حساب کارگزاری هر آنچه باید در مورد او بدانید

به روز شده در 1396/02/19.

تبدیل ارز در بورس دارای مزیت بسیار جدی نسبت به سایر روش های مبادله ارز است - حداقل تفاوت بین قیمت خرید و فروش آن. علاوه بر این، حداقل اسپرد حتی در دوره های نوسانات شدید نرخ ارز نیز حفظ می شود، که البته هیچ بانکی هم نمی تواند به آن مباهات کند.

با این حال، نباید فراموش کنیم که کارگزاران (شرکت هایی که دسترسی به بورس را فراهم می کنند) نیز می خواهند چیزی بخورند و خدمات خود را رایگان ارائه نمی دهند.

خرید ارز در بورس دارای اشکال دیگری است. با این حال، این فقط یک نظر است و حقیقت نهایی نیست.

در این مقاله به طور مفصل به روند خرید ارز از طریق یک کارگزار در بورس خواهیم پرداخت و همه می توانند از سودآوری و سادگی آن مطلع شوند.

امروزه ما با وظیفه مقایسه تعرفه ها و شرایط کارگزاران مختلف (Otkritie، BCS، KIT Finance، Finam، Alfa-Direct و ...) مواجه نیستیم. هر یک از آنها مزایا و معایب خاص خود را دارند، به عنوان مثال، برخی از آنها برای حدس و گمان مناسب تر هستند، برخی دیگر راحت تر هستند و راه های ارزانورودی/خروجی ارز و غیره

هدف اصلی امروز دسترسی به معاملات در صرافی، پر کردن حساب کارگزاری، خرید ارز، برداشت ارز به حساب بانکی. به عبارت دیگر، ما در طبیعت غوطه ور نخواهیم شد.

برای حل این مشکل از خدمات آلفا دایرکت، بخش کارگزاری آلفا بانک استفاده خواهیم کرد که دسترسی مستقیم به معاملات در بورس را فراهم می کند.

دسترسی به تجارت افتتاح حساب کارگزاری آلفا دایرکت

1 ثبت نام در آلفا دایرکت.

آلفا بانک دارای حساب های اکسپرس رایگان و کارت اکسپرس رایگان است که بدون اتصال به بسته های خدماتی کار می کنند، اما با قضاوت بر اساس آخرین بررسی های مشتریان آلفا بانک، بانک در حال حاضر این حساب ها را بدون بسته خدمات و اکسپرس رایگان باز نمی کند. به من کارت نده اما می توانید بپرسید، آنها برای درخواست پول نمی گیرند.

پیش از این، مشتریان آلفا روش دیگری برای استفاده از خدمات آلفا کلیک و کارت اکسپرس بدون اتصال به بسته های خدمات پولی داشتند. برای باز کردن کافی بود حساب های پس انداز"My Safe NT" در سه ارز و دریافت کارت اکسپرس برای آنها، اما این حساب ها فقط تا 27 آوریل 2016 باز می شوند:

5 نصب ترمینال تجاری Alfa-Direct 4.0.

بنابراین، نصب ترمینال Alfa-Direct 4.0 منطقی است که برای استفاده از آن هیچ هزینه ای دریافت نمی شود. ما برنامه را مستقیماً می گیریم در وب سایت آلفا دایرکت :

6 تایید ارز حساب.

برویم به حساب شخصی"Alfa-Direct" را به بخش "Accounts and Portfolios" رفته و روی دکمه "Confirm Relevance" کلیک کنید (امضای دیجیتال برای این عملیات لازم است):

در نتیجه، وضعیت حساب ما به "تأیید شده" تغییر می کند و همه چیز برای خرید/فروش ارز با استفاده از صرافی آماده است:

بنابراین، ما به حساب شخصی آلفا دایرکت، امضای دیجیتال، یک حساب کارگزاری اصلی باز و همچنین 3 حساب برای انجام معاملات در بخش ارز و پایانه معاملاتی آلفا دایرکت 4.0 دسترسی داریم.

