Registrul oficial al garanțiilor bancare 44 FZ. Ce este și unde pot găsi un registru de garanții bancare? Metode de verificare a unei garanții bancare

În acest articol ne vom da seama cum să verificăm o garanție bancară pe site-ul oficial al registrului și ce este necesar pentru aceasta. Vă vom spune ce informații pot fi obținute din registru și ce trebuie să faceți dacă garanția emisă nu este acolo.

Ce este un registru al garanțiilor bancare

Registrul emis este o bază de date virtuală formată în Sistemul Informațional Unificat și care conține o listă detaliată de date. Creatorul registrului unificat este Serviciul Antimonopol al Federației Ruse. Regulile de întreținere a bazei de date sunt consacrate în Decretul Ministerului Finanțelor nr. 1005/2013 și funcționează din anul 2014.

Registrul este menținut în cadrul 44-FZ de către Trezoreria Federală. Dar, în cadrul 223-FZ, garanțiile primite nu sunt înscrise în registru. Baza de date conține date despre mai mult de un milion de garanții, ceea ce reduce semnificativ probabilitatea unei activități frauduloase.

Tipuri de registre

Există două tipuri de registru de garanții: închis și deschis. Cel închis conține date despre garanții care constituie secret de stat. Și toate garanțiile deschise sunt activate www.zakupki.gov.ru. Informațiile despre ele pot fi vizualizate în orice moment convenabil.

Ce este conținut în registru

În cadrul 44-FZ, registrul conține următoarele date:

• Nume, NIF, entitate juridică. adresa garantului.
• Nume, NIF, entitate juridică. adresa directorului.
• Suma plătibilă garantului în cazul în care principalul nu respectă termenii și condițiile reflectate în contract.
• Perioada de garantie.
• Copii ale documentelor, cu excepția documentelor care conțin informații care urmează să fie înscrise într-un registru închis.
• Alte informații și lucrări, a căror listă este reflectată în regulamente.

Ce bănci pot emite garanții?

Clienții guvernamentali pot folosi garanții de la bănci care îndeplinesc standardele art. 74.1 Codul fiscal al Federației Ruse:

• Disponibilitatea unei licențe.
• Lucrați în sectorul financiar- de la 5 ani.
• Valoarea capitalului este de la 1 miliard de ruble.
• Execuţie standardele stabilite pe parcursul ultimelor 6 luni.
• Lipsa recomandărilor pentru îmbunătățirea rezultatelor lucrărilor curente.

În acest caz, garanția trebuie să îndeplinească anumite condiții:

1. Informațiile despre garanție sunt în registru.
2. Nu există nicio înscriere în garanție că mandantul este obligat să trimită copii garantului hotărâri judecătorești despre neîndeplinirea condiţiilor prevăzute de document.
3. Documentul conține o clauză privind irevocabilitatea, informații despre valoarea garanției, precum și altele conditiile necesareși date în conformitate cu 44-FZ.

Cum să verificați o garanție bancară față de registru

Primul lucru pe care trebuie să-l faceți este să vizitați site-ul oficial al registrului electronic (purchases.gov.ru). Selectați secțiunea „Achiziții”, apoi elementul „Înregistrare”. garantii bancare».

În următoarea fereastră de căutare, informațiile necesare pot fi găsite după numărul de registru sau numele băncii, principalul, numărul avizului de achiziție, registrul sau numărul de identificare acorduri. În plus, puteți restrânge căutarea folosind filtrele din pagină: introduceți data publicării, perioada de garanție etc.

În plus, un instrument de căutare avansată este oferit online. După ce ați completat toate câmpurile, faceți clic pe butonul „Găsiți”.

Datele despre garanție sunt afișate pe site după cum urmează: înregistrarea indică suma, numărul de ordine al înscrierii și garanției, data acordării, informații despre creditor, principal și beneficiar, numărul de notificare și data de expirare a garanției.

Pentru o vizualizare mai completă și autentificare a documentului, faceți clic pe „Detalii”. Și pentru a vă familiariza cu garanția și apoi descărcați-o pe computer, accesați articolul „Documente”.

Ce trebuie făcut dacă garanția bancară nu este în registru

Există următoarele opțiuni pentru explicarea lipsei de informații din registru:

• Defecțiune tehnică— contactați creditorul sau asistența tehnică UIS pentru a corecta eroarea.
• Nerespectarea de către bancă a termenelor de înscriere a garanției în registru— pentru a rezolva problema, contactați creditorul, în caz contrar beneficiarul poate respinge astfel de garanții.
• Garanție falsă sau incorectă— trebuie să scrieți o declarație la Ministerul Afacerilor Interne pentru a returna fondurile și a aduce vinovații în fața justiției.

