De ce guvernul nu poate tipări bani? De ce Banca Centrală nu poate tipări atât de mulți bani cât are nevoie?

Bună ziua, dragi cititori.

Astăzi am decis să conduc un mic program educațional despre inflație și alte lucruri la care oamenii de obicei nu se gândesc serios.

De fapt, ca persoană care știe multe despre aceste probleme, mă doare să aud întrebări destul de stupide, care duc la inocență copilărească de la prietenii mei, cum ar fi: de ce nu poate statul să imprime mulți bani ca să fie destui pentru toată lumea. ?

Dar ceea ce este mai frapant este încrederea oamenilor din jurul meu în existența unei conspirații în dolari americani, care se presupune că a încătușat întreaga planetă și împiedică țările normale să se dezvolte.

În acest articol voi încerca să spulber niște mituri legate de finanțe, pentru ca măcar să nu arăți prost și să-ți amintești de acest program educațional înainte de a pune întrebări la care nu numai că nu vrei să răspunzi, ci chiar să le auzi.

Masa monetară nu trebuie să fie mai mare decât volumul rezervelor de aur

Acesta este un mit destul de comun, deoarece, în cea mai mare parte, chiar și o persoană care nu este pricepută în economie poate înțelege mai mult sau mai puțin principiul standardului de aur și modul în care banii sunt conectați la acesta. De aceea se consideră suficient de educat pentru a vorbi despre acest subiect.

De fapt, acest standard a apărut cu foarte mult timp în urmă și, după cum se poate vedea din cuvântul „standard”, a fost folosit pentru a crea universalitate în schimbul de mărfuri cu mărfuri. Adică, orice bani era atât de legat de el, încât oricând putea fi schimbat cu cantitatea de aur pe care o valorează.

În primul rând, un astfel de sistem a prevenit crizele economice la nivel macroeconomic, dar, după cum a arătat timpul, etalonul aur s-a dovedit a fi nu doar o soluție a problemei, ci și cauza acesteia.

Cele mai multe exemplu strălucitor– Marea Depresiune din Statele Unite, când lipsa ofertei de aur a dus la o lipsă de finanțare și astfel a fost provocată deflația. Acest lucru a dus la o creștere a falimentelor, a crizelor bancare și, în cele din urmă, la o creștere a șomajului, așa cum America nu a mai văzut până acum.

Prin urmare, astăzi nici o singură țară de pe planetă nu își fixează moneda de aur.

Ar trebui să existe exact la fel de mulți bani cât costă toate bunurile produse în stat, așa că nu puteți imprima mai mulți

În principiu, dacă te gândești bine, atunci din punct de vedere logic totul este corect. De exemplu, sunt profesor universitar la chimie, dar iubesc perele în același timp, un fermier crește pere, dar nu-i pasă de chimie, dar visează la un tractor bun, iar vânzătorul de tractoare ar fi bucuros să vândă; acesta, dar este interesat de lecțiile de chimie.

Astfel, pentru ca totul să meargă repede și fără probleme, avem nevoie ca toată lumea să se adune într-un singur loc și să facă un schimb, ceea ce, vedeți, nu este foarte convenabil. Apoi intră în joc banii, ei servesc ca acel lucru universal care ne poate uni în orice moment și în diferite locații geografice.

Cu toate acestea, totul nu este atât de lin pe cât pare. Faptul este că fiecare banut poate participa la mai multe schimburi pe parcursul unui an întreg, prin urmare, pentru fiecare tranzacție nu este nevoie să emiti o monedă separată și, prin urmare, sunt necesare mai puține fonduri;

În plus, nimeni nu a anulat cererea pentru masa monetară. Poate fi ajustat, ceea ce face uneori Banca Centrală prin rata nominală a dobânzii.

Ca urmare, orice economie are nevoie de finanțare și, la rândul lor, depind de volumul producției. Și, deși a doua afirmație ar trebui să fie adevărată, nu este, deoarece există o serie de alți factori de care depinde cantitatea de bani. Prin urmare, nu va fi posibil să imprimați atât de mulți bani cât este necesar.

Volumul banilor depinde de nivelul PIB-ului

De fapt, nicio lege sau acord nu obligă țările să urmeze această regulă. Orice stat are dreptul de a tipări cât dorește, fără să le ofere altceva decât propriile garanții că aceste fonduri pot fi folosite pentru plata impozitelor și taxelor.

