OJSC Banca Comercială pe Acțiuni Spurt. OJSC Joint Stock Commercial Bank Spurt Spurt contacte bancare

Banca a fost înființată în 1992 sub forma unei societăți pe acțiuni deschise. În 1998, CJSC Tatgazinvest, operatorul regional de vânzări de gaze al Gazprom, a devenit cel mai mare acționar al băncii. Din 2002, acționarii instituției de credit au inclus Nizhnekamskneftekhim, care este și un client important al băncii. Din noiembrie 2004 este membru al sistemului asigurare obligatorie depozitele persoanelor fizice.

În prezent, beneficiarii finali ai băncii sunt președintele consiliului de administrație, membru al consiliului de administrație Evgenia Dautova (30% direct și prin Gaz-Market SRL), BERD (28,25%). Membru al Consiliului de Administrație, coproprietar al PJSC Nizhnekamskneftekhim Vladimir Busygin controlează 13,99% din acțiuni organizarea creditului, Evgeny Sorokin (8,44%), Valery Chashchin (3,95%), JSC Gazprombank (3,00%), CJSC NKO NSD (2,35%), Ilfar Yakhin (1,8% ), LLC Bank Avers (1,48%), Svetlana Ziganshina (1,12%) ), OJSC Taif (0,77%), Vladimir Mihailov (0,65%), rudele Nail și Shamil Yusupov (0,64%), Anzhelika Khasanova (0,46%), Ministerul Relațiilor Funciare și Proprietății al Republicii Tatarstan (0,16%) și minoritare acţionari (2,93%).

Banca este reprezentată de două sucursale (în Nijnekamsk și Yoshkar-Ola ale Republicii Mari El), 13 birouri suplimentare și patru birouri operaționale, precum și unul casierie de operareîn afara casieriei, Număr de personal la 1 octombrie 2016 - 503 angajați. Rețeaua propriilor bancomate include 130 de dispozitive. Clienții băncii au acces și la retrageri de numerar în rețeaua Gazprombank SA.

Banca identifică pentru sine trei domenii de activitate: lucrul cu indivizii, cu întreprinderi mici și mijlocii (IMM-uri) și cu clienți corporativi. Instituția de credit oferă o gamă destul de largă de servicii pentru clienții privați și are separat oferte de credit pentru IMM-uri, clienții corporativi pot primi și sprijin în comerțul exterior, servicii de leasing și finanțare comercială. Banca oferă clienților privați servicii tradiționale de retail - depozite, credite de consum, credite ipotecare și auto, activități de piață valori mobiliare, tranzactii cu carduri bancare.

Baza de clienți a băncii include aproximativ 4,2 mii de companii clienți (inclusiv aproximativ 400 proiecte salariale), reprezentând industria gazelor, petrolului și petrochimice, industria construcțiilor, inginerie mecanică, comerț, utilități, transport și servicii financiare(leasing și companiile de asigurare) etc. Printre clienti corporativi banca, pe lângă PJSC Nizhnekamskneftekhim, LLC Talan, LLC Complex agroindustrial"Kamsky", LLC " Firma de constructii Farus", OJSC Kazenergo, OJSC Kazan Fair, PJSC ZFZ, LLC PFMK, JSC Trade and Industrial Group Kuntsevo, LLC Povolozhsk Food Plant, PJSC Kazan Elicopter Plant, OJSC KamAZ ", OJSC "Kazanorgsintez", OJSC "Kazan Synthetic Rubber Plant", EPU „TsentrGaz”, CJSC „Companie de leasing „Bear”, LLC „MasterSoft”, LLC „Dagor”, LLC „NPF „Amestecuri de cauciuc”, LLC TPK „Volzhsky” Uzina - Detal”, etc.

În perioada ianuarie-octombrie 2016, activele băncii au scăzut ușor în volum (mai puțin de 1%), iar de la 1 noiembrie 2016 au rămas la nivelul de 22,7 miliarde de ruble. În pasive, există o ieșire de fonduri de la clienții corporativi (-733,6 milioane de ruble), o reducere a volumului de capital (-173,7 milioane de ruble), precum și solduri pe conturile loro (-47,4 milioane de ruble). Ieșirea acestor fonduri a fost compensată de o creștere a fondurilor atrase de la bănci (+876,3 milioane de ruble), a depozitelor populației (+785,1 milioane de ruble), iar banca a emis și cambii pentru 121,8 milioane de ruble. În active, există o scădere a activelor foarte lichide (-932 milioane de ruble) și a totalului portofoliu de credite(-338,8 milioane de ruble). În același timp, banca a investit fonduri în portofoliul de valori mobiliare (+921,8 milioane de ruble), a plasat exces de lichiditate în bănci (+470,01 milioane de ruble) și, într-o măsură mai mică, a crescut volumul activelor imobilizate (+14,2 milioane de ruble) .

