Банкова регистрация и учредителни документи. Необходими документи за държавна регистрация на кредитна институция

Документи, необходими за регистрация и получаване на лиценз

Списъкът на тези документи се съдържа в чл. 14 от закона "Банки и банкови дейности" и включва:

1) заявление, адресирано до ръководителя на Банката на Русия с петиция за регистрация и издаване на банков лиценз, посочващ адреса на постоянния изпълнителен орган на организацията (трябва да бъде изготвен във формата, одобрена от постановлението на. \\ T Правителство на Руската федерация "относно одобряването на формуляри и изисквания за издаване на документи, използвани в държавните регистрационни юридически лица, както и физически лица като отделни предприемачи" от 19 юни 2002 г. № 439);

2) скрипт или нотариално заверено копие на учредителния договор (когато подписването му е предвидено в закон);

3) гуми (оригинал или нотариално заверено копие);

4) протокола на заседанието на основателите;

5) бизнес план, одобрен от заседанието на основателите;

6) документи за изплащане на държавно мито (2 000 рубли) за предстоящата регистрация на Банката и събирането на лицензи (0,1% от размера на обявения размер на банката) за разглеждане на издаването на лиценз;

7) копия от документи за държавната регистрация на учредители - юридически лица, одиторски заключения относно надеждността на техните финансови отчети, както и сертификати от органите за данъчни услуги за изпълнението от страна на основателите - юридически лица от задължения към бюджетите през миналото \\ t Три години (за повече подробности вижте под. 3.1.7 инструкции № 109);

8) документи, потвърждаващи източниците на произход на средствата, въведени в Банката на Банката от основателите - физически лица (в инструкции № 109 Тази позиция не се споменава);

9) Запълнени кандидати за позициите на главата, главния счетоводител и заместник-главен счетоводител на банката.

Изброени и някои други документи (за тях, виж по-долу) трябва да бъдат подадени в централната банка на мястото на очакваното местоположение на банката, насочена към лидера на ТУ. Крайният срок за подаване на документи в закона не е установен, но инструкцията № 109 изисква това да бъде извършено в рамките на един месец от момента на подписване на учредителите на съставните документи и че приложената буква е приложена към пакета за документи (Неговото съдържание и цел не е обяснено).

В допълнение, в съответствие с инструкцията № 109, основателите трябва да представят:

Документи, потвърждаващи правото на собственост върху най-малко една от тях на сградата (помещения), в която ще бъде разположена банката, или задължението да го предоставят под наем (преотдаване) в случай на регистрация на банката (виж опцията, когато Такава сграда не е вписана в банката);

Писмено съобщение, което съдържа списък на членовете на Съвета на директорите (надзорния съвет) на Банката и информация за липсата на основания, които възпрепятстват избора на тези лица на Съвета на директорите (надзорен съвет) на Банката.

Едновременно с молбата с петиция за регистрация и издаване на лиценз, следва да се представи декларация за регистрация с данъчния орган (вж. Документа за документация от 29 април 2003 г. № 66-t).

Законът изисква основателите - лица да представят декларации за техните данъчни органи. В позицията на централната банка "за придобиване от лица с дял (акции) в уставния капитал на кредитната организация" от 26 март 1999 г. № 72-p обяснява, че в разглежданата ситуация новосъздадената банка трябва да бъде Подаване на централната банка документите, необходими за проверка на законосъобразността на плащането на Наказателния кодекс за сметка на лицата и потвърждава тяхното задоволително финансово състояние. Такива документи в регламентите включват не само подходящи декларации за декларации за доходи, но и сертификати за доходи от мястото на работа, за наличието на средства по сметки в кредитни институции и др. В същото време тези лица не трябва да представят доказателства (сертификати), че нямат дългове в бюджетите.

Инструкция № 109, "Без спиране на постигнатото," предписва, че основателите на Банката освен всички следващи документи се представят в допълнение към всички документи (виж под 3.1.10-3.1.15). Не можете дори да зададете риторичен въпрос дали не е твърде много документи.

Регистрационен ред

В закона за банките редът за регистрация на новосъздадената банка е регистриран при принципа на EndM. Всъщност, тук (чл. 15) съдържа само две норми, втората част от която е значима: Централната банка, след като е получила всички документи от основателите, необходими за регистрацията и лицензирането на новата банка, следва да им даде сертификат документите се приемат; Банката на Русия решава да регистрира нова банка и да издаде лиценз за период, който не надвишава шест месеца. Изглежда, че този термин е твърде много, особено в настоящите условия, когато новите банки рядко се научават.

По-подробно, процедурата за регистрация е посочена в глава 6 от инструкциите № 109. Тези елементи се наричат \u200b\u200bтук: \\ t

Срокът на разглеждане на документите в TU Bank на Русия не следва да надвишава три месеца от датата на получаването им;

Ако представените документи са коментари, както и, ако набор от документи са непълни, те се връщат към основателите с писмено заключение; Коригираните и презаредени документи се считат за новопричени (такива, за съжаление, бюрократична традиция);

При липсата на коментари, този ръководи положителното си заключение в централния офис на Банката на Русия, който трябва да съдържа пълна информация, въз основа на която е направено заключението относно възможността за регистриране на банката и издаване на лиценз за него (вж. Точка 6.10 от инструкцията) и повече от процедурата за това заключение се прилага солидният пакет от истински документи, представени от основателите (вж. Параграф 6.11 от инструкциите № 109). Централната банка прекарва цялата тази работа, като се придържа към изискванията на писмото от 29 юли 1997 г. № 493;

В централния офис на Банката на Русия се разглеждат получените документи (като не повече от шест месеца от получаването на документи в Централната банка) и вземат решение за възможността за регистриране на банката (по-специално да се придържат към процедурите за регистриране на банката (като се спазват по-специално процедурите. написано в регламента от 26 май 1997 г. № 454).

