Manajemen aset JSC-Sberbank. Manajemen Aset JSC-Sberbank

Sberbank Asset Management adalah salah satu perusahaan manajemen kepercayaan terbesar di pasar Rusia. Perusahaan telah mengembangkan banyak strategi investasi yang berbeda dalam rasio profitabilitas dan risiko.

Reksa dana Sberbank - peluang untuk memulai aktivitas investasi walaupun dengan jumlah yang sedikit. Peserta reksa dana menerima pendapatan pasif, tanpa melakukan tindakan apapun dan tanpa memiliki pengetahuan khusus dalam berinvestasi dan manajemen risiko.

Jumlah minimum untuk partisipasi dalam reksa dana Bank Tabungan adalah 15.000 rubel. Pada saat yang sama, Anda dapat membeli, menjual, atau menukarkan saham Anda kapan saja tanpa batasan apa pun. Operasi dengan aset reksa dana dilakukan oleh Sberbank Asset Management JSC.

Saat ini, Sberbank Asset Management menempati posisi terdepan di pasar layanan manajemen kepercayaan, memiliki pangsa pasar reksa dana terbuka dan interval terbesar.

Sberbank UA bekerja dengan investor swasta dan institusi. Termasuk investor swasta individu yang telah melakukan investasi pada salah satu reksa dana. Investor institusional adalah perusahaan pialang dan pemegang fidusia yang beroperasi di pasar sekuritas.

Reksa dana investasi merupakan suatu bentuk penyertaan dana secara kolektif, yang selanjutnya diarahkan pada pengelolaan perwalian perusahaan. Dana penyimpan digunakan untuk melakukan transaksi di pasar surat berharga (saham, obligasi) dan aset lainnya.

Tujuan berinvestasi adalah untuk menghasilkan pendapatan dengan meningkatkan nilai pasar aset tersebut.

Reksa dana mana yang harus dipilih?

Saat ini, Sberbank UA mengelola 19 reksa dana investasi terbuka dan 3 reksa dana real estat tertutup, termasuk Dana Obligasi Ilya Muromets, Dana Obligasi Berisiko, Dana Internet Global dan lain-lain.

Semua reksa dana yang ditawarkan oleh Manajemen Bank Tabungan dibagi menjadi beberapa kelompok sesuai dengan rasio profitabilitas dan risiko:

• segmen konservatif;
• segmen seimbang;
• segmen agresif.

Reksa dana segmen konservatif dan seimbang menawarkan keuntungan moderat dengan tingkat perlindungan simpanan yang tinggi dari kerugian. Reksa dana segmen agresif bisa mendatangkan pemilik unit pertumbuhan yang cepat profitabilitas dengan risiko penurunan profitabilitas yang tinggi.

Di situs resmi Sberbank UA Anda dapat menggunakan formulir khusus untuk memilih dana investasi berdasarkan pengetahuan manajemen instrumen keuangan, jangka waktu investasi dan tujuan investasi investor.

Profitabilitas dana yang dikelola oleh Bank Tabungan UA JSC

Pengembalian dana tercermin di situs resmi Sberbank Asset Management dan bergantung pada strategi pengelolaan reksa dana tertentu. Perlu dicatat bahwa kinerja masa lalu tidak menentukan keuntungan di masa depan. Profitabilitas dapat bervariasi tergantung pada keadaan pasar dan perekonomian secara keseluruhan. JSC "Sberbank UA" tidak menjamin pengembalian investasi, karena jaminan tersebut dilarang oleh hukum.

Nasihat: Jangan menginvestasikan seluruh uang Anda dalam satu reksa dana. Mendistribusikannya untuk mendiversifikasi risiko di beberapa bidang investasi.

Saham investasi adalah sekuritas terdaftar berharga yang menegaskan hak pemilik atas bagian dari properti reksa dana. Saham tersebut ada dalam bentuk non-dokumenter, yaitu kepemilikan saham didasarkan pada pencatatan elektronik dalam daftar pemilik saham. Konfirmasi kepemilikan saham adalah kutipan dari daftar yang menunjukkan jumlah saham yang dibeli dan nilainya. Nilai aset suatu reksa dana bisa saja menurun, sehingga imbal hasil dana tersebut pada periode tertentu bisa jadi negatif.

Penting untuk dipahami bahwa berinvestasi di reksa dana itu investasi jangka panjang bebas Uang. Oleh karena itu, jika profitabilitas suatu reksa dana menurun selama periode tertentu, hal tersebut bukan menjadi alasan untuk menjual unit tersebut. Pengembalian reksa dana dihitung untuk masa depan.

Rata-rata imbal hasil reksa dana adalah 8-10% per tahun dengan risiko minimal. Harga satu saham dihitung setiap hari, berdasarkan nilai properti reksa dana.

Dengan membeli suatu saham, seorang investor menjadi pemilik saham investasi. Perubahan nilai saham yang naik berarti potensi peluang pemiliknya untuk memperoleh keuntungan.

Pemilik saham pada suatu unit penyertaan tidak dapat menerima bunga atau dividen atas penanaman modalnya. Anda bisa mendapat untung (rugi) hanya jika Anda menjual saham Anda. Keuntungan dihitung berdasarkan selisih nilai saham pada saat pembelian dan penjualan.

Apakah layak berinvestasi di reksa dana Sberbank Asset Management?

Kebanyakan orang percaya bahwa investasi hanya mungkin dilakukan jika Anda punya jumlah besar uang, pengetahuan khusus dan pemantauan terus-menerus terhadap situasi ekonomi. Banyak orang Rusia, yang diajari oleh pengalaman pahit tahun 90-an, tidak terburu-buru menyerahkan uang mereka dan menginvestasikannya di reksa dana. Hanya sedikit yang buka di Moskow, St. Petersburg dan kota-kota lain, dan bank lain berpartisipasi

Mengelola aset dana pensiun non-negara terbesar. Perusahaan ini adalah salah satu pemimpin di antara perusahaan manajemen swasta yang mengelola dana tabungan pensiun, reksa dana, aset perusahaan asuransi, bank dan investor swasta, serta dana pemerintah.

