Pendaftaran bank dan dokumen konstituen. Dokumen yang diperlukan untuk pendaftaran negara dari lembaga kredit

24.04.2021

Dokumen yang diperlukan untuk pendaftaran dan mendapatkan lisensi

Daftar dokumen tersebut terkandung dalam Art. 14 Undang-Undang “Tentang Bank dan perbankan"dan termasuk:

1) permohonan yang ditujukan kepada kepala Bank Rusia dengan permintaan pendaftaran dan penerbitan izin perbankan, yang menunjukkan alamat badan eksekutif permanen organisasi (harus dibuat dalam bentuk yang disetujui oleh Keputusan Bank Rusia) Pemerintah Federasi Rusia “Atas persetujuan formulir dan persyaratan untuk pelaksanaan dokumen yang digunakan dalam pendaftaran negara badan hukum, dan juga individu sebagai pengusaha perorangan“tanggal 19 Juni 2002 Nomor 439);

2) asli atau salinan notaris dari perjanjian konstituen (bila penandatanganannya ditentukan oleh undang-undang);

3) usta (asli atau salinan yang dilegalisir);

4) risalah rapat para pendiri;

5) rencana bisnis yang disetujui oleh rapat pendiri;

6) dokumen pembayaran tugas negara(2 ribu rubel) untuk pendaftaran bank yang akan datang dan biaya lisensi (0,1% dari jumlah yang diumumkan oleh modal dasar bank) untuk pertimbangan masalah penerbitan lisensi;

7) salinan dokumen pendaftaran negara pendiri - badan hukum, laporan audit tentang keandalan mereka laporan keuangan, serta sertifikat dari pihak berwenang layanan pajak tentang pemenuhan kewajiban anggaran oleh pendiri - badan hukum selama tiga tahun terakhir (untuk lebih jelasnya lihat sub-klausul 3.1.7 Instruksi No. 109);

8) dokumen yang menegaskan sumber asal dana yang disumbangkan ke modal dasar bank oleh pendiri - individu (hal ini tidak disebutkan dalam Instruksi No. 109);

9) mengisi kuesioner calon manajer, kepala akuntan dan wakil kepala akuntan bank.

Hal-hal tersebut di atas dan beberapa dokumen lainnya (lihat di bawah) harus diserahkan kepada TU Bank Sentral di lokasi lokasi bank yang dituju atas nama pimpinan TU. Batas waktu penyerahan dokumen tidak ditentukan oleh undang-undang, tetapi Instruksi No. 109 mensyaratkan hal ini dilakukan dalam waktu satu bulan sejak pendiri menandatangani dokumen konstituen dan paket dokumen disertai dengan surat pengantar(isi dan tujuannya tidak dijelaskan).

Selain itu, sesuai dengan Instruksi No. 109, para pendiri harus menyerahkan:

Dokumen yang menegaskan kepemilikan setidaknya salah satu dari mereka atas bangunan (tempat) di mana bank akan berlokasi, atau kewajiban untuk menyewakannya (menyewakannya) dalam hal pendaftaran bank (artinya pilihan ketika bangunan tersebut adalah tidak termasuk dalam modal dasar bank);

Pesan tertulis yang memuat daftar anggota direksi (dewan pengawas) bank dan keterangan tentang tidak adanya alasan yang menghalangi terpilihnya orang-orang tersebut menjadi direksi (dewan pengawas) bank.

Bersamaan dengan permohonan pendaftaran dan penerbitan izin, harus diajukan permohonan pendaftaran kepada otoritas pajak (lihat dokumen operasional Bank Sentral tanggal 29 April 2003 No. 66-T).

Undang-undang mengharuskan pendiri - individu untuk menyerahkan deklarasi pendapatan mereka, bersertifikat otoritas pajak. Dalam Peraturan Bank Sentral “Tentang perolehan saham (saham) oleh perorangan di modal dasar organisasi kredit tanggal 26 Maret 1999 No. 72-P menjelaskan hal itu dalam situasi yang sedang dipertimbangkan kembali bank yang sedang dibuat harus menyerahkan kepada TU Bank Sentral dokumen-dokumen yang diperlukan untuk memverifikasi keabsahan pembayaran oleh perusahaan pengelola bank atas biaya perorangan dan memastikan kepuasan mereka. situasi keuangan. Dokumen-dokumen tersebut dalam Peraturan tidak hanya mencakup pernyataan pendapatan yang dilengkapi dengan benar, tetapi juga sertifikat pendapatan dari tempat kerja, ketersediaan dana di rekening pada lembaga kredit, dll. Pada saat yang sama, orang-orang tersebut tidak perlu memberikan bukti (sertifikat) bahwa mereka tidak memiliki hutang terhadap anggaran.

Instruksi No. 109, “tanpa berhenti di situ,” mengatur bahwa pendiri bank, selain semua hal di atas, harus menyerahkan sejumlah dokumen (lihat sub-klausul 3.1.10-3.1.15). Anda bahkan tidak perlu menanyakan pertanyaan retoris apakah makalahnya terlalu banyak.

Prosedur pendaftaran

Dalam UU Perbankan, tata cara pendaftarannya lagi bank yang sedang dibuat ditulis dengan sangat ringkas. Padahal, di sini (Pasal 15) hanya ada dua aturan, yang kedua penting: TU Bank Sentral, setelah menerima dari para pendiri semua dokumen yang diperlukan untuk pendaftaran dan perizinan bank baru, harus menerbitkan sertifikat yang menyatakan bahwa dokumen telah diterima; Bank Rusia harus memutuskan untuk mendaftarkan bank baru dan mengeluarkan izinnya dalam jangka waktu tidak lebih dari enam bulan. Tampaknya jangka waktu tersebut jelas terlalu lama, apalagi dalam kondisi saat ini yang jarang sekali membuka bank-bank baru.

Tata cara pendaftaran dijelaskan lebih rinci dalam Bab 6 Instruksi No. 109. Hal-hal berikut ini yang menarik perhatian:

Jangka waktu pertimbangan dokumen spesifikasi teknis oleh Bank Rusia tidak boleh lebih dari tiga bulan sejak tanggal penerimaannya;

Jika ada keterangan terhadap dokumen yang diserahkan, atau jika kumpulan dokumen tidak lengkap, dikembalikan kepada pendiri dengan pendapat tertulis; dokumen yang dikoreksi dan diserahkan kembali dianggap baru diterima (sayangnya, ini adalah tradisi birokrasi);

Jika tidak ada komentar, TU mengirimkan kesimpulan positifnya ke kantor pusat Bank Rusia, yang harus memuat informasi lengkap yang menjadi dasar kesimpulan dibuat tentang kemungkinan mendaftarkan bank dan mengeluarkan izin kepadanya ( lihat klausul 6.10 Instruksi), dan lebih dari satu paket dokumen asli yang diserahkan oleh para pendiri (lihat klausul 6.11 Instruksi No. 109). TU Bank Sentral melaksanakan semua pekerjaan itu dengan memperhatikan persyaratan surat tertanggal 29 Juli 1997 Nomor 493;

Kantor pusat Bank Rusia meninjau dokumen yang diterima (dalam jangka waktu tidak lebih dari enam bulan sejak tanggal penerimaan dokumen oleh Bank Sentral TU) dan membuat keputusan tentang kemungkinan mendaftarkan bank (khususnya mengikuti , dengan tata cara yang diatur dalam Peraturan tanggal 26 Mei 1997 Nomor 454).