În plus, costurile producției lor în sine sunt destul de mici. De exemplu, pentru a imprima un dolar trebuie să cheltuiți mai puțin de 5 cenți, iar 100 de dolari vor costa economia 12,3 cenți. Nu chiar atât de scump pentru o asemenea valoare. Mai mult, 90%, iar în Rusia 80% în general, sunt în formular electronic, pentru care nu sunt necesare costuri.

Acum să trecem la cel mai important lucru. Vedeți, PIB-ul nu este un indicator rigid. Fiecare țară are perioade de boom, când economia crește și cererea depășește oferta, și recesiuni, când lucrurile stau diferit.

Așadar, în perioada boom-ului, pentru a evita creșterea inflației cauzată de o creștere bruscă a cererii de bunuri, Banca Centrală limitează această cerere și introduce câteva măsuri dure în ceea ce privește finanțarea, reducând producția.

Dar când PIB-ul scade, dimpotrivă, stimulează această producție pentru a crește puterea de cumpărare a populației și a crea crize și șomaj.

Cu alte cuvinte, deși se ia în calcul PIB-ul, se ia în considerare și nivelul inflației, șomajul și valoarea monedei.

Cu cât sunt mai mulți bani tipăriți, cu atât este mai mare nivelul inflației și deprecierea salariilor și a pensiilor.

Dintr-un punct de vedere acest lucru este adevărat, din altul nu este, deoarece aceste schimbări nu apar imediat și nu peste tot.

Magazinele și diversele afaceri modifică prețurile încet și în funcție de costuri suplimentare. De exemplu, un supermarket trebuie să achiziționeze etichete de preț, care pot fi de sute sau chiar mii, iar diverse cafenele trebuie să achiziționeze noi meniuri și broșuri.

Același lucru este valabil și pentru cei care trebuie să cumpere echipamente noi și componente mai scumpe și de înaltă calitate pentru a crește capacitatea de producție. Ce putem spune despre salarii, care sunt indexate și astfel nu se schimbă în fiecare zi.

Toate acestea fac ca prețurile să rămână la niveluri relativ stabile timp de câteva luni sau chiar ani.

Concluzie

Aceasta se încheie scurtul tutorial. În cele din urmă, am aflat de ce nu poți imprima bani pentru toată lumea, am înțeles când devine mai multi bani, decât este necesar, și când este mai puțin, și amintiți-vă mai mulți factori care influențează chiar această sumă.

Sper că ați găsit articolul informativ și tot ce pot face este să vă doresc toate cele bune.

Unul dintre utilizatorii de internet a pus o întrebare, De ce nu poți imprima atât de mulți bani cât ai nevoie?Întrebarea este foarte relevantă și interesantă, așa că să încercăm să găsim răspunsul. Ce sunt banii? De ce sunt necesare și cine le-a creat? Banii au fost la un moment dat un substitut pentru bunuri, atâta timp cât există bunuri, ar trebui să fie atât de mulți bani.

Problema banilor

Dacă cantitatea de mărfuri depășește, atunci prețul crește, în lumea modernă o numim inflatie.

Cum să menții echilibrul acestui raport este sincer foarte dificil. Nu este ușor să înțelegeți prețul unui produs dacă nu îl legați de bani, la fel cum nu este ușor să vă dați seama ce a fost primul și ce a venit pe al doilea. Există tentația de a tipări atât de mulți bani încât să reziste fără ca nimeni din țară să observe.

În istorie se știe că odată banii erau legați de aur și nu de bunuri, deoarece rezerva de aur este limitată de natura însăși. Prin urmare, în acest aspect nu te vei deplasa prea mult, ceea ce o explică de ce nu poate țara să imprime mulți bani?.

În 1914, Banca Centrală Țaristă a stabilit că masa rezervelor de aur corespundea masei rublelor. Dar în timp de război, autoritățile nu puteau controla tipărirea banilor, așa că practic nu mai era aur în astfel de ruble. Puterea s-a prăbușit, iar lumea a abandonat pur și simplu „standardul de aur”.

Creșterea economică a contribuit la dezvoltarea de noi industrii, iar aurul părea să limiteze această creștere. La acel moment, această decizie era absolut corectă. Dar, pe de altă parte, inflația a crescut de mai multe ori.