Sursa principală de finanțare operațiuni active sunt depozite ale gospodăriilor populației, formând 52,9% din pasivele nete (reprezentate în principal de depozite cu scadența de la unu până la trei ani - 61%), care atrag lichidități de la bănci, inclusiv de la Banca Centrală a Federației Ruse în cadrul tranzacțiilor repo, reprezintă 23,5% , fondurile întreprinderilor și organizațiilor (în principal soldurile pe conturile curente) se ridică la 17,1%, capitalul - 13%, facturile proprii emise de bancă - mai puțin de 1%. Baza de clienți a băncii este mare, dinamica plăților este ridicată, cifra de afaceri lunară pe conturile clienților este la nivelul de 15-30 de miliarde de ruble. Este de remarcat faptul că aproximativ 20% din fondurile clienților persoanelor juridice sunt reprezentate de fonduri companii de stat. Conform raportărilor IFRS la 31 decembrie 2015, soldul total al fondurilor celor șapte clienți mari ai băncii a fost de 3,04 miliarde de ruble, sau 19,7% din totalul fondurilor clienților, ceea ce reprezintă o concentrare semnificativă.

Capital bancar de la început anul curent a scăzut cu 5,6%, în valoare de 2,9 miliarde de ruble la data raportării. În acest sens, standardul de suficiență a fost și el redus fonduri proprii(H1.0) - de la 13,2% la 11,6% (cu un minim de 8%). De asemenea, trebuie luat în considerare faptul că capitalul include două împrumuturi subordonate - în valoare de 10 milioane de dolari SUA și 400 de milioane de ruble cu perioade de rambursare în februarie 2019 și, respectiv, septembrie 2020. Echitate Banca este formată în proporție de 34% din capitalul autorizat, 37,5% este profitul anilor anteriori, ale cărui date sunt confirmate de o organizație de audit, 21,5% sunt împrumuturi subordonate.

Activele băncii sunt 65,7% reprezentate de portofoliul de credite, alte 16,6% sunt investiții în portofoliul de valori mobiliare, 10,04% sunt active foarte lichide, 3,3% sunt un portofoliu de fonduri plasate pe piață. împrumuturi interbancare, 2,3% - alte active, 2,1% - imobilizari si imobilizari necorporale.

Portofoliul de credite a scăzut cu 2,2% de la începutul lui 2016, ajungând la 14,9 miliarde de ruble de la 1 noiembrie. 85,7% din portofoliu este reprezentat de credite acordate clienților corporativi (+215,7 milioane de ruble de la începutul anului 2016), 14,4% sunt credite de retail (-554,5 milioane de ruble de la începutul acestui an). Ponderea datoriei restante în portofoliul total de credite este de 3,8%. Banca acoperă 4,7% din toate creditele cu rezerve pentru eventuale pierderi din credite. Portofoliul nu este garantat în totalitate de garanții imobiliare - 84,9%. La 31 decembrie 2015, portofoliul total corporativ era de 21,4% format din împrumuturi acordate companiilor din industria chimică, 20,1% împrumuturi industriei construcțiilor, 18,6% împrumuturi întreprinderilor. producție industrială, 8% - la en-gros și cu amănuntul, 5,6% - industrii de servicii, 3,1% - tranzactii imobiliare. Din portofoliul de retail, 48,8% este reprezentat de credite de consum, 25,5% - credite auto, 25,4% - credit ipotecar. Conform datelor de raportare IFRS pentru 2015, banca a acordat împrumuturi celor 18 dintre cei mai mari debitori, datoria fiecăruia dintre acestea depășind 20% din capitalul băncii. Datoria totală a acestor debitori s-a ridicat la 6,9 miliarde de ruble, sau 42,3% din portofoliul total de credite, ceea ce indică o concentrare ridicată a riscului de credit.