In toate cazurile de mai sus, este necesara notificarea prompta a beneficiarului asupra problemei identificate pentru a putea continua cooperarea si a nu fi inclusa in lista executantilor fara scrupule.

Din 2018, registrul garanțiilor bancare se află în partea închisă a UIS. Este vizibil doar pentru organizațiile cu atribuțiile „bancă”, „organizație autorizată” și „client”. Vă vom spune mai multe despre registrul garanțiilor bancare în 2019 mai jos.

Registrul unificat al garanțiilor bancare

Toate garantiile bancare emise sunt cuprinse in registru. Până în 2018, lista a fost deschisă și disponibilă gratuit. Cu toate acestea, acum numai utilizatorii cu autoritatea „bancă”, „organizație autorizată” și „client” pot lucra cu acestea în UIS.

După actualizările recente ale UIS, au existat modificări în ceea ce privește garanțiile bancare. În registrul organizațiilor din partea deschisă a UIS au apărut informații despre apartenența băncii în lista celor care pot emite garanții. Și în partea închisă a UIS au început să fie afișate informații despre excluderea unei bănci din listele din registrul garanțiilor bancare.

Pentru a obține acces complet la portalul PRO-GOSZAKAZ.RU, vă rugăm registru. Nu va dura mai mult de un minut. Selecta retea sociala

pentru autorizare rapidă pe portal:

• Ce informații sunt incluse în registrul unificat al garanțiilor bancare:
• numele, adresa și TIN-ul clientului (beneficiarului);
• o copie a documentului privind modificările la termenii garanției bancare;

informații despre refuzul clientului de a accepta garanția bancară. Documentele trebuie semnate.

semnătură electronică

Cum să găsiți un registru închis al garanțiilor bancare în UIS ÎN cont personal

accesați secțiunea „Registre” și selectați „Registrul garanțiilor bancare” în meniul principal.

Documentele pot fi căutate după stare. De asemenea, este posibil să descărcați informații din registrul de garanții bancare conform 44-FZ în Excel.

Cum poate un client să verifice o garanție într-un registru închis de garanții bancare,

• Cardul de garanție bancară are următoarele secțiuni:
• informatii generale despre garantie;
• informații despre refuzul acceptării;
• date privind încetarea obligațiilor;
• documente;

jurnalul de evenimente.

Cum poate un furnizor să verifice o garanție bancară în registrul garanțiilor bancare?

Înainte de 2018, furnizorii puteau să meargă la registru și să caute garanția emisă după număr. Acest lucru i-a eliberat pe participanți de riscul ca în ultimul moment cererea să fie respinsă sau câștigătorul să fie recunoscut ca s-ar fi sustras de la încheierea contractului. Acum participanții sunt oarecum în întuneric. Cu toate acestea, legea i-a protejat și a obligat băncile să raporteze clienților despre introducerea datelor în registrul garanțiilor bancare conform 44-FZ.

Instituția de credit are la dispoziție 1 zi lucrătoare pentru a introduce informații în registru și 1 zi lucrătoare după aceea pentru a trimite participantului un extras din registrul garanțiilor bancare.

Practică administrativă Ca exemplu de practică administrativă, luați în considerare decizia Oficiului Serviciului Federal Antimonopol cu ​​privire la Regiunea Kemerovo

în cazul nr. 42/З-2019 din data de 02.07.2019. Câștigătorul achiziției a reclamat Sistemului Informațional Unificat că clientul a decis în mod ilegal să refuze încheierea unui contract cu acesta. Comisia FAS a aflat următoarele. Ca documente care să asigure executarea contractului, câștigătorul a atașat o copie scanată a garanției bancare „Acționar„Derzhava” a semnat contractul la rândul său. Era 25 decembrie 2018. Prin lege, banca este obligată să includă în registru informații despre garanție în termen de 1 zi lucrătoare sau, în același termen, să trimită informații pentru includerea în registrul închis al garanțiilor bancare. Adică garanția ar fi trebuit să apară în registru până la data de 26 decembrie 2018. Cu toate acestea, la 27 decembrie 2018, clientul nu a găsit documentul în registru și a trimis o solicitare Băncii Comerciale pe Acțiuni Derzhava cu privire la valabilitatea și statutul garanției bancare. În răspunsul său, banca a indicat că nu a fost emis un document cu acest număr.

Drept urmare, clientul a emis un protocol de refuz de acceptare a garanției bancare. Avea dreptul să facă asta prin lege. Prin urmare, Serviciul Federal Antimonopol a refuzat să satisfacă plângerea.

