Casa de compensare. SA „Organizație de credit nebancar” Casa de compensare a plăților Casa de compensare banca client

Numele complet JSC „Nebankovskaya” instituție de credit„Casa de compensare a plăților” Orașul Moscova Număr de licență 3343-K | Informații pe site-ul Băncii Centrale Motivul retragerii licenței Data 14 noiembrie 2017 Motivul revocării licenței JSC NPO PKD nu a respectat cerințele legislației și reglementărilor Băncii Rusiei în domeniul combaterii legalizării (spălării) veniturile din infracțiuni și finanțarea terorismului în ceea ce privește identificarea tranzacțiilor supuse controlului obligatoriu, precum și furnizarea de informații fiabile către organism autorizat

. În plus, pe tot parcursul anului 2016, activitățile instituției de credit s-au concentrat în mare parte pe efectuarea de tranzacții de tranzit dubioase. Banca Rusiei a aplicat în mod repetat măsuri de răspuns de supraveghere, inclusiv restrictive, împotriva JSC NPO PKD.

Administratorii și proprietarii instituției de credit nu au luat măsuri eficiente pentru normalizarea activităților acesteia. În circumstanțele actuale, Banca Rusiei a decis să retragă JSC NPO PKD de pe piața serviciilor bancare.

Site de ajutor JSC NPO Payment Clearing House este o organizație de decontare de credit nebancară înregistrată la Moscova. Principala activitate a ONP este servicii de gestionare a numerarului și atragerea depozitelor fonduri gratuite persoane juridice (în principal organizații din sectoarele de producție și construcții), precum și împrumuturi întreprinderilor mici și mijlocii. Acţionari ONP - grup.

indivizii Organizația nebancară de credit „Payment Clearing House” a fost înființată la 11 martie 1999 sub forma unui SRL cu scopul de a oferi servicii bancare și de decontare întreprinderilor mici și mijlocii. Ulterior a fost reorganizată în societate pe acțiuni închisă în iulie 2016, forma juridică a fost schimbată în societate pe acțiuni; Licența Băncii Centrale pentru implementare operațiuni bancare

În prezent, conform declarațiilor dezvăluite în cadrul RAS de la 1 ianuarie 2017, acționarii NPO sunt Irina Vasilyeva, Pavel Kosmachev, Alexander Tolokevich (10% fiecare), Alexey Vasiliev, Președinte al Consiliului și Membru al Consiliului de Administrație Olga Krylova, Svetlana Mishakova, Irina Shestakova, Larisa Sidorova, Roman Khomyuk (9% fiecare), Alexandra Lyamina (7%), Tamara Gridneva (5%) și Mihail Aganin (4%).

Sediul central al NPO este situat la Moscova, pe lângă care există o reprezentanță. Numărul mediu anual de angajați la 1 ianuarie 2017 este de 31 de persoane. Rețeaua proprie de bancomate și terminale a companiei nu este dezvoltată.

OBNL numește tranzacțiile de decontare și decontare domeniul cheie al activităților sale. tranzactii valutare. O licență NPO valabilă oferă dreptul de a deschide și de a menține conturi bancare ale persoanelor juridice și de a efectua plăți în numele acestora, pentru colectare numerar, cumpărare și vânzare de valută străină, implementare transferuri de bani persoane fizice fără deschidere de conturi. În plus, anexa la licența NPO oferă dreptul de a efectua decontări de compensare, decontări pe baza rezultatelor tranzacționării la bursă, piețe fără ghișeu, De către carduri bancare, cecuri etc., pentru emiterea de credite pe termen scurt pentru finalizarea decontărilor.

Activele nete de la începutul anului 2017 au înregistrat o scădere de 28,2 milioane de ruble, iar la 1 mai 2017 au fost de 93,7 milioane de ruble. În partea pasivă a bilanțului, există o ieșire de fonduri de la persoanele juridice (-23,2%, sau 24,8 milioane de ruble). În partea activă a bilanțului, a existat o scădere la zero a fondurilor depozitate la Banca Centrală a Federației Ruse (-54,2 milioane de ruble), precum și o reducere a împrumuturilor acordate persoanelor juridice pentru perioade de până la 180. zile (-50,2%, sau 16,8 milioane de ruble). În același timp, există o creștere de peste două ori a activelor foarte lichide ale instituției de credit (+125,7% sau 37,5 milioane de ruble).

