курс за валутите на страните членки на ЕС;
2. въвеждане на парични евро в обращение, докато националните валути на участващите страни се използват паралелно с новата и постепенно се изтеглят от обращение;
3. установяването на единно законно платежно средство в целия ЕС - еврото, всички банкноти и монети в сила до този момент окончателно се изтеглят от обращение.

Въвеждането на еврото в обращение като част от изпълнението на третия етап от формирането на икономическия и паричен съюз на западноевропейските страни определи появата на качествено нови условия за функциониране на международната валутна и финансова система и доведе до съответния промени в структурата и инструментите на световния валутен и финансов пазар. Основната тенденция в развитието на съвременната световна парична система е преходът от абсолютното господство на щатския долар към постепенното засилване на ролята на новата европейска валута в международните финансови транзакции. В същото време динамичното развитие на процеса на формиране на нов валутен полюс в международната валутна система е тясно свързано с решаването на въпроси като осигуряване на вътрешна и външна стабилност на еврото, както и разширяване на използването на нова валута като инвестиционен инструмент на международния капиталов пазар.

Съвременна парична система. Подходи за измерване на паричното предлагане

Понастоящем в света има парични системи, в които циркулират книжни пари, които не могат да се обменят срещу метал. Основните им отличителни характеристики включват следното:

• премахване на официалното златно съдържание и обмен на банкноти за злато;
• теглене на злато от вътрешни и международни платежни системи;
• емитиране на пари под формата на банково кредитиране на икономиката и за увеличаване на официалните златни и валутни резерви;
• развитие на безналичното парично обръщение и намаляване на наличността;
• държавна монополизация на емисията на банкноти в брой;
• нарастващата роля на държавното регулиране на паричното обращение.

Всъщност златото вече напълно е престанало да изпълнява парични функции и може да се разглежда само като стока или финансов актив, подходящ за натрупване. Въпреки това остава една област, в която златото все още се свързва с парите и тяхната сигурност. Въпреки факта, че съвременните пари нямат пряка връзка със златото и емитираното количество не е свързано с неговата стойност, те могат косвено да повлияят на състоянието и стабилността на националната валута. В момента златото е един от компонентите на златните и валутните резерви на държавата. По правило неговият дял в златните и валутните резерви е малък; значителна част от тях се падат на по-ликвиден актив - стабилна, свободно конвертируема чуждестранна валута.

Златните и валутните резерви на страната се използват за регулиране на стабилността на националната валута. Например, в опит да поддържа обменния курс на рублата спрямо долара, Централната банка на Руската федерация ще купува рубли (ограничава търсенето за тях), докато продава долари от резерви. И обратното, пускайки в обръщение допълнителни пари в рубли, тя трябва да създаде подходяща подкрепа за тях под формата на увеличаване на своите златни и валутни резерви. Ако няма такава подкрепа, тогава издаването на допълнителни пари със същата сигурност ще доведе до намаляване на покупателната им способност и обезценяване. Премахването на официалното златно съдържание на парите наложи и големи промени в самия механизъм на тяхното емитиране. Днес тя е структурирана по такъв начин, че да предотвратява прекомерното емитиране на пари и по този начин да не провокира инфлация.

Ако ръстът на паричното предлагане не е в крак с нарастването на обема на националното производство, тогава при постоянна скорост на обръщение на парите може да няма достатъчно пари за правилно обслужване на всички плащания и разплащания, което ще създаде възможност за прекъсване на функционирането на националната икономика. Контрагентите просто няма да имат с какво да си плащат; те няма да могат да изплатят възникващите парични вземания. В този случай основният длъжник по правило е държавата. Именно това ще ограничи ръста на паричното предлагане.

За да се анализира състоянието на паричното обращение, в допълнение към паричното предлагане се използват и други показатели, по-специално скоростта на паричното обращение.

Скоростта на паричното обръщение характеризира интензивността на движението на парите като средство за обръщение и платежно средство, т.е. отразява броя на транзакциите, които всяка парична единица обслужва през годината. В развитите страни обикновено се използват два начина за изчисляване на този показател.

1. Скоростта на обръщение на парите в обръщението на доходите се изчислява като съотношение на брутния национален продукт (БНП) или националния доход към паричното предлагане (М1 или М2).

2. Обръщаемостта на парите в платежното обръщение се определя като отношение на размера на оборотния капитал по разплащателните сметки на банките към средногодишната стойност на паричната маса. Колкото по-висока е скоростта на обръщение на парите, толкова по-малко, при равни други условия, е необходимо за обръщение.

Друг показател, характеризиращ състоянието на паричното обращение, може да се счита за коефициент на монетизация. Това е реципрочната стойност на скоростта на парите. Този коефициент се определя като отношение на паричното предлагане (М1 или М2) към БНП и отразява наситеността на икономиката с пари.

Косвен показател за състоянието на паричното обръщение е касовият коефициент, който характеризира дела на парите в общото парично предлагане. Изчислява се като съотношението на паричното предлагане в брой (M0) към агрегатите или M1, или M2, или M3. Като се има предвид общата тенденция към увеличаване на дела на безналичните пари в общия паричен оборот, можем да приемем, че колкото по-ниска е стойността на касовия коефициент, толкова по-развито е паричното обръщение.

