حساب کارگزاری هر آنچه باید در مورد او بدانید

با راهنمای سریعاطلاعات کاربر در مورد کار در QUIK را می توان یافت.

اجرا کنید برنامه QUIKبه هر یک از سرورهای در دسترس خود متصل شوید و به تب "بورس و ارز" بروید که شامل تمام جداول لازم برای کار با ارز از جمله:

• "پرتفوی مشتری" - جدولی که وضعیت فعلی حساب را منعکس می کند.

  • برای حساب های جداگانه، ارزش گذاری حساب ارزی با پارامتر تسویه USDR منعکس می شود
  • برای حساب های یکپارچه، ارزش گذاری حساب ارزی با پارامتر تسویه EQTV منعکس می شود.
• "محدودیت پول" جدولی است که وضعیت فعلی وجوه (روبل و ارز خارجی) را منعکس می کند. وجوه بازار ارز در جدول "محدودیت پول" در گروه USDR منعکس شده است.

توجه: موقعیت های ارزیدر واحدهای واحد ارزی نمایش داده می شوند و معاملات در دفتر سفارش به صورت لات نمایش داده می شود (یک لات حاوی 1000 واحد ارز است).

ثبت سفارش خرید/فروش ارز

برای ارسال درخواست خرید/فروش ارز، از فرم استاندارد ورود درخواست استفاده کنید:

در پنجره ورود برنامه، باید فیلدهای استاندارد را پر کنید:

• خرید/فروش؛
• قیمت؛
• مقدار در لات؛
• حساب معاملاتی؛
• کد مشتری

با کلیک بر روی دکمه "بله"، برنامه به سیستم معاملاتی ارسال می شود.

جفت ارز TOD و TOM

مشتریان می توانند با دلار، یورو، یوان، پوند استرلینگ، دلار هنگ کنگ و تنگه قزاقستان در دو حالت معامله انجام دهند:

TOD (امروز) -تسویه در روزی که معامله پس از پایان معاملات انجام می شود.
تام (فردا) -تسویه حساب ها در روز کاری بعد از انعقاد معامله انجام می شود.

TOD (امروز):

• USD/RUB، معاملات از ساعت 10:00 تا 17:45 به وقت مسکو (T+0) انجام می شود.
• EUR/RUB، معاملات از ساعت 10:00 تا 15:00 به وقت مسکو (T+0) انجام می شود.
• CNY/RUB، معاملات از ساعت 10:00 تا 10:45 به وقت مسکو (T+0) انجام می شود.
• EUR/USD، معاملات از ساعت 10:00 تا 15:00 به وقت مسکو (T+0) انجام می شود.
• KZT/RUB، معاملات از ساعت 10:00 تا 10:45 به وقت مسکو (T+0) انجام می شود.

تام (فردا):

• USD/RUB، معاملات از ساعت 10:00 تا 23:50 به وقت مسکو (T+1) انجام می شود.
• EUR/RUB، معاملات از ساعت 10:00 تا 23:50 به وقت مسکو (T+1) انجام می شود.
• CNY/RUB، معاملات از ساعت 10:00 تا 23:50 به وقت مسکو (T+1) انجام می شود.
• GBP/RUB، معاملات از ساعت 10:00 تا 23:50 به وقت مسکو (T+1) انجام می شود.
• CHF/RUB، معاملات از ساعت 10:00 تا 23:50 به وقت مسکو (T+1) انجام می شود.
• EUR/USD، معاملات از ساعت 10:00 تا 23:50 به وقت مسکو (T+1) انجام می شود.
• HKD/RUB، معاملات از ساعت 10:00 تا 23:50 به وقت مسکو (T+1) انجام می شود.

معاملات حاشیه

همه مشتریان در چارچوب تجارت در بازار ارزاین فرصت را برای انجام عملیات تجاری با استفاده از وجوه قرض گرفته شده فراهم می کند. میزان اهرم ارائه شده بر اساس نرخ های ریسک مشخص شده تعیین می شود.

نرخ های ریسک:

نرخ ریسک منعکس کننده موارد زیر است:

• نوسانات بازار به طور کلی هر چه بازار نوسان بیشتری داشته باشد، ریسک تغییرات در ارزش اوراق بهادار/ارز بیشتر است و در نتیجه نرخ ریسک بالاتر می‌رود.
• نقدینگی (نوسان‌پذیری) یک اوراق بهادار/ارز خاص. هر چه نقدینگی اوراق/ ارز کمتر باشد، نوسان قیمت آن بیشتر است و در نتیجه نرخ ریسک بالاتر است.