Bani și țări

Principalul producător de bani este pe bună dreptate Statele Unite, dar nu singura, de asemenea, are o mare influență. El produce multe produse pe care le furnizează în toate țările lumii. Fapt interesant că bunurile sunt reale, dar banii pe care îi iau în schimb nu sunt. De ce fac asta? Pentru ca economia întregii lumi să fie echilibrată, nimeni nu vrea să treacă printr-o criză. Deși Japonia a mai fost implicată în asta înainte. Dar consimțământul Chinei este acum sub semnul întrebării, deoarece statul este expus unui mare risc. Dar este clar că dacă această țară refuză să accepte dolarul, o criză va fi inevitabilă. Întrebare: Rusia tipări bani? Experții nu au ajuns la un acord, deoarece producția de ruble în țară nu este complet deschisă și transparentă. Chiar și așa, scara nu este mare. Bonusurile și adăugările la plățile sociale sunt bani din petrol, nu sunt imprimate pe o mașină.

Dar asta nu înseamnă că totul este în regulă, pentru că aceeași monedă de petrol sunt dolarii pe care China nu îi acceptă. De aceea, dacă dintr-o dată se va schimba ceva în lume, poporul rus nu va suferi mai puțin. Experții sfătuiesc că, pentru a evita o criză, nu ar trebui să ascundeți bani într-un „ciorap”, ci să-i cheltuiți și să cumpărați bunuri. Rezervele de aur ale Rusiei sunt foarte limitate, ridicându-se la aproximativ 11%. Partea leului din toate rezervele este moneda, dar nu bancnotele în sine, ci mai degrabă obligațiuni care nu sunt făcute din hârtie, sunt virtuale, adică electronice. Dacă o țară are nevoie urgentă de bani, procesul merge invers, obligațiunile sunt vândute în Statele Unite, primind dolari care ajung în Rusia.

Cel mai mult caracteristica principala banii sunt un schimb, așa că nu vă fie teamă să cheltuiți bani, nu vor dispărea nicăieri, proprietarul se va schimba. Desigur, dacă vine o criză și China continuă să refuze să accepte dolari, atunci nu numai economiile statelor și economia, precum și alte industrii, vor avea de suferit, ci și sistemul monetarîn general, conform căruia întreaga lume lucrează și trăiește. Cea mai importantă funcție a banilor este ca mijloc de schimb.

În cele din urmă m-am hotărât să răspund la această întrebare copilărească. Am intrat online și am început să citesc primul articol pe care l-am întâlnit. După aceste cuvinte de la început, a părăsit-o.

De exemplu, atunci când masa monetară totală depășește cantitatea oferită dintr-un bun, prețurile pentru bun cresc și moneda nationala se depreciază.

Volumul total de masa depaseste cantitatea de marfa??? Contează cât cântăresc toți banii? Și ce legătură are volumul și cantitatea de mărfuri cu el? Arată ca deliriorile unui nebun. Poate cineva să explice frumos de ce nu poți tipări mulți bani și să-i îmbogățești pe toți?

0 0

Nu pot, darămite frumos. Dar voi încerca să explic clar ce am înțeles despre asta.

Banii nu au nicio valoare independentă - sunt valoroși doar atunci când pot fi folosiți pentru a cumpăra ceva. De exemplu, câtă înghețată puteți cumpăra pentru 1000 de ruble? Răspunsul la această întrebare va exprima puterea de cumpărare, funcția banilor, exprimată în înghețată [produs]. Această capacitate a banilor este cel mai important lucru - nu contează cum se numește bucata de hârtie, 100 de dolari SUA sau 10 milioane ruble belaruse- principalul lucru este cât de mult poți cumpăra cu ele.

Puterea de cumpărare a banilor se obține din doi factori, 2 variabile - suma acestor bani și valoarea și cantitatea de bunuri și servicii produse în țară [de obicei se scrie pur și simplu cantitatea de bunuri din țară]. Dacă sunt puțini bani și multe bunuri, atunci cu 1 rublă poți cumpăra o mulțime de lucruri, iar dacă, de exemplu, există un ordin de mărime mai mulți bani decât bunuri, atunci fiind milionar abia vei avea suficient pentru alimente. Aceste. valoarea banilor este determinată de valoarea şi cantitatea mărfurilor produse în interiorul ţării.