Банката подлежи на регистрация в съответствие със закона "относно държавната регистрация на юридически лица и индивидуални предприемачи" от 8 май 2001 г. № 129-Fz, като се вземе предвид специалната процедура за регистрация на кредитни институции, установени в закона "\\ t На банките и банковите дейности ". Почти това означава следното.

В съответствие със Закон № 129, държавната регистрация на юридически лица е възложена на упълномощен федерален изпълнителен орган, което води всички съответни регистри. Новосъздадената банка подава всички необходими документи на Банката на Русия (ТУ), които не намират основания за отказ, решава за регистрацията си. Преди това процедурата за регистрация действително приключи с факта, че централната банка въз основа на собственото си решение е влязло в нова банка в книгата на държавната регистрация на кредитните институции.

Сега процедурата е станала повече бюрократична: Банката на Русия, след като прие положително решение относно регистрацията на нова банка, следва да бъде изпратено на разрешения регистрационен орган и документи, необходими за управлението на единния държавен регистър на юридическите лица. В същото време взаимодействието на Банката на Русия с посочения орган по всички въпроси на регистрацията на кредитни организации от тяхното възникване на ликвидация се извършва по начина, съгласуван от тези два органа (вж. Централната банка на Централната банка на Русия по реда на взаимодействие на МНС на Русия и Банката на Русия относно държавната регистрация на кредитни институции "от 27 юни 2002 г. № 82-t, съдържаща съответния регламент).

Въз основа на определеното решение на Банката на Русия и предоставената от него информация упълномощеният орган в срок от не повече от пет работни дни допринася за единния държавен регистър на юридическите лица съответното навлизане на ново юридическо лице и. \\ T Не по-късно от следващия работен ден докладва това на Банката на Русия. Да има такова послание, Банката на Русия прави подходящо вписване в държавната регистрация на кредитни организации, която той все още се оказва, не по-късно от три работни дни утвърждава основателите на банката (дават им документ, потвърждаващ факта, че е направен. вписване в банковия регистър на юридическите лица) и ги приканва в рамките на един месец, за да плати 100% от банката, обявена от Банката.

След това Банката на Русия подписва сертификат за регистрация на банката. След това съответният отдел на Централната банка не по-късно от следващия работен ден: поставя заглавната страница на всяко копие на съставните документи на печат с датата на регистрация на Банката и неговия регистрационен номер; Изпраща две копия на сертификата за регистрация на Банката и неговите съставни документи до съответните му. В резултат на това едно ново юридическо лице получава два регистрационни номера: основното състояние (в разрешения регистър) и ординал (в Банката на Русия), въпреки че е ясно за това ясно.

От държавна регистрация, банката получава статут на юридическо лице. Правата за извършване на банкови операции все още не са имали; Също така не може да използва средствата, които вече са допринесли за CC.

На свой ред централната банка: директорите на основателите уведомление за регистрацията, която също посочва подробностите на съответната сметка, открита в КХС на Банката на Русия, за да плати сега всички 100% от наказателния кодекс на банката (в съответствие с член 15 от банката на банките следва да бъде завършена в рамките на един месец от датата на получаване на нотификацията. Нефопа или непълното плащане на наказателния кодекс в определения срок е основа за отмяна на решението на регистрацията на Банката); предоставя информация за регистрацията на нова банка в регистъра на кредитните институции, разположени на територията, подчинена на нея; дава едно копие от въпросниците на кандидатите! Позиции на изпълнителните органи и главен счетоводител на Банката с маркиране на координация, удостоверение за държавна регистрация на Банката и на единствено копие от учредителните си документи на председателя на Съвета или друго упълномощено лице на Банката, писмено, потвърждаващо \\ t Получаване на тези документи.

След това Банката може да получи предписването на съгласувани кандидати за ръководителите и главния счетоводител, за който Банката трябва да уведоми Централната банка за три работни дни (е необходимо да се посочи номерът и датата на решението на Банката Орган за назначаване на референтните индивиди и придаване на уведомление за уведомяване на такова решение).

TU CB е следващ! W след получаване от банката на посоченото уведомление насочва: доклада на подчинената РЦК за възможността за приемане на карти с примерни подписи на мениджъри и главен счетоводител на новата банка; Послание към централния офис на Банката на Русия за назначаване на предварително договорени кандидати за длъжностите на мениджърите и главния счетоводител на банката.

Законът "за банките и банковите дейности" (чл. 16) е разрешен само от предната част, основите, на които може да бъде отказан моеотично създаден, може да бъде отказана регистрация и съответно издаване на лиценз:

1) несъответствие между кандидатите, предложени за длъжностите на изпълнителните органи и / или главния счетоводител чрез квалифицирани изисквания;

2) незадоволителното финансово състояние на основателите или неизпълнението на техните задължения към бюджетите през последните три години;

3) несъответствието на представените документи за регистриране и получаване на лиценз, изискванията на законите и регулаторните актове на централната банка, въпреки че в този случай би било просто просто да се върнат документи за усъвършенстване;

4) несъответствие на бизнес репутацията на "кандидати за длъжностите на членовете на Съвета" от изискванията за квалификация, установени във федералните закони и регулаторните актове на Банката на Русия, наличието на криминално досие за извършване на престъпление в. \\ T сфера на икономиката (за противоречието на този стандарт, споменат преди това).