Bank tersebut harus didaftarkan sesuai dengan Undang-Undang “Tentang Pendaftaran Negara Badan Hukum dan Pengusaha Perorangan” tanggal 8 Mei 2001 No. 129-FZ, dengan memperhatikan pesanan khusus pendaftaran lembaga perkreditan yang didirikan dalam Undang-Undang “Tentang Bank dan Kegiatan Perbankan”. Dalam praktiknya, hal ini berarti sebagai berikut.

Sesuai dengan UU Nomor 129, pendaftaran negara atas badan hukum dipercayakan kepada yang berwenang badan federal cabang eksekutif, yang memelihara semua register yang relevan. Bank yang baru dibentuk menyerahkan semua dokumen yang diperlukan untuk pendaftaran ke Bank Rusia (TU), yang, karena tidak menemukan alasan penolakan, membuat keputusan tentang pendaftarannya. Sebelumnya, prosedur pendaftaran sebenarnya berakhir dengan masuknya Bank Sentral, berdasarkan keputusannya sendiri bank baru dalam Buku Pendaftaran Negara Lembaga Perkreditan.

Sekarang prosedurnya menjadi lebih birokratis: Bank Rusia, setelah membuat keputusan positif untuk mendaftarkan bank baru, harus mengirimkan ke badan pendaftaran resmi informasi dan dokumen yang diperlukan badan ini untuk memelihara daftar badan hukum negara kesatuan. Pada saat yang sama, interaksi Bank Rusia dengan badan tersebut mengenai semua masalah pendaftaran lembaga kredit mulai dari asal hingga likuidasi dilakukan dengan cara yang disepakati oleh kedua badan ini (lihat dokumen Bank Sentral “Tentang prosedur interaksi antara Kementerian Pajak Rusia dan Bank Rusia mengenai masalah pendaftaran negara lembaga kredit” tertanggal 27 Juni 2002 No. 82-T, berisi peraturan terkait).

Berdasarkan keputusan Bank Rusia tersebut dan informasi serta dokumen yang diserahkan olehnya, badan yang berwenang, dalam waktu tidak lebih dari lima hari kerja, mengadakan satu perjanjian daftar negara badan hukum, entri yang sesuai tentang badan hukum baru dan selambat-lambatnya pada hari kerja berikutnya melaporkan hal ini ke Bank Rusia. Setelah menerima pesan seperti itu, Bank Rusia membuat entri yang sesuai dalam Buku Pendaftaran Negara Lembaga Kredit, yang masih disimpannya sendiri, dan selambat-lambatnya tiga hari kerja memberi tahu para pendiri bank tentang hal ini (menerbitkan dokumen kepada mereka mengkonfirmasi fakta membuat entri tentang bank dalam daftar badan hukum negara kesatuan) dan mengundang mereka untuk membayar 100% dari modal dasar yang diumumkan oleh bank dalam waktu satu bulan.

Setelah itu, Bank Rusia menandatangani sertifikat pendaftaran bank tersebut. Selanjutnya, departemen Bank Sentral terkait selambat-lambatnya pada hari kerja berikutnya: menempatkan halaman judul setiap salinan dokumen penyusun dibubuhi stempel tanggal pendaftaran bank dan nomor pendaftarannya; mengirimkan dua rangkap akta pendaftaran bank dan dokumen penyusunnya kepada TU terkait. Akibatnya, badan hukum baru menerima dua nomor pendaftaran: nomor negara bagian utama (dengan badan pendaftaran resmi) dan nomor seri (dengan Bank Rusia), meskipun ini jelas tidak masuk akal.

Sejak pendaftaran negara, bank menerima status badan hukum. Ia belum mempunyai hak untuk melakukan transaksi perbankan; ia juga tidak dapat menggunakan dana yang telah disumbangkan para pendiri kepada pengelola perusahaan.

Pada gilirannya, TU Bank Sentral: mengirimkan pemberitahuan kepada para pendiri tentang pendaftaran yang telah dilakukan, yang juga menunjukkan rincian rekening koresponden yang dibuka di RCC Bank Rusia untuk pembayaran sekarang semua 100% dari modal bank yang dinyatakan (sesuai dengan Pasal 15 Undang-Undang Perbankan, pembayaran tersebut harus diselesaikan dalam waktu satu bulan sejak tanggal diterimanya pemberitahuan. Tidak terbayar atau tidak lengkapnya pembayaran KUHP di tenggat waktu merupakan dasar pembatalan keputusan 6 pendaftaran bank); memasukkan informasi tentang pendaftaran bank baru ke dalam daftar lembaga perkreditan yang berlokasi di wilayah yurisdiksinya; menerbitkan satu salinan kuesioner kandidat untuk! posisi manajemen badan eksekutif dan kepala akuntan bank dengan catatan persetujuan, sertifikat pendaftaran negara bank dan satu salinan dokumen konstituennya kepada ketua dewan atau orang lain yang berwenang dari bank, yang mengkonfirmasikan secara tertulis penerimaan dokumen-dokumen ini. .

Setelah itu, bank dapat menunjuk calon-calon yang disepakati untuk posisi manajer dan kepala akuntan, yang mana bank harus memberitahukan TU Bank Sentral secara tertulis dalam waktu tiga hari kerja (nomor dan tanggal keputusan harus dicantumkan. badan yang berwenang manajemen bank pada penunjukan orang-orang tertentu posisi dan melampirkan salinan resmi dari keputusan tersebut pada pemberitahuan).

TU Bank Sentral, keesokan harinya setelah menerima pemberitahuan tersebut dari bank, mengirimkan: pesan kepada RCC bawahan tentang kemungkinan menerima kartu dengan contoh tanda tangan manajer dan kepala akuntan bank baru; pemberitahuan ke kantor pusat Bank Rusia tentang penunjukan kandidat yang telah disepakati sebelumnya untuk posisi manajer dan kepala akuntan bank.