Dacă tipăriți mulți bani și îi distribuiți oamenilor, atunci toată lumea nu se va îmbogăți deloc, pentru că... acești bani nu sunt egalați pe de altă parte de un produs nou, astfel încât valoarea banilor va scădea, iar prețurile tuturor vor crește proporțional. Inflația va apărea.

**Atunci este o dificultate pentru mine - la urma urmei, este necesar să ilustrez ceea ce s-a spus cu un exemplu - pentru a arăta mecanismul cum vor crește prețurile și de ce. Dar nu pot face acest lucru clar și clar încă, pentru că... Eu însumi am o idee vagă despre acest mecanism.

[Există și un detaliu - se pare că valoarea banilor este determinată nu numai de mărfuri, ci și de cererea din străinătate - dar nu înțeleg bine acest lucru și nu este foarte important pentru a răspunde la întrebare.]


Tom pe 10 octombrie 2012 2:30:15 MSK

1 0

Nu tocmai la subiect, dar și interesant - un scurt videoclip despre istorie - despre Spania și începutul preluării Americilor, inflația argintului (!*) în Europa și China ca urmare a acestui fapt, despre modul în care se schimbă în colectarea impozitelor. în China a dus la ruinarea producătorilor de mătase din Spania .

Totul este în engleză, există ansabs.

http://www.youtube.com/watch?v=rjhIzemLdos&list=PLBDA2E52FB1EF80C9&index=25&feature=plpp_video

* Același lucru s-a întâmplat acolo - argintul a devenit brusc de câteva ori mai mult, dar producția reală nu s-a schimbat - din care prețurile pur și simplu s-au schimbat și argintul a devenit mult mai ieftin [dacă era exprimat în mărfuri sau în aur, de exemplu. în alte valute], deși mecanismul de modificare a prețurilor atunci când există un exces de bani nu este descris în detaliu.


Acest mesaj a fost editat de Tom pe 10 octombrie 2012 2:55:45 MSK

0 0

>De ce nu putem tipări mulți bani pentru a face pe toți să se simtă bine?

Vor începe să se deprecieze, se va ajunge la punctul în care costul hârtiei și tipăririi va fi mai mare decât banii produși, producția va intra în negativ, vei cheltui tot ce ai tipărit și în final vei primi rulouri de toaletă. hârtie, care va dura mult timp pentru mulți. Toată lumea este bine.

0 0

Frumoasă întrebare, mi-a plăcut explicația lui Tom.

Nu este deloc clar despre deprecierea argintului, argintul este un metal care probabil a avut un fel de valoarea de piata. Cum ar putea deveni lipsit de valoare? De ce să nu vindem acel argint altor țări care erau lipsite de argint?

0 0

*argintul este un metal care probabil avea o anumită valoare de piață.

Acest cost constă în costul extracției sale, rezerve limitate, dificultăți de purificare etc. Și se poate schimba din cauza unei modificări a unuia dintre parametri.
De exemplu, a devenit mai ușor de extras și de rafinat - valoarea de piață a scăzut.

Sau imaginați-vă că o navă extraterestră este pe cale să aterizeze pe pământ, aducând cu ea câteva milioane de tone de argint. Extratereștrii experimentează o excitare sexuală puternică atunci când dau acest metal cuiva și, bineînțeles, ajungând la o haită de pământeni, se luptă în acest fel aproape fără pauză. Ce credeți că se va întâmpla cu valoarea de piață a argintului? Vor mai da un sac de cereale pentru o monedă de argint?

0 0

• Ry:
  Este puțin clar despre bani - este hârtie, a cărei valoare depinde de diferiți factori.
  Nu este deloc clar deprecierea argintului este un metal care probabil a avut o anumită valoare de piață. Cum ar putea deveni lipsit de valoare?

  A devenit de câteva ori mai mare într-un timp foarte scurt. Colonizatorii [în principal spanioli] din lumea veche au găsit zăcăminte uriașe de argint în America și au început să-l transporte în Europa. Spaniolii l-au vândut în străinătate și s-au îmbogățit pe termen scurt. Cu toate acestea economie mondialăîn cele din urmă a răspuns prin creșterea prețurilor exprimate în argint, deoarece era prea mult și s-a produs cam aceeași cantitate de mărfuri. Aceste. bani in în acest caz, nu erau imprimate la mașină, ci extrase din mine, dar creșterea acestor bani metalici a fost totuși de câteva ori mai mare decât creșterea producției.