روند دسترسی به معاملات، اگرچه طولانی به نظر می رسد، اما در واقع تنها دو روز طول می کشد و کاملا رایگان است. اگر مشتری آلفا نیستید، فقط باید هزینه بسته خدمات و نگهداری کارت چند ارزی را بپردازید.

بخش ارز. مفاهیم اساسی

آلفا دایرکت این فرصت را برای ما فراهم می کند تا در بازار ارز صرافی مسکو به دلار و یورو معامله کنیم. حداقل لات 1000 دلار آمریکا یا 1000 یورو است، یعنی. ما نمی توانیم مقدار کمتری ارز بخریم یا بفروشیم:

می توانید در دو بازار خرید کنید، با تسویه امروز (TOD - امروز) و فردا (TOM - فردا). اگر در بازار TOD ارز خریدیم، تحویل واقعی دلار یا یورو ما در همان روز انجام می شود. اگر در بازار TOM - پس از آن روز بعد. شما می توانید ارز را در بازار TOD از ساعت 10.00 تا 15.00 خرید/فروش کنید، در بازار TOM - از 10.00 تا 23.50:

به روز رسانی: 09.09.2016
از تاریخ 09/08/2016 می توانید از طریق Alfa-Direct معامله کنید پوند انگلیساسترلینگ

حساب کارگزاری آلفا دایرکت خود را شارژ کنید

تکمیل حساب کارگزاری از حساب های شما در آلفا بانک 5 دقیقه طول می کشد. برای اینکه حواله در روز جاری اعتبار داشته باشد، باید قبل از ساعت 14.45 تکمیل شود. از ساعت 14:45 تا 15:30 امکان تکمیل مجدد وجود ندارد:

روی منوی «انتقالات» - «بین حساب‌هایتان» در «کلیک آلفا» کلیک کنید:

حساب دلالی دلاری MB BP را فقط می توان از یک حساب جاری دلاری پر کرد. من قصد نداشتم ارز بفروشم، بنابراین ما یک آزمایش 7.37 دلاری را به حساب کارگزاری ارسال می کنیم تا سرعت پر کردن را بررسی کنیم:

ما به حساب شخصی Alfa-Direct در تب "موقعیت ها" می رویم و همچنین مطمئن می شویم که پول ما به جایی رسیده است که باید:

خرید ارز در صرافی از طریق ترمینال آلفا دایرکت

هنگام باز کردن ترمینال برای اولین بار، یک فرد ناآماده فکر می کند که همه چیز خیلی پیچیده است. با این حال، برای خرید ساده 1000 دلاری، فقط باید چند قدم بردارید. روی فیلد BP TOD USD کلیک چپ می کنیم (حالا می خواهیم دلار با تحویل امروز بخریم، اگر یورو می خواستیم باید روی BP TOD EUR کلیک کنیم). سپس روی نماد $ در بالای نمودار کلیک کنید تا پنل معاملاتی باز شود:

یک پنل جلوی ما باز شده است که با کمک آن می توانیم سفارش محدودی را برای خرید دلار آمریکا انجام دهیم. قیمتی که مایل به خرید ارز هستیم را مشخص کنید. :

سپس مقدار ارزی را که می‌خواهیم بخریم در ستون Lots وارد کنید. در مورد ما، این 1 لات است، یعنی. 1000 دلار نوع معامله - "محدود". بر روی دکمه "خرید LMT" کلیک کنید. در قسمت "قیمت"، قیمتی را که مایل به خرید ارز هستیم، به عنوان مثال 65.22 روبل وارد کنید و روی "ارسال" کلیک کنید. قیمت فعلی ارز در آن زمان 65.27 بود.

قیمت سفارش را می توان با کشیدن مکان نما روی نمودار تغییر داد. لطفاً توجه داشته باشید که در حین عملیات، فلش مموری ما با امضای دیجیتال باید در رایانه باشد و به عنوان یک کلید سبز در گوشه سمت چپ بالای ترمینال نمایش داده شود:

این برنامه همچنین می تواند تغییر یا لغو شود. اگر نمی خواهیم منتظر قیمت خاصی باشیم، می توانیم بلافاصله با قیمت فعلی خرید کنیم. برای انجام این کار، باید سفارش خرید ارز را با هر قیمتی که بالاتر از قیمت فعلی است ارسال کنید (می توانید آن را در نمودار یا مستقیماً در "شیشه" سمت راست نمودار مشاهده کنید. سفارشات برای فروش ارز با رنگ قرمز مشخص شده است، سفارشات خرید با رنگ آبی مشخص شده اند).