Има няколко концепции по въпроса за произхода на парите, но основните са рационалистични и еволюционни. Първата концепция, възникнала по времето на Аристотел, преобладава до края на 18 век и обяснява произхода на парите като резултат от споразумение между хората. Някои съвременни икономисти интерпретират парите по подобен начин. Така П. Самюелсън разглежда парите като изкуствена социална конвенция. Дж. Галбрайт смята, че възлагането на парични функции на благородни метали и други предмети е продукт на споразумение между хората.

Най-последователният привърженик на втората концепция за произхода на парите е К. Маркс, който определя парите като продукт на развитието на размяната и стоковото производство. Според тази концепция преди появата на парите е имало бартер и различни форми на стойност. Икономиката идентифицира четири форми на стойност:

1) прости, единични или произволни;

2) пълен или разширен;

3) универсален;

4) парични.

При простата форма на стойността на отделна стока А, която е в относителна форма, се противопоставя само една случайна стока - еквивалентът В; при разгънатата форма на стойността на стоката А, която е в относителна форма на стойността, се противопоставят множество еквивалентни блага - В, В, Г, Г, при общата форма на стойността всички блага, които са в относителна форма на стойността се противопоставя на една еквивалентна стока, но тук ролята на универсалния еквивалент се осигурява от различни стоки (живот, кожи, риба, зърно и др.); в паричната форма на стойността на всички стоки в относителната форма на стойността се противопоставя всеобщ еквивалент, чиято социална роля е здраво споена с потребителната стойност на благородните метали - злато или сребро.

Преходът от една форма на стойност към друга става постепенно със задълбочаването на социалното разделение и нарастването на изолацията на стокопроизводителите. Развитието на формите на стойността е едновременно развитие на разменния процес и процес на възникване на парите. Освен това парите възникват като продукт на спонтанното развитие на стоковото производство и размяната.

Преди появата на парите е имало бартер - директна размяна на един продукт за друг. Например, фермер обменя 150 кг зърно за една овца, принадлежаща на пастир. При бартерната размяна броят на участниците на пазара е ограничен. С увеличаване на участниците на пазара и броя на икономическите субекти, бартерът среща сериозни затруднения. Когато разнообразие от стоки навлизат на пазара в големи количества, трябва да се извършат няколко междинни транзакции, за да се придобие желаният продукт. Появата на пари решава тази трудност. Собственикът на продукта го обменя за пари, които след това харчи за закупуване на желания продукт.

Парите са особена стока, която служи като всеобщ еквивалент. Те изразяват разходите за обществен труд, въплътен в стоките, и на тази основа осигуряват тяхната разменимост. Както всички стоки, парите имат стойност и потребителна стойност. Ценността на златото се състои в това, че за извличането му се изразходва голямо количество обществено необходим труд. Златото е един от най-трудоемките метали за добив. Употребителната стойност на златото като парична стока е раздвоена. От една страна има обикновена потребителска стойност - използва се за технически цели, производство на луксозни стоки, зъбопротезиране и др. От друга страна златото има универсална използваема стойност, т.е. е обект на всеобща потребност в процеса на размяна.

Парите са абсолютно ликвидно разменно средство, т.е. продукт, който има най-голяма продаваемост. Парите са един от най-важните компоненти в икономическия живот на обществото. Те са възникнали на определен етап от развитието на икономическия живот на обществото, но не като продукт на споразумение между хората или някакъв законодателен акт на държавата, а в резултат на икономическите отношения, естествения икономически живот на хората.

Златото играе ролята на пари, защото има редица предимства в сравнение с други стоки: делимост, съхраняемост, качествена хомогенност, преносимост (висока цена за малък обем), относителна рядкост в природата.

Парите изпълняват редица функции, в които се проявява тяхната същност. Парите служат: 1) като мярка на стойността; 2) средства за размяна; 3) средство за създаване на съкровища; 4) средства за плащане; 5) световни пари.

1) Мярка за стойност. Това е основната функция на парите. То се определя от самата същност на парите, които са всеобщият еквивалент. Всички други функции на парите се определят от функцията им като мярка на стойността и са свързани с нея. Функцията на парите като мярка на стойността означава, че стойността на всички стоки се изразява в пари; те служат като универсално въплъщение и мярка на стоковите стойности.

Но не парите правят стоките сравними. Основа за съизмеримостта на благата е съдържащият се в тях абстрактен обществено необходим труд. Особеността на функцията на парите като мярка на стойността е, че тази функция се изпълнява от идеални пари, т.е. мислено представени, а не действително в ръцете на собствениците на стоки. Парите могат да измерват стойността на всички останали блага само защото те самите са стоки и сами имат стойност.

Стойността на различните стоки най-често се изразява в различни количества злато. За да се сравнят тези количества злато едно с друго, т.е. за да се сравнят цените на стоките, това или онова количество злато се взема като мерна единица. Определено количество от парична стока, прието в дадена страна като парична единица, се нарича ценова скала. Различните държави имат различни ценови скали. Всяка парична единица е разделена на кратни (например марка - на 100 пфенига, рубла - на 100 копейки, долар - на 100 цента, лира стерлинги - на 100 пенса и т.н.).