Undang-undang “Tentang Bank dan Kegiatan Perbankan” (Pasal 16) hanya mengizinkan alasan berikut yang menyebabkan bank yang baru didirikan dapat ditolak pendaftarannya dan, oleh karena itu, penerbitan izin:

1) ketidaksesuaian calon kepala badan eksekutif dan/atau kepala akuntan yang diusulkan dengan persyaratan kualifikasi;

2) keadaan keuangan para pendiri yang tidak memuaskan atau kegagalan mereka memenuhi kewajiban anggaran selama tiga tahun terakhir;

3) ketidaksesuaian dokumen yang diserahkan untuk pendaftaran dan memperoleh izin dengan persyaratan peraturan perundang-undangan Bank Sentral yang diadopsi sesuai dengan dokumen tersebut, meskipun dalam hal ini akan lebih tepat jika dokumen tersebut dikembalikan untuk direvisi;

4) ketidakpatuhan terhadap reputasi bisnis “calon anggota dewan” dengan persyaratan kualifikasi yang ditetapkan oleh undang-undang federal dan peraturan Bank Rusia yang diadopsi sesuai dengan persyaratan tersebut, dan apakah mereka memiliki catatan kriminal karena melakukan kejahatan di bidang tersebut. bidang ekonomi (sifat kontroversial dari norma ini telah dibahas sebelumnya).

Keputusan untuk menolak pendaftaran dan, oleh karena itu, mengeluarkan izin diberitahukan kepada para pendiri secara tertulis dan harus dimotivasi.

Memperoleh lisensi

Setelah pendaftaran, syarat utama untuk mendapatkan lisensi tetap 100% pembentukan perusahaan pengelola dalam waktu satu bulan dan bukti dokumenter tentang fakta ini. Dalam Seni. 15 Undang-Undang “Tentang Perbankan dan Kegiatan Perbankan” tertulis: “Setelah penyerahan dokumen yang mengkonfirmasi pembayaran 100% dari yang diumumkan modal dasar lembaga kredit, Bank Rusia dalam waktu tiga hari mengeluarkan izin kepada lembaga kredit untuk melaksanakannya operasi perbankan».

Fakta bahwa KUHP sebenarnya telah terbentuk secara utuh dapat ditegaskan dengan urutan sebagai berikut (lihat Bab 7 Instruksi No. 109).

Dalam jangka waktu tidak lebih dari satu bulan sejak tanggal, menurut bank, modal pengelolaannya telah disetor penuh, bank menyerahkan kepada Bank Sentral TC dokumen yang menyatakan kelengkapan dan keabsahan pembayaran (daftarnya diberikan dalam klausul 7.2 dari Instruksi).

Berdasarkan dokumen yang diterima dari perusahaan yang didirikan dalam bentuk LLC, TU Bank Sentral (divisinya yang menangani masalah perizinan) dalam jangka waktu tidak lebih dari 10 hari sejak tanggal penerimaannya, mengirimkan kesimpulan tentang keabsahan pembayaran. ke perusahaan manajemen ke kantor pusat Bank Rusia.

Sebuah bank yang didirikan dalam bentuk perusahaan saham gabungan mengirimkan dokumen ke Bank Rusia dalam waktu satu bulan untuk mendaftarkan laporan hasil penerbitan saham pertama. Berdasarkan dokumen yang sama seperti pada kasus sebelumnya, diterima dari bank yang didirikan dalam bentuk perusahaan saham gabungan, TU Bank Sentral (bagian yang menangani masalah perizinan) dalam jangka waktu tidak lebih dari 10 hari sejak tanggal penerimaannya. , memeriksa keabsahan pembayaran kepada pengelola perusahaan dan menyampaikan kesimpulannya tentang kemungkinan pencatatan laporan hasil pengeluaran saham baik pada divisi yang mendaftarkan pengeluaran saham dalam spesifikasi teknis tertentu, atau pada departemen pusat. kantor Bank Rusia yang menjalankan fungsi serupa.

Setelah dilakukan pencatatan laporan hasil pengeluaran saham, departemen tertentu atau bagian terkait TU Bank Sentral mengirimkan salinan surat pendaftaran laporan tersebut kepada TU Bank Sentral (bagian yang menangani masalah perizinan), setelah diterimanya divisi tersebut mengirimkan ke kantor pusat Bank Sentral kesimpulan tentang keabsahan pembayaran kepada perusahaan pengelola bank baru tersebut.

Penegasan pembayaran 100% dari modal dasar yang tepat waktu dan sah menjadi dasar pemberian izin kepada bank untuk menyelenggarakan kegiatan operasional perbankan. Setelah menerima kesimpulan TU tentang keabsahan pembayaran untuk seluruh perusahaan pengelola, Bank Rusia, dalam waktu tiga hari kerja, memutuskan untuk mengeluarkan izin kepada bank baru dan mengirimkan dua salinannya ke lembaga teritorial. TC Bank Sentral menerbitkan satu salinan izin kepada ketua dewan bank atau orang lain yang berwenang, yang mengkonfirmasi secara tertulis penerimaan dokumen tersebut.