قیمت را بالاتر از قیمت فعلی تنظیم کنید و روی "ارسال" کلیک کنید.

ما 1 لات ارز با نرخ فعلی خریدیم، در مورد ما 65.2875. در نمودار، لحظه تراکنش با یک مثلث سبز مشخص شده است. پنجره تراکنش ها زمان تبدیل و قیمتی که ارز را با آن خریداری کرده ایم را نشان می دهد.

ما روی برگه "موقعیت" در بالای نمودار کلیک می کنیم و 1007.37 دلار خود را در حساب دلاری، و 4712.5 روبل (70000-65287.5) را در حساب روبلی می بینیم.

کمیسیون آلفا دایرکت برای خرید ارز. مقایسه با رقبا

برای مقایسه میزان سودآوری خرید 1000 دلار در صرافی در مقایسه با روش‌های دیگر، باید کمیسیون Alfa-Direct را برای تکمیل تراکنش نیز در نظر بگیرید.

بنابراین، اگر حجم معاملات در ماه گذشته کمتر از 50 میلیون روبل باشد، آلفا 0.051٪ کارمزد از مبلغ تراکنش دریافت می کند:

کمیسیون اضافی 25 روبل در هر تراکنش با حجم کمتر از 50 لات:

همچنین کمیسیونی برای اجرای محاسبات 0.1 درصد وجود خواهد داشت. مقدار شهرک ها با استفاده از یک فرمول نسبتاً آراسته محاسبه می شود:

در مورد ما، ما 70000 روبل در حساب خود داشتیم، ما 1000 دلار با نرخ 65.2875 خریدیم. پس از کسر کمیسیون، 4598.97 در حساب کارگزاری روبل باقی مانده است (کارمزد در همان روز محاسبه نمی شود):

این بدان معنی است که مقدار کمیسیونی که Alfa-Direct برای خود دریافت کرده است 70000-65287.5-4598.97 = 113.53 روبل است.

به عبارت دیگر، خرید 1000 دلار آمریکا برای ما 65287.5 روبل هزینه دارد. (نرخی که در بورس گرفتیم) + 113.53 روبل. (مبلغ کمیسیون Alfa-Direct برای تراکنش تکمیل شده) = 65,401.03 روبل.

آن ها می توان گفت که نرخ واقعی خرید دلار در بورس برای ما 65.40 روبل بود. برای 1 دلار (نه 65.2875).

این نرخ خرید ارز بسیار سودآورتر از Sberov بود، جایی که پیشنهاد شد برای یک دلار آمریکا 67.61 روبل پرداخت شود.

آلفا دایرکت، طبیعتا، سودآورتر از آلفا کلیک بود، جایی که در آن زمان نرخ 65.70 بود:

امیدوارم مقاله من برای شما مفید بوده باشد.

به دلیل مسدود شدن تلگرام، یک آینه کانال در TamTam (یک پیام رسان از گروه Mail.ru با عملکرد مشابه) ایجاد شد: tt.me/hranidengi .

عضویت در تلگرام در TamTam مشترک شوید

مشترک شوید تا از همه تغییرات مطلع شوید :)

نظرات ارائه شده توسط HyperComments

سلام به همه چندی پیش به شما گفتم، اما معلوم شد که خیلی ها دقیقاً نمی دانند چیست. اکنون، برخی از خوانندگان من می‌دانند چگونه حساب کارگزاری باز کنند، اما نمی‌دانند چرا به آن نیاز است یا با آن چه کار کنند. بنابراین، تصمیم گرفتم پیشرفت کنم.