Sberbank Asset Management menawarkan layanannya kepada investor institusi:

Keuntungan kita:

• salah satu tim manajer portofolio terkuat di pasar dengan pengalaman dan pengetahuan unik pasar saham Rusia dan negara-negara CIS;
• kerjasama dengan lebih dari 15 perusahaan pialang Rusia dan asing memungkinkan untuk menerima penawaran harga terbaik untuk pelaksanaan transaksi;
• memiliki tim analis sendiri;
• pengalaman bertahun-tahun dalam mengelola dana organisasi dan yayasan dengan partisipasi negara: Dana pensiun Rusia (sejak 2003), Dana Publik Federal untuk Perlindungan Hak Penyimpan dan Pemegang Saham (sejak 1998), Lembaga Negara Federal " Administrasi Federal sistem tabungan-hipotek penyediaan perumahan personel militer" (sejak Desember 2005).

Pengelolaan aset melalui reksa dana

Manajemen Aset Bank Tabungan adalah perusahaan terbesar Di pasar investasi kolektif, menempati 24,8% 1 pasar reksa dana terbuka.

Saat ini, ada sekitar 22,2 miliar rubel di 20 reksa dana terbuka yang dikelola oleh Sberbank Asset Management 2.

1 Dana Investasi. Pemeringkatan perusahaan pengelola berdasarkan nilai aset bersih (hanya dana terbuka). Data per 30 Juni 2015.
2 Menurut data Investfunds per 29 Mei 2015.
3 Didirikan pada tahun 1996, Troika Dialog Management Company CJSC berganti nama menjadi Sberbank Asset Management JSC pada November 2012.

Penciptaannya terjadi pada tahun 1996. Itu disebut Perusahaan Manajemen Dialog Troika. Dan pada tahun yang sama, reksa dana pertama di Rusia, Troika Dialog - Ilya Muromets, dibuka, yang menginvestasikan uang pemegang saham dalam obligasi. Dan pada tahun 2001, Undang-Undang Federal “Tentang Dana Investasi” dikeluarkan, berkat produk keuangan yang lebih banyak lagi.

Pada tahun 2003 terjadi reformasi pensiun. Dan Troika Dialog dipilih untuk mengelola dana Dana Pensiun Rusia.

Dan pada tahun 2012, Bank Tabungan membeli Perusahaan Manajemen Dialog Troika. Dan mengubah namanya menjadi "Manajemen Aset Bank Tabungan". Reksa dana terus menghasilkan pendapatan.

"Sberbank Asset Management" - reksa dana. Pada akhir Maret 2014, perusahaan mengelola aset sebesar $3,9 juta. Jumlah reksa dana melebihi 20. Apalagi, reksa dana terbuka Bank Tabungan menempati pangsa 22,6% di pasar reksa dana terbuka.

Perusahaan hanya memilih manajer portofolio terbaik. Mereka melalui beberapa tahap verifikasi sebelum diizinkan beroperasi. Misalnya pertama analisis investasi, lalu dipilih sekuritas untuk dimasukkan dalam portofolio. Selanjutnya, setelah menyusun portofolio, dilakukan pemantauan.

Direktur Jenderal - Anton Rakhmanov.

Perusahaan mempunyai izin pengelolaan surat berharga dan izin pengelolaan dana investasi, reksadana, dan dana pensiun non-negara.

Pada tahun 2013 « Manajemen kepercayaan Bank Tabungan menerima gelar "Perusahaan Manajemen Terbaik di Rusia", menempati posisi ke-2. Analis masuk 30 besar di Rusia.

Reksa Dana Bank Tabungan Rusia

	Dana ekuitas
	OPIF dengan level tinggi mempertaruhkan. Cocok bagi Anda yang mampu dan mau mengambil risiko untuk memperoleh keuntungan maksimal. Investasi pada reksa dana asing dan perusahaan Amerika.
	Reksa dana terbuka dengan tingkat risiko tinggi. Cocok bagi Anda yang mampu dan mau mengambil risiko untuk memperoleh keuntungan maksimal. Investasi pada saham perusahaan Rusia.
	Reksa dana terbuka dengan tingkat risiko tinggi. Cocok bagi Anda yang mampu dan mau mengambil risiko untuk memperoleh keuntungan maksimal. Investasi pada saham perusahaan lapis kedua.
	Reksa dana terbuka dengan tingkat risiko tinggi. Cocok bagi mereka yang mampu dan mau mengambil risiko untuk memperoleh keuntungan maksimal. Investasi pada saham perusahaan dengan volatilitas tinggi. Investasi jangka menengah dan pendek.
	Reksa dana terbuka dengan tingkat risiko tinggi. Cocok bagi mereka yang mampu dan mau mengambil risiko untuk memperoleh keuntungan maksimal. Investasi di perusahaan tingkat pertama - di blue chips.
	Dana obligasi
	Reksa dana terbuka dengan tingkat risiko rendah. Cocok bagi Anda yang tidak ingin mengambil banyak risiko.
	Reksa dana terbuka dengan tingkat risiko rata-rata. Cocok untuk mereka yang menganut "cara emas".
	Reksa dana terbuka dengan tingkat risiko rendah. Cocok bagi Anda yang tidak ingin mengambil banyak risiko. Investasi di Obligasi Rusia.
	Reksa dana terbuka dengan tingkat risiko rata-rata. Cocok untuk mereka yang menganut "cara emas". Ini adalah investasi modal dalam dolar.
	Dana pasar uang
	Reksa dana terbuka dengan tingkat risiko rendah. Cocok bagi Anda yang tidak ingin mengambil banyak risiko. Investasi dalam obligasi Rusia dan deposito rubel.
	Dana investasi campuran
	Reksa dana terbuka dengan tingkat risiko rata-rata. Cocok untuk mereka yang menganut “golden mean” dan siap berinvestasi dalam portofolio dengan investasi campuran.
	Dana Pasar Komoditas
	Investasi Global
	Reksa dana terbuka dengan tingkat risiko tinggi. Investasi di Vanguard FTSE EM ETF.
	Dana real estat
	Ini adalah salah satu reksa dana tertutup. Sahamnya diperdagangkan di Bursa Moskow. Investasi dalam pembelian, penjualan dan penyewaan real estat komersial.
	Reksa dana tertutup untuk pembelian dan penjualan gedung baru di gedung apartemen.
	Dana industri
	Reksa dana terbuka dengan tingkat risiko tinggi. Cocok bagi mereka yang mampu dan mau mengambil risiko untuk memperoleh keuntungan maksimal.