  
  Acest mesaj a fost editat de Tom pe 10 octombrie 2012 09:18:34 MSK

  0 0

*De ce să nu vindem acest argint altor țări care erau lipsite de argint?

Pentru că pe pretul pietei influențate de cerere și ofertă. Cu cât oferta este mai mare, cu atât prețul este mai mic. Cu cât cererea este mai mare, cu atât prețul este mai mare. Și astfel oferta și cererea „trag” prețul în direcții diferite până când echilibrul este stabilit - și așa se dovedește prețul pieței.
În același timp, cererea și oferta fluctuează în mod constant, iar prețul se modifică în consecință.

Dacă într-o țară există un deficit de argint, puteți vinde argint acolo, la început prețul va fi mare, dar cu cât se oferă mai mult argint, cu atât prețul respectiv va fi mai mic.
În plus, rețineți că în schimbul argintului ar trebui să vă ofere ceva de care aveți nevoie - de exemplu, în Kenya (de exemplu tara saraca- poate fără succes, înțelegeți căprioara) poate fi o lipsă de argint. Ce vei cumpăra cu el?

0 0

Îmi place mai ales că banii pot cumpăra NUMAI servicii umane, nimic altceva. Când cumpăr un lucru, nu cumpăr lucrul în sine, ci doar faptul că cineva cumva a pus mâna pe el sau l-a făcut, l-a adus aici și mi-l dă.

0 0

Da, acum e clar. În acest caz, argintul devine o marfă nu la fel de valoroasă și rară ca înainte. Dacă argintul este în vrac peste tot, atunci costul, desigur, va scădea.

Să spunem o altă opțiune, extratereștrii au adus 50 de tone de argint doar în Croația pe o plajă pentru nudiști și tarile vecine rămâne o lipsă de argint și sunt dispuși să plătească pentru el aceeași sumă ca înainte. În acest caz, argintul nu se va deprecia?

0 0

Voi încerca să explic mecanismul modificării prețurilor în timpul inflației - folosind exemplul [banii] de argint și [mărfurile] chinezești ale spaniolilor.

Spaniolii devin dintr-o dată mai bogați [acesta este amețitorul secol al XVI-lea] - au o cantitate uriașă de argint și apar din ce în ce mai mulți în fiecare an. În același timp, spaniolii vor să se îmbrace bine, să mănânce mâncare delicioasă, să aibă mobilier bun - încep să schimbe argint, de exemplu, cu mătase. Și din moment ce au mulți bani și se produce relativ puțină mătase, spaniolii cumpără toată mătasea pe care au produs-o într-o lună și cer și mai mult! Nevoia lor de mătase nu este satisfăcută și mai sunt și alți cumpărători în afară de spanioli, iar oferta pentru lună s-a epuizat. Mai mult, pentru spanioli, care au mult argint, dar foarte puțină mătase, a da o tonă de argint pentru 10 kg de mătase este o afacere foarte bună, pentru că ieftine pentru ei la prețuri de argint. În același timp, acesta este un mare beneficiu pentru chinezi - au foarte puțin argint și, prin urmare, este foarte apreciat.

Chinezii au atras și mai mulți oameni către producția de mătase și au crescut-o puțin - dar cererea este încă mare și cumpărătorii au mult argint.
Cu toate acestea, aici se întâmplă ceva interesant - în primul rând, nevoia de argint printre chinezi înșiși este în scădere, deoarece în vistieria chinezească este din ce în ce mai mult în fiecare lună, nu mai este atât de valoros; în al doilea rând, cererea depășește cu mult oferta - în aceste condiții vânzătorii ridică prețurile; Există, de asemenea, un lucru interesant despre 3x - același mecanism se manifestă în toată lumea, cu bunuri și state diferite, ceea ce provoacă depreciere nu numai pentru chinezi, ci pentru toată lumea. Dar din această cauză, argintul pe care l-au primit chinezii a devenit și mai ieftin pentru ei - nu numai că a devenit mai abundent, satisfăcând parțial nevoia de argint [pentru unele producții, decorațiuni, propria cifră de afaceri și comerț], dar a devenit mai puțin valoros. iar în alte țări, acum poți cumpăra mai puțin cu el. Chinezii și alte țări ridică prețurile mărfurilor și schimbă același volum de mărfuri cu mult mai mult argint.