Portofoliul de valori mobiliare - 3,8 miliarde de ruble, a crescut cu 32,4% de la începutul acestui an. Aproape în întregime reprezentată de investiții în obligațiuni, ponderea investițiilor în bonurile corporative este foarte mică. O parte semnificativă a portofoliului de obligațiuni (74,6%) este reprezentată de valori mobiliare gajate în cadrul tranzacțiilor repo, alte 23,1% sunt obligațiuni corporative, inclusiv emitenții străini, 2,2% au investit în obligațiuni de stat. Este de remarcat prezența obligațiilor restante la euroobligațiuni ale Vneshprombank OJSC (licență revocată la 21 ianuarie 2016), pentru care a fost creată o rezervă de 100%. Cifra de afaceri din portofoliu este moderată și se ridică la 5-33 de miliarde de ruble lunar. De la începutul anului 2016, s-a înregistrat o creștere a cifrei de afaceri din portofoliu de peste cinci ori.

De la începutul anului 2016, activele foarte lichide au scăzut în volum cu 29%, în valoare de 2,3 miliarde de ruble de la 1 noiembrie, în principal din cauza unei reduceri a soldurilor fondurilor plasate în conturile nostro la bănci nerezidente (-98,5% ). Scăderea activelor a afectat și valoarea indicelui de lichiditate instant (N2), care a scăzut aproape la jumătate - de la 107% la 65,3% (cu un minim de 15%). Activele cu lichiditate ridicată sunt 51,8% reprezentate de solduri de numerar la casierie, bancomate și Banca Centrală a Federației Ruse, alte 48,2% sunt solduri pe conturile nostro.

Instituția de credit este un participant activ pe piața de creditare interbancară, acționând în cele mai multe cazuri ca un împrumut net, atrăgând lichiditatea lipsă de la băncile rusești și străine, precum și de la Banca Centrală a Federației Ruse prin tranzacții repo. Cifra de afaceri lunară de strângere de fonduri se ridică la 7-25 de miliarde de ruble. Banca plasează, de asemenea, excesul de lichiditate în sume mici. Pe piata tranzactii valutare instituție de credit este foarte activ, cu o cifră de afaceri de 26-56 miliarde de ruble lunar.

La sfârșitul anului 2015, instituția de credit a primit un profit de 106,6 milioane de ruble conform RAS (pentru 2014, aceeași cifră a fost de 141,4 milioane de ruble). Timp de zece luni din 2016, banca a realizat un profit de 29,4 milioane de ruble.

Consiliu de administrație: Aidar Sudiyarov (președinte), Ildar Gainutdinov, Vladimir Gritskikh, Evgenia Dautova, Boris Jiharevici, Ruslan Sadykov, Inna Yabbarova.

Bord: Evgenia Dautova (președinte), Marat Dautov, Dmitri Korchagin, Kirill Shaikhutdinov, Alexey Zemlyakov.

Informații de fundal

Număr de înregistrare: 2207

Data înregistrării de către Banca Rusiei: 22.12.1992

BIC: 049205858

Numărul principal de înregistrare de stat: 1021600000421 (22.08.2002)

Capitalul autorizat: 1.000.000.000,00 RUB

Licență (data emiterii/ultimei înlocuiri):
Licență generală de funcționare operațiuni bancare (24.08.2015)

Participarea la sistemul de asigurare a depozitelor: Da

Despre Spurt Bank

Spurt Bank a fost fondată în 1992.

În ceea ce privește activele (21.799.679.000 RUB), Spurt Bank ocupă locul 172 în rândul instituțiilor bancare rusești.

Acțiunile Spurt Bank aparțin șefului consiliului de administrație E. Dautov (30 la sută, direct și prin societatea cu răspundere limitată „Gaz-Market”), La Banca Europeană reconstrucție și dezvoltare (28,25 la sută), E. Sorokin (8,44 la sută), V. Chashchin (3,93 la sută), Gazprombank (3 la sută), familia Yusupov (1,75 la sută), S. Ziganshina (1,12 la sută), acționari minoritari (2,66 la sută). Deschide societate pe actiuni Nizhnekamskneftekhim deține 5,05% din acțiuni, directorul său general V. Busygin deține 4% din acțiunile băncii, contabil șef I. Yakhin - 1,8 la sută.

Pentru a furniza servicii, Spurt Bank a deschis filiale Nizhnekamsk și Yoshkar-Ola, 18 birouri separate. Banca are propriile bancomate în valoare de 130 de echipamente.

Baza de clienți stabilită a băncii include aproape 4 mii de clienți corporativi și multe persoane fizice.