Din acest exemplu se pot trage două concluzii. Clienții sunt sfătuiți să depună întrebări băncilor dacă garanția nu este în registru (deși nu sunt obligați să facă acest lucru). Deoarece motivul absenței unui document în registru poate fi o defecțiune tehnică sau o eroare bancară. Participanții trebuie să înțeleagă că într-o astfel de situație nu doar că vor pierde un contract profitabil, ci vor fi și înscriși în registrul furnizorilor fără scrupule. Prin urmare, nu trebuie să furnizați informații false clientului. Și este mai bine să primiți garanția în sine nu spate la spate, ca în cazul nostru, ci în avans pentru a evita eșecurile.

Fișiere atașate

• Cerere extras din registrul închis al garanțiilor bancare..docx
• Ghidul utilizatorului pentru menținerea unui registru al garanțiilor bancare.pdf

Stabilit de Guvern Federația Rusă.

1.1. La stabilirea cerințelor pentru bănci, Guvernul Federației Ruse stabilește cerințe pentru dimensiune fonduri proprii(capital) băncii și nivel rating de credit atribuite unei organizații de credit ruse de către una sau mai multe agenții de rating de credit, despre care sunt incluse informații Banca Centrală Federația Rusă în registrul creditelor agențiile de rating, conform scalei naționale de rating pentru Federația Rusă, în conformitate cu metodologia, a cărei conformitate cu cerințele articolului 12 Legea federală din 13 iulie 2015 N 222-FZ „Cu privire la activitățile agențiilor de rating de credit din Federația Rusă, privind modificarea articolului 76.1 din Legea federală „Cu privire la Banca Centrală a Federației Ruse (Banca Rusiei)” și invalidarea anumitor prevederi ale actele legislative ale Federației Ruse”, a confirmat Banca Centrală a Federației Ruse.

1.2. Lista băncilor care îndeplinesc cerințele stabilite este ținută de organul executiv federal care reglementează sistemul contractual în domeniul achizițiilor pe baza informațiilor primite de la Banca Centrală al Federației Ruse și este supus postării pe site-ul oficial al organului executiv federal pentru reglementarea sistemului de contracte în domeniul achizițiilor publice pe internet. Dacă sunt identificate circumstanțe care indică faptul că o bancă neinclusă în listă respectă cerințele stabilite sau că o bancă inclusă în listă nu respectă cerințele stabilite, astfel de informații sunt trimise de Banca Centrală a Federației Ruse către organism federal putere executivă de a reglementa sistemul contractual în domeniul achizițiilor în termen de cinci zile de la data identificării acestor împrejurări în vederea efectuării modificărilor corespunzătoare listei.

2. Garanția bancară trebuie să fie irevocabilă și trebuie să cuprindă:

1) suma garanției bancare plătibilă de către garant clientului în cazurile stabilite de Partea 15 a articolului 44 din prezenta lege federală sau suma garanției bancare plătibilă de către garant clientului în caz de executare necorespunzătoare a obligațiilor comitentului în conformitate cu articolul 96 din prezenta lege federală;

(vezi textul din ediția anterioară)

2) obligații ale comitentului, a căror îndeplinire corespunzătoare este asigurată printr-o garanție bancară;

3) obligația garantului de a plăti clientului o penalitate în valoare de 0,1 la sută din suma datorată pentru fiecare zi de întârziere;

(vezi textul din ediția anterioară)

4) condiția conform căreia îndeplinirea obligațiilor garantului în temeiul garanției bancare este primirea efectivă a fondurilor în contul în care, în conformitate cu legislația Federației Ruse, sunt înregistrate tranzacțiile cu fonduri primite de client;

(vezi textul din ediția anterioară)

6) o condiție suspensivă care prevede încheierea unui acord de acordare a unei garanții bancare pentru obligațiile comitentului care decurg din contract la încheierea acestuia, în cazul în care o garanție bancară este constituită ca garanție pentru executarea contractului; ;

7) lista documentelor stabilite de Guvernul Federației Ruse, furnizate de client băncii concomitent cu obligația de a plăti suma de bani din garanția bancară.

3. În cazul prevăzut de anunțul de achiziție, documentația de achiziție, proiectul de contract încheiat cu furnizor unic(antreprenor, executant), garanția bancară include o condiție privind dreptul clientului la radiere necontestată numerar din contul garantului, dacă acesta, în termen de cel mult cinci zile lucrătoare, nu a îndeplinit cererea clientului de plată a sumei de bani din garanția bancară, transmisă înainte de expirarea garanției bancare.