Понятията „мярка за стойност” и „мащаб на цените” трябва да бъдат строго разграничени. Между тях има значителни разлики. Първо, като мярка за стойност златото се отнася към други стоки, изразява и измерва тяхната стойност. Като ценова скала се взема определено количество злато за единица. И тези единици (марки, рубли, долари и т.н.) измерват всяко количество злато, изразявайки цената на даден продукт. Второ, мярката за стойност е социалната функция на златото: зад изразяването на стойността на стоките в злато се крие свеждането на всички видове конкретен труд до абстрактен труд. Напротив, ценовата скала изпълнява чисто техническа функция: с нейна помощ се определя съотношението на едно количество злато към друго, взето като единица. Трето, като мярка за стойност парите функционират спонтанно, независимо от държавната власт, а мащабът на цените се установява от държавата със закон и може да се променя.

Функционирането на парите като мярка на стойността е свързано с формирането на цените. Цената е проявление на закона за стойността, т.е. цената на стоката е в основата на цената. Цената е паричното изражение на стойността, т.е. паричен израз на труда, вложен в даден продукт. Когато търсенето и предлагането са равни, цената на продукта зависи от цената на продукта и цената на златото. Цените ще паднат, ако стойността на дадена стока се понижи или ако цената на златото се повиши. Цените ще се повишат, ако цената на стоките се увеличи или стойността на златото намалее. Следователно цените на стоките се измерват средно пропорционално на тяхната стойност и обратно пропорционално на стойността на парите. Тук влиза в действие законът за стойността.

2) Парите като средство за обръщение. С появата на парите настъпват значителни промени в процеса на обмен на стоки. Пряката размяна на стоки срещу стоки се заменя с процеса на обръщение на стоките чрез парите. Този процес се осъществява под формата на две метаморфози: 1) превръщане на стоките в пари, т.е. продажби, и 2) обратното превръщане на парите в стоки, т.е. закупени Ако преди появата на парите размяната се извършва по формулата Т - Т1 (един продукт е разменян за друг продукт), то с помощта на парите размяната придобива следната форма: Т - Д; или T - D - T1. При такава размяна реално, т.е. пари в брой.

При стоковото обръщение (т.е. размяната на стоки с помощта на пари) сделката не завършва с превръщането на стоките в пари. Парите, получени за продукт, трябва да бъдат превърнати в друг продукт, т.е. актът Т - Д трябва да се допълни с акта Д - Т. Два акта на стоковото обръщение (продажба и покупка) са обединени, но в същото време са независими, тъй като са отделени един от друг в пространството и времето. Това означава, че непрекъснатостта на процеса на обръщение може да бъде нарушена, ако актът на продажба на един продукт не е последван от покупка на друг продукт.

Във връзка с функцията на парите като разменно средство възниква възможността за нарушаване на актовете на покупко-продажба. Това означава по-нататъшно развитие на противоречията на стоковата икономика, както и възможността за криза.

Обръщението на парите има свои собствени характеристики: а) парите не се връщат в началната си точка, а непрекъснато се отдалечават от нея; б) парите постоянно остават в сферата на обръщението, докато стоките след продажбата си обикновено напускат сферата на обръщението и преминават в сферата на потреблението.

Размерът на парите, необходими за стоковото обръщение, зависи от много фактори. Най-важна роля обаче играят две от тях: а) сумата от цените на продадените стоки; б) скорост на обръщение на парите. Всяка монета може да смени собственика си няколко пъти за определен период от време. Следователно за определен период от време една монета може да реализира цената не на една, а на няколко стоки. Колкото по-бързо се въртят парите, толкова по-малко пари са необходими за обръщение.

Законът за паричното обръщение гласи: необходимото количество пари за обръщение е равно на сумата от цените на стоките, разделена на броя на оборотите на едноименните парични единици. Това може да се изрази със следната формула:

където CD е количеството пари в обращение; SP - сумата от цените на стоките за продажба; O - средният брой обороти на парична единица.

В икономическата теория широко признание получи „уравнението на размяната“, предложено от американския икономист И. Фишър в неговата работа „Покупателната способност на парите“. Уравнението на обмена или "уравнението на Фишър", както понякога се нарича, е както следва:

където М е стойността на паричната маса в обръщение; V е средната скорост на обръщение на паричната единица; P - ниво на цените; Q е реалният обем на националния продукт.

Парично предлагане в обращение PQ/V;

Скорост на паричното обръщение PQ/M,

Средно ценово ниво MV/Q;

Парична стойност на националния продукт MV/P.

Уравнението на Фишър показва зависимостта на нивото на цените от паричното предлагане. От уравнението MV=PQ става ясно, че увеличението на показателя M (при непроменени V и Q) трябва да бъде придружено от увеличение на P. Тази формула ни позволява да разглеждаме явлението инфлация като първо приближение.