حساب کارگزاری چیست؟

اگر در فرهنگ لغت ها جستجو کنید، نمی توانید چیزی قابل فهم پیدا کنید. به قول آنها حساب کارگزاری نوعی حساب است که پول شما در آن قرار دارد و توسط دلال خاصی که به او وکالت داده اید مدیریت می شود. اما به نوعی این اشتباه است ، اکنون سعی می کنم همه چیز را از دیدگاه شخصی که استفاده می کند توضیح دهم حساب کارگزاریچندین سال، یعنی من.

حساب کارگزاری یک جایگزین است سپرده بانکی. برخلاف سپرده، شما خودتان تصمیم می گیرید در چه چیزی سرمایه گذاری کنید و سودآوری شما ثابت نیست، بلکه به موفقیت سرمایه گذاری بستگی دارد. حتی با محافظه‌کارانه‌ترین استراتژی‌ها، از درآمد سپرده فراتر می‌رود. ایده این است که شما دستور خرید سهام یا اوراق قرضه را می دهید و کارگزار آن را اجرا می کند. به عبارت ساده، از طریق یک برنامه خاص یا از دفتر، قصد خود را برای خرید 100 سهم Sberbank به قیمت 200 روبل به کارگزار اطلاع می دهید و کارگزار سفارش شما را اجرا می کند. به این ترتیب شما سهامدار می شوید.

به نظر من هر فردی که به آن اهمیت می دهد موظف به داشتن حساب کارگزاری است. وضعیت مالی. اغلب پیشنهادات جالبی در بازار ظاهر می شود که می توانید اوراق بهادار درآمدزا خریداری کنید، اما این کار فقط از طریق یک حساب کارگزاری امکان پذیر است. نداشتن آن به معنای محروم کردن خود از چنین فرصتی است.

مزایای حساب کارگزاری

دسترسی به اوراق بهادار از سراسر جهان! شما می توانید در عرض چند دقیقه سهامدار Google، Yandex، Sberbank، Gazprom، Microsoft یا Aeroflot شوید. فقط روی چند دکمه کلیک کنید و سهام هر شرکتی متعلق به شما خواهد بود. در مورد اوراق قرضه هم همینطور.

فرصت سرمایه گذار شدن نه تنها از رشد قیمت سهام، بلکه از پرداخت سود سهام نیز درآمد کسب کنید. برای هر اوراق بهادار خریداری شده، یا سود سهام یا درآمد کوپنی، اگر قرضه باشد. می توانید خروجی آنها را روی کارت خود پیکربندی کنید. این فرصت را برای زندگی با سود سهام از سرمایه گذاری های انجام شده باز می کند.

شما بر درآمد دریافتی مالیات می پردازید که سرمایه گذاری شما را کاملا قانونی می کند. در هر زمان می توانید گواهی 2-NDFL دریافت کنید که درآمد شما از سرمایه گذاری را تأیید می کند.

اگر فکر می کنید دلار افزایش می یابد، می توانید ارز را تبدیل کرده و در سهام شرکت های آمریکایی سرمایه گذاری کنید. به علاوه، علاوه بر رشد ارزش دلار، رشد سهام خریداری شده و سود سهام را دریافت خواهید کرد که درآمد شما را به میزان قابل توجهی افزایش می دهد.

به عبارت ساده، هر عملیات با هر اوراق بهادار. فرقی نمی‌کند شما یک سرمایه‌گذار فعال باشید که به طور منظم معاملات سفته‌بازی انجام می‌دهد یا منفعل که ترجیح می‌دهد دارایی خاصی را بخرد و سود سهام دریافت کند، در هر صورت بدون حساب کارگزاری نمی‌توانید کار کنید.

حداقل حساب کارگزاری

در افتتاحیه هیچ محدودیتی در مقدار ارائه نمی شود. می توانید یک حساب باز کنید و اصلا آن را دوباره پر نکنید. به محض نیاز از آن استفاده کنید. هیچ هزینه ای برای یک حساب خالی وجود ندارد. به محض واریز حساب، حساب فعال تلقی می شود و از همان لحظه شروع به پرداخت هزینه نگهداری آن می کنید. اندازه پرداخت ها به تعرفه بستگی دارد، اما به طور متوسط ​​حدود 200 روبل در ماه است.