Spurt Bank oferă populației următoarele servicii: depozite, împrumuturi, carduri bancare, efectuând plăți.

Spurt Bank oferă companiilor împrumuturi, depozite, servicii de gestionare a numerarului, înregistrarea garanțiilor bancare.

Prin Ordinul Băncii Rusiei nr. OD-2071 din 21 iulie 2017, autorizația de a efectua operațiuni bancare de la organizația de credit Aktsionerny a fost revocată din 21 iulie 2017 banca comerciala„Spurt” (societate publică pe acțiuni) JSCB „Spurt” (PJSC) (reg. nr. 2207, Kazan). Conform datelor de raportare, de la 1 iulie 2017, instituția de credit se afla pe locul 183 în ceea ce privește activele. sistemul bancar Federația Rusă. Având în vedere calitatea nesatisfăcătoare a activelor, JSCB Spurt (PJSC) nu a evaluat în mod adecvat riscurile asumate. Corporația de Stat „Agenția de Asigurare a Depozitelor”, care, prin ordin al Băncii Rusiei, a fost încredințată cu funcțiile unei administrații temporare pentru gestionarea unei instituții de credit, a efectuat un studiu asupra poziției financiare a băncii. Rezultatul sondajului a fost o reflectare obiectivă a valorii activelor în raportarea instituției de credit, ceea ce a dus la pierderea completă a fondurilor proprii (capital). Situația actuală este o consecință a diversificarii reduse a activelor instituției de credit - o parte semnificativă a portofoliului de credite al Spurt JSCB (PJSC) a fost destinată finanțării unei mari proiect de investitiiîntreprinderi controlate de beneficiarul băncii, situatia financiara care sunt în prezent evaluate ca critice. Banca Rusiei a aplicat în mod repetat măsuri de supraveghere împotriva JSCB Spurt (PJSC). Conducerea și proprietarii băncii nu au întreprins acțiuni eficiente menite să normalizeze activitățile acesteia. Potrivit evaluării corporației de stat „Agenția de Asigurare a Depozitelor”, implementarea procedurii de redresare financiară cu implicarea Agenției și a creditorilor băncii a fost recunoscută ca fiind nepotrivită din punct de vedere economic din cauza calității extrem de scăzute a activelor, amploarea valorii identificate. dezechilibru între valoarea activelor și pasivelor, ținând cont de incapacitatea instituției de credit de a asigura respectarea în continuare a cerințelor creditorilor. În circumstanțele actuale, Banca Rusiei, în baza articolului 20 din Legea federală „Cu privire la bănci și bancar» a îndeplinit obligația de a retrage licența instituției de credit de a efectua operațiuni bancare. Decizia Băncii Rusiei a fost luată în legătură cu eșecul organizației de credit de a respecta legile federale care reglementează activitățile bancare, precum și reglementările Băncii Rusiei, valoarea tuturor standardelor de adecvare a capitalului propriu sub două procente și o scădere. în cuantumul capitalului propriu (capital) sub valoarea minimă capitalul autorizat stabilit la data înregistrare de stat instituție de credit, ținând cont de aplicarea repetată în termen de un an a măsurilor prevăzute de Legea federală „O Banca Centrală Federația Rusă (Banca Rusiei)”.

JSCB Spurt (OJSC) a fost creată în decembrie 1992 ca bancă axată în primul rând pe colaborarea cu întreprinderile mici și mijlocii. În 1998, ZAO Tatgazinvest, operatorul regional de vânzări de gaze al OAO Gazprom, a devenit cel mai mare acționar al Băncii. În viitor, bateria Spurt, ca principală bancă de compensare CJSC Tatgazinvest a primit statutul de bancă autorizată a OJSC Gazprom pe teritoriul Republicii Tatarstan. Extinderea ulterioară a cercului de acționari al băncii și dezvoltarea bazei de clienți a avut loc în principal datorită celor mai mari întreprinderi din industria petrochimică din Tatarstan, cum ar fi OJSC Nizhnekamsknefekhim, OJSC Kazanorgsintez, OJSC Kazan Cauciuc sintetic. Programul de dezvoltare adoptat al Băncii prevede extinderea în continuare a bazei de clienți în detrimentul marilor corporații industriale, precum și al reprezentanților întreprinderilor mici și mijlocii din Republica Tatarstan și Districtul Federal Volga. În mai 2007, Banca Europeană pentru Reconstrucție și Dezvoltare a devenit acționar al Băncii - cota sa astăzi este de 28,25%. Aceasta este o continuare logică a strategiei BERD pentru dezvoltarea băncilor regionale și a cooperării dintre BERD și Spurt Bank, care a început în 2005. În prezent, această cooperare continuă sub forma sprijinului pentru programele Băncii de colaborare cu întreprinderile mici și mijlocii și împrumuturi pentru tehnologii de economisire a energiei.