Отначало парите са действали като средство за обръщение под формата на претеглени метални блокове. По-късно започват да правят монети от злато. Монетата е метална пластина, обикновено с кръгла форма, чието тегло и чистота са удостоверени от държавата (владетел, монарх и др.). Първите монети са направени през 12 век. пр.н.е. в Китай. В Русия сеченето на монети започва в Киев през 10 век. реклама.

Тъй като парите във функцията на обръщение са в постоянно движение и изпълняват тази функция мимолетно (идват и си отиват), тяхната роля могат да изпълняват и по-нисши пари (например сребро и мед), които са представители на златото. Тази роля могат да играят и книжните пари, които са знаци на златото и действат като средство за обръщение. Книжните пари се появяват за първи път в Китай през 12 век, а в Русия през 1796 г. В момента те функционират във всички страни по света. Количеството книжни пари в обръщение трябва да съответства на количеството злато, необходимо за обръщение. В този случай книжните пари ще циркулират на стойността на количеството злато, което е посочено върху тях. Прекомерното емитиране на книжни пари води до тяхното обезценяване, т.е. инфлация.

3) Парите като средство за спестяване (формиране на съкровища) е третата функция на парите. За да закупи желания продукт преди продажбата на своя продукт, стокопроизводителят трябва да разполага с определена сума пари, натрупана в резултат на предишни продажби. В този случай се спестяват пари, т.е. изтеглянето им от сферата на обращение за определено време. В такава ситуация парите сякаш се „вкаменяват“ и се превръщат в съкровища. Можете да съхранявате пари под формата на съкровища в неограничени количества. Освен това, изпълнявайки ролята на универсален еквивалент, те винаги предоставят възможност за закупуване на необходимите стоки. Ако функцията на мярка за стойност са пълноценните (макар и идеални) пари, а функцията на средство за обръщение са истинските (макар и по-нисши) пари, то функцията за създаване на съкровища може да се изпълнява само от пълноценни и само истински пари.

4) Парите като платежно средство. Артикулите може не винаги да се продават в брой. Това се дължи на факта, че докато един собственик на стока се появи на пазара със своите стоки, други производители на стоки може все още да нямат пари, тъй като времето за производство на различните стоки не е еднакво. В този случай има нужда от покупка и продажба на стоки на кредит, т.е. с разсрочено плащане. Продавачът става кредитор, а купувачът става длъжник. Прехвърлянето на стоки от продавача към купувача се извършва тук без едновременното прехвърляне на пари от купувача към продавача.

Купувачът, в замяна на получената стока, издава на продавача запис на заповед - менителница, с която се задължава да заплати стойността на стоката в определен срок. Действайки като средство за погасяване на дългово задължение, парите в този случай изпълняват функцията на платежно средство. Те изпълняват тази функция при погасяване на други парични задължения (например при връщане на парични заеми, плащане на наем за земя, плащане на данъци и др.). По този начин парите действат като платежно средство, ако движението им не се противопоставя пряко на движението на стоките.

Като се има предвид функцията на парите като платежно средство, е възможно да се изясни законът, който определя количеството пари, необходимо за обръщение. Може да се изрази със следната формула:

където CD е количеството пари, необходимо за обръщение; SP - сумата от цените на стоките и услугите; K - сумата от цените на стоките, продадени на кредит; P - плащания, за които се дължи плащане; B - взаимно гасителни плащания; O - средният брой обороти на едни и същи парични единици.

Функцията на парите като разплащателно средство увеличава възможността от кризисни явления. Това се дължи на факта, че в интервала между покупката на стоки на кредит и плащането за тях може да възникне непредвидено от кредитополучателя явление, като например спад на цените на неговите стоки. Може също така да се случи продажбата на тези стоки да отнеме повече време, отколкото е очаквал кредитополучателят. И в двата случая до момента на изтичане на задължението по дълга кредитополучателят няма да разполага с необходимата сума пари за погасяване на това задължение, т.е. се открива неплатежоспособността му. И тъй като много собственици на стоки купуват стоки един от друг на кредит, неплатежоспособността на един предизвиква неплатежоспособност на друг, трети и т.н.

5) Парите като функция на световните пари. В обръщение между различни страни парите действат като световни пари. Материалната предпоставка за тази функция е разширяването на стокообмена извън националните граници. На световния пазар парите свалят всичките си „национални униформи” (монети, книжни и кредитни пари) и се появяват под формата на благородни метали. В световното обръщение парите функционират предимно като универсално платежно средство и универсално средство за покупка, като преобладава функцията на платежно средство, тъй като световната търговия е едра търговия на едро. Тук стоките се продават и заем или, обратно, купувачът авансира пари, за да плати за стоките.

Световните пари също действат като универсално въплъщение на общественото богатство (при преместване на злато от една страна в друга извън транзакциите за покупка и продажба. Например по време на транзакции за субсидии, обезщетения, парични заеми и др.). Богатството под формата на универсалния еквивалент на златото може лесно да мигрира от една страна в друга. Освен това всяка страна се нуждае от запас от злато за своите международни плащания. Следователно в рамките на отделните държави парите под формата на съкровище са резервният фонд на световните пари. Те изпълняват тази роля и в условията на книжно-паричното обръщение.