حساب کارگزاری سرمایه گذاری انفرادی

هنگام باز کردن، می توانید نه یک حساب کارگزاری معمولی، بلکه یک حساب سرمایه گذاری فردی را انتخاب کنید. این همان حساب است، اما تفاوت ها، پاداش ها، مزایا و محدودیت هایی وجود دارد. من با محدودیت ها شروع می کنم.

شما نمی توانید پول خود را به مدت سه سال برداشت کنید. یعنی ممکن است کسی شما را از برداشتن آنها منع نکند، اما در این صورت تمام مزایا و پاداش ها را دریافت نخواهید کرد. اما آنها وجود دارند.

دولت 13 درصد از مبلغ وجوه سپرده شده را به شما پرداخت می کند. یا می توانید تمام درآمدها را از مالیات معاف کنید. افرادی هستند که با 100000 روبل حساب باز کرده اند و در یک سال 300000 به دست آورده اند. اینها مزایایی برای سرمایه گذاران در روسیه است. اگر چنین مشتری نوع اول را انتخاب کند کسر مالیات، سپس به ازای یک میلیون کمک، دولت 130000 به او پرداخت می کند.

محل افتتاح حساب کارگزاری آنلاین

این روزها رفتن به دفاتر بانکی به یک اتفاق نادر تبدیل شده است. به خصوص در شهرهای بزرگ، به سادگی هیچ زمانی برای این کار وجود ندارد. ما مدت هاست که عادت کرده ایم تمام پرداخت ها را به صورت آنلاین انجام دهیم و افتتاح حساب کارگزاری نیز از این قاعده مستثنی نیست. همه چیز را می توان از راه دور و بدون تلاش زیاد انجام داد. شما فقط باید آماده شوید. شما به کپی های اسکن شده از تمام اسناد، یعنی پاسپورت، SNILS، NNN نیاز دارید. پس از پر کردن تمام فیلدها و بارگذاری اسناد، منتظر تماس یک متخصص باشید. باز هم قبلا توضیح دادم که چگونه یک حساب کارگزاری برای یک فرد باز کنید، آن را بخوانید.

حساب کارگزاری FINAM

من از این کارگزار خاص به دلیل قابلیت اطمینان آن استفاده می کنم. فینام دارای کلیه مجوزها، جوایز و عناوین لازم برای انجام این فعالیت می باشد. در همه رتبه بندی ها آنها موقعیت های پیشرو را اشغال می کنند، در بیشتر آنها همیشه اول هستند. برای صدمین بار تکرار می کنم که فعالیتم را با کارگزار اتکریتیه شروع کردم که از آن راضی هم هستم اما نبود دفتر در شهرم نتیجه را به نفع فینام رقم زد. با استفاده از این فرصت، یک بار دیگر به حرفه ای بودن شرکت اشاره می کنم و از همکاری مثمر ثمر و موثر تشکر می کنم. امیدوارم روابط ما به همین روحیه ادامه یابد و توصیه می کنم همه تازه واردان به برادری سرمایه گذاری ما بپیوندند.

به طور کلی، حساب کارگزاری مالی عبارت است از:

• بیش از 10000 ابزار در تمام مبادلات جهانی از جمله MICEX، Nasdaq، NYSE
• خبرنامه رایگان روزانه ایده های سرمایه گذاری، بررسی های تحلیلی و توصیه های متخصصان
• بسیاری از برنامه ها و برنامه های کاربردی برای راحتی انجام معاملات
• پشتیبانی فنی، سمینارها و وبینارهای رایگان، مدرسه اختصاصی
• دسترسی به انبار، فوری و بازارهای ارز, بورس سن پترزبورگ , بورس آمریکا
• امکان کپی کردن معاملات معامله گران موفق

و خیلی بیشتر

امیدوارم تونسته باشم کمی بیشتر در مورد اینکه حساب کارگزاری چیست و برای چه چیزی لازم است به شما بگویم. اخیراً من ابتکاری را شنیدم پس انداز بازنشستگیدر حساب های کارگزاری ذخیره کنید. متأسفانه، چنین مدل بازنشستگی پایدار نیست، زیرا اکثریت مردم نمی دانند که چگونه از آن استفاده کنند.