Cea mai mare parte a pasivelor ONG-urilor (88%) este formată din fonduri ale persoanelor juridice. Fondurile sunt reprezentate în proporție de 92,2% din depozite pe o perioadă mai mare de trei ani, restul sunt solduri pe conturi curente. Raportarea IFRS a ONG-urilor la 31 decembrie 2016 a menționat că fondurile de la cei mai mari cinci clienți reprezentau 53,6% din toate datoriile clienților OBNL, ceea ce indică o concentrare ridicată a fondurilor clienților. Restul datoriilor nete sunt reprezentate de fonduri proprii organizarea creditului. Baza de clienți a ONG-urilor este mică, reprezentată în principal de întreprinderi și organizații care activează în următoarele sectoare ale economiei: producție și construcții (49,5%), servicii financiare (inclusiv leasing, 20,9%), tehnologia de informație(7,6%), en-gros și cu amănuntul(9,8%). Dinamica de plată a bazei de clienți este destul de ridicată, cifra de afaceri intralună se ridică la 0,8-1,0 miliarde de ruble.

În structura activelor, ponderea principală este formată din soldurile activelor foarte lichide (72%), majoritatea fiind reprezentate de solduri în contul corespondent la Banca Centrală a Federației Ruse (50,6% din activele nete). Cifra de afaceri a contului corespondent este mare, variind în intervalul de 0,5-1,4 miliarde de ruble lunar. Portofoliul de credite, reprezentat exclusiv de credite acordate persoanelor juridice, reprezintă 17,8% din activele nete. Portofoliul de credite nu este garantat prin proprietate, nivelul datoriilor restante și al provizioanelor este constant la zero. Cei mai mari patru debitori reprezintă 100% portofoliu de credite NPO, ceea ce indică o concentrare extrem de mare a riscului de credit. Mai mult, aproximativ jumătate din toate împrumuturile sunt acordate întreprinderilor de construcții. Cotele activelor imobilizate și ale altor active în total se ridică la puțin peste 10% din activele nete ale ONG-urilor.

Anterior, instituția de credit a fost destul de activă pe piața de creditare interbancară, unde a plasat de la 0,6 la 0,9 miliarde de ruble lunar. Aproape toate fondurile au fost plasate în depozit la Banca Centrală, dar la data raportării OBNL nu avea astfel de investiții. Volumul tranzacțiilor valutare efectuate de ONP este scăzut.

Informații bancare

Licența BNU nr. 171 din 13 octombrie 2011

Public societate pe actiuni„Banca „Clearing House” este o bancă cu capital privat ucrainean care funcționează constant din 1996.

Banca este specializată în servicii mari afaceri corporativeși clienți privați bogați.

În 2018, JSB Clearing House a fost nominalizată în mai multe ratinguri financiare internaționale și ucrainene.

În aprilie 2018, conform agentie de stiri„Clubul financiar” Banca a devenit nominalizată și a intrat în TOP 10 bănci în nominalizarea „Premium Banking” a ratingului „TOP 50 Banks of Ukraine 2018”.

JSB „Clearing House” este un participant la Fondul de garantare a depozitelor și o bancă autorizată pentru plăți sociale și pensii.

În plus, banca participă activ la activitatea următoarelor instituții:

Asociații:

Asociația Independentă a Băncilor din Ucraina

Asociația Internațională a Serviciilor Visa

Asociația Registratorilor și Depozitarilor

Alte asociații bazate pe industrie:

Internaţional sistem de plată RAPID

Sistem internațional de informații și tranzacții REUTERS

Fondul Individual de Garantare a Depozitelor

Camera de Comerț și Industrie din Kiev

Camera de Comerț și Industrie a Ucrainei

CJSC „Schimb valutar interbancar ucrainean”

OJSC „Uniunea Fondului Interregional”

Schimb valutar interbancar din Crimeea.

Casa de compensare - universală banca comerciala, care oferă o gamă completă servicii financiare, Cum clienti corporativi, și persoanelor fizice.

1. Pentru clienții individuali Banca ofera:

condiții favorabile pentru depozite;

programe de creditare,

servicii de pachete (carduri),

carduri de salariu,

conturi curente,

alte servicii.

2. Banca oferă clienților persoane juridice:

servicii de gestionare a numerarului,

programe de depozit,

finantarea afacerilor,

tranzacții valutare,

seifuri bancare,

colectare,

titluri de valoare,

proiecte salariale,

alte servicii.

Șeful consiliului de administrație este Victoria Aleksandrovna Andreevskaya.