В момента валутите на най-големите страни в света (американски долар, британски лири стерлинги, германска марка, японски йени и др.) действат като световни пари. Това са така наречените резервни валути, предназначени за външноикономически и вътрешни сделки.

Имайте предвид, че някои икономисти използват други подходи за определяне на функциите на парите. Така К. Макконъл и С. Брю в учебника „Икономика“ идентифицират само три функции на парите: средство за размяна, мярка за стойност и средство за съхранение на стойност.

Е. Долан в книгата „Пари, банково дело и парична политика” също идентифицира само три функции на парите: средство за размяна (пари, използвани за закупуване на стоки и услуги, както и за плащане на дългове); мярка за стойност (парична единица, използвана за измерване и сравняване на разходите за стоки и услуги); запас от стойност (актив, държан след продажбата на стоки и услуги, който осигурява бъдеща покупателна способност).

Изучаването на произхода, същността и функциите на парите е най-важното условие за разбиране на вътрешния механизъм на съвременната еволюция на парите и тяхното ефективно използване в условията на пазарна икономика. В условията на пазарна икономика ролята на парите нараства значително както в процеса на ценообразуване, регулиране на стоковата и паричната циркулация, така и в управлението на доходите и развитието на външноикономическите връзки. В пазарната икономика парите улесняват разпределението на ресурсите. Хората избират продукти и услуги чрез разполагането на техните ресурси, които се изразяват в пари.

Използването на пари осигурява значителни спестявания в общественото богатство, което обществото би било принудено да пропилее като част от естествения обмен. Следователно можем да кажем, че парите създават богатството на една нация. Колкото по-съвършена е паричната система, толкова по-бързо расте общественото богатство.

Паричните експерти предполагат, че в бъдеще модерните хартиени пари ще отстъпят място на така наречените електронни пари.

В съвременните условия в много страни се увеличават емисиите, които надвишават реалните нужди от оборот. Това води до инфлация - препълване на сферата на обръщението с банкноти в повече от реалните нужди на националната икономика и до обезценяването им. По време на инфлация книжните пари се обезценяват по отношение на златото, стоките и чуждестранните валути, което води до първия случай - повишаване на пазарната цена на златото в книжни пари; във втория - повишаване на цените на стоките; в третата - спад на обменния курс на националната валута по отношение на чуждестранните парични единици.

Теории за парите. Има различни теории за парите. Един от тях е метален. Тази теория идентифицира парите с благородни метали. Според привържениците му (меркантилисти) златото и среброто са пари по природа, поради естествените си свойства. Те признават на парите само функциите на мярка за стойност, съкровище и световни пари, които се изпълняват от благородните метали.

Номиналистичната теория счита парите за знаци на стойността, конвенционални разчетни единици. Най-изчерпателната номиналистична теория за парите е представена от немския икономист G.F.Knapp в книгата му „Държавната теория на парите“. Тази книга излага така наречената държавна теория за парите, според която парите се разглеждат като продукт на държавната власт и правните отношения. Книжните пари според него са законно разплащателно средство. Тяхната покупателна способност се определя от държавата.

Количествената теория на парите се свежда до факта, че стойността на парите е обратно пропорционална на тяхното количество, т.е. колкото повече пари, толкова по-малка е тяхната стойност. Привържениците на тази теория твърдят, че преди да се появят на пазара парите нямат стойност, а стоките нямат цена. И само тук това или онова съотношение на масата на златото и стоките определя тяхната стойност и цена.

Теорията за "регулираната валута" е комбинация от основните положения на номиналистичната и количествената теория на парите. Неговият представител Дж.М.Кейнс възхвалява книжните пари, като вижда предимството им в това, че количеството пари в обръщение може да се определя от държавата. В регулирането на количеството пари в обръщение Дж. М. Кейнс вижда средство за нормализиране на равнището на цените на стоките, заплатите и премахване на безработицата.

Ако през 19в Основните въпроси в паричната теория бяха природата на парите, техните функции, изборът на ценови мащаб и структурата на паричната система, но сега основните въпроси бяха ролята на парите във възпроизводството, механизмът на влияние на паричното предлагане върху икономически растеж и държавна политика в областта на паричната политика. Ако през 19в учените са се занимавали предимно с качествените аспекти на паричната теория, след това през 20 век. - предимно количествени отношения.

С мистериозното си действие парите и техният произход винаги са вълнували мислите на хората. Парите са възникнали толкова отдавна, че дори и днес този процес поражда множество традиции и легенди, а също така поражда много нерешени въпроси в икономиката и политиката, теорията и практиката за организиране на функционирането на паричния сектор. Многобройните опити през целия период от възникването на икономическата теория до наши дни да се даде изчерпателен отговор на всички мистериозни въпроси могат да бъдат разделени на две теоретични направления: рационалистичната концепция за произхода на парите и еволюционната.