نرخ های ریسک به نرخ های ریسک اولیه تقسیم می شوند که برای محاسبه حاشیه اولیه استفاده می شود و حداقل نرخ هاریسک هایی که برای محاسبه حداقل حاشیه استفاده می شوند.

با استفاده از نرخ ریسک اولیه، می توانید محاسبه کنید که حداکثر چه اهرمی برای عملیات در دسترس مشتری است:

از آنجایی که نرخ ریسک اولیه برای ارز 12.5٪ است. این بدان معناست که مشتری می تواند با ارز اهرمی 1 تا 8 تراکنش انجام دهد.

توجه: اگر عدد اهرم در QUIK = "0" یا با "0" ختم شود ("10"، "20"، "30" و غیره)، در این صورت اهرم شما متصل نیست و فقط می توانید با اهرم خود معامله کنید. بودجه!

چگونه ریسک ها هنگام استفاده از اهرم کنترل می شوند؟

اگر از وام حاشیه استفاده می کنید، باید موارد زیر را کنترل کنید:

• چگونه ارزش پورتفولیو و اندازه حاشیه اولیه مرتبط است.
• چگونه ارزش پرتفوی و اندازه حداقل مارجین مرتبط است.

ارزش نمونه کارها- این ارزش دارایی های نقدی موجود در پرتفوی در حساب مشتری منهای بدهی های پرتفوی است. دارایی های نقدی شامل پول نقدو ارزهایی که در حساب مشتری وجود دارد و همچنین ممکن است در نتیجه انجام معاملات منعقد شده به حساب مشتری واریز شود. یعنی ارزش پورتفولیو ارزش دارایی های خود مشتری در حساب است.

حاشیه اولیهبه شما امکان می دهد خطر باز کردن موقعیت های جدید را ارزیابی کنید. از آنجایی که مشتری فقط می تواند دارایی های خود را به خطر بیندازد، حاشیه اولیه نباید از ارزش پرتفوی بیشتر باشد. اگر حاشیه اولیه از ارزش پورتفولیوی مشتری بیشتر باشد، آنگاه:

• اولاً، مشتری نمی تواند موقعیت های جدیدی را با هدف افزایش حاشیه باز کند.
• ثانیاً، کارگزار یک اعلان به مشتری ارسال می کند که ارزش پرتفوی کمتر از حاشیه اولیه شده است.

اگر وجوه خودمشتری کافی نیست، سپس برای ابزارهایی که بودجه کافی برای تسویه حساب وجود ندارد، معاملات SWAP برای انتقال تعهدات مشتریبرای تحویل در تاریخ T+1.

بررسی کفایت وجوه موجود در حساب مشتری در UTS برای انجام تراکنش های TOD انجام می شود:

• توسط EURRUB در ساعت 15:00 به وقت مسکو؛
• در USDRUB در 17:15 به وقت مسکو؛
• توسط CNY/RUB در ساعت 11:00 به وقت مسکو.

مثال: 100000 USDRUB_TOD از یک مشتری خریداری شد. نرخ ریسک اولیه 12.5 درصد است، یعنی حساب مشتری 12.5 درصد وثیقه دارد. وجوه موجودخیر در ساعت 15:00 مشتری وجوه اضافه نکرده بود. BCS تراکنش های SWAP را روی 87.5 لات از ابزار انجام می دهد (87.5 لات USDRUB_TOD از مشتری خریداری می شود و 87.5 لات USDRUB_TOM به طور همزمان فروخته می شود). تفاوت در قیمت معاملات فروش/خرید TOD و TOM، کارمزد وام حاشیه استاندارد را تشکیل می دهد.

اگر مشتری یک موقعیت TOM را باز کند و روز بعد آن را با یک تراکنش TOD ببندد، هیچ تراکنش SWAP وجود نخواهد داشت (یعنی در این حالت استفاده از اهرم رایگان خواهد بود).