Reksa dana terbuka dengan tingkat risiko rendah. Cocok bagi Anda yang tidak ingin mengambil banyak risiko.

Jika sebelumnya objek investasi utama hanya untuk masyarakat awam saja deposito bank, baru-baru ini semakin banyak orang Rusia yang ingin menginvestasikan uangnya di reksa dana terbuka ( Buka reksa dana) dari bank yang sama, karena keandalannya hampir sama, tetapi profitabilitasnya, pada umumnya, jauh lebih tinggi.

adalah yang terbesar dan tertua di Rusia struktur keuangan bergerak dalam bidang manajemen aset untuk 513,3 miliar rubel., beroperasi sejak tahun 1996 dan mencakup semua reksa dana Bank Tabungan, termasuk 20 dana terbuka dan 5 dana tertutup, yang masing-masing memiliki spesifikasi dan struktur asetnya sendiri, yang dirancang untuk memenuhi kebutuhan semua kategori warga negara secara maksimal.

Reksa dana Bank Tabungan

Anda dapat membeli saham reksa dana Sberbank di salah satu dari 141 cabang bank di Moskow. Tetapi yang paling menguntungkan adalah membeli bagian dana tersebut di "akun pribadi" Anda di situs web gosuslugi.ru, karena biaya minimum satu saham hanya 1000 gosok., sedangkan di cabang perusahaan Manajemen Aset Bank Tabungan Anda dapat membeli saham dengan harga kurang dari 15 ribu rubel. itu tidak akan berhasil. Jika membeli melalui agen jumlah minimal mungkin lebih tinggi lagi.

Adapun komisi, sangat bergantung pada jumlah dan periode investasi ( Semakin besar investasinya, semakin rendah komisinya). Jadi, setelah membeli saham kurang dari sebesar 3 juta rubel., Anda harus membayar biaya tambahan sebesar 1% , dan jika jumlahnya sama atau lebih besar, maka totalnya 0,5% . Situasinya mirip dengan “ diskon", yang mana untuk investasi jangka pendek kurang dari enam bulan adalah 2% , dari 181 hari menjadi 371 – 1% , dan ketika berinvestasi lebih dari 732 hari itu sama sekali tidak ada.

Perusahaan manajemen aset membebankan komisi sebesar 1,2% . Dinamika pertumbuhan NAV selama setahun terakhir sebesar +58,86% dan hingga saat ini ukurannya kurang lebih sama dengan 7,7 miliar rubel.

Seperti yang Anda lihat, berikut ini hanya saham-saham paling likuid yang diperdagangkan secara bertahap pertumbuhan yang stabil, yang menunjukkan fokus jangka panjang strategi investasi dana.

Struktur sektoral investasi terlihat seperti ini:

• minyak dan gas – 48,1%;
• keuangan – 18,3%;
• metalurgi – 10,4%;
• tunai – 9,1%;
• sektor konsumen – 9%;
• telekomunikasi – 3,1%;
• industri tenaga listrik – 1,9%;
• media dan TI – 1%.

Jika aset reksa dana Sberbank sebagian besar terdiri dari saham, Anda seharusnya tidak mengharapkan keajaiban besar dari dana tersebut di saat krisis, karena selama 3 tahun pengembaliannya hanya 48,26%, dan selama 12 bulan terakhir, hanya 11,25%. NAB dana masuk saat ini adalah 2,23 miliar rubel.

Ketentuan untuk mengambil bagian dalam saham sama dengan dana yang dijelaskan sebelumnya: minimum saat membeli di akun pribadi Anda melalui situs web gosuslugi.ru adalah 1000 rubel, di cabang bank dan kantor perusahaan manajemen aset – 15 ribu rubel , besaran premi dan diskonnya juga sama. Biaya satu saham Dana Saham Dobrynya Nikitich adalah sekitar 9.000 rubel.

Dana Ekuitas Kapitalisasi Kecil

Dana ini, hingga tahun 2013 disebut “ Dialog Troika – Potensi", tidak seperti Dobrynya Nikitich, berinvestasi terutama di perusahaan berkembang domestik dan global tingkat 2 dengan kapitalisasi kecil (" Referensi" (7,8%), " Unipro"(7,4%), mewah(5,2%), dst.), masuk iShares Russel 2000 ETF(13,8%), serta di banyak industri yang berbeda ( untuk mendiversifikasi risiko).

Struktur aset dana saat ini terlihat seperti ini:

• industri tenaga listrik – 17,4%;
• ETF – 13,8%;
• metalurgi – 12,6%;
• transportasi – 10,4%;
• keuangan – 10,3%;
• sektor konsumen – 10%;
• media dan TI – 9,2%;
• real estat – 7,8%;
• tunai – 3,1%;
• minyak dan gas – 3%;
• telekomunikasi – 1,9%;
• kimia. industri – 0,4%.

Fokus dana tersebut pada perusahaan-perusahaan berkapitalisasi kecil menimbulkan risiko dan ketidakpastian yang signifikan, karena tidak semuanya memenuhi harapan, namun bila hal ini terjadi, keuntungannya bisa sangat signifikan, yang jelas tercermin dalam profitabilitas reksa dana tersebut.

Jadi selama 3 tahun ia menunjukkan pengembalian sebesar 71,78%, dan selama 12 bulan terakhir - 20,73%, yang cukup baik, namun, ia tidak terlalu populer dan NAV-nya hanya sedikit di bawah 422 juta rubel.

Harga satu saham Dana Saham Kapitalisasi Kecil adalah sekitar 5.000 rubel.