Последователите на рационалистичната концепция обясняват появата на парите като следствие от споразумение, споразумение между хората, за да се опрости и улесни процедурата за обмен на стоки. Теоретичната му обосновка е направена от Аристотел (IV в. пр. н. е.) в неговия труд „Никомахова етика”. Той пише: „Всичко, което участва в размяната, трябва да бъде вмъкнато по някакъв начин... по общо съгласие се появи монета... Затова името й е, че не съществува в природата, а по споразумение.“ За да се извърши обмен, „трябва да има определена единица (мерна единица) и (базирана) на конвенция.“

В следващите исторически епохи рационалистичната концепция за произхода на парите е легално закрепена в нормите на древното и средновековното право. Сеченето на монети в чест на идването на власт на коронованата личност е провъзгласено от римския закон, че парите и тяхната стойност се определят от императора. Идеята за парите като продукт на споразумение („дажба“ - разум) преобладава до края на 18 век, когато значителните постижения на археологическата наука развенчават нейните постулати. В същото време в някои произведения на съвременните икономисти има субективен психологически подход към тълкуването на произхода на парите от гледна точка на рационалистичната концепция. По-специално, в учебника на П. Самуелсън „Икономика“ се посочва, че парите са изкуствена социална конвенция. Друг лауреат на Нобелова награда, американският учен Дж. Галбрайт, разглежда парите като резултат от споразумение между хората за консолидиране на паричната функция в благородните метали.

Споразумението между хората обаче е твърде безтегловно, за да стане основа за възникването и функционирането на парите. Погрешното твърдение, че „монетата не съществува в природата, а е създадена от хората, следователно те имат властта да я променят или да я изтеглят от обръщение“ беше използвано от представители на школата на меркантилизма не само за възражение срещу стоковия характер за произхода на парите, но и за обосноваване на липсата на връзка между парите и благородните метали. В същото време научните открития постепенно натрупаха значителни материални активи, което направи възможно отхвърлянето на ненаучните концепции за произхода на парите и разработването на еволюционна концепция.

Последователни поддръжници еволюционен концепции произходът на парите са основоположниците на класическата политическа икономия А. Смит и Д. Рикардо, К. Маркс и други учени: Те доказват, че водещите предпоставки за формирането на стоково-паричните отношения и техните носители (парите) са процесите на повишаване на производителността на обществения труд до нивото на създаване на принаден продукт, който става обект на размяна между производителите. Последвалото задълбочаване на общественото разделение на труда и развитието на многостепенна специализация на производството и социалната дейност на човека разшириха мащаба на социалния обмен и оформиха историческия процес на еволюционното развитие на парите в следните форми:

а) проста, единична или произволна форма на стойност;

б) пълна или разгъната форма на стойността;

в) общата форма на стойността;

г) парична форма на стойността.

Нека отбележим, че всяка от тези форми последователно отразява процеса на възникване и нарастване на ролята на парите и тяхното взаимодействие със свойствата на най-високата степен на развитие на стоковото производство и размяна. По-специално, още първата проста, единична или произволна форма на стойността, възникнала едновременно с появата на размяната, заложи основните отношения на стоковото производство, в които стоките обективно се противопоставят на парите. Съдържанието на обмена по това време може да бъде математически представено по следния начин:

х стоки А = Бстоки IN .

Тук обменът, обхващащ качествените и количествените аспекти на обменяните продукти, показва, че продуктът Ае в активна относителна форма на стойността, носител е на потребителна стойност и изразява стойността си в стока IN. Продукт IN се явява в пасивната еквивалентна форма на стойността, чиято основна задача е да отразява стойността на продукта А. Още от първата размяна на стоки IN като еквивалент, той действа като прототип на паричната функция, чиято роля все още не е възложена на нито един продукт.

Относителните и еквивалентните форми на стойност се изключват взаимно и се изключват взаимно. В същото време те са полюси и изразители на един и същ израз на стойност.

Освен това относителната форма на стойността означава, че тя е продукт на труда, отразява неговата потребена стойност, която е резултат от специфична форма на труд и представлява израз на частния труд на производителя. В замяна собственикът на този продукт търси стока, която да измерва нейната стойност и да осигури социално признание като стока. Това предполага специалните свойства на еквивалентната форма на стойност:

а) потребената стойност на еквивалентен продукт в размяна става материал за изразяване на стойността на друга потребителска стойност, разменена за него;

б) конкретният труд, изразходван за производството на еквивалентен продукт, действа като форма на проявление на абстрактния труд;

в) частният труд, въплътен в еквивалентен продукт, действа като форма на израз на своята противоположност - обществения труд.

С разширяването на мащаба на развитие на общественото производство и задълбочаването на общественото разделение на труда всички продукти на труда в процеса на размяна се съсредоточиха в относителната форма на стойността и всъщност съставляваха съвкупните свойства на стоковата маса, а оценката на обществената стойност на стоковата маса и определянето на количеството въплътен в нея абстрактен труд започнаха да се измерват отначало доста достатъчно. Привлекателните стоки, които изпълняваха парична функция, също бяха често срещани.