من معتقدم که این مقاله در درجه اول برای کسانی است که "خود را به خوبی نگه می دارند" ، اما نمی توانند این عکس را نادیده بگیرند ، اگرچه قبلاً قدیمی است :)

قبل از بسته شدن آلفا فارکس، موضوع مبادله ارز واقعاً به وجود نمی آمد و همه چیز بسیار ساده بود - شما وجوه را در آلفا فارکس واریز می کنید (انتقال داخلی فوری از طریق Alfa-Click)، آنها را در آنجا با نرخ بازار تغییر می دهید و آنها را پس بگیرید کل این روش بیش از یک روز طول نکشید، همه چیز برای هر کاربر کارگزار بسیار ساده و قابل درک است، اکنون تغییر ارز دیگر چندان آسان نیست، سایر کارگزاران فارکس نرخ های دیوانه وار بدتر از بانک های بزرگ و با یک مبادله ساده ارائه می دهند. در بانک یا صرافی، اسپرد به عنوان یک قاعده، در مقایسه با بازار/صرافی بیش از حد است. بنابراین کسانی که می‌خواهند ارز مبادله‌ای سودآور داشته باشند با یک انتخاب کوچک باقی می‌مانند: یا آن را به روش قدیمی تغییر دهند، اما سود کمتری داشته باشند، یا بیشتر مطالعه کنند. راه های سودآورصرافی که البته یکی از آنها صرافی مستقیم در بورس با کارگزار است. این روشی است که در این مقاله با استفاده از مثال بروکر آلفا دایرکت به تحلیل آن خواهیم پرداخت.

چرا آلفا دایرکت

راستش را بخواهید مقایسه دقیقی از تعرفه ها، اسپردها و پورسانت های کارگزاران مختلف انجام نداده ام، زیرا... این یک کار یک روزه نیست و پاسخ برای معامله گران فعال درون روز، موقعیت گردان ها و مبادلات مقادیر مختلف ارز متفاوت خواهد بود. آلفا دایرکتمن آن را صرفاً به این دلیل انتخاب کردم که استفاده از آن برای مشتریان آلفا بانک بسیار آسان است - آنها نیازی به رفتن به جایی ندارند، همه چیز را می توان مستقیماً از طریق رایانه یا حتی تلفن آنها انجام داد به شرح زیر:

• سهولت فوق العاده ثبت نام برای مشتریان آلفا بانک.
• شرایط معاملات و مبادلات رقابتی در مقایسه با سایر کارگزاران.
• شرایط مبادله ای مطلوب تر نسبت به بانک ها

• مبادله ارز از طریق یک کارگزار از نظر فنی دشوارتر از صرفاً از طریق یک بانک است (مخصوصاً از طریق رایانه؛ همه چیز از طریق یک برنامه تلفن همراه آسان تر است).
• مبادله و برداشت کل مبلغ به یکباره غیرممکن است، حتی هنگام محاسبه با استفاده از مظنه TOD (از کلمه "امروز"، امروز)، کارگزار یک سپرده کوچک برای یک روز دریافت می کند که فقط روز بعد قابل برداشت است. با این حال، این محدودیت را می توان "دور زد" - جزئیات بیشتر در زیر.
• کارگزار از همه کسانی که در آن حضور دارند سودآورتر نیست بازار روسیه. کسانی که مایل به تبادل ارز تا حد امکان سودآور هستند باید تحقیقات جداگانه ای را برای مقایسه شرایط با سایر کارگزاران و روش های مبادله انجام دهند.

از کجا شروع کنیم

این مقاله عمدتاً برای کسانی نوشته شده است که قبلاً مشتری آلفا بانک هستند. اگر اینطور نیست، اما می خواهید از آلفا دایرکت استفاده کنید، ابتدا باید مشتری آلفا بانک شوید.

بنابراین برای ثبت نام به آدرس زیر مراجعه کنید: https://www.alfadirect.ru/

در قسمت بعدی «ادامه» برای مشتریان آلفا.

در پنجره بعدی، داده هایی از حساب کارگزار شخصی جدید خود به شما نمایش داده می شود. این فرآیند ثبت نام را تکمیل می کند.

اکنون آلفا کلیک دارای حساب های جدید مرتبط با کارگزار است. می توانید مستقیماً در Alfa-Click به آنها وجوه انتقال دهید:

اما باید آن را از حساب شخصی Alfa-Direct خود پس بگیرید.

بر این اساس، قبل از تغییر هر چیزی، باید آن را به یک حساب کارگزاری واریز کنید. اگر دلار را با روبل مبادله کنیم، حساب خود را بر این اساس شارژ می کنیم. کارگزاری MB BP". من این حساب را با حداقل مبلغ موجود برای مبادله در صرافی به مبلغ 1000 دلار پر کردم.