Постановленията отказват да се регистрират и съответно да предоставят на лиценза на основателите в писмена форма и трябва да бъдат мотивирани.

Получаване на лиценз

След като регистрира основното условие за получаване на лиценз, остава 100% въвеждане в експлоатация на наказателния кодекс и документалното потвърждение на този факт. В чл. 15 от закона "на банките и банковите дейности" се записва: "При представяне на документи, потвърждаващи плащането на 100% от обявения оторизиран капитал на кредитната институция, Банката на Русия в рамките на тридневен период дава кредитна институция лиценз за извършване на банкови операции. "

Потвърдете факта, че наказателният кодекс действително се формира напълно, е възможно в следния ред (виж глава 7 от инструкциите № 109).

В период, който не надвишава един месец от датата, когато според банката, неговият наказателен кодекс е изцяло платен, той представлява документите, удостоверяващи пълнотата и законността на плащането (техният списък е представен в точка 7.2 от инструкциите).

Въз основа на документите, получени от велосипеда, създаден във формата на ООД, Централната банка (неговата подразделение, занимаваща се с лицензионни въпроси) навреме, не повече от 10 дни от датата на получаването им, сключването на законността на Наказателния кодекс Централният офис на Банката на Русия.

Банката, създадена под формата на АД, изпраща документи на Банката на Русия да отбележи доклада за резултатите от първия брой акции. Въз основа на същите документи, както в предишния случай, получен от Банката, създаден под формата на АД, Централната банка (разпределение на лицензионните въпроси) навреме не повече от 10 дни от датата на получаването им, проверява валидността на плащането на. \\ T Наказателен кодекс и изпраща заключението си относно възможността за регистриране на доклад за резултатите от въпроса за акции или на отделение, регистриране на въпроси на акциите в този, или при изпълнение на подобни функции, отдел "Централен апарат" на Банката на Русия .

След регистриране на доклада за резултатите от акциите, посоченият отдел или съответното разделение на Централната банка изпраща копие от доклада за регистрацията на доклада на централната банка (разделяне на лицензионните въпроси), след което определеното разделение изпраща до централния офис на Централната банка на Централната банка.

Потвърждаване на навременното и законното плащане 100% от Наказателния кодекс е основа за издаване на банков лиценз за банкови операции. След като получи заключението на легитимността на ТУ за цялото наказателно производство, Банката на Русия в рамките на три работни дни решава да издаде нова банка с лиценз и изпраща териториалната институция за своите два инстанция. Централната банка издава един случай на лиценза на председателя на Съвета на Банката или на друго упълномощено лице, написано, потвърждаващо получаването на посочения документ.