Semua diciptakan di Federasi Rusia organisasi kredit, sebagai badan hukum, tunduk pada pendaftaran negara wajib. Pendaftaran bank negara dilakukan dengan cara yang sama seperti semua badan hukum lainnya, oleh otoritas Layanan Pajak Federal (FTS). Untuk memperoleh hak melakukan kegiatan perbankan, bank harus memperoleh izin untuk melaksanakan kegiatan usaha perbankan.
Pendaftaran negara atas organisasi kredit dan perizinan kegiatan mereka adalah komponen terpenting dari sistem peraturan perbankan secara keseluruhan negara-negara pasar. Pendaftaran dan perizinan mengatur akses berbagai organisasi terhadap operasi pasar keuangan. Persyaratan yang sangat ketat dikenakan pada organisasi-organisasi yang memasuki pasar kredit, yaitu bank. Hampir semua negara memerlukan pendaftaran khusus dari bank yang didirikan dan memperoleh izin pembukaannya (lisensi).
Tujuan pemberian lisensi adalah untuk mencegah organisasi yang tidak stabil dan berisiko tinggi dengan reputasi pendiri yang meragukan memasuki pasar keuangan. Selama pendaftaran dan perizinan, hal-hal berikut dikonfirmasi:
pertama, kompetensi pendiri bank untuk menciptakannya (kompetensi memasuki pasar);
? kedua, para pendiri memiliki modal yang cukup untuk menjamin
operasional bank yang berkelanjutan;
ketiga, kualifikasi dan reputasi bisnis para manajer bank masa depan. Di Federasi Rusia, persyaratan untuk pendiri lembaga kredit dan karyawan manajemen ditetapkan oleh Undang-Undang Federal “Tentang Bank dan Aktivitas Perbankan”.
Pendiri lembaga perkreditan dapat berupa berbagai macam orang perseorangan dan badan hukum, yang keikutsertaannya dalam lembaga perkreditan tidak dilarang oleh peraturan perundang-undangan yang berlaku. Para pendiri bank tidak berhak menarik diri dari keanggotaan bank dalam waktu tiga tahun pertama sejak tanggal pendaftarannya; e. menarik seluruh atau sebagian sahamnya dari modal dasar bank); menjadi pendiri jika ada hutang anggaran federal, anggaran entitas konstituen Federasi Rusia dan anggaran lokal, terlepas dari penundaan pembayaran yang ada. Pendiri sah harus memiliki posisi keuangan yang stabil, memiliki sisa dana untuk disumbangkan ke modal dasar lembaga kredit, beroperasi selama tiga tahun, memenuhi kewajiban terhadap anggaran federal, anggaran entitas konstituen Federasi Rusia dan anggaran lokal selama tiga tahun terakhir.
Untuk memastikan tingkat pengelolaan lembaga kredit yang tepat, mengurangi risiko kegiatannya atas dasar ini, undang-undang menetapkan persyaratan kualifikasi kepada calon kepala badan eksekutif dan kepala akuntan organisasi kredit yang baru dibentuk.
Kandidat untuk posisi ini harus memiliki gelar sarjana hukum yang lebih tinggi atau pendidikan ekonomi dan pengalaman mengelola salah satu divisi lembaga perkreditan; mereka tidak boleh memiliki catatan kriminal karena melakukan kejahatan terhadap harta benda, kejahatan ekonomi atau kejahatan resmi; tidak boleh melakukan pelanggaran administratif di bidang perdagangan dan keuangan sepanjang tahun;
Di Federasi Rusia, keputusan untuk mendaftarkan lembaga kredit dibuat oleh Bank Rusia, yang juga mengeluarkan lisensi untuk operasi perbankan. Prosedur umum pendaftaran lembaga perkreditan dan perizinan kegiatan perbankan ditentukan oleh Undang-undang 40 Bank dan Kegiatan Perbankan.” Tata cara pendaftaran lembaga perkreditan diatur secara rinci dengan Instruksi Bank Sentral Federasi Rusia tanggal 14 Januari 2004 No. 109-I 40 tentang tata cara Bank mengambil keputusan tentang pendaftaran negara lembaga perkreditan dan penerbitannya. lisensi untuk operasi perbankan" (Sebagaimana diubah dengan Instruksi Bank Sentral Federasi Rusia tanggal 5.2006. ).
Tata cara pendaftaran lembaga perkreditan meliputi langkah-langkah utama sebagai berikut:
1. Sebelum menandatangani perjanjian konstituen (perjanjian pendirian), para pendiri lembaga kredit mengirimkan permintaan kepada Bank Rusia untuk persetujuan awal atas usulan nama resmi dan singkatan lengkap lembaga kredit. Bank Rusia, dalam waktu lima hari kerja setelah menerima permintaan, mengirimkan pesan tertulis kepada pendiri lembaga kredit yang mengkonfirmasi persetujuan awal atas nama yang diusulkan.
2. Para pendiri mengutus seluruhnya paket yang dibutuhkan dokumen.
3. Lembaga teritorial Bank Rusia meninjau dokumen yang diserahkan dan membuat keputusan yang tepat dalam jangka waktu tidak lebih dari tiga bulan sejak tanggal penerimaannya. Jika ada komentar terhadap dokumen yang diserahkan, maka dikembalikan kepada pendiri dengan pendapat tertulis. Jika tidak ada komentar, lembaga teritorial mengirimkan pendapat positif kepada Bank Rusia dengan lampiran dokumen asli yang diserahkan oleh pendiri lembaga kredit.
4. Bank Rusia meninjau dokumen yang diterima dan membuat keputusan tentang kemungkinan pendaftaran negara lembaga kredit dalam jangka waktu tidak lebih dari enam bulan sejak tanggal penyerahan semua dokumen yang diperlukan ke lembaga teritorial. Ketika membuat keputusan positif tentang pendaftaran negara, Bank Rusia mengirimkan ke badan pendaftaran resmi di lokasi yang dituju dari lembaga kredit yang sedang dibuat dokumen-dokumen yang diperlukan untuk pendaftaran negaranya. Bank Rusia berhak menolak pendaftaran negara atas lembaga kredit dengan alasan berikut: inkonsistensi kandidat yang diusulkan untuk posisi manajer bank dan kepala akuntan, serta inkonsistensi reputasi bisnis kandidat untuk posisi anggota. direksi (dewan pengawas) dengan persyaratan kualifikasi yang ditetapkan; situasi keuangan yang tidak memuaskan dari para pendiri lembaga kredit; ketidakkonsistenan dokumen yang diserahkan ke Bank Rusia untuk pendaftaran negara dengan persyaratan undang-undang federal dan peraturan Bank Rusia. Keputusan untuk menolak pendaftaran negara harus dimotivasi dan dikomunikasikan kepada pendiri lembaga perkreditan secara tertulis.
5. Lembaga teritorial Bank Rusia, setelah menerima dari badan pendaftaran resmi sertifikat pendaftaran lembaga kredit dan pesan tentang memasukkan entri tentang pendaftaran negaranya ke dalam daftar badan hukum negara kesatuan:
mengirimkan kepada pendiri pemberitahuan pendaftaran negara lembaga kredit yang menunjukkan rincian rekening koresponden yang dibuka untuknya;
menerbitkan sertifikat asli pendaftaran negara lembaga perkreditan kepada ketua direksi atau orang lain yang berwenang dari lembaga perkreditan.
Para pendiri lembaga kredit harus membayar 100% dari modal dasar yang ditentukan dalam piagam dalam waktu satu bulan setelah menerima pemberitahuan tentang pendaftaran negara lembaga kredit. Teritorial
?lembaga Bank Rusia memverifikasi keabsahan pembayaran modal dasar; persetujuan pembayaran 100% dari modal dasar yang tepat waktu dan benar merupakan dasar untuk mengeluarkan izin kepada lembaga perkreditan untuk melakukan kegiatan operasional perbankan.
Izin merupakan dasar bagi suatu lembaga perkreditan yang terdaftar sebagai badan hukum untuk melakukan kegiatan perbankan. Lisensi tersebut menentukan operasi perbankan yang berhak dilakukan oleh lembaga kredit, serta mata uang di mana operasi perbankan tersebut dapat dilakukan. Lisensi diterbitkan tanpa batasan masa berlaku. Untuk memperoleh izin melakukan operasi perbankan, lembaga kredit harus memiliki modal dasar sebesar yang ditetapkan oleh Bank Rusia, peralatan yang diperlukan untuk melakukan operasi perbankan, dan juga memenuhi persyaratan kualifikasi spesialis sesuai dengan peraturan Bank Rusia.
?Saat ini di Federasi Rusia, bank yang baru didirikan dapat diberikan tiga jenis izin untuk menjalankan operasi perbankan:
izin untuk melakukan operasi perbankan dengan dana dalam rubel (tanpa hak untuk menarik simpanan uang tunai individu);
lisensi untuk melakukan operasi perbankan dengan dana dalam rubel dan mata uang asing(tanpa hak untuk menarik dana dari individu ke dalam deposito). Jika izin ini tersedia, bank berhak menjalin hubungan koresponden dengan bank asing dalam jumlah tidak terbatas;
izin untuk menarik simpanan dan menempatkan logam mulia.
Izin ini dapat diberikan kepada bank bersamaan dengan izin jenis kedua.
Untuk memperluas kegiatannya, bank dapat memperoleh izin tambahan. Untuk menerimanya, ia harus stabil secara finansial selama 6 bulan terakhir; memenuhi yang ditetapkan oleh Bank Rusia membutuhkan sejumlah modal; mematuhi persyaratan cadangan wajib Bank Rusia; tidak memiliki hutang terhadap anggaran federal, anggaran entitas konstituen Federasi Rusia, anggaran lokal dan negara bagian dana di luar anggaran: sudah sesuai struktur organisasi, termasuk layanannya pengendalian internal; mematuhi persyaratan kualifikasi Bank Rusia untuk pegawai bank; mengamati persyaratan teknis, termasuk persyaratan peralatan yang diperlukan untuk melaksanakan operasional perbankan.
Ke bank yang sudah ada Untuk memperluas kegiatan, jenis izin operasional perbankan berikut dapat diterbitkan:

izin untuk melakukan operasi perbankan dengan dana dalam rubel dan mata uang asing (tanpa hak untuk menarik dana dari individu sebagai simpanan);
izin untuk menarik simpanan dan menempatkan logam mulia. Lisensi ini dapat diberikan kepada bank berdasarkan ketersediaan atau secara bersamaan

?dengan izin untuk melakukan operasi perbankan dengan dana dalam rubel dan mata uang asing;
lisensi untuk menarik simpanan dana dari individu dalam rubel;
lisensi untuk menarik simpanan dari individu dalam rubel dan mata uang asing. Lisensi ini dapat diberikan kepada bank jika terdapat izin untuk melakukan operasi perbankan dengan dana dalam rubel dan mata uang asing atau bersamaan dengan itu;
izin umum yang dapat diberikan kepada bank yang memiliki izin untuk melakukan semua operasi perbankan dengan dana dalam rubel dan mata uang asing. Tersedianya izin untuk melakukan operasional perbankan dengan logam mulia tidak prasyarat untuk mendapatkan izin umum.
Bank yang memiliki izin umum berhak, sesuai dengan prosedur yang ditetapkan, untuk mendirikan cabang di luar negeri Federasi Rusia dan/atau memperoleh saham (saham) di modal dasar lembaga kredit non-residen. Dalam mempertimbangkan masalah penerbitan izin umum kepada suatu bank, bank melakukan pemeriksaan menyeluruh atau memperhitungkan hasil pemeriksaan jika diselesaikan selambat-lambatnya 3 bulan sebelum mengajukan permohonan penerbitan izin tersebut ke kantor teritorial Bank. Bank Rusia. Lisensi umum dan lisensi untuk menarik dana dari individu dalam simpanan dapat diberikan kepada bank, sejak tanggal pendaftaran negara yang telah berlalu setidaknya 2 tahun. Penerbitan izin hak untuk menarik simpanan dari perorangan didahului dengan masuknya bank ke dalam sistem penjaminan simpanan untuk perorangan sesuai dengan ketentuan yang diatur oleh Undang-Undang Federal “Tentang Asuransi Simpanan Perorangan di Bank Federasi Rusia” tanggal 23 Desember 2003 N 177-FZ.
Pada tanggal 1 Januari 2006, sebaran lembaga perkreditan menurut jenis izin yang dimilikinya adalah sebagai berikut:
1.045 lembaga perkreditan berhak menarik simpanan dari perorangan (83,4% dari total jumlah lembaga perkreditan yang beroperasi);
827 lembaga kredit memiliki hak untuk melakukan operasi perbankan dengan dana dalam rubel dan mata uang asing (66% dari total jumlah lembaga kredit yang beroperasi);
301 bank memiliki izin umum untuk melaksanakan operasional perbankan (24% dari total jumlah lembaga perkreditan yang beroperasi);
184 lembaga perkreditan berhak melakukan transaksi dengan logam mulia (14,7% dari total jumlah lembaga perkreditan yang beroperasi).
Reorganisasi lembaga perkreditan dapat dilakukan dalam bentuk merger, aksesi, atau divisi. seleksi dan transformasi. (Peraturan Bank Rusia tanggal 4 Juni 2003 N 230-P “Tentang reorganisasi lembaga kredit dalam bentuk merger dan akuisisi”).
?Ketika melakukan reorganisasi lembaga kredit dengan pembentukan lembaga kredit baru (organisasi kredit), Bank Rusia sedang mempertimbangkan masalah penerbitan izin baru kepadanya (mereka) untuk melakukan operasi perbankan. Pada saat yang sama, Bank Rusia memperhitungkan lisensi yang menjadi dasar pengoperasian organisasi kredit yang direorganisasi.
?

Lebih lanjut tentang topik 2.2. PENDAFTARAN BANK DAN PERIZINAN KEGIATAN PERBANKAN :

Topik 14. Regulasi keuangan dan hukum kegiatan perbankan
2.2. PENDAFTARAN BANK DAN PERIZINAN KEGIATAN PERBANKAN
6.1. Konsep dan jenis pengaturan hukum kegiatan perbankan
§ 2. Kekhususan sistem manajemen dalam pengaturan negara tentang kegiatan perbankan. Jenis peraturan negara tentang kegiatan perbankan.
§ 1. Peraturan perundang-undangan dalam mekanisme hukum pengaturan negara terhadap kegiatan perbankan.
§ 2 Sarana hukum pengaturan hukum perseorangan dalam sistem pengaturan negara atas kegiatan perbankan.