Începând cu 21 iulie 2017, licența de desfășurare a operațiunilor bancare a fost retrasă de la organizația de credit Joint-Stock Commercial Bank „Spurt” (societate publică pe acțiuni) JSCB „Spurt” (PJSC) (reg. Nr. 2207, Kazan). ). Conform datelor de raportare, în ceea ce privește activele, de la 1 iulie 2017, instituția de credit ocupa locul 183 în sistemul bancar al Federației Ruse.

Având în vedere calitatea nesatisfăcătoare a activelor, JSCB Spurt (PJSC) nu a evaluat în mod adecvat riscurile asumate. Corporația de Stat „Agenția de Asigurare a Depozitelor”, care, prin ordin al Băncii Rusiei, a fost încredințată cu funcțiile unei administrații temporare pentru gestionarea unei instituții de credit, a efectuat un studiu asupra poziției financiare a băncii. Rezultatul sondajului a fost o reflectare obiectivă a valorii activelor în raportarea instituției de credit, ceea ce a dus la pierderea totală a fondurilor proprii (capital). Situatia actuala este o consecinta a diversificarii reduse a activelor institutiei de credit - o parte semnificativa a portofoliului de credite al JSCB Spurt (PJSC) a fost destinata finantarii unui mare proiect investitional al intreprinderilor controlate de beneficiarul bancii, a carui situatie financiara. este în prezent evaluată ca critică.

Banca Rusiei a aplicat în mod repetat măsuri de supraveghere împotriva JSCB Spurt (PJSC). Conducerea și proprietarii băncii nu au întreprins acțiuni eficiente menite să normalizeze activitățile acesteia.

Potrivit evaluării corporației de stat „Agenția de Asigurare a Depozitelor”, implementarea procedurii de redresare financiară cu implicarea Agenției și a creditorilor băncii a fost recunoscută ca fiind nepotrivită din punct de vedere economic din cauza calității extrem de scăzute a activelor, amploarea valorii identificate. dezechilibru între valoarea activelor și pasivelor, ținând cont de incapacitatea instituției de credit de a asigura respectarea în continuare a cerințelor creditorilor.

În aceste circumstanțe, Banca Rusiei, în baza articolului 20 din Legea federală „Cu privire la bănci și activități bancare”, și-a îndeplinit obligația de a retrage licența organizației de credit de a efectua operațiuni bancare.

Decizia Băncii Rusiei a fost luată în legătură cu nerespectarea de către organizația de credit a legilor federale care reglementează activitățile bancare, precum și a reglementărilor Băncii Rusiei, valoarea tuturor standardelor de adecvare a capitalului propriu sub două procente, un scăderea cuantumului capitalului propriu (capital) sub valoarea minimă a capitalului autorizat, stabilită la data înregistrării de stat a organizației de credit, ținând cont de aplicarea repetată în termen de un an a măsurilor prevăzute de Legea federală „Cu privire la Banca Centrală a Federației Ruse (Banca Rusiei)”.

În legătură cu revocarea licenței de a efectua operațiuni bancare, activitățile administrației temporare pentru conducerea JSCB Spurt (PJSC), ale căror funcții au fost atribuite corporației de stat Agenției de Asigurare a Depozitelor prin ordin al Băncii Rusiei. din 28 aprilie 2017 Nr. OD-1136, au fost desființate prin ordinul Băncii Rusia din 21 iulie 2017 Nr. OD-2072.

În conformitate cu ordinul Băncii Rusiei din 21 iulie 2017 nr. OD-2073, a fost numită o administrație temporară la JSCB Spurt (PJSC) pentru o perioadă până la numirea unui administrator de faliment în conformitate cu Legea federală „Cu privire la Insolvență (faliment)” sau numire în conformitate cu articolul 23.1 din Legea federală „Cu privire la bănci și activități bancare” a lichidatorului. Autoritate organele executive instituție de credit în conformitate cu legi federale suspendat.