Dana pengelolaan aktif

Dana pengelolaan aktif

Seperti namanya, Fitur utama Reksa dana ini merupakan pengelolaan aktif dan redistribusi investasi antara saham perusahaan, berjangka dan uang tunai. Untuk tujuan diversifikasi, portofolio tidak boleh memuat lebih dari 15% sekuritas suatu perusahaan.

Adapun komposisi sahamnya, kekayaan reksa dana Bank Tabungan seperti ini antara lain merupakan campuran saham-saham baik perusahaan negara maupun non-negara dari industri yang berbeda, baik yang berkapitalisasi besar maupun kecil, pada umumnya berbeda-beda, yang terlihat jelas jika Anda melihat strukturnya:

• tunai – 27,2%;
• sektor konsumen – 17,7%;
• keuangan – 12,8%;
• real estat – 11%;
• minyak dan gas – 10,1%;
• transportasi – 8,5%;
• industri tenaga listrik – 5,5%;
• media dan TI – 5,4%;
• metalurgi – 1,7%.

Dana tersebut memiliki pengembalian yang baik (selama 12 bulan terakhir sebesar 14,24%) dan dinamika pertumbuhan NAV positif yang mengesankan (dalam 3 tahun telah tumbuh hampir 200% dan sekarang mencapai 688 juta rubel).

Harga satu bagian reksa dana ini sekitar 1.600 rubel.

Dana Tenaga Listrik

Objek investasi utama Dana Investasi Terbuka "Elektroenergi" adalah perusahaan infrastruktur dan energi Rusia, seperti THC-1 (5,8%), RUSHYDRO(12,9%), MOSENERGO(6,7%), dll.

Investasi dilakukan di mata uang nasional dan fokus pada jangka panjang ( 3 tahun atau lebih). Struktur sektoral portofolio sangat sederhana dan hanya mencakup 3 item: perusahaan pembangkit – 71,2%, transportasi – 19,1% dan perusahaan jaringan – 7,1%.

Diversifikasi dipastikan melalui investasi intra-industri pada saham berbagai perusahaan energi, dan ini membuahkan hasil, karena dalam 3 tahun dana tersebut telah membawa pemegang sahamnya. 84,53% .

Profitabilitas reksa dana Bank Tabungan ini dianggap cukup besar, terutama jika menyangkut industri spesifik seperti itu, secara tahunan, keuntungannya adalah 48,89%.

Adapun NAV dana tersebut, baru-baru ini tumbuh secara signifikan (+226,83% selama 3 tahun) dan sekarang sekitar 1,15 miliar rubel. Harga satu saham sekitar 1000 rubel.

Yayasan " Sumber daya alam»

Reksa dana terbuka ini, meskipun pada tingkat yang lebih rendah dibandingkan reksa dana sebelumnya, terlibat dalam investasi yang sangat terspesialisasi secara eksklusif pada saham perusahaan yang terkait dengan industri pertambangan dan manufaktur di Rusia, seperti “ Rosneft"(12,7%), Gazprom(12,1%), Tatneft(4,1%), dst. Struktur aset dana tersebut terlihat seperti ini:

• perusahaan minyak terintegrasi – 73,5%;
• metalurgi besi – 12,2%;
• logam mulia – 6,6%;
• metalurgi non-besi – 6%;
• tunai – 1,8%.

Return pada 12 bulan sebelumnya adalah 8,35%, dan pada 3 tahun - 80,91%, yang cukup baik. NAV dana tersebut saat ini sekitar 941 juta rubel. Harga satu saham tidak lebih tinggi dari 1000 rubel.

Yayasan Telekomunikasi dan Teknologi

Reksa dana ini, sesuai dengan namanya, berinvestasi pada perusahaan IT, software, Internet, dalam dan luar negeri, operator seluler dan produsen elektronik. Perusahaan utama yang sahamnya saat ini dimiliki dana tersebut dalam portofolionya adalah: Megafon (12,3%), Veon (12,1%), Yandex (11,6%), MTS (11%), Apple (4,3%) dll. terbagi antara:

• telekomunikasi – 50,2%;
• media – 20,5%;
• TI – 16%;
• tunai – 11,8%;
• objek lain – 1,4%.

Terlepas dari kenyataan bahwa gagasan untuk memusatkan investasi di bidang elektronik dan Internet terlihat sangat menjanjikan, pada kenyataannya, harapan belum terpenuhi dan profitabilitas dana tersebut masih jauh dari yang diinginkan (lebih dari 12 bulan telah mendatangkan investor hanya 0,16%, dan selama 3 tahun terakhir 32,94%). Karena tidak profitabilitas yang tinggi NAV reksa dana secara bertahap turun setiap tahun dan saat ini berjumlah 846 juta rubel.

Adapun komisi dan harga saham, biayanya berada dalam kisaran 3,5 ribu rubel.

Yayasan Internet Global

Berbeda dengan reksa dana sebelumnya, reksa dana ini bahkan lebih terspesialisasi dan melakukan investasi dalam rubel dan mata uang asing hampir secara eksklusif di beberapa perusahaan jaringan dan media, sistem pembayaran, dan toko online besar. Anda dapat menemukan bagian dalam aset Internet Global Yandex(15,9%), QIWI(14.1%), (4%), (10.3%), (9.7%) dan perusahaan terkenal lainnya dari industri ini. Struktur portofolio hanya terbagi menjadi 3 industri: Internet - 61,9%, media - 36,8% dan uang tunai - 1,3%, namun, tidak seperti reksa dana sebelumnya, reksa dana ini memberikan investor pendapatan yang baik sebesar 10,93% per tahun, dan untuk reksa dana 3 tahun sebelumnya keuntungannya 77,39%. Biaya satu bagian adalah sekitar 3.000 rubel.

Tidak mengherankan bahwa pertumbuhan nilai saham yang stabil menarik 1,9 miliar rubel ke dana tersebut. dari mereka yang ingin mendapatkan uang.