از طریق ترمینال تجاری Alfa-Direct روی رایانه مبادله کنید

ما واقعاً می خواستیم این قسمت را با جزئیات بنویسیم. اما معلوم شد که خرید و فروش ارز از طریق یک پایانه معاملاتی در رایانه یک هموروئید باورنکردنی برای مشتری است. بنابراین، اگر تنها چیزی که از Alfa-Direct نیاز دارید مبادله ارز است، استفاده از نسخه کامپیوتری منطقی نیست، اما باید از آن استفاده کنید. اپلیکیشن موبایلآلفا دایرکت.

تبادل ارز از طریق اپلیکیشن موبایل آلفا دایرکت

ابتدا باید این اپلیکیشن موبایل را روی گوشی خود نصب کنید. پس از آن باید امضای الکترونیکی را در برنامه فعال کنید. برای انجام این کار، به بخش ایمیل "بیشتر"=>" بروید. امضا" و با انجام الزامات سیستم آن را فعال کنید. پس از انجام این روش، صفحه دارای امضای الکترونیکی به این صورت خواهد بود.

بدون فعال شدن امضای الکترونیکیاین سیستم به شما اجازه نمی دهد عملیات تجاری را کامل کنید.

حالا باید دلارهایمان را بفروشیم. به بخش “quotes” => “currency” بروید.

شما باید USD(TOM) را به USD(TOD) تغییر دهید. این اختصارات به معنای زیر است: tom=tomorrow=tomorrow - معامله با تحویل برای فردا، tod=today=امروز - معامله با تحویل برای امروز. من می خواهم روبلم را بگیرم حساب بانکیامروز، بنابراین من به بخش USD(TOD) می روم.

بیایید به داخل شیشه برویم و ببینیم واقعاً چه چیزی ارائه می شود.

من می خواهم دلار بفروشم، بنابراین برای من هر چه قیمت بالاتر باشد، بهتر است. با قیمت 62.20 همین الان میتونم دلارام رو تو بازار بفروشم چون با این قیمت در بازار پیشنهاد متقابل داره برای خرید.

فروش دلار در بازار بیشترین است راه سریع، اما نه سودآورترین. من دلار را با استفاده از یک سفارش محدود با قیمت کمی پایین تر می فروشم بهترین پیشنهادبرای فروش - به عبارت دیگر، من سعی خواهم کرد با قیمتی در محدوده اسپرد بفروشم. این یک واقعیت نیست که افرادی وجود داشته باشند که بخواهند فوراً به درخواست من پاسخ دهند، اما از این طریق می توانم روبل های بیشتری را برای دلارم دریافت کنم.

به طور کلی ، چنین "بازی" چندان منطقی نیست ، زیرا قیمت پیشنهادی در بازار نیز بسیار خوب است - اسپرد فقط 1.25 کوپک است.

در برگه «سفارش»، نوع سفارش «حد» و بر این اساس، قیمتی را که می‌خواهم دلارهایم را با آن بفروشم، تعیین می‌کنم. حداقل لات را 1 که برابر با هزاران دلار است قرار می دهم و دکمه فروش را می زنم.

سفارش فروش من در دفترچه سفارش قابل مشاهده است. در تصویر بالا، در مقابل قیمت من در دفترچه سفارش، نشان داده شده است که سفارش محدود LMT من در استخر عرضه مربوطه است.

در نتیجه، من پوک و پوک کردم، قیمت را پایین آوردم، تا زمانی که قیمت سفارش پیشخوان را تعیین کردم که در آن سفارش من بلافاصله اجرا شد.

در زیر رونوشت درخواست تکمیل شده است.

در مرحله بعد از بخش ارز خارج می شویم و به قسمت "پورتفولیو" => "موقعیت ها" می رویم. می بینیم که 1000 دلار ما به 62200 روبل تبدیل شده است که می خواهیم بلافاصله آن را به حساب بانکی خود در آلفا بانک برداشت کنیم. ما درخواست مناسب را ارسال می کنیم. من درخواستی مبنی بر برداشت کل مبلغی که در حال حاضر قابل برداشت است ارسال کردم.

به اپلیکیشن آلفا بانک می رویم و رسید را نگاه می کنیم.