- Hak Cipta - Advokasi - Hukum Administrasi - Proses Administrasi - Hukum Antimonopoli dan Persaingan - Proses Arbitrase (Ekonomi) - Audit - Sistem Perbankan - Hukum Perbankan - Bisnis - Akuntansi - Hukum Properti - Hukum dan Administrasi Negara - Hukum dan Proses Perdata - Peredaran Hukum Moneter , keuangan dan kredit - Uang -

Penulisan nama lengkap perusahaan lembaga perkreditan dan singkatan nama perusahaan pada halaman judul piagam lembaga perkreditan dan teks piagam lembaga perkreditan harus sama (termasuk penggunaan huruf besar dan kecil, tanda kurung, tanda petik, dan lain-lain. tanda baca di dalam nama).

Nama perusahaan lembaga kredit dalam bahasa Rusia dan bahasa masyarakat Federasi Rusia dapat berisi pinjaman asing dalam transkripsi Rusia atau transkripsi bahasa masyarakat Federasi Rusia, dengan pengecualian istilah dan singkatan yang mencerminkan bentuk organisasi dan hukum lembaga perkreditan.

3.2.4. Dokumen-dokumen yang diatur dalam ayat dua sampai empat sub-ayat 3.1.9 ayat 3.1 Instruksi ini dibuat dan ditandatangani oleh para pendiri lembaga perkreditan.

Informasi tentang perubahan:

Berdasarkan Arahan Bank Rusia tanggal 17 Mei 2011 N 2638-U, paragraf 3.2 dilengkapi dengan subparagraf 3.2.5

3.2.5. Dokumen-dokumen yang diatur dalam sub-klausul 3.1.9 dari klausul 3.1 Instruksi ini diserahkan hanya jika permohonan pendaftaran negara lembaga kredit dan penerbitan izin untuk melakukan operasi perbankan menunjukkan operasi pengumpulan dana, tagihan, pembayaran dan dokumen penyelesaian dan layanan tunai perorangan dan badan hukum.

3.3. Dokumen-dokumen yang tercantum dalam klausul 3.1 Instruksi ini diserahkan ke kantor teritorial Bank Rusia di lokasi yang dimaksudkan dari lembaga kredit yang sedang dibuat selambat-lambatnya satu bulan setelah berakhirnya perjanjian tentang pendirian dan persetujuan piagam Bank. lembaga perkreditan (dalam hal mengirimkan permohonan pendaftaran negara suatu lembaga perkreditan yang berbentuk perseroan terbatas atau perseroan tambahan) atau selambat-lambatnya satu bulan setelah dibuatnya perjanjian pendirian dan pengesahan lembaga perkreditan. piagam lembaga kredit (dalam hal mengirimkan permohonan pendaftaran negara lembaga kredit dalam bentuk perusahaan saham gabungan).

Pembentukan dan kegiatan Bank dan organisasi kredit non-bank (NPO) diatur terutama oleh undang-undang federal seperti Undang-undang Federal “Tentang Bank dan Kegiatan Perbankan” (selanjutnya disebut Undang-undang tentang Kegiatan Perbankan), Undang-Undang Federal “ Pada Bank Sentral Federasi Rusia (Bank Rusia)".

NPO (lembaga perkreditan non bank) pertama kali muncul relatif baru dibandingkan dengan kemunculan bank pertama. Organisasi-organisasi semacam itu muncul pada tahun 1990-an atas rekomendasi Dana Moneter Internasional.

Baik Bank maupun NPO adalah lembaga kredit. Perbedaannya adalah Bank dapat melakukan segala operasional perbankan (termasuk kombinasinya) yang ditentukan dalam undang-undang tentang perbankan, dan NPO dapat melakukan spesies individu operasi perbankan yang didirikan untuknya oleh Bank Rusia.

Organisasi kredit dapat bersatu menjadi organisasi korporasi nirlaba - asosiasi dan serikat pekerja yang tidak dapat menjalankan operasi perbankan dan tidak diciptakan untuk mencari keuntungan. Penciptaannya diatur oleh undang-undang tentang organisasi nirlaba.

NPO dan Bank dapat melakukan aktivitasnya hanya jika mereka memiliki izin; keputusan tentang pendaftaran negara atas organisasi tersebut dibuat oleh Bank Rusia.

Biaya layanan untuk mendaftarkan organisasi kredit non-bank

Pendaftaran organisasi kredit non-bank

dari 6 bulan

dari 200.000 gosok.

Tata cara pendaftaran lembaga perkreditan

Organisasi kredit dibuat dalam bentuk LLC dan perusahaan saham gabungan JSC harus memuat dalam namanya indikasi sifat kegiatan dengan mencerminkan kata “lembaga kredit non-bank” atau “bank” dalam namanya.

Piagam lembaga kredit, terlepas dari dana keseluruhannya, adalah satu-satunya dokumen konstituennya. Saat mendaftarkan bank, modal dasar (AC) harus dibentuk dalam jumlah setidaknya 300 juta rubel, dan ketika mendaftarkan lembaga kredit non-bank, modal dasar minimum adalah 90 juta rubel. Jika perlu, pengacara Internasional Firma Hukum akan membantu Anda menentukan jumlah modal minimum yang diperlukan untuk mendaftarkan organisasi nirlaba Anda. Untuk membentuk modal dasar organisasi kredit saja dana sendiri pendiri, tetapi tidak terlibat dengan cara apa pun.

Keputusan tentang pendaftaran negara lembaga kredit dibuat oleh Bank Rusia, dikeluarkan oleh Bank Rusia dalam waktu 6 bulan sejak tanggal pengiriman dokumen untuk pendaftaran negara lembaga kredit. Bagi lembaga perkreditan yang mentransfer dana tanpa membuka rekening bank, jangka waktunya adalah 3 bulan. Langsung memasukkan informasi tentang lembaga kredit terdaftar ke dalam daftar negara kantor pajak, berwenang untuk memelihara badan hukum daftar negara (USRLE). orang, berdasarkan keputusan yang dibuat oleh Bank Rusia dalam waktu 5 hari kerja. Selanjutnya, Bank Rusia memberi tahu para pendiri tidak lebih dari 3 hari kerja kemudian tentang fakta yang telah dicapai dalam memasukkan informasi tentang lembaga kredit ke dalam daftar negara. Mulai saat ini, modal dasar yang dinyatakan harus disetor 100% dalam waktu 1 bulan.

Setelah pendaftaran negara dari lembaga kredit (memasukkan informasi tentangnya ke dalam daftar negara) dan pembayaran penuh modal dasar, dalam waktu 3 hari, lembaga kredit tersebut diberikan lisensi tanpa tanggal kedaluwarsa, di mana ia dapat melakukan keluar operasi perbankan. Melakukan kegiatan perbankan oleh lembaga perkreditan tanpa izin tidak dapat diterima dan diancam dengan pidana denda atas permintaan jaksa penuntut ke pengadilan. Secara khusus, tanggung jawab administratif, perdata dan pidana dibebankan pada warga negara yang melakukan operasi perbankan secara ilegal.