Всички кредитни институции, създадени в Руската федерация като юридически лица подлежат на задължителна държавна регистрация. Държавната регистрация на банките се извършва по същия начин като всички други юридически лица, федералните данъчни органи (FTS). За да има право да участват в банкови дейности, Банката трябва да получи лиценз за банкови операции.
Държавната регистрация на кредитните институции и лицензирането на техните дейности е най-важната част от системата за регулиране на банките във всички пазарни държави. Чрез регистрация и лицензиране приемането на различни организации на операции на финансовия пазар се регулира. Особено строги изисквания са представени на тези организации, които влизат в кредитния пазар, т.е. към банките. В почти всички страни се изисква специална регистрация на банката, която се създава и получава разрешение да го отвори (лиценз).
Целта на лицензирането е да се предотврати финансовия пазар на нестабилни, изложени на високи рискове на организацията със съмнителна репутация на основателите. По време на регистрацията и лицензирането, потвърдено:
Първо, допустимостта на основателите на Банката за неговото създаване (допустимостта на навлизането на пазара);
? второ, наличието на достатъчен капитал от основателите, за да се гарантира
устойчива работа на банката;
Трета, квалификация и бизнес репутация на ръководителите на бъдещата банка. В Руската федерация изискванията за основателите на кредитна институция и на мениджърите са създадени от Федералния закон "относно банките и банковите дейности".
Основателите на кредитната институция могат да бъдат широк кръг от физически и юридически лица, чието участие в кредитна организация не е забранено от приложимото право. Основателите на Банката нямат право да публикуват състава на участниците в банката през първите три години от датата на регистрацията си. Е. Изцяло или частично оттегля своя дял от уставния капитал на Банката) юридическото лице не може Бъдете основателя в присъствието на дълг към федералния бюджет, бюджета на учредителния субект на Руската федерация и местните по бюджета, независимо от съществуващото забавяне чрез плащане. Правна o - основателът трябва да има устойчива финансова ситуация, да има остатъчни средства да сключат оторизирания капитал на кредитна институция да действа за три години, изпълнява задълженията си към федералния бюджет, бюджета на учредителния орган на Руската федерация и. \\ T местен бюджет през последните три години.
За да се гарантира правилното ниво на управление на кредитната организация, законът установява изисквания за квалификация за кандидатите за ръководителите на изпълнителни органи и главния счетоводител, създаден от кредитни организации.
Кандидатите за тези позиции следва да имат по-високо правно или икономическо образование и опит в управлението на единица за кредитна институция; Те не трябва да имат престъпление за извършване на престъпления срещу собственост, икономически и официални престъпления; Те не трябва да извършват през годината административни права на нарушения в областта на търговията и финансите, трябва да имат добра бизнес репутация.
На Руската федерация, решението за регистрация на кредитни институции се приема от Банката на Русия, то също така издава лицензи за банкови операции. Общата процедура за регистрация на кредитни институции и лицензионно банкиране се определя от законодателството 40 банки и банкови дейности. Процедурата за регистрация на кредитни институции е регламентирана от ръководството за експлоатация на Централната банка на Руската федерация от 14 януари 2004 г., 109 и 40 процедура за приемане на Банката на настоящото решение относно държавната регистрация на кредитните институции и издаването на лицензии \\ t За банкови операции "(както е изменено от Централната банка на Руската федерация на Руската федерация от 5.2006 г.).
Регистрацията на кредитната организация включва следните основни етапи:
1. Основателите на кредитната институция преди подписването на учредителното споразумение (споразумение за създаване) изпращат искане до Банката на Русия относно предварителната координация на предполагаемите официални и съкратени имена на кредитната институция. Банката на Русия в рамките на пет работни дни след получаване на искането изпраща на основателите? Кредитна организация Писмена комуникация, потвърждаваща предварителната координация на предполагаемите имена.
2. Учредителите се изпращат на териториалната институция на Банката на Русия по предназначението на целия необходим пакет от документи.
3. Териториалното създаване на Банката на Русия разглежда представените документи и взема подходящо решение за период, който не надвишава три месеца от датата на получаването им. Ако има коментари по представените документи, те се връщат на основателите с писмено заключение. При липса на коментари териториалната институция изпраща положително заключение на Банката на Русия с прилагането на истински документи, представени от основателите на кредитната институция.
4. Банката на Русия обмисля предоставените документи и решава възможността за държавна регистрация на кредитна институция в срок, който не надвишава шест месеца от датата на подаване на териториалната институция на всички необходими документи. При положително решение относно регистрацията на държавата Банката на Русия изпраща на оторизиран регистрационен орган по предназначението на документа, създаден от кредитната институция, необходима за нейната държавна регистрация. Банката на Русия има право да откаже държавната регистрация на кредитната институция на следните основания: несъответствието между кандидатите, предложени за длъжностите на ръководителите на банката и главния счетоводител, както и несъответствието между бизнес репутацията на кандидатите За членове на Съвета на директорите (Надзорния съвет) установени квалификации; незадоволително финансово състояние на основателите на кредитната институция; Несъответствието между документите, представени в Банката на Русия за държавна регистрация, изискванията на федералните закони и разпоредби на Банката на Русия. Решението за отказ за държавна регистрация следва да бъде мотивирано и докладвано от основателите на кредитната институция в писмена форма.
5. Териториалното създаване на Банката на Русия, което получава удостоверение за регистрация на кредитна институция и доклад за тази държавна регистрация от разрешения регистрационен орган.
Директори уведомление за държавна регистрация на кредитна институция с подробности за подробностите за откриването на кореспонденти;
Тя дава оригиналния сертификат за държавна регистрация на кредитна институция на председателя на Съвета на директорите или друго упълномощено лице на кредитната институция.
Основателите на кредитната институция трябва да платят 100% от нейния упълномощен капитал, посочен в Хартата в рамките на един месец след получаване на уведомлението за държавната регистрация на кредитната институция. Териториален
? Създаването на Банката на Русия проверява законността на плащането на уставния капитал; Одобрението на своевременното и правото на плащане на 100% от упълномощения капитал е основа за издаване на лиценз за кредитна организация за банкови операции.
Лицензът е основа за прилагането на кредитна институция, регистрирана като юридическо лице, банкови дейности. Лицензите показват банковите операции, на които тази кредитна организация има право, както и валута, в която тези банкови операции могат да бъдат изпълнени. Лицензът се издава без ограничаване на крайните срокове. За да получат лиценз за банкови операции, кредитната институция следва да има оторизиран капитал в размер на Банката на Русия, оборудването, необходимо за банковите операции, както и да изпълнява изискванията за квалификация за специалисти в съответствие с регулаторните актове на Банката на Русия.
? Понастоящем три вида лицензи за банкови операции могат да бъдат лас в Руската федерация.
лиценз за извършване на банкови операции със средства в рубли (без право на привличане на средства в депозити на физически лица);
Лиценз за банкови операции със средства в рубли и чуждестранна валута (без право на привличане на средства от физически лица). В присъствието на този лиценз Банката има право да създаде кореспондентски отношения с неограничен брой чуждестранни банки;
Лиценз за привличане на депозити и поставяне на благородни метали.
Този лиценз може да бъде издаден на Банката едновременно с лиценза на втория тип.
целта на разширяването на дейността си Банката може да получи допълнителни лицензи. Да ги получи, тя трябва да бъде през последните 6 месеца финансово устойчиво; Изпълняват изискванията на столицата, установена от Банката на Русия; спазват необходимите резервни изисквания на Банката на Русия; Нямат дълг към федералния бюджет, бюджета на учредителния субект на Руската федерация, местния бюджет и държавни извънбюджетни фондове: да има подходяща организационна структура, която включва вътрешната контролна услуга; да изпълни изискванията за квалификация на Банката на Русия до служителите на Банката; Отговарят на техническите изисквания, включително изискванията за оборудването, необходимо за изпълнението на банковите операции.
Съществуващата банка за разширяване на дейностите може да бъде издадена следните видове лицензи за банкови операции:

• лиценз за извършване на банкови операции със средства в рубли от чуждестранна валута (без право на привличане на средства в депозити на физически лица);
• лиценз за привличане в депозити и поставяне на благородни метали. Този лиценз може да бъде издаден на банката, ако има или в същото време