در همین حال، یک حساب کارگزاری با رویکرد محافظه کارانه می تواند تا 30 درصد سود در سال به همراه داشته باشد. شما می توانید بدون مشکل حقوق بازنشستگی خود را تامین کنید، من قبلاً این کار را شروع کرده ام، اما چه کاری باید انجام دهید؟

قبل از افتتاح حساب کارگزاری، اولین چیزی که بیشتر سرمایه گذاران به آن توجه می کنند، کارمزد معاملات است. و سعی می کنند مینیمال ترین ها را انتخاب کنند. منطق در این وجود دارد. درصد کمیسیون کمتر است و سرمایه گذار هزینه های کمتری را متحمل می شود. سود پایین تر بیشتر

اما مانند همه چیز، مشکلات کوچکی نیز وجود دارد. انجام دادن، نرخ های مطلوب، اصلاً سودآور نیست.

کارگزاران ممکن است توجه سرمایه گذاران تازه کار را روی برخی از تفاوت های ظریف متمرکز نکنند. یا حتی آنها را "فراموش" کنید. گفتن چقدر همه چیز با آنها فوق العاده است. و پورسانت آنها جزو کمترین هاست.

برای اینکه بتوانید روی آن تمرکز کنید، اجازه دهید به این نکته اشاره کنیم که کمیسیون کارگزار می تواند از 0.01 تا 0.1٪ متغیر باشد. از مبلغ معامله میانگین بازار تقریباً 0.05٪ است.

در طول سال، شما قصد دارید 200 هزار روبل به یک حساب کارگزاری یا IIS واریز کنید. و آنها را نگه دارید. کارگزار چقدر باید در قالب پورسانت پرداخت کند؟

ما کمیسیون متوسط ​​​​0.05٪ را دریافت می کنیم - فقط 100 روبل دریافت می کنیم.

آیا می دانستید که ممکن است مجبور به پرداخت باشید پول بیشتر. خیلی بیشتر. و نه 200-300 روبل. میزان پورسانت در سال به میزان 2 تا 3 هزار و حتی بیشتر را چگونه می پسندید؟ B در یک طرح تعرفه. به نظر شما این اتفاق نمی افتد؟

اگر مبلغ واریز شده 100 یا حتی 50 هزار روبل باشد، در طول سال میزان کمیسیون پرداختی به کارگزار ممکن است تغییر چندانی نداشته باشد و همچنان به همان 2-3 هزار روبل باشد.

به دو عامل بستگی دارد:

1. طرح تعرفه. الگوریتم محاسبه کمیسیون معمولاً اینها شامل کارمزد تراکنش، کارمزد نگهبان و حداقل هزینهدر هر ماه
2. زمان واریز وجه به حساب یک مبلغ یکجا یا تقریباً قسمتهای مساوی در طول سال.

قبل از انتخاب طرح تعرفه از یک کارگزار، نکاتی وجود دارد که باید بدانید. برای جلوگیری از افتادن در دام تعرفه ها و کاهش چندین برابری هزینه های نهایی.

طرح تعرفه مبتدی

برای مبتدیان، کارگزاران همیشه یک ویژگی خاص دارند طرح تعرفه. نام می تواند متفاوت باشد: شروع آسان، شروع، اول، تست درایو و غیره.

نکته این است که برنامه تعرفه ای غیرواقعی مطلوب دارد. کارمزد معاملات می تواند 2 تا 3 برابر کمتر از میانگین کمیسیون بازار باشد. بدون هزینه اضافی دیگر

کارگزاران این را با بیان اینکه به مشتریان اهمیت می دهند و می خواهند به آنها فرصت امتحان بدهند توضیح می دهند بازار سهام"به طعم."

حقیقت این است که طرح تعرفه دارد دوره محدوداقدامات معمولا یک یا دو ماه. و سپس به تعرفه استاندارد منتقل می شوید. با پورسانت بالاتر

چرا دلال؟