4. Este interzisă includerea în termenii unei garanții bancare a unei cerințe ca clientul să prezinte garantului acte judiciare care confirmă neîndeplinirea de către comitent a obligațiilor garantate prin garanția bancară.

5. Clientul consideră garanția bancară primită drept garanție pentru executarea contractului într-un termen care nu depășește trei zile lucrătoare de la data primirii acestuia.

6. Motivele refuzului de a accepta o garanție bancară din partea clientului sunt:

1) lipsa informațiilor despre garanția bancară în registrele de garanții bancare prevăzute la prezentul articol;

(vezi textul din ediția anterioară)

3) nerespectarea garanției bancare a cerințelor cuprinse în anunțul de achiziție, invitație de participare la stabilirea furnizorului (antreprenor, executant), documentație de achiziție, proiect de contract, care se încheie cu un singur furnizor (antreprenor, executant) .

7. În cazul refuzului de a accepta o garanție bancară, clientul, în termenul stabilit de partea 5 a prezentului articol, informează în scris sau în forma document electronic despre aceasta de către persoana care a furnizat garanția bancară, indicând motivele care au stat la baza refuzului.

(vezi textul din ediția anterioară)

8. O garanție bancară oferită de un participant la achiziție ca garanție pentru o cerere de participare la achiziție, dacă o astfel de metodă de asigurare a cererilor este aplicabilă în conformitate cu prezenta lege federală, sau ca garanție pentru executarea unui contract, informații despre aceasta iar documentele prevăzute în Partea 9 a acestui articol trebuie incluse în registrul garanţiilor bancare situat într-un singur sistem informatic, cu excepția garanțiilor bancare specificate în partea 8.1 a acestui articol. Astfel de informații și documente trebuie să fie semnate cu o semnătură electronică îmbunătățită a unei persoane autorizate să acționeze în numele băncii. În termen de o zi lucrătoare de la includerea acestor informații și documente în registrul garanțiilor bancare, banca trimite comitentului un extras din registrul garanțiilor bancare.

(vezi textul din ediția anterioară)

8.1. Informațiile prevăzute în Partea 9 a acestui articol despre garanțiile bancare oferite ca garanție pentru cererile și executarea contractelor nu sunt postate pe site-ul oficial, iar la achiziționarea de bunuri, lucrări, servicii, informații despre care constituie secret de stat, sunt incluse în registrul închis al garanțiilor bancare, care nu este postat în sistemul informatic unificat și pe site-ul oficial.

(vezi textul din ediția anterioară)

8.2. Cerințe suplimentare pentru o garanție bancară utilizată în sensul prezentei legi federale, procedura de menținere și introducere în sistemul informatic unificat a registrului garanțiilor bancare, procedura de formare și menținere a unui registru închis al garanțiilor bancare, inclusiv includerea de informații în acesta, procedura și termenele de furnizare a extraselor din acesta, Forma cererii de plată a unei sume de bani în baza unei garanții bancare este stabilită de Guvernul Federației Ruse.

Procedura de autentificare depinde de garanția bancară și diferă pentru garanția oferită la 44-FZ și 223-FZ.

Verificarea unei garanții bancare conform 44-FZ

Există 4 modalități principale de a confirma legitimitatea garanției contractuale emise de bancă.

Pe site-ul Ministerului de Finanțe

În Registrul unificat al garanțiilor bancare

Alte verificări

1. Verificați textul garanției pentru respectarea cerințelor legale, inclusiv asigurându-vă că textul nu conține o condiție care să oblige clientul să furnizeze băncii o copie a actelor judiciare care confirmă neîndeplinirea obligațiilor garantate prin garanție;
2. verificați dacă textul garanției conține punctele necesare, cum ar fi condiția irevocabilității acesteia, valoarea garanției și alte date specificate la articolul 45 din articolul 44-FZ, părțile 2 și 3.

Autentificare de către Client

Legea nr.44-FZ nu prevede obligația Clientului de a verifica autenticitatea garanției sau prezența acesteia în registrul garanțiilor bancare. Dar el este obligat să o ia în considerare în termen de trei zile de la momentul primirii acesteia (Partea 5 a articolului 45 din 44-FZ) și să ia o decizie de a refuza sau accepta garanția bancară conform motivelor specificate în partea 6 a articolului 45 din Legea 44-FZ. De aici rezultă că Clientul trebuie să verifice disponibilitatea acestuia în Registrul Federal.