در مجموع، تمام تسویه حساب های متقابل از جمله کمیسیون کارگزاری در این رونوشت تراکنش های حساب کارگزاری من قابل مشاهده است.

مشاهده می شود که اولین عملیات حذف وجوه با مانده صفر است. آلفا دایرکت به من اجازه می دهد حتی قبل از پایان تسویه حساب های متقابل با صرافی، از حساب کارگزاری پول برداشت کنم. از این گذشته ، صرافی فقط پس از پایان معامله در ابزار USDRUB (TOD) روبل را به حساب کارگزاری من ارسال می کند.

کارگزار مبلغ 2000 سپرده می گیرد و تا پایان تسویه حساب های متقابل به شما اجازه برداشت کل مبلغ را نمی دهد، بلکه فقط مبلغ منهای سپرده را برداشت می کند.

قبل از افتتاح حساب کارگزاری، اولین چیزی که بیشتر سرمایه گذاران به آن توجه می کنند، کارمزد معاملات است. و سعی می کنند مینیمال ترین ها را انتخاب کنند. منطق در این وجود دارد. درصد کمیسیون کمتر است و سرمایه گذار هزینه های کمتری را متحمل می شود. سود پایین تر بیشتر

اما مانند همه چیز، مشکلات کوچکی نیز وجود دارد. انجام دادن، نرخ های مطلوب، اصلاً سودآور نیست.

کارگزاران ممکن است توجه سرمایه گذاران تازه کار را روی برخی از تفاوت های ظریف متمرکز نکنند. یا حتی آنها را "فراموش" کنید. گفتن چقدر همه چیز با آنها فوق العاده است. و پورسانت آنها جزو کمترین هاست.

برای اینکه بتوانید روی آن تمرکز کنید، اجازه دهید به این نکته اشاره کنیم که کمیسیون کارگزار می تواند از 0.01 تا 0.1٪ متغیر باشد. از مبلغ معامله میانگین بازار تقریباً 0.05٪ است.

در طول سال، شما قصد دارید 200 هزار روبل به یک حساب کارگزاری یا IIS واریز کنید. و آنها را نگه دارید. کارگزار چقدر باید در قالب پورسانت پرداخت کند؟

ما کمیسیون متوسط ​​​​0.05٪ را دریافت می کنیم - فقط 100 روبل دریافت می کنیم.

آیا می دانستید که ممکن است مجبور به پرداخت باشید پول بیشتر. خیلی بیشتر. و نه 200-300 روبل. میزان پورسانت در سال به میزان 2 تا 3 هزار و حتی بیشتر را چگونه می پسندید؟ B در یک طرح تعرفه. به نظر شما این اتفاق نمی افتد؟

اگر مبلغ واریز شده 100 یا حتی 50 هزار روبل باشد، در طول سال میزان کمیسیون پرداختی به کارگزار ممکن است تغییر چندانی نداشته باشد و همچنان به همان 2-3 هزار روبل باشد.

به دو عامل بستگی دارد:

1. طرح تعرفه. الگوریتم محاسبه کمیسیون معمولاً اینها شامل کارمزد تراکنش، کارمزد نگهبان و حداقل هزینهدر هر ماه
2. زمان واریز وجه به حساب یک مبلغ یکجا یا تقریباً قسمتهای مساوی در طول سال.

قبل از انتخاب طرح تعرفه از یک کارگزار، نکاتی وجود دارد که باید بدانید. برای جلوگیری از افتادن در دام تعرفه ها و کاهش چندین برابری هزینه های نهایی.

طرح تعرفه مبتدی

برای مبتدیان، کارگزاران همیشه یک ویژگی خاص دارند طرح تعرفه. نام می تواند متفاوت باشد: شروع آسان، شروع، اول، تست درایو و غیره.

نکته این است که برنامه تعرفه ای غیرواقعی مطلوب دارد. کارمزد معاملات می تواند 2 تا 3 برابر کمتر از میانگین کمیسیون بازار باشد. بدون هزینه اضافی دیگر

کارگزاران این را با بیان اینکه به مشتریان اهمیت می دهند و می خواهند به آنها فرصت امتحان بدهند توضیح می دهند بازار سهام"به طعم."

حقیقت این است که طرح تعرفه دارد دوره محدوداقدامات معمولا یک یا دو ماه. و سپس به تعرفه استاندارد منتقل می شوید. با پورسانت بالاتر

چرا دلال؟