С лиценз за извършване на банкови операции със средства в рубли и чуждестранна валута;
лиценз за привличане на находища на средства от физически лица в рубли;
Лиценз за привличане на средства в депозити на физически лица в рубли и чуждестранна валута. Този лиценз може да бъде издаден на Банката в присъствието на лиценз за банкови операции със средства в рубли и чуждестранна валута или едновременно с него;
Общият лиценз, който може да бъде издаден на банка с лицензи за извършване на всички банкови операции със средства в рубли и чуждестранна валута. Наличието на лиценз за банкови операции с благородни метали не е предпоставка за получаване на общ лиценз.
Банката, която има общ лиценз, има право да създава клонове в чужбина по определения начин и / или придобива акции (акции) в уставния капитал на нерезидентни кредитни институции. При разглеждане на въпроса за издаването на Банката на общия лиценз в него се извършва всеобхватна проверка за инспекция или се вземат предвид резултатите от проверката на инспекцията, ако е приключила не по-рано от 3 месеца преди представянето на петиция за издаване на този лиценз за териториалната институция на Банката на Русия. Общият лиценз и лицензи за привличане на средства в депозити на физически лица могат да бъдат издадени на Банката, от датата на регистрация на държавата, от която е преминала най-малко 2 години. Издаването на лиценз за право на привличане на средства в депозити на физически лица се предшества от приемането на Банката в застрахователната система на депозити на физически лица в съответствие с условията, предвидени от федералния закон "относно застраховането на депозити на физически лица \\ t Банките на Руската федерация "от 23 декември 2003 г. N 177-FZ.
Към 1 януари 2006 г. разпределението на кредитните институции относно видовете лицензи, които са изглеждащи, както следва:
1045 кредитни организации имат право да привличат средства в депозити на физически лица (83.4% от общия брой съществуващи кредитни институции);
827 кредитни институции имат право да извършват банкови операции със средства в рубли и чуждестранна валута (66% от общия брой на настоящите кредитни институции);
301 банка имаше общ лиценз за извършване на банкови операции (24% от общия брой на съществуващите кредитни институции);
184 кредитни организации имаха право да извършват операции с благородни метали (14.7% от общия брой на съществуващите кредитни институции).
Реорганизацията на кредитната институция може да се извърши под формата на сливане, присъединяване, разделяне. Избор и трансформация. (Позицията на Банката на Русия от 4 юни 2003 г. N 230-2P "относно реорганизацията на кредитните институции под формата на сливане и присъединяване").
? В реорганизацията на кредитните институции със създаването на нова кредитна институция (кредитни институции) Банката на Русия разглежда въпроса за издаването на нови лицензи, които да издават нови лицензи. В този случай Банката на Русия се взема предвид лицензите, въз основа на които оперират реорганизирани кредитни организации.
?

Повече на темата 2.2. Регистрация на банки и лицензионни банкови дейности:

1. Тема 14. Финансово и правно регулиране на банковото дело
2. 2.2. Регистрация на банки и лицензионни банкови дейности
3. 6.1. Концепцията и видовете правно регулиране на банковите дейности
4. § 2. Спецификата на системата за управление в държавното регулиране на банковите дейности. Видове държавно регулиране на банковите дейности.
5. § 1. Регулаторно регулиране в правния механизъм на държавното регулиране на банковите дейности.
6. § 2 Правни средства за индивидуална правна реализация в системата на държавното регулиране на банковото дело.

- Авторско право - застъпничество - Административно право - Административен процес - Антимонополско-конкурентно законодателство - Арбитражен (икономически) процес - одит - банкова система - Банково право - Бизнес - счетоводство - Право на лечение - публично право и управление - гражданско право и процес - Парично обжалване, \\ t Финанси и кредити - пари -

Писане на цялостна компания и съкратените имена на фирмите на кредитна организация на заглавна страница на Хартата на кредитната институция и текстът на Хартата на кредитната институция следва да бъде идентичен (включително използването на капиталови и малки букви, скоби, цитати, други препинателни знаци) .

Името на кредитната институция на руски език и езиците на народите на Руската федерация може да съдържа чужди заеми в руската транскрипция или в транскрипциите на езиците на народите на Руската федерация, с изключение на Условия и съкращения, отразяващи организационната и правната форма на кредитната институция.

3.2.4. Документите, предвидени в точки от второто - четвърта алинея, 3.1.9 от параграф 3.1 от настоящата инструкция са съставени и подписани от основателите на кредитната институция.

Промяна на информацията:

Указание за Банката на Русия от 17 май 2011 г. N 2638-в параграф 3.2 се допълва с алинея 3.2.5

3.2.5. Документите, предвидени в параграф 3.1 от точка 3.1 от настоящата инструкции, се подават само ако в искането на държавната регистрация на кредитната институция и издаването на лиценз за извършване на банкови операции са сделки за събиране на средства, сметки, плащане и. \\ T Документи за сетълмент и парична поддръжка на физически и юридически лица.

3.3. Документите, изброени в параграф 3.1 от настоящата инструкции, се предават на териториалната институция на Банката на Русия относно предвиденото местоположение на кредитната организация не по-късно от месец след сключването на Договора за създаването и одобрението на Хартата на. \\ T Кредитната организация (в случай на петиция за държавната регистрация на кредитната институция под формата на общество с ограничена отговорност или държавна отговорност) е нито по-късно от месец след сключването на Договора за създаването и одобрението на Хартата на кредитната организация (в случай на петиция за държавната регистрация на кредитна институция под формата на акционерно дружество).

Създаването и дейностите на Банката и небанковата кредитна институция (НПО) се регулират главно от тези федерални закони като федерален закон "относно банките и банковите дейности" (наричан по-долу - законодателството на Банката), FZ "на Централната банка на Централната банка на Руската федерация (банка на Русия) ".

НПО (небанкови кредитни организации) за първи път се появяват сравнително в сравнение с появата на първите банки. Тези организации се оказаха през 90-те години по препоръката на Международния валутен фонд.