Dokumen yang diperlukan untuk pendaftaran lembaga kredit non-bank, Bank

Untuk pendaftaran negara atas lembaga kredit atau bank non-bank, diperlukan serangkaian dokumen berikut:

permohonan pendaftaran negara atas lembaga perkreditan bukan bank atau Bank dengan permintaan untuk menerbitkan izin melakukan kegiatan perbankan;

piagam dalam bentuk asli atau salinannya yang disahkan oleh notaris;

rencana bisnis yang disetujui oleh para pendiri dalam rapat pendirian PPK;

risalah rapat konstituen tentang pendirian lembaga perkreditan bukan bank atau Bank;

dokumen yang mengkonfirmasi pembayaran bea negara untuk pendaftaran negara atas organisasi kredit (CO) dan untuk pemberian izin untuk melakukan operasi perbankan;

opini auditor atas laporan akuntansi (keuangan) para pendiri yang berbadan hukum;

dokumen yang menegaskan sumber asal dana yang disumbangkan ke modal dasar CO oleh pendiri – perorangan;

kuesioner yang diisi sendiri untuk calon kepala organisasi akuntansi, kepala akuntan, termasuk wakil kepala akuntan organisasi akuntansi

dokumen yang memungkinkan Anda menilai reputasi bisnis para pendiri CO, serta calon anggota dewan direksi CO dan orang lain sesuai dengan undang-undang Federasi Rusia.

Atas inisiatifnya sendiri, CO dapat diberikan informasi (dokumentasi) tentang pendaftaran negara para pendiri – badan hukumnya. orang, termasuk informasi tentang pemenuhan seluruh kewajiban anggaran selama 3 tahun terakhir.

Untuk menghasilkan satu set dokumen untuk pendaftaran negara dari lembaga kredit atau Bank non-bank, Anda diharuskan untuk:

nama lembaga perkreditan (CI) yang diinginkan: lengkap dan disingkat, dalam bahasa asing;

keterangan tentang alamat (lokasi) pengurus KO;

daftar kegiatan perbankan dan transaksi yang dilakukan oleh lembaga perkreditan;

keterangan besarnya modal dasar PPK;

informasi tentang sistem seluruh badan pengurus KO, termasuk tata cara pembentukannya dan daftar kewenangannya;

informasi tentang jumlah pendiri CO, besarnya saham mereka dalam perusahaan pengelola, serta salinan reguler paspor sipil umum, NPWP pribadi dan menghubungi nomor telepon pendiri – perorangan;

salinan kutipan dari Daftar Badan Hukum Negara Bersatu, dokumen konstituen dan dokumen yang mengkonfirmasi pendaftaran negara para pendiri - badan hukum CO;

fotokopi paspor sipil umum warga negara yang tergabung dalam badan eksekutif pengurus KO, fotokopi NPWP pribadinya dan informasi tentangnya nomor kontak telepon;

dokumen yang menegaskan sumber resmi asal dana para pendiri CO.

Daftar informasi dan dokumen yang ditentukan adalah minimum yang diperlukan, lebih rinci dokumentasi yang diperlukan dan informasi akan diminta oleh ahli kami di bidang pendaftaran lembaga perkreditan non-bank pada saat penandatanganan perjanjian pemberian jasa hukum atau segera sebelum penandatanganan perjanjian tersebut.

(disetujui oleh Bank Sentral Federasi Rusia pada 07.06.2000 N 113-P)

BANK SENTRAL FEDERASI RUSIA

7 Juni 2000 N 113-P

POSISI
TENTANG TATA CARA PENDAFTARAN NEGARA ORGANISASI KREDIT YANG DIBUAT ATAS INISIATIF PERUSAHAAN NEGARA “BADAN RESTRUKTURISASI ORGANISASI KREDIT” DAN PERIZINAN KEGIATANNYA

Bab 1. KETENTUAN UMUM

1.1.

Untuk melaksanakan tata cara restrukturisasi lembaga perkreditan yang berada di bawah pengelolaan perusahaan negara “Badan Restrukturisasi Lembaga Perkreditan” (selanjutnya disebut Badan), termasuk restrukturisasi aset (kewajiban), Badan sesuai dengan Pasal 20 Undang-Undang Federal "Tentang Restrukturisasi Lembaga Kredit" organisasi" berhak, sesuai dengan rencana restrukturisasi lembaga kredit, untuk membentuk lembaga kredit baru. Ketika mendaftarkan dan melisensikan kegiatan perbankan lembaga kredit yang dibentuk atas prakarsa Badan, Instruksi Bank Rusia No. 75-I tanggal 23 Juli 1998 “Tentang prosedur penerapan undang-undang federal yang mengatur prosedur pendaftaran organisasi kredit dan perizinan perbankan kegiatan” (Buletin Bank Rusia No. 55 tanggal 12 Agustus 1998) dengan mempertimbangkan perubahan yang dilakukan

dan penambahan (selanjutnya disebut Instruksi No. 75-I) diterapkan dalam hal tidak diatur dalam Peraturan ini. 1.2. Lembaga perkreditan baru yang didirikan atas prakarsa Badan harus mempunyai modal dasar sekurang-kurangnya

ukuran minimal

modal dasar yang disediakan oleh undang-undang federal dan peraturan Bank Rusia untuk organisasi kredit non-bank di bidang penyelesaian (penyelesaian organisasi kredit non-bank) pada tanggal penyerahan dokumen ke Bank Rusia untuk pendaftaran organisasi kredit. Pembentukan modal dasar lembaga kredit dilakukan sesuai dengan persyaratan Bab 4 Instruksi No. 75-I dan peraturan Bank Rusia yang mengatur tata cara pembayaran saham (saham) lembaga kredit kepada sejauh tidak bertentangan dengan Undang-Undang Federal “Tentang Restrukturisasi Lembaga Kredit” dan Peraturan ini.

1.3.