Yayasan " Sektor konsumen»

“Sektor Konsumen” Reksa Dana Sberbank mendapatkan namanya karena arah utama investasinya adalah perusahaan dalam negeri (terutama) dan asing yang berspesialisasi dalam produksi dan penjualan barang konsumsi dan produk media (“ Pyaterochka" (15%), Rusagro(12,9%), M Video (12,2%), Aeroflot(5,7%), Yandex(5,1%), dst.). Penanaman modal didistribusikan menurut industri sebagai berikut:

• perdagangan eceran – 58,2%;
• barang konsumsi – 16,7%;
• media – 7,9%;
• transportasi – 5,7%;
• tunai – 4,3%;
• pengembangan – 4,3%.

Dalam hal profitabilitas, Reksa Dana Konsumen Bank Tabungan membawa investor sekitar 10,58% per tahun selama 12 bulan terakhir dan 104,25% selama 3 tahun. NAV adalah 1,943 miliar rubel. Anda dapat berinvestasi untuk jangka waktu dari satu bulan hingga 3 tahun; ketentuan premi dan diskon serupa dengan reksa dana lainnya di Bank Tabungan. Biaya satu saham saat ini adalah 2.200 rubel.

Yayasan " Sektor keuangan»

Saat ini, yang terakhir dari daftar reksa dana terbuka saham Bank Tabungan kami adalah “Sektor Keuangan” - dana yang berfokus terutama pada investasi pada saham keuangan, kredit, perusahaan asuransi, bank komersial, bursa saham, dan lainnya. Preferensi diberikan kepada organisasi dalam negeri, tetapi investasi pada organisasi asing juga tidak dikecualikan. Investasi dilakukan dalam rubel dan mata uang asing.

Investasi dibagi menjadi 7 sektor:

• Bank tingkat pertama – 30,9%;
• bank tingkat kedua – 26%;
• Internet – 13,1%;
• pertukaran – 13%;
• ETF – 8,5%;
• tunai – 5,2%;
• pengolahan, perusahaan investasi – 3,2%.

Strategi utama perusahaan pengelola sehubungan dengan dana ini didasarkan pada pembelian saham prospek yang bagus pertumbuhan. Saat memilih aset, analis Bank Tabungan dengan hati-hati mempelajari prospeknya berdasarkan data teknis dan faktor fundamental, sehingga mencapai keuntungan yang mengesankan.

Meskipun ukuran NAVnya kecil, hanya saja 196,2 juta rubel., di belakang Tahun lalu, dana tersebut menghasilkan 38,66% bagi investornya, dan tingkat pengembalian selama 3 tahun hampir 81%.

Unit Dana “Sektor Keuangan” Reksa Dana berharga tidak lebih dari 1000 rubel.

Reksa Dana Terbuka "Seimbang"

Bank Tabungan hanya memiliki satu dana campuran dan disebut “Seimbang”, yang sebelumnya juga dikenal sebagai “ Dialog Troika – Druzhina».

Dana Perimbangan

Namanya berbicara sendiri: dana tersebut menggabungkan investasi pada saham dan obligasi dalam proporsi yang paling menguntungkan, yang memastikan hasil yang baik jangka panjang, menghasilkan keuntungan moderat di pasar bullish dan mengurangi risiko pasar beruang. Manajer dana terus-menerus memantau keadaan perekonomian, meningkatkan porsi obligasi di pasar yang sedang melemah, dan saham di pasar yang sedang tumbuh.

Sekuritas yang dipilih sebagian besar adalah Rusia, investasi dilakukan dalam rubel dan dolar. Terlepas dari kenyataan bahwa sebagian besar aset dana diinvestasikan dalam saham, karena adanya obligasi, risikonya jauh lebih rendah dibandingkan dengan Reksa Dana Tabungan Sektor Konsumen atau Telekomunikasi dan Teknologi. Struktur sektoral portofolio terlihat seperti ini:

• obligasi – 39,4%;
• minyak dan gas – 27,9%;
• keuangan – 11,6%;
• metalurgi – 4,5%;
• sektor konsumen – 4,5%;
• real estat – 4,1%;
• telekomunikasi – 2%;
• industri tenaga listrik – 1,6%.

Dana tersebut memberikan return 10,75% selama setahun terakhir, angkanya selama 3 tahun mencapai 57,15%. NAV selama 3 tahun telah tumbuh hampir 300% dan saat ini berjumlah 1,58 miliar rubel.

Anda dapat membeli satu unit reksa dana "Seimbang" seharga 70 ribu rubel.

Buka reksa dana dana

DI DALAM garis besar umum, kelompok ini Reksa dana Sberbank dicirikan oleh fokus jangka panjang pada investasi mata uang asing ( Setidaknya 2-3 tahun) dan berinvestasi dalam satu dana ETF khusus dengan pengelolaan pasif berikutnya.

Yayasan Amerika

Dana ini, juga dikenal sebagai “Sberbank – Dana Saham Perusahaan dengan Penyertaan Negara” hingga akhir Desember 2013, melakukan investasi valuta asing berisiko tinggi di ETF saham Amerika - SPDR S&P500, sehingga memberikan investasi dana minimum kepada setiap orang dan tanpa membuang waktu mereka untuk menghasilkan uang dari kebangkitan pasar saham Amerika.

Pengembalian selama setahun terakhir kecil, hanya di atas 1%, namun pengembalian dalam tiga tahun sudah lebih dari 79%. Namun, dana tersebut tidak terlalu populer, dan NAV-nya saja 484 juta rubel. Biaya satu bagian hingga 1500 rubel.

Dana "Eropa"

Sebelumnya, dana tersebut disebut “Sberbank – Perusahaan Pasar logam mulia", sekarang telah direduksi menjadi satu kata "Eropa". Esensi dan strateginya mirip dengan sebelumnya, yang membedakan hanyalah investasi dilakukan di ETF yang berfokus pada indeks saham Eropa.

• Profitabilitasnya juga tidak terlalu tinggi (untuk tahun ini hanya 2,55%, untuk tahun 3 - 26,95%), NAV bahkan lebih rendah dari Amerika - hanya 138 juta rubel. dan terus menurun. Saat ini, harga satu saham di bawah 1000 rubel.