Както банката, така и НПО са кредитни организации. Тяхната разлика е, че Банката може да извърши всички банкови операции (включително всяка комбинация от техните), се регистрира в банковия закон, а НПО могат да извършват определени видове банкови операции, създадени за нея от Банката на Русия.

Кредитните организации могат да се съчетават в нетърговски корпоративни организации - асоциации и съюзи, които не могат да извършват банкови операции и не са създадени за извличане на печалби. Тяхното творение се управлява от законодателство за нетърговски организации.

НПО и Банката могат да изпълняват своята дейност изключително, ако има лиценз, решението за държавната регистрация на такива организации се прави от Банката на Русия.

Разходи за услуги за регистрация на небанкова кредитна институция

Регистрация на небанкова кредитна институция

от 6 месеца

от 200 000 рубли.

Процедурата за регистриране на кредитна организация

Кредитните организации са създадени във формулярите на ООД и акционерните дружества AO и трябва да съдържат в името на името си върху естеството на дейността, като отразяват името на думите "небанкова кредитна институция" или "банка".

Хартата на кредитната институция, независимо от неговата OPF, е нейният единствен съставен документ. При регистрирането на банката, упълномощен капитал (Наказателен кодекс) следва да се формира в размер на 300 милиона рубли и при регистриране на небанкова кредитна институция, размерът на минималния кодекс е 90 милиона рубли. Ако е необходимо, адвокатите на Международната юридическа компания ще помогнат да се определи как е необходим минималният размер на наказателния кодекс за регистриране на вашите НПО. За формирането на Наказателния кодекс на кредитната организация могат да се използват само средствата на учредителите, но не са привлечени.

Решението за държавната регистрация на кредитната организация е направено от Банката на Русия, издадено от Банката на Русия в срок от 6 месеца от датата на посоката на документите за държавната регистрация на кредитната организация. За кредитна институция, която извършва пари, без да открива банкова сметка, такъв термин ще бъде 3 месеца. Директно въвежда информация за регистриран данъчен комисар по данъчнозастраховане на кредитния институт (EGRUL) JUR. Лица, въз основа на решението, взето от Банката на Русия в рамките на 5 работни дни. След това Банката на Русия не повече от 3 работни дни уведомява основателите за извършването на информация за кредитната институция в държавния регистър. От този етап, за 1 месец, претендираният капитал от 100% следва да бъде платен.

След държавната регистрация на кредитната организация (предоставяне на информация за нея в Държавния регистър) и пълното плащане на оторизирания капитал, в рамките на 3 дни такова кредитна организация се издава лиценз, без да ограничава срока на валидност, върху който ще бъде в състояние да бъде извършване на банкови операции. Прилагането на кредитната организация на банковите операции без лиценз е неприемливо и наказуемо с глоба по искане на прокурора до съда. Включително гражданите, които извършват банкови операции, незаконно насложени административно, гражданско право и наказателна отговорност.

Документи, необходими за регистриране на небанкова кредитна организация, банка

За държавната регистрация на небанковата кредитна институция или Банката изисква следващият набор от документи:

декларация относно държавната регистрация на небанкова кредитна организация или банка с петиция за издаване на лиценз за банкови операции;

харта в оригиналната или копие, заверена;

бизнес план, одобрен от основателите на учредителното заседание на Ко;

протокол от учредителното събрание за създаване на небанкова кредитна организация или банка;

документи, потвърждаващи изплащането на държавно мито за държавната регистрация на кредитната организация (KO) и за предоставяне на лиценз за банкови операции;

сключването на одитора за счетоводното (финансово) докладване на основателите, които са юридически лица;

документи, потвърждаващи източниците на произход на средствата, въведени в уставния капитал на основателите - физически лица;

въпросници, изпълнени със себе си, кандидати за ръководителя на главата, главния счетоводител, включително заместник-главен счетоводител

документи за оценка на бизнес репутацията на основателите на Ко, както и кандидатите за членове на Съвета на директорите на КО и други в съответствие със законодателството на Руската федерация.

Според собствена инициатива, информация (документация) за държавната регистрация на нейните основатели - Южна АУМП може да бъде представена. Лица, включително информация за изпълнението на всички задължения към бюджета през последните 3 години.

За да формирате набор от документи за държавната регистрация на небанковата кредитна организация или банката от вас, трябва:

желаното име на кредитната организация (KO): пълно и съкратено, на чужд език;

информация за адреса (местоположение) на органите за управление на Ко;

списък на банковите операции и транзакции;

информация за величината на уставния капитал на Ко;

информация за системата на всички контролни Ko, включително процедурата за тяхното образование и списъка на техните правомощия;

информация за броя на учредителите на КО, тяхната стойност на дела в Наказателния кодекс, както и обикновени копия на общите паспорти, лични данни и контактни номера на телефони на основателите - физически лица;

копия от извлечения от учредяване, съставни документи и документи, потвърждаващи държавната регистрация на основатели - юридически лица на Ко;

копия от гражданския паспорт на гражданите, които са част от водещите изпълнителни органи на КО, копия от личните си данни и информация за техните телефонни номера;

документи, потвърждаващи официалните източници на произход на средствата на основателите на Ко.

Посоченият списък на информацията и документите е минимално необходим, на нашите специалисти ще бъдат поискани по-подробна необходима документация и информация в областта на регистрацията на небанкова кредитна институция към момента на подписване на Договора за предоставяне на правни услуги или незабавно преди подписване на посочения договор.