La fel se va întâmpla cu banii obișnuiți. Acest proces are loc cu o viteză proporțională cu excesul ratei de creștere a masei monetare față de rata de creștere a producției de bunuri.


Acest mesaj a fost editat de Tom pe 10 octombrie 2012 17:18:43 MSK

2 0

Mulți oameni nu înțeleg de ce, când există o criză într-o țară și nu sunt suficienți bani, nu puteți pur și simplu să luați Banca Centrală și să tipăriți toate aceste fonduri lipsă. Cu toate acestea, nu totul este atât de simplu.

În această situație sunt multe consecințe negative, ceea ce va duce la pierderi și mai mari pentru economia țării. Din ce în ce mai mulți oameni, din păcate, sunt siguri că America tipărește dolari în fiecare zi și, prin urmare, a cucerit întreaga lume. Aceasta este o prostie completă, care poate fi afirmată doar de oameni care sunt departe de economie și finanțe.

Mitul că nu ar trebui să existe mai mulți bani decât rezervele de aur ale unei țări

Conceptul standardului de aur este cunoscut de mulți oameni, chiar și de cei cu o înțelegere mică a economiei. Mai simplu spus, acesta este momentul în care universalitatea în care o anumită cantitate de aur valora o anumită sumă de bani. Anterior, multe țări își legau standardele economice în acest fel. Se credea, de asemenea, că o astfel de schemă a prevenit apariția criza economica. Totuși, ulterior șefii de stat și-au dat seama că o astfel de conexiune ar putea deveni și un motor al crizei.

Această situație a putut fi observată mai ales în SUA, când Marea Depresiune a durat acolo din 1929 până în 1939. Atunci, America și alte țări precum Marea Britanie, Canada, Germania și Franța și-au dat seama că lipsa finanțării este cauzată de lipsa ofertei de aur. Ca urmare a deflației, băncile s-au închis, iar rata șomajului în Statele Unite a atins cote fără precedent.

După aceasta, toate țările din lume au încetat să-și legă monedele la aur.

De ce nu putem tipări mulți bani?

Dacă gândim logic, atunci totul arată cam așa. Există un profesor de fizică căruia îi place să mănânce mere. La rândul său, vânzătorului de mere nu-i păsa de fizică, deoarece avea nevoie de un tractor. Iar vânzătorul acestui echipament visează să ia lecții de fizică. Pentru a-i face pe toți fericiți, este suficient să vă adunați într-un singur loc și să rezolvați aceste probleme. Cu toate acestea, acest lucru pur și simplu nu este posibil. Aici intervin banii. Acest remediu universal reunind oameni din toată lumea.

Dar și aici nu totul este atât de lin. Permiteți-ne să vă reamintim că fiecare bancnotă sau monedă imprimată anterior poate participa tranzactii financiare de multe ori. Din acest motiv, statul nu are nevoie să tipărească bani noi, deoarece cei vechi sunt în circulație constantă. De asemenea, merită luată în considerare cererea pentru masa monetară, care este de fapt reglementată de Banca Centrală folosind valoarea nominală. dobândă. Mai simplu spus, o țară nu poate avea mai mulți bani decât valoarea tuturor bunurilor pe care le produce.

Inflația depinde de suma de bani

Mulți economiști susțin că cu cât o țară imprimă mai mult numerar, cu atât rata inflației va fi mai mare. Cu toate acestea, acesta nu este un raționament complet corect. Și este important de menționat că o astfel de situație s-ar putea să nu se întâmple imediat și nu în fiecare țară.

De exemplu, toate întreprinderile, proprietarii diferitelor magazine și puncte de vânzare trebuie să crească prețurile pentru bunuri și servicii. Acest lucru se datorează, desigur, costurilor crescute pentru producția de bunuri și servicii. Cu toate acestea, prețul final nu crește zilnic și poate crește doar după câteva luni. Aceeași situație există și în regiune salariile angajati. Indexările se efectuează doar o dată pe an, ceea ce nu afectează foarte mult masa monetară din țară.