Dana Pasar Berkembang

Hingga akhir tahun 2013, dana yang dikenal dengan nama Bank Tabungan - BRIC ini berinvestasi ETF FTSE EM Pelopor berdasarkan indeks pasar negara berkembang. Investasi dilakukan dalam mata uang asing dan difokuskan untuk jangka waktu tiga tahun, meskipun Anda hanya dapat berinvestasi selama satu bulan.

Berbeda dengan sebelumnya, dana ini membawa pemegang sahamnya 6,19% untuk tahun ini (angka selama 3 tahun adalah 48,49%). NAV reksa dana sekarang 331 juta rubel. Biaya satu saham di Reksa Dana Pasar Berkembang mencapai 1.500 rubel.

Yayasan Teknik Global

Reksa dana ini adalah produk baru dari Sberbank yang diluncurkan hanya tahun ini. Inti dari dana tersebut, seperti biasa, ada pada namanya - ia berinvestasi di Vanguard Industrials ETF, berdasarkan indeks yang terdiri dari saham perusahaan teknik paling terkenal di dunia; .

Karena dana tersebut belum lama beroperasi, NAB-nya baru mulai terbentuk dan hanya berjumlah 66,62 juta rubel. Tidak ada statistik untuk 1 dan 3 tahun juga. Indikator profitabilitas untuk periode hingga pertengahan Mei 2017 memberikan hasil negatif sebesar -1,73%, namun, karena ketika berinvestasi, rubel pemegang saham dikonversi ke mata uang asing, dan ketika sahamnya kembali ke rubel, hal ini juga membantu menghemat dana. dari inflasi dan menghasilkan uang dari pertumbuhan nilai tukar dolar. Satu bagian berharga sekitar 1000 rubel.

Reksa Dana "Emas" dari Sberbank adalah dana khusus lainnya yang berinvestasi di ETF yang mengulangi pergerakan nilai emas - Dana Emas PowerShares DB. NAV – 803 juta rubel, pendapatan selama 12 bulan negatif -19,59%, tetapi selama periode 3 tahun situasinya sudah agak lebih baik – 20,51%. Biaya satu saham di reksa dana ini berharga sekitar 1000 rubel.

Bank Tabungan menutup reksa dana

Kategori reksa dana ini pada dasarnya berbeda dari reksa dana sebelumnya, karena bersifat tertutup dan hanya dapat membeli saham dari reksa dana tersebut.dalam periode yang ditentukan secara ketat: ketika membentuk atau ketika mengalokasikan saham tambahan sesuai kesepakatan dengan investor lain.

Yayasan " Perumahan komersial»

Pembentukan dan penandatanganan perjanjian pengelolaan aset dilakukan pada tahun 2004, berlaku hingga tahun 2019. Sesuai dengan namanya, investasi dilakukan pada real estat komersial di seluruh Rusia. Portofolio hanya mencakup 2 item: real estat - 87,2%, serta uang tunai dan piutang usaha – 12,8%.

Dana tersebut memiliki sejumlah besar real estat komersial di seluruh negeri: pusat perbelanjaan Keluarga Muda (Kazan), pusat perbelanjaan Malinka (Novosibirsk), gudang dan tempat ritel di Moskow dan wilayah Moskow, dll. ZPIF juga berpartisipasi dalam ekuitaskonstruksi beberapa kompleks perumahan. Pendapatan pemegang saham berasal dari sewa dan penjualan tempat, serta dari kenaikan harga real estat. Keuntungan sewa ditransfer ke pemegang saham dengan pembayaran rutin. Unit juga dijual di Bursa Moskow.

Statistik laba tahun ini menunjukkan hasil negatif - -5,4%, selama 3 tahun indikator ini bahkan lebih buruk – -19,58%. NAV dana tersebut hanya lebih dari 3 miliar rubel. dan secara teratur berkurang karena jatuhnya nilai saham (saat ini harga satu saham berharga 200 rubel).

Dana Real Estat Perumahan 2

Jika Reksa Dana Real Estat Komersial mengkhususkan diri terutama pada pusat perbelanjaan dan perkantoran di seluruh Rusia, maka Dana Real Estat Perumahan 2 hanya berinvestasi pada berbagi bangunan bangunan tempat tinggal di Moskow dan wilayah Moskow untuk tujuan penjualan berikutnya apartemen jadi dengan keuntungan yang signifikan bagi investor. Seperti reksa dana tertutup sebelumnya, saham yang satu ini juga akan dilelang.

Dana ini tergolong baru dan belum memiliki statistik profitabilitas selama 3 tahun, namun selama 2 tahun dan 12 bulan menunjukkan kerugian yang stabil masing-masing sebesar -20,05% dan -17,63%. NAV – 2,93 miliar rubel, menurun karenapenurunan nilai aset, namun hal ini diimbangi dengan penerbitan dan penjualan saham tambahan, yang selama 2 tahun memberikan peningkatan sebesar 31,9%. Kontrak manajemen telah berakhir pada akhir tahun 2017.

Dana Real Estat Perumahan 3

Dana ini dalam banyak hal mirip dengan yang sebelumnya, jadi untuk menghindari pengulangan, kami hanya akan menjelaskan perbedaan yang signifikan, dan perbedaan tersebut ada dan tidak hanya menyangkut profitabilitas (-3,51% per tahun) dan ukuran NAV (1,38). miliar rubel). Misalnya, meskipun kontrak pengelolaan dana baru berakhir pada awal April 2019, Sberbank Asset Management menyediakan pelunasan awal hingga 20% saham pada pertengahan dan akhir tahun 2018.

Dana Bisnis Sewa

Seperti namanya, reksa dana tertutup terutama ditujukan untuk menghasilkan pendapatan sewa fasilitas penyimpanan(serta dari penjualan kembali atau pelepasannya) dan menyediakan pembayaran investasi kepada pemegang saham setiap triwulan sepanjang tahun.