Следващите процеси на еволюционно развитие на производството и усъвършенстване на общественото разделение на труда постепенно увеличават броя на обменяните стоки и създават необходимостта от редовност на обмена и определяне на местата за срещи на стокопроизводителите, тоест появата на пазар, което като цяло доведе до появата на следващата, по-напреднала форма на стойност - пълен или разширена. На негова основа размяната се извършваше в непрекъсната последователна верига на всички стоки, пуснати на пазара:

xA = yB = zC= nS = kG и т.н.

В тази форма на обмен, останките от която оцеляват до 20 век. в някои африкански племена от района на езерото Чад стойността на даден продукт се изразяваше чрез цената на няколко еквивалента. Това направи възможно по-точното измерване на стойността на разменяната стока, но означаваше, че еквивалентната форма на стойност е непълна. Задълбочаването на общественото разделение на труда създава все повече и повече нови видове стоки, което увеличава еквивалентния асортимент и усложнява процеса на обмен на стоки поради необходимостта от пряка последователна размяна за всеки от посредниците, участващи на пазара. Освен това липсата на една от междинните стоки направи невъзможна размяната на желания продукт.

За да опростят и улеснят размяната, производителите на стоки започнаха да прибягват до използването на трети стоки, които най-често се срещат на пазара като посредници. В резултат на развитието на този процес цената на обикновения продукт започва да се изразява в хранителната стойност на определен атрактивен междинен продукт, който в рамките на местния пазар се превръща в общ еквивалент. Ето как възникна общ форма цена.

Общата форма на стойност означава, че всеки стокопроизводител има възможност да продаде своята стока или да я размени за друга, използвайки стока с общ еквивалент въз основа на отношенията на такава размяна:

Общата форма на стойност създава условия за размяна на всяка стока за друга с помощта на стока с всеобщ еквивалент. Да речем

ха = kG = nS или изводи = кг= zC и т.н.

Въз основа на развитието на общата форма на стойността постепенно възникват местни пазари, в които стойността на обикновените стоки започва да се изразява в жизнената стойност на доминиращите междинни стоки (козина, животинска кожа, сушена риба, сол и др.) , а директният обмен на стоки прераства в тяхното обръщение, което опрости, улесни и ускори обмена на стоки и стимулира растежа на производствените обеми.

Разширяването на обмена извън местните пазари наложи преход от еквивалентен продукт към появата и развитието на парични форми цена. В него:

В паричната форма на стойността консумираната стойност на еквивалентния продукт вече няма значение. Следователно на най-високия етап от развитието на стоковото производство и световната търговия ролята на всеобщ еквивалент твърдо се възлага на златото. Като универсален еквивалент златото е най-подходящо за изпълнение на социални функции. Той има такива свойства на универсален еквивалент като хомогенност, делимост, преносимост, ограничен характер и висока цена, способни за дългосрочно съхранение.

С появата на парите процесът на развитие на формите на стойността е завършен. Парите направиха възможно измерването на стойността на всички други стоки и чрез тях продуктите на частния труд на производителите получиха обществено признание. Стоковият свят се дели на стоки, които са в относителна форма на стойност, и пари като всеобщ еквивалент. В същото време златото като паричен материал винаги е било в еквивалентна форма на стойност, конкретният труд, изразходван за неговото производство, е пряко въплъщение на абстрактния всеобщ труд, а частният труд, изразходван за неговото производство, е пряко въплъщение на обществения труд . Следващите процеси на растеж на общественото производство и размяна доведоха до появата в ролята на пари на хартиени знаци за стойност и кредитни пари и други парични форми, които могат да функционират паралелно с или без парична стока. Независимо от формата им, парите изпълняват социалната функция на всеобщ еквивалент, поради което се използват ежедневно за лично и обществено потребление.

Разглеждането на еволюционната концепция за произхода на парите показва, че:

а) парите се откроиха от стоковата маса като носители на специфични обществени отношения;

б) процесът на образуване на парите обхваща дълъг период на развитие и задълбочаване на общественото разделение на труда и специализация на производствената и обществената дейност. Ето защо парите не могат да бъдат премахнати с указ или процесът на изчезване да бъде унищожен. Напротив, те подобряват своето съдържание и форми на съществуване;

в) без да засяга икономическата същност на парите, държавата е в състояние да определя номиналите, реда на тяхното емитиране и други елементи на паричната политика. С настъпването на демонетизацията на златото ролята на държавата в контрола и регулирането на паричната сфера нараства значително, но това не означава, че тя произвежда пари. А в съвременните условия парите създават паричния пазар; тяхното обръщение и количествена маса се определят от обективни закони, с които държавата трябва да се съобразява.

Различията се отнасят преди всичко до тълкуването на стоковата природа на парите. В теорията на К. Маркс парите са особена стока. Съвременната западна икономическа мисъл не дефинира толкова ясно същността на парите.

Критика Без да разкрият истинската природа на стоково-буржоазните теории за цената и стойността, буржоазните икономисти не успяха да разберат същността на парите. Повече за

В момента номинализмът е една от доминиращите теории за парите по въпроса за тяхната същност. Така известният американски икономист П. Самуелсън смята, че парите са символ. В своята работа Икономика той пише: Ерата на стоковите пари беше заменена от ерата на книжните пари. Хартиените пари имат вътрешна природа... Парите са изкуствена социална конвенция.