2.1.1. permohonan pendaftaran negara suatu lembaga kredit dan penerbitan izin untuk melakukan operasi perbankan, memenuhi persyaratan sub-klausul 3.1.1 Instruksi No. 75-I. Pada saat yang sama, permohonan harus memuat informasi tentang jumlah modal dasar dan sumber pembentukannya (milik sendiri, dana pinjaman

), serta informasi tentang adanya rencana restrukturisasi yang disetujui untuk lembaga perkreditan yang ada, yang dengannya lembaga perkreditan baru dibentuk atas prakarsa Badan;

2.1.2.

piagam lembaga perkreditan yang memenuhi persyaratan sub-ayat 3.1.3 Instruksi Nomor 75-I;

2.1.3.

keputusan badan yang berwenang dari Badan tentang pembentukan lembaga perkreditan, yang memuat informasi yang diatur dalam sub-ayat 3.1.4 Instruksi No. 75-I;

2.1.4.

dokumen yang mengkonfirmasi pembayaran bea negara (biaya) untuk mendaftarkan lembaga kredit (salinan perintah pembayaran);

2.1.5.

neraca Badan pada tanggal pelaporan terakhir dengan tanda kewenangan Kementerian Federasi Rusia untuk pajak dan bea;

2.1.6.

kuesioner calon kepala badan eksekutif dan kepala akuntan lembaga kredit, memenuhi persyaratan sub-klausul 3.1.8 Instruksi No. 75-I;

2.1.7.

3.4.

Untuk pendaftaran negara lembaga kredit dan memperoleh izin untuk melakukan operasi perbankan, Badan mengirimkan ke cabang teritorial Bank Rusia di lokasi lembaga kredit, bersama dengan petisi yang ditujukan kepada direkturnya, dokumen-dokumen yang tercantum dalam Bab 2 Peraturan ini, termasuk yang ditentukan dalam sub-ayat 2.1.1 , 2.1.3 - 2.1.5 dan 2.1.7 (dalam rangkap dua) dan dalam sub-ayat 2.1.2 dan 2.1.6 (dalam rangkap tiga).

3.5.

Jangka waktu pertimbangan dokumen untuk pendaftaran lembaga kredit yang dibuat atas prakarsa Badan dengan Bank Rusia tidak boleh lebih dari 30 hari kalender sejak tanggal diterimanya permohonan Badan untuk pembentukan lembaga kredit baru di wilayah tersebut. cabang Bank Rusia di lokasi yang dituju dari lembaga kredit.

3.6.

Jika ada komentar terhadap dokumen yang diserahkan, serta tidak adanya dokumen lengkap yang tercantum dalam Bab 2 Peraturan ini, Bank Rusia (cabang teritorial Bank Rusia) mengirimkan pemberitahuan kepada Agensi dengan a daftar kekurangan yang teridentifikasi untuk menghilangkannya. Jangka waktu tiga puluh hari untuk meninjau dokumen yang ditentukan dalam paragraf 3.5 Peraturan ini ditangguhkan sejak pemberitahuan tersebut dikirim dan dilanjutkan sejak tanggal penerimaan dokumen terakhir yang diminta.

3.7.

Cabang teritorial Bank Rusia, dalam waktu 10 hari kalender, meninjau dokumen yang diterima dan, jika tidak ada komentar, mengirimkan ke Bank Rusia (Departemen Perizinan Kegiatan Lembaga Kredit dan Perusahaan Audit) kesimpulan positif yang berisi:

3.8.

Departemen Perizinan Kegiatan Organisasi Kredit dan Perusahaan Audit meninjau dokumen yang diserahkan bersama dengan kesimpulan lembaga teritorial dan membuat keputusan tentang kemungkinan pendaftaran negara lembaga kredit dengan cara yang ditetapkan oleh paragraf 9 Peraturan Bank Rusia tanggal 26 Mei 1997 N 454 “Tentang tata cara peninjauan oleh divisi struktural kantor pusat Bank Rusia dokumen yang diserahkan untuk pendaftaran, reorganisasi lembaga kredit dan/atau memperoleh izin untuk kegiatan perbankan, serta transaksi dengan barang berharga logam" (Buletin Bank Rusia No. 39 tanggal 18 Juni 1997) dengan perubahan selanjutnya, setelah menerima kesimpulan positif dari Departemen Organisasi reorganisasi perbankan.

3.9.

Ketika membuat keputusan positif tentang pendaftaran negara lembaga kredit dan menandatangani sertifikat pendaftaran negara lembaga kredit, Bank Rusia dan cabang teritorial Bank Rusia di lokasi lembaga kredit bertindak dengan cara yang ditentukan oleh paragraf 6.13 - 6.15 Instruksi No.75-I.

3.10.

Lembaga perkreditan harus mempunyai stempel bulat yang memenuhi persyaratan paragraf 6.16 Instruksi No. 75-I.

3.11.

4.2.

Bersamaan dengan pembayaran sebenarnya dari modal dasar, lembaga kredit menyerahkan dokumen kepada Bank Rusia untuk memverifikasi keabsahan pembayaran tersebut: Neraca Badan pada tanggal pelaporan terakhir dengan tanda dari badan Kementerian Rusia Federasi pajak dan bea; perintah pembayaran dengan tanda eksekusi; tindakan penerimaan dan pemindahan bangunan (tempat) ke neraca lembaga perkreditan; salinan notaris dari sertifikat kepemilikan lembaga kredit atas bangunan (tempat) yang dialihkan oleh Badan sebagai pembayaran atas suatu saham (saham) dalam modal dasar lembaga kredit; dokumen lain yang diatur oleh peraturan Bank Rusia yang mengatur pembayaran saham (saham) lembaga kredit.

Bab 5. TATA CARA PERIZINAN KEGIATAN PERBANKAN LEMBAGA KREDIT YANG DIBUAT ATAS INISIATIF BADAN

5.1.

Penegasan pembayaran 100 persen dari modal dasar yang tepat waktu dan sah menjadi dasar pemberian izin kepada lembaga perkreditan untuk menyelenggarakan kegiatan operasional perbankan.

5.2.

Untuk memperoleh izin menyelenggarakan kegiatan perbankan, lembaga perkreditan harus memenuhi persyaratan yang ditetapkan dalam ayat 1.2 Peraturan ini.

5.3.

Bank Rusia, dengan mempertimbangkan permintaan Badan, menetapkan daftar dan volume operasi perbankan (dalam rubel dan (atau) mata uang asing) yang terkandung dalam izin operasi perbankan yang dikeluarkan untuk lembaga kredit yang dibuat atas inisiatif Badan, berdasarkan sifat aset dan liabilitasnya sesuai dengan rencana restrukturisasi lembaga perkreditan yang dikelola oleh Badan.

5.4.

Bank Rusia, dalam waktu tiga hari kerja sejak pembayaran penuh modal dasar oleh Badan, membuat keputusan untuk mengeluarkan lisensi dan mengirimkan 2 salinan lisensi untuk melakukan operasi perbankan ke lembaga teritorial. 5.5. Lembaga teritorial Bank Rusia:

Memelihara daftar lisensi yang diterbitkan;

7.1.

Peraturan ini mulai berlaku pada tanggal dipublikasikan di Buletin Bank Rusia.
Ketua
Bank Rusia