(Централна банка на Руската федерация 07.06.2000 N 113-P)

Централна банка на Руската федерация

7 юни 2000 г. N 113-P

Позиция
Относно процедурата за държавна регистрация на кредитни институции, създадена по инициатива на Държавната корпорация "Агенция за преструктуриране на кредитни организации" и лицензиране на техните дейности

Глава 1. Генерален

1.1. За да се приложат процедурите за преструктуриране на кредитна институция под ръководството на държавната корпорация "Агенция за преструктуриране на кредитни организации" (наричана по-долу "Агенцията)", включително преструктурирането на неговите активи (пасиви), агенция в съответствие с Член 20 от Федералния закон "относно организациите за преструктуриране на кредити" има право да създаде нова кредитна институция в съответствие с плана за преструктуриране на преструктурирането на кредитната организация.

При регистриране и лицензиране на банкови дейности на кредитни институции, създадени по инициатива на Агенцията, обучението на Банката на Русия от 23.07.98 N 75- и "относно процедурата за прилагане на федералните закони, регламентиращи процедурата за регистрация на кредитни институции \\ t и лицензиране на банкови дейности "(" Бюлетин на Банката на Русия "N 55 от 12 август 1998 г.), като се вземат предвид промените и допълненията (наричан по-долу" инструкция N 75-и) ", която не е предвидена в това Регламент.

1.2. Новата кредитна институция, създадена по инициатива на Агенцията, следва да има законов капитал не по-нисък от минималния размер на уставния капитал, предвиден от федералните закони и разпоредби на Банката на Русия за небанкови кредитни институции в областта на населените места ( Уреждане на небанкови кредитни институции) Към датата на подаване в Банката на Русия документи за регистрация кредитна организация. Формирането на уставния капитал на кредитната институция се извършва в съответствие с изискванията на глава 4 от указанията на N 75- и регулаторните актове на Банката на Русия, регламентираща процедурата за плащане на дела (акции) на кредитна институция в част, която не противоречи на федералния закон "относно преструктурирането на кредитните организации" и настоящия регламент.

1.3. Агенцията трябва да бъде единственият основател (участник) на новата кредитна институция, създадена по нейната инициатива.

Глава 2. Документи, необходими за държавна регистрация на кредитна организация

2.1. За държавна регистрация на кредитната институция и издаване на лиценз за банкови операции, Агенцията трябва да бъде подадена в съответствие с точка 3.4 от настоящата подкрепа на следните документи: \\ t

2.1.1. Приложение с петиция за държавна регистрация на кредитна институция и издаване на лиценз за банкови операции, които отговарят на изискванията на под-клауза 3.1.1 Инструкции N 75- и. В същото време петицията следва да съдържа информация за размера на уставния капитал и източници на своето формиране (собствени, привлечени средства), както и информация за наличието на одобрен план за преструктуриране на настоящата кредитна институция, в съответствие с която е създадена нова кредитна организация в инициативата на агенцията;

2.1.2. Харта на кредитната институция, която отговаря на изискванията на алинея 3.1.3 инструкции N 75- и;

2.1.3. Решението на оторизираната агенция за създаване на кредитна институция, съдържаща информация, предвидена в алинея 3.1.4 инструкции N 75- и;

2.1.4. документи, потвърждаващи изплащането на държавно мито (събиране) за регистрация на кредитна организация (копие от платежното нареждане);

2.1.5. Баланс на агенцията на последната отчетна дата с оценки на Министерството на Руската федерация за данъци и вземания;

2.1.6. Кандидати въпросници за длъжностите на изпълнителните органи и главния счетоводител на кредитната институция, отговарящи на изискванията на алинея 3.1.8 инструкции N 75- и;

2.1.7. Документи, потвърждаващи наличието на сграда (помещение), оборудвано с оборудването, необходимо за прилагане на банкови операции, в които ще бъде разположена кредитна организация;

2.1.8. Документите, предоставени на Банката на Русия в съответствие с клауза 2.1 от разпоредбите, трябва да отговарят на изискванията на параграфи 29.1, 29.2 от инструкциите N 75- и.

Глава 3. Процедурата за държавна регистрация на кредитна институция

3.1. Преди подаването на документите, посочени в глава 2 от настоящия регламент, очакваното пълно и съкратено наименование на кредитната институция трябва да бъде договорено преди това с Банката на Русия.

3.2. Агенцията изпраща искане до Банката на Русия относно предварителната координация на предполагаемите официални и съкратени наименования на кредитните институции.

3.3. Банката на Русия в рамките на три работни дни след получаване на искането изпраща на Адресната агенция телеграма, потвърждаваща предварителната координация на предложените имена на кредитната институция.

Предварителната координация на предполагаемите имена на кредитната организация е валидна за дванадесет месеца от датата на посоката на посочената телеграма.

3.4. За държавната регистрация на кредитната институция и получаването на лиценз за банкови операции, Агенцията изпраща на териториалното създаване на Банката на Русия на мястото на предложеното местоположение на кредитната институция заедно с петицията за ръководителя на документите, изброени в Глава 2 от настоящия регламент, включително посочените в алинеи 2.1.1, 2.1.3 - 2.1.5 и 2.1.7 (в две копия) и в алинеи 2.1.2 и 2.1.6 (в три копия).

3.5. Срокът за разглеждане на документите за регистрация на кредитна институция, създаден по инициатива на Агенцията в Банката на Русия, не следва да надвишава 30 календарни дни от датата на получаване на искането на Агенцията за създаване на нова кредитна институция Териториалната институция на Банката на Русия за планираното местоположение на кредитната институция.