Reksa dana ini diciptakan pada tahun 2016, dan pada tahun berikutnya bahkan berhasil meraih penghargaan Investor Awards 2017 sebagai produk investasi terbaik tahun 2016. Tidak mengherankan bahwa selama 12 bulan terakhir, NAV telah tumbuh sebesar 18666,11% dan sekarang mencapai 4,73 miliar rubel, namun pengembalian tahunan masih -3,6%. Biaya satu saham berada dalam 300.000 rubel.

.

Jika Anda menemukan kesalahan, silakan sorot sepotong teks dan klik Ctrl+Masuk! Terima kasih banyak atas bantuan Anda, ini sangat penting bagi kami dan pembaca kami!

Seperti yang Anda tahu, uang tidak boleh disimpan akun bank atau di dompet Anda, tetapi seharusnya sesuai untuk Anda. Ada banyak cara untuk menginvestasikan uang dan menghasilkan uang. Mereka secara logis dapat dibagi menjadi stabil dan tidak stabil. Investasi yang stabil meliputi deposito bank. Menurut ketentuan simpanan - setelah waktu tertentu Anda menerima simpanan dan bunga yang ditentukan dalam perjanjian, risikonya masuk pada kasus ini kamu tidak punya. Investasi tidak stabil adalah investasi keuangan yang tidak menjamin keuntungan seratus persen, tetapi memberi Anda kesempatan untuk memperoleh hingga 60-70% dari jumlah investasi, tergantung keberhasilannya. Investasi tersebut misalnya reksa dana. Mari kita lihat lebih dekat apa itu reksa dana dan berapa banyak yang bisa Anda peroleh dari reksa dana tersebut.

reksa dana adalah singkatan dari Reksa Dana Investasi. Dengan kata lain, reksa dana adalah investasi pada pasar sekuritas atau real estate dengan kemungkinan memperoleh pendapatan yang jauh lebih tinggi dibandingkan deposito bank.

Bagaimana cara kerja reksa dana?

Algoritma pengoperasian reksa dana sangat sederhana dan terdiri dari 4 tahap:

• Perusahaan pengelola menciptakan reksa dana dengan strategi investasi tertentu (tingkat risiko rendah, menengah atau tinggi)
• Anda (sebagai klien kami) memilih dana yang paling menarik bagi Anda dan membeli saham (analog dengan saham perusahaan), sehingga berinvestasi di dalamnya
• Aset dana tersebut diinvestasikan dalam berbagai sekuritas atau real estat
• Anda menerima penghasilan (angka ini bergantung pada pertumbuhan nilai saham dan jarang terjadi, tetapi bisa negatif)

Ketentuan berinvestasi di reksa dana Bank Tabungan

Hal yang cukup menarik mencerminkan nuansa berinvestasi di reksa dana. Jadi mari kita mulai:

• Periode investasi yang disarankan adalah dari 1 tahun (tetapi Anda dapat membeli atau menjual saham pada hari kerja apa pun - segera setelah jumlah saham dalam setara rubel bertambah, cukup untuk menarik jumlah tersebut dan membayar komisi untuk penjualan tersebut. bagiannya)
• Jumlah investasi minimum dalam reksa dana adalah 1.000 rubel secara online dan 15.000 rubel saat mengunjungi kantor
• Investasi dimungkinkan pada aset Rusia dan asing

Keuntungan reksa dana

Keunggulan utama reksa dana adalah kemampuannya untuk berinvestasi pada surat berharga tanpa perlu mengetahui dasar-dasar bekerja di bursa efek.

• Reksa dana investasi mudah diakses dan nyaman (Anda dapat berinvestasi secara online mulai dari 1000 rubel dalam dana terbuka)
• Likuiditas unit reksa dana yang tinggi - Anda dapat menjual atau menukarkan saham yang dibeli pada hari kerja apa pun (unit dapat diubah dalam reksa dana terbuka yang dikelola oleh Sberbank Asset Management)
• Investasi Anda ada di tangan yang tepat - spesialis dari Sberbank Asset Management

Memilih Reksa Dana Bank Tabungan

Sebelum memilih dana investasi tertentu, sebaiknya Anda melihat riwayat perubahan nilai sahamnya periode sebelumnya dan berinvestasilah pada perusahaan yang paling sukses dan, menurut Anda, kurang berisiko.

Reksa dana bisa terbuka dan tertutup.

Saham reksa dana terbuka dapat ditebus kapan saja (pada hari kerja) dan nilainya dihitung ulang setiap hari.

Unit reksa dana tertutup hanya diterima untuk jangka waktu tertentu dan hanya dapat dicairkan pada tanggal tertentu, sesuai aturan reksa dana tertutup. Reksa dana tertutup umumnya mencakup dana yang membeli dan menjual real estat.

Reksa dana disajikan dalam rubel dan dolar, namun di sini Anda perlu memahami bahwa ketika berinvestasi di dana asing, reksa dana dalam rubel akan menurun jika nilai tukar rubel naik terhadap dolar. Sebab, jual beli saham hanya dilakukan di Mata uang Rusia- rubel.

Semua reksa dana Bank Tabungan dapat dibagi menjadi tiga kategori risiko:

• Risiko rendah (Jika tujuan Anda adalah menerima pendapatan lebih tinggi dari deposito, melindungi dari inflasi dan sekaligus meminimalkan risiko kerugian, reksa dana yang berinvestasi pada obligasi cocok untuk Anda)
• Dengan risiko rata-rata ( Kombinasi optimal risiko dan profitabilitas: peluang untuk memperoleh penghasilan lebih banyak dengan membeli reksa dana yang berinvestasi tidak hanya pada obligasi, tetapi juga pada saham)
• Dengan risiko tinggi (Reksa dana ini berinvestasi terutama pada saham, dengan mereka hal itu dimungkinkan penghasilan besar, namun risiko kerugiannya jauh lebih tinggi. Cocok untuk investor berpengalaman yang bersedia mengambil risiko)

Situs web khusus perusahaan Manajemen Aset Bank Tabungan (https://www.sberbank-am.ru) menyediakan semua informasi terkini tentang reksa dana Bank Tabungan.

Reksa dana apa yang dimiliki Bank Tabungan?