Продукт и неговите свойства. Стойността като основа за обмен на стоки. Теории за трудовата стойност и пределната полезност. Развитие на формите на стойността и произход на парите. Същност и функции на парите. Същността на съвременните пари.

В съвременните условия привържениците на номиналистичната теория са всички, които считат природата на парите за условна и определят парите като абстрактни разчетни единици, идеален ценови мащаб. По този начин парите се отделят от реалния стоков свят и се отрича тяхната стойностна основа. Резултатът е отказ да се дефинира същността на парите, свеждайки ги до функциите, които изпълняват.

През 20 век Някои аспекти на тази теория са отразени във високата оценка на ролята на книжните пари. Така П. Самюелсън пише: „Ерата на стоковите пари беше заменена от ерата на книжните пари. Хартиените пари олицетворяват същността на парите, тяхната вътрешна природа... Парите са изкуствена социална конвенция“1. Средновековна феодална Европа търси философския камък, за да превърне всеки метал в злато. Алхимиците смятат знака на сярата за бащата на златото, а знака на живака - за майка на златото. Тези два знака съставляват герба на средновековната алхимия. Любопитно е, че съвременната ядрена физика е доказала, че чрез бомбардиране на атоми на живак с ускорени ядра на атоми на сяра може да се получи злато. Алхимиците са били на прав път, но цената на 1 грам от това злато ще бъде равна на цената на 1 милион тона естествено злато. Сякаш отговаряйки на академичните алхимици от Средновековието, Дж. М. Кейнс пише през 1936 г. „В действителност златният стандарт е само варварска реликва... Стогодишната мечта на академиците е захвърлила мантията си и се е облякла в хартия изрезки”2.

Буржоазните икономисти не разкриват истинската природа на стоките и стойността, следователно не могат да разкрият същността на парите. Така, според металната теория за парите, златото и среброто стават пари поради естествените си качества. Така парите се идентифицират с благородни метали. В действителност, както вече знаем, златото и среброто са станали пари само в условията на стоково производство.

В началото на 20-ти век в литературата беше обичайно да се противопоставят теории за природата на парите. Първият вижда същността на парите в това, че те са стока, а другият свежда тази същност до факта, че парите имат държавен печат и имат принудителен курс. 3. С. Каценеленбаум 1 идентифицира пет посоки при формирането на този проблем

Те използваха нов за онова време метод - проникване в същността на явленията с помощта на научни абстракции. Техният метод обаче е едновременно неисторичен и метафизичен. Считайки капитализма за вечна и естествена форма на производство, класическата буржоазна политическа икономия разглежда икономическите категории на капитализма като вечни и естествени, променящи се само количествено. Тя не разбираше, че икономическите категории изразяват обществено-производствените отношения, че при капитализма тези отношения се фетишизират и действат като социални свойства на нещата е откриването на трудовата теория на стойността че стойността на стоките се определя от труда, необходим за тяхното производство. Те също така забелязаха, че цената на един продукт е обратно пропорционална на производителността на труда. не повдигнаха въпроса как и защо продуктът на труда приема формата на продукт, те се ограничиха до анализ на стойността на продукта, че стойността на стойността се определя от необходимия труд, класическата буржоазна политическа икономия не беше в състояние научно обосновава това заключение, тъй като му липсва качествена характеристика на стойността като израз на производствените отношения на стоковото производство. По същата причина буржоазните класици никога не успяват да изведат формата на стойността от анализа на стоките, т.е. разменната стойност. Те разглеждат формата на стойността като нещо външно и безразлично към природата на стоката. Без да изследват формата на стойността, буржоазните икономисти не могат да разберат същността и функциите на парите. Справедливо вярвайки, че трудовата теория за стойността е отправната точка за анализа на капитализма,

Парите са особена стока - всеобщ еквивалент (еквивалент), форма на стойност на всички останали стоки. Трудността не е да се разбере, че парите са стока, а да се разбере как и защо една стока става пари (Марке К., вижте Маркс К. и Енгелс Ф., Съчинения, 2-ро изд., том 23, стр. 102 ). Специфични имотни пари на една стока да служи като универсален еквивалент, т.е. да изразява стойността на всички други стоки, се съдържа във всеки акт на размяна, в самата природа на стоката... раздвояването на стока в стока и пари е законът за изразяване на продукта като стока (К. Маркс, пак там, том 24, с. 398). Следователно още на най-ранния етап на размяната, в простата или случайна форма на стойността, когато стока А се разменя за стока Б или х от стока А струва стока 5, зародишът на парите се съдържа. Анализът на формите на стойността е в основата на науката. теория на парите, защото тук се разкрива същността на еквивалента и законите на количественото изразяване на стойността на всеки продукт в еквивалент. В това най-просто разменно отношение, което е елементарната клетка на всяко стоково производство, стока А свързва своята стойност или я изразява в потребителната стойност на стока Б, така че последната става тук форма на проявление на своята противоположност - стойността. Поради двойствения характер на труда втората особеност на еквивалентната форма на стойността е тази