Cum să verificați o garanție bancară pentru o licitație închisă

Vă rugăm să rețineți că garanțiile bancare pentru licitațiile și concursurile închise nu sunt incluse în registrul public. registru deschis, și, prin urmare, Clientul sau furnizorul trebuie să depună o cerere scrisă în formă de hârtie la Trezorerie.
Cerințele pentru includerea informațiilor privind garanțiile bancare într-un registru închis pentru a securiza cererile sau executarea contractelor guvernamentale care conțin informații care constituie secrete de stat sunt specificate în Partea 8.1. Articolul 45 din Legea 44-FZ.

Cum se verifică garanția conform 223-FZ

Verificați prin Banca Centrală a Federației Ruse

La http://www.cbr.ru/credit/ („Manual pentru organizatii de credit") puteți efectua 4 cecuri bancare care emit garanții bancare:

1. Banca a emis garantii?
2. Organizația are dreptul să le emită?
3. Verificarea încălcărilor bancare ale standardelor de garantare ale Băncii Centrale;
4. Organizația (banca) există (înregistrată).

Partea 8 art. 45 44-FZ prevede că BG-ul furnizat de participant trebuie să fie inclus în lista postată în Sistemul Informațional Unificat (denumit în continuare UIS). Absența acestor informații în baza de date a UIS constituie temeiul refuzului de a accepta clientul a acestui document, și, prin urmare, duce la respingerea cererii sau la refuzul încheierii unui contract. În acest din urmă caz, informațiile pot fi transmise serviciului antimonopol pentru a include participantul în listele furnizorilor fără scrupule.

Există două liste de BG-uri conform 44-FZ, ale căror reguli pentru formarea și menținerea sunt stabilite prin Decretul Guvernului Federației Ruse din 8 noiembrie 2013 nr. 1005:

1. Deschide lista.
2. Lista închisă.

Cele deschise includ bancnotele care sunt emise de instituțiile de credit incluse în registrul băncilor emitente de garanții bancare. În același timp, banca trebuie să îndeplinească cerințele fiscale care sunt stabilite Cod fiscal RF. Ministerul Finanțelor menține un registru al băncilor pentru emiterea de garanții bancare pe site-ul său oficial. Vă rugăm să rețineți că Registrul de garanții bancare 44-FZ al Ministerului Finanțelor nu conține, ci afișează doar organizațiile care au dreptul de a emite aceste documente.

Lista în sine se află în Sistemul Informațional Unificat, în meniul contextual al sistemului, secțiunea „Achiziții”. Menținerea listei este încredințată Trezoreriei Federale.

Cum să găsiți un registru închis al garanțiilor bancare în UIS lista deschisa este atașată o copie a BG și sunt afișate următoarele date:

• numele, locația TIN-ului băncii, furnizorului și clientului;
• codul de identificare a achiziției;
• suma de bani care trebuie plătită;
• perioada de valabilitate a BG;
• informații despre refuzul clientului de a accepta documentul (dacă este disponibil).

Pentru a verifica un document, trebuie să indicați parametrii acestuia în Sistemul Informațional Unificat, acesta trebuie să fie disponibil pentru revizuire în starea „Postat” cu informațiile de mai sus, iar absența datelor sau incorectitudinea acestora este un motiv pentru a contacta banca pentru a găsi scoateți motivele.

Informațiile despre documentul emis sunt disponibile în baza de date deschisă în termen de o zi lucrătoare de la data emiterii (Partea 11 a articolului 45). După ce a fost inclusă în listă, banca trimite un extras de cont participantului în aceeași perioadă.

Dacă aplicațiile sau contractele pentru care a fost emis BG conțin date care constituie secret de stat, atunci informațiile despre acestea nu sunt postate în UIS. Ordinul Ministerului de Finanțe al Rusiei din 22 octombrie 2015 N 164n conține regulile pentru crearea și afișarea informațiilor pe o listă închisă. Instituția de credit trimite informații similare cu cele reflectate în lista deschisă, electronic sau prin intermediul pe hârtie V organism teritorial Trezoreria Federală, care la rândul său include BG într-o listă închisă și îi atribuie un număr unic. La solicitarea unei bănci, furnizor sau participant, trezoreria furnizează un extras din lista închisă de informații cuprinse în aceasta.

Registrul garanțiilor bancare conform 223-FZ

Datorită faptului că 223-FZ nu stabilește condiții clare pentru obținerea acestor documente, furnizorul trebuie să citească cu atenție regulamentele de achiziții ale clientului la ale cărui licitații urmează să participe. Există adesea cazuri de restricții semnificative legate atât de cerințele pentru instituțiile de credit (listele băncilor eligibile, disponibilitatea ratingurilor adecvate etc.), cât și de textul documentului.

Nu există o listă cu băncile care furnizează situații financiare și care mențin o listă în conformitate cu 223-FZ.