Saat ini, daftar reksa dana yang ditawarkan oleh Sberbank Asset Management untuk berinvestasi adalah sebagai berikut:

Reksa dana terbuka dengan tingkat risiko rendah

• Dana Obligasi Ilya Muromets
• Dana Eurobond
• Dana Pasar Utang Global
• Dana Moneter

Reksa dana dengan tingkat risiko rata-rata

Dana obligasi terbuka:

• Dana obligasi yang menjanjikan
• Reksa Dana Campuran Berimbang
• Dana Emas

Reksa dana real estat tertutup:

• Dana Real Estat Komersial
• Dana Real Estat Perumahan 2
• Dana Real Estat Perumahan 3
• Dana bisnis sewa
• Dana bisnis sewa 2

Reksa dana dengan tingkat risiko yang tinggi

Reksa dana ekuitas ujung terbuka:

• Dana Ekuitas Dobrynya Nikitich
• Dana Ekuitas Kapitalisasi Kecil
• Dana pengelolaan aktif
• Dana Tenaga Listrik
• Dana Sumber Daya Alam
• Yayasan Telekomunikasi dan Teknologi
• Yayasan Internet Global
• Dana Sektor Konsumen
• Dana Sektor Keuangan
• Yayasan Teknik Global

Reksa dana Bank Tabungan: profitabilitas

Pendapatan pemegang saham Bank Tabungan terbentuk karena perbedaan nilai saham pada saat pembelian dan penjualan selanjutnya. Pendapatan tidak dijamin dan bergantung pada aktivitas perusahaan pengelola dan situasi pasar. Kepemilikan unit dana lebih dari tiga tahun membebaskan Anda dari membayar pajak penghasilan sebesar 13%.

Profitabilitas reksa dana bergantung pada banyak faktor: jumlah investasi pada reksa dana dan jangka waktu investasi. Pengembalian rata-rata adalah 40-70% dari jumlah investasi per tahun. Persentase ini terus berubah. Saat berinvestasi di reksa dana, yang terbaik adalah membuat paket investasi saham dari aset dengan tingkat risiko yang berbeda-beda dan dengan demikian mendiversifikasi investasi, misalnya berinvestasi pada saham dana asing, perusahaan domestik, dan salah satu dana real estat tertutup. . Paket investasi seperti itu akan memiliki risiko rata-rata dan sekaligus memiliki pendapatan tinggi. Bagaimanapun, ketika berinvestasi dalam reksa dana, Anda harus memahami bahwa pendapatan normal terdekat diharapkan rata-rata dalam 1 tahun untuk investasi obligasi, 3 tahun atau lebih untuk investasi saham dan 5 tahun atau lebih dalam hal investasi pada saham real estat. Adapun biaya pemegang saham adalah komisi pada saat membeli saham dan komisi pada saat menjualnya. Tidak ada biaya lagi.

Cara berinvestasi di reksa dana Bank Tabungan

Anda dapat berinvestasi di reksa dana dengan cara apa pun yang nyaman bagi Anda: online atau selama kunjungan pribadi ke kantor. Dalam hal ini, dengan jumlah investasi saham yang direncanakan kecil, berinvestasi secara online menguntungkan, karena jumlah minimum investasi online hanya 1000 rubel.

Cara membeli reksa dana Bank Tabungan:

• Melalui jarak jauh Wilayah Pribadi(Anda akan dapat memilih, membeli, menebus atau menukar unit tanpa mengunjungi kantor jika Anda terdaftar portal federal layanan publik (gosuslugi.ru).)
• Di kantor Perusahaan Manajemen (Anda akan diberikan saran rinci dan akan dibantu untuk meresmikannya Dokumen yang dibutuhkan untuk setiap operasi dengan unit reksa dana. Pembayaran melalui bank.)
• Di cabang Sberbank (mereka akan membantu Anda memilih reksa dana, menyusun dokumen, dan melakukan pembayaran reksa dana saham.)

Cara mengetahui nilai saham

Biaya satu saham setiap dana investasi reksa dana terbuka dari Sberbank Asset Management dihitung setiap hari dan dipublikasikan di situs web www.sberbank-am.ru setelah pukul 12:00 waktu Moskow. Biaya investasi saham dihitung sesuai dengan metode Bank Rusia.

Semua tentang reksa dana Bank Tabungan

Jadi, mari kita rangkum secara singkat reksa dana Bank Tabungan. Jika Anda ingin mendapatkan hasil maksimal atas investasi Anda, maka Anda bisa berinvestasi di reksa dana. Dana investasi Bank Tabungan mengoperasikan anak perusahaannya, Bank Tabungan Asset Management. Situs web perusahaan adalah https://www.sberbank-am.ru/. Di sana Anda dapat, berdasarkan dinamika pertumbuhan dan penurunan nilai saham, memilih reksa dana yang paling stabil menurut Anda dan berinvestasi di dalamnya. Dan kemudian, kapan saja diperlukan, jual saham Anda pada saat profitabilitas tinggi dan tarik uang dari dana tersebut. Anda tidak boleh menilai profitabilitas reksa dana terlalu cepat - tren pertumbuhan dan penurunan nilai suatu saham terjadi dalam jangka waktu yang cukup lama. Oleh karena itu, kami menyarankan Anda untuk tidak menyentuh sama sekali saham yang Anda beli selama 1 tahun dan cukup mengikuti tren perubahan nilai saham tersebut. Adapun dana: terbuka dan tertutup. Anda dapat berinvestasi pada mata uang terbuka kapan saja dan juga menariknya secara instan. Anda dapat berinvestasi dalam dana tertutup hanya pada saat dana tersebut dibuka - setelah jumlah yang diperlukan terkumpul, dana tersebut ditutup dan uang Anda digunakan. perusahaan manajemen real estat dibeli - setelah waktu tertentu, properti tersebut dijual dan Anda mendapat keuntungan dari penjualan tersebut. Kerugian dari dana tertutup adalah kemampuan untuk berinvestasi hanya di dalamnya periode terbatas waktu dan kesempatan untuk menerima penghasilan hanya setelah penjualan real estat oleh perusahaan pengelola.