3.6. Ако има коментари относно представените документи, както и при липсата на пълен набор от документи, изброени в глава 2 от настоящия регламент, Банката на Русия (териториалната институция на Банката на Русия) изпраща известие до Агенцията с списък на установените недостатъци за премахване на тях. Тридесетдневният период на разглеждане на документите, посочени в параграф 3.5 от настоящия регламент, се преустановява от датата на посоката на настоящото известие и се възобновява от датата на получаване на последния заявен документ.

3.7. Териториалното създаване на Банката на Русия в рамките на 10 календарни дни се обмисля получени документи и при липса на коментари изпращат на Банката на Русия (отдел "Лицензиране на кредитни организации и одиторски фирми") е положително заключение, съдържащо: \\ t

Информация за времето за получаване на документи за разглеждане;

Информация за съответствие на изискванията на сградата (помещения) за техническото оборудване на банковите помещения и укрепването на паричния възел;

Информация за координацията на кандидатите за ръководителите на изпълнителни органи на кредитната институция и нейния главен счетоводител.

Заключението е приложено с един случай на документите, предвидени в точка 2.1 от настоящия регламент, докато Хартата на кредитната институция е приложена в три копия. Представените въпросници на кандидатите за длъжностите на изпълнителните органи на кредитната институция и главния счетоводител следва да бъдат съгласувани с териториалната институция на Банката на Русия.

3.8. Катедрата по лицензиране на кредитни институции и одиторски фирми се обмисля, представено заедно със сключването на документи за териториална институция и решава възможността за държавна регистрация на кредитната институция по начина, предписан от клауза 9 от Банката на Русия от 26.05. 97 N 454 "за процедурата за разглеждане от страна на структурните звена на централния апарат на Банката на Русия документи, представени за регистрация, реорганизация на кредитна институция и / или получаване на лицензи за банкови операции, както и сделки с благородни метали" ("\\ t Бюлетин на Банката на Русия "N 39 от 18.06.97 г.) с последващи промени, когато получава положително заключение на канализацията на отдел" Организация ".

3.9. При положително решение относно държавната регистрация на кредитна институция и подписване на сертификат за държавна регистрация на кредитна институция, Банката на Русия и териториалната институция на Банката на Русия за местонахождението на кредитната институция действат по начина, предписан от Параграфи 6.13 - 6.15 от инструкциите N 75- и.

3.10. Кредитната институция трябва да има кръгъл печат, съответстващ на изискванията на параграф 6.16 от инструкциите N 75- и.

3.11. След действителното назначаване на договорените кандидати за длъжностите на изпълнителните органи и главния счетоводител на кредитната институция, териториалната институция на Банката на Русия и Закона за кредитната институция по начина, предписан от клауза 6.18 от S 75 инструкциите.

3.12. За регистрацията на кредитни институции, създадена по инициатива на Агенцията, се начислява такса в размер на 0.001% от обявения оторизиран капитал на кредитната институция.

Глава 4. Потвърждаване на изплащането на оторизиран капитал

4.1. Агенцията следва да заплати 100% от уставния капитал на кредитната институция, посочен в Хартата в рамките на един месец след получаване на известие за държавната регистрация на кредитната институция.

4.2. Едновременно с действителното плащане на оторизирания капитал, кредитната организация представя документи на Банката на Русия, което позволява да се гарантира легитимността на такова плащане: баланса на Агенцията на последната отчетна дата с оценките на Министерството на. \\ T Руската федерация за данъци и такси; Платежни нареждания с оценка на изпълнението; Актове на приемане - прехвърлянето на сградата (помещение) относно баланса на кредитната институция; Нотариално заверено копие на сертификата за собственост на кредитна организация на сградата (помещения), предадена от Агенцията като заплащане на дял (акции) в уставния капитал на кредитната институция; Други документи, определени от регулаторните актове на Банката на Русия, регламентиращи плащането на дела (акции) на кредитните институции.

Глава 5. Процедурата за лицензиране на банковите дейности на кредитни институции, създадени по инициатива на Агенцията

5.1. Потвърждаване на навременното и законното плащане 100% от оторизирания капитал е основа за издаване на лиценз за кредитна организация за банкови операции.

5.2. За да получи лиценз за банкови операции, кредитната институция трябва да отговаря на изискванията, установени в параграф 1.2 от настоящия регламент.

5.3. Банката на Русия, като се вземе предвид прилагането на Агенцията, установява списък и обхват на банковите операции (в рубли и (или чуждестранна валута), съдържащи се в лиценза за извършване на банкови операции, издадени от кредитната институция, създадена по инициатива на Агенцията, основана на естеството на активите и пасивите си в съответствие с плана за преструктуриране на кредитната институция под ръководството на Агенцията.

5.4. Банката на Русия в рамките на три работни дни от момента на пълното плащане от страна на Агенцията на упълномощен капитал решава за издаването на лиценз и изпраща териториална институция 2 случай на лиценз за банкови операции.

5.5. Териториална институция на Банката на Русия:

Регистъра издаде лицензи;

Дайте 1 лицензионна инстанция от председателя на Съвета на директорите на кредитна институция или друго упълномощено лице, написано, потвърждаващо получаването на посочения документ.

Глава 6. Заключителни разпоредби

6.1. Разширяването на дейностите чрез получаване на допълнителни лицензи и откритие (закриване) на отделни и вътрешни структурни звена с кредитни институции, създадени по инициативата на Агенцията, се извършва по начина, предписан от инструкцията N 75 и други регулаторни актове на Банката на Русия .

Глава 7. Влизане в сила

7.1. Настоящият регламент влиза в сила на датата на публикуването му в бюлетина на Банката на Русия.

Председател
Банката на Русия
V